การอัปเดตคำแนะนำสินทรัพย์เสมือนของ FATF: DeFi, Stablecoins และกระเป๋าเงินแบบดูแลตนเอง
ผู้เขียน: เอมี่ หลิว
แหล่งที่มาของภาพ: อินเทอร์เน็ต
แหล่งที่มาของภาพ: อินเทอร์เน็ต
การอัปเดตคำแนะนำเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนของ Financial Action Task Force (FATF) ได้กำหนดชุดแนวทางที่ครอบคลุมเพื่อควบคุมพื้นที่ cryptocurrency ที่เติบโตอย่างรวดเร็ว ด้วยการเปิดตัวการอัปเดตนี้ ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้ามีแนวโน้มที่จะทำให้บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลมีความชัดเจนมากขึ้นเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ทั่วโลก
ชื่อระดับแรก
FATF เตือนหน่วยงานกำกับดูแลว่าอย่ายอมรับการตลาดอุตสาหกรรม crypto แบบสุ่มสี่สุ่มห้าที่เรียกแพลตฟอร์มต่างๆ ว่า “กระจายอำนาจ” ตามหน้าที่แล้ว แพลตฟอร์มเหล่านี้มักจะมีบุคคลธรรมดาเป็นผู้ควบคุมหรือมีอิทธิพลต่อกิจกรรมของพวกเขา คำว่า "การควบคุมหรืออิทธิพล" เป็นกุญแจสำคัญและเป็นกรอบสำหรับการวิเคราะห์ว่าใครควรเป็นนิติบุคคลที่จำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อบังคับ AML/CFT ในมุมมองของ FATF แพลตฟอร์ม DeFi เกือบทั้งหมดยังคงเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) FATF ให้คำแนะนำอย่างครอบคลุมในการนำแพลตฟอร์ม DeFi มาอยู่ภายใต้ข้อบังคับ ซึ่งหนึ่งในนั้นคือเขตอำนาจศาลสามารถสั่งให้สร้าง VASP เป็นหน่วยงานบังคับได้ หากแพลตฟอร์ม DeFi ไม่มีหน่วยงานที่จะดำเนินการ
การเพิ่มขึ้นของแพลตฟอร์ม DeFi ใหม่อาจชะลอตัวลงในปี 2565 อาจมีการต่อสู้ทางกฎหมายที่ถกเถียงกันระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและผู้ประกอบการบล็อกเชนว่าใครเป็นผู้ “ควบคุมหรือมีอิทธิพลต่อ” โปรโตคอล DeFi ต่างๆ ผู้จัดงานแพลตฟอร์ม DeFi หลายรายจะเริ่มเร่งความพยายามเพื่อให้เกิดการกระจายอำนาจที่แท้จริง เช่น พยายามคลี่คลายความสัมพันธ์แบบ on-chain และ off-chain ที่อาจมีอยู่ระหว่างบุคคลและแพลตฟอร์มเฉพาะ เช่นเดียวกับ VASP ที่ได้รับการควบคุมอื่นๆ แพลตฟอร์ม DeFi ที่ทำงานโดยไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด AML/CFT จะถูกมองว่าเป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นเรื่อยๆ กิจกรรม DeFi จะไม่หายไป แต่อาจลดน้อยลงเช่นเดียวกับในช่วงการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) ที่เฟื่องฟูเมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา
ชื่อระดับแรก
จากข้อมูลของ FATF มีปัจจัยสำคัญประการหนึ่งที่กำหนดความเสี่ยงของ Stablecoin นั่นคือ ศักยภาพในการยอมรับของตลาดอย่างแพร่หลาย FATF เน้นย้ำว่าเขตอำนาจศาลต้องตรวจสอบโครงการ Stablecoin ก่อนที่จะเปิดตัว และตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการบรรเทา AML/CFT ในระหว่างขั้นตอนการวางแผนของโครงการเหล่านี้
การเปิดตัวเหรียญ Stablecoin ระดับโลกที่ "เป็นสากล" อย่างแท้จริงอาจกลายเป็นเรื่องยากขึ้นในปีหน้า หน่วยงานกำกับดูแลอาจใช้ความเร่งด่วนมากขึ้นในการดูแลผู้ออก Stablecoin และกำหนดกฎและขั้นตอนเฉพาะสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลประเภทนี้ ในขณะที่ FATF ให้ความสำคัญกับ AML/AML และกฎระเบียบการคว่ำบาตร ดูเหมือนว่าหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินประเภทอื่น ๆ จะกล้าใช้อำนาจเหนือ Stablecoins ในพื้นที่กำกับดูแลของตน (เช่น การควบคุมหลักทรัพย์ การคุ้มครองผู้บริโภค ฯลฯ) รัฐบาลสหรัฐฯ เห็นด้วยกับ FATF อย่างแน่นอนเกี่ยวกับเหรียญ Stablecoin และฝ่ายบริหารของ Biden เมื่อสัปดาห์ที่แล้วได้เรียกร้องให้รัฐสภาสหรัฐฯ ออกกฎหมายเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลผู้ออกเหรียญ Stablecoin
ชื่อระดับแรก
คุณไม่สามารถปิดกั้นกระเป๋าเงินที่ไม่ได้ถูกคุมขังได้
อย่างไรก็ตาม VASP สามารถจำกัดการโต้ตอบของผู้ใช้ได้ตามความเหมาะสม
แนวทางนี้รับทราบว่ากระเป๋าเงินที่ไม่มีการดูแลไม่มีข้อบังคับ VASP ดังนั้นจึงไม่มีภาระหน้าที่ในการทำหน้าที่เป็นตัวกลางที่ก่อให้เกิดความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม FATF อธิบายว่าหน่วยงานกำกับดูแลจำเป็นต้องศึกษาลักษณะและขอบเขตของความเสี่ยงของกระเป๋าเงินที่ไม่ได้ถูกคุมขังในเขตอำนาจศาลของตน และจัดการความเสี่ยงเหล่านั้นตามนั้น คำแนะนำแนะนำแนวทางตามความเสี่ยงที่เหมาะสม อาจให้ VASP จำกัดหรือแม้แต่ห้ามไม่ให้ผู้ใช้ใช้กระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การดูแลสำหรับการทำธุรกรรม แต่อีกครั้ง นโยบายควรขึ้นอยู่กับสภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยง และ VASP ควรใช้เครื่องมือทางเทคโนโลยี เช่น ซอฟต์แวร์การวิเคราะห์บล็อกเชนเพื่อจัดการกับความเสี่ยงส่วนใหญ่ ไม่มีวิธีใดที่เหมาะกับทุกขนาดสำหรับกระเป๋าเงินที่ไม่ได้ถูกคุมขัง
กระเป๋าเงินที่ไม่ถูกคุมขังต้องเผชิญกับการตรวจสอบข้อเท็จจริงจาก VASP มาเป็นเวลานาน และการตรวจสอบข้อเท็จจริงก็มีแนวโน้มที่จะทวีความรุนแรงขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งจนกว่า VASP จะกำหนดข้อจำกัดตามความเสี่ยงที่เป็นทางการ เช่น การทำธุรกรรมหรือการจำกัดปริมาณระหว่างผู้ใช้และกระเป๋าเงินที่ไม่ได้รับการดูแล คำสั่งของ FATF ในการวิจัยและทำความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงของกระเป๋าเงินที่ไม่มีการควบคุมอาจเป็นประโยชน์สำหรับบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน นอกจากนี้ยังอาจสนับสนุนให้ผู้สนับสนุนความเป็นส่วนตัวของ blockchain เพิ่มการไม่เปิดเผยตัวตนของซอฟต์แวร์เป็นสองเท่า พื้นที่เข้ารหัสลับที่ได้รับการควบคุมอาจเติบโต แต่ระบบนิเวศที่ไม่ได้รับการดูแลจะยังคงเป็นพื้นที่เฉพาะที่มีการพัฒนาและนวัตกรรมที่สำคัญ
ชื่อระดับแรก
VASP ต้องเริ่มปฏิบัติตามกฎการเดินทาง
นอกจากนี้ FATF ยังรับทราบถึงความสำคัญของการจัดการข้อมูลและความเป็นส่วนตัว โดยเน้นย้ำว่า VASP จะต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะคู่สัญญาก่อนที่จะแบ่งปันข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับกฎการเดินทางกับพวกเขา
ซึ่งควรเร่งให้อุตสาหกรรมทดลองปฏิบัติตามกฎการเดินทาง อย่างน้อยที่สุด VASP บางรายอาจไม่รอโซลูชันทั่วทั้งอุตสาหกรรมและอาจพยายามสร้างช่องทางและกลไกของตนเองเพื่อให้ปฏิบัติตาม แม้ว่านี่อาจเป็นแนวทางที่ไม่มีประสิทธิภาพโดยรวมก็ตาม แต่หากมีข้อสงสัยใดๆ ในอุตสาหกรรมเกี่ยวกับความจำเป็นในการดำเนินการตามกฎการเดินทาง ก็แทบไม่มีที่ว่างสำหรับการพูดคุย
ชื่อระดับแรก
ปัญหาที่ยังไม่ได้รับการแก้ไข
ประการแรก คำแนะนำนี้ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) และด้วยเหตุผลที่ดี CBDCs มีแนวโน้มที่จะถูกควบคุมโดยกฎหมาย และการรวมไว้ในแนวทางของสินทรัพย์เสมือนที่ไม่ได้รับอนุญาตอาจทำให้เรื่องยุ่งยาก นอกจากนี้ มีการเปิดตัว CBDC เพียงไม่กี่แห่งเท่านั้น สำหรับ FATF ยังเร็วเกินไปที่จะพูดถึง CBDC อย่างไรก็ตาม ในขณะที่นักบิน CBDC ก้าวหน้า พวกเขาสมควรได้รับความสนใจจาก FATF มากขึ้น
บทความนี้มาจาก Bitpush.News ทำซ้ำโดยได้รับอนุญาต
