24 Tỷ USD Dòng Sông Ngầm, Câu Chuyện Sụp Đổ của Huiwang Guarantee

Tác giả gốc: Tiểu Bính, Shenchao TechFlow

Ngày 1 tháng 4 năm 2026, Sân bay Quốc tế Phnom Penh.

Một người đàn ông bị còng tay bị lực lượng đặc nhiệm Trung Quốc trùm đầu đen và đẩy lên máy bay của China Southern Airlines. Vài giờ sau, máy bay hạ cánh tại một địa điểm ở Trung Quốc, đặc nhiệm bỏ chiếc mũ trùm đầu, lộ ra khuôn mặt tái nhợt và mệt mỏi.

Anh ta tên là Lý Hùng, Chủ tịch Tập đoàn Huione, cánh tay phải quan trọng nhất của Trần Chí, người sáng lập Tập đoàn Prince. Trong vài năm anh ta phụ trách Huione, cái tên này không ai không biết trong cộng đồng người Hoa ở Phnom Penh, mã QR màu đỏ của Huione Pay được dán ở các cửa hàng nhỏ ven đường, chủ nhà hàng dùng nó để thu tiền, sòng bạc dùng nó để thanh toán. Huione Pay tự xưng là "Alipay của Campuchia", nghe có vẻ vô hại.

Nhưng đây chỉ là phần nổi của tảng băng chìm.

Bên dưới mặt nước, là một đế chế tài chính ngầm trị giá 240 tỷ USD. Một siêu thị dịch vụ tội phạm được dệt nên bởi hàng nghìn nhóm Telegram. Một thị trường bất hợp pháp lớn gấp năm lần Hydra - vua của web đen, và lớn gấp ba lần FTX ở thời kỳ đỉnh cao.

Tên của nó là Huione Guarantee.

Việc Lý Hùng sa lưới, cách thời điểm Trần Chí, người sáng lập Tập đoàn Prince, bị giải hồi hương đúng 84 ngày. Việc hai người này lần lượt quy án, đã tuyên bố sự kết thúc chính thức của đế chế rửa tiền lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử.

Lịch sử phát tài đen tối của một thiếu niên Phúc Kiến

Để hiểu Huione Guarantee, trước tiên phải hiểu con người đứng sau nó.

Trần Chí, sinh năm 1987 tại thị trấn Hiểu Áo, huyện Liên Giang, tỉnh Phúc Kiến. Thị trấn nhỏ ven biển này, phía đông đối diện với quần đảo Mã Tổ qua mặt nước. Gia cảnh nhà họ Trần bình thường, mức kinh tế ở địa phương thuộc loại trung bình thấp. Trần Chí bỏ học sau khi học hết lớp tám, ở độ tuổi mười lăm mười sáu, "lớp học" của anh ta chuyển từ trường lớp sang quán net.

Khoảng năm 2005, các quán net ven biển Phúc Kiến phát triển mạnh mẽ, một nhóm thiếu niên ở đây đã hoàn thành sự khai sáng ban đầu cho ngành công nghiệp đen Internet Trung Quốc. Trần Chí là một trong số đó. Anh ta kéo vài người bạn cùng lớp thành lập một đội nhỏ, kiếm sống bằng cách xây dựng máy chủ riêng cho game "Hot Blood Legend", hack máy chủ chính thức, buôn bán thông tin người dùng. Những việc kinh doanh này di chuyển trong vùng xám pháp lý thời đó, nhưng lợi nhuận phong phú. Máy chủ riêng game, trở thành mẻ vàng đầu tiên tích lũy tài sản của anh ta.

Đồng hương của anh sau này nhớ lại, Trần Chí còn làm qua mua bán dữ liệu, mở website hẹn hò và website kết bạn chơi game. Tóm lại, chỉ cần là việc kiếm tiền trên Internet, hợp pháp hay không hợp pháp, anh ta đều làm.

Khoảng năm 2010, Trần Chí mang theo khoảng 500.000 nhân dân tệ tiền bất chính, rời khỏi Liên Giang.

Điểm đến: Campuchia.

Giấc mơ Phnom Penh

Phnom Penh năm 2011, vẫn là một thành phố hỗn độn mới khai mở. Vốn Trung Quốc vừa bắt đầu đổ vào Đông Nam Á, thị trường bất động sản Campuchia là một biển xanh. Trần Chí nắm bắt cơ hội này.

Anh ta không đi tranh giành những lô đất hot với các nhà phát triển lớn, mà mua đất giá thấp ở ngoại ô Phnom Penh, xây nhà nhỏ và cửa hàng. Cách đánh này chi phí thấp, luân chuyển nhanh, rất phù hợp với một nhà đầu cơ vốn tay hạn chế nhưng khứu giác nhạy bén.

Năm 2014, Trần Chí bỏ ra 250.000 USD để làm thủ tục đầu tư định cư Campuchia, lấy quốc tịch địa phương. Từ đó, thân phận "thiếu niên quán net Phúc Kiến" bị xóa bỏ hoàn toàn, thay vào đó là "doanh nhân người Hoa kiều Campuchia Vincent Chen Zhi".

Năm 2015, Tập đoàn Prince (Prince Holding Group) chính thức thành lập.

Tốc độ tiếp theo khiến người ta choáng váng. Biển hiệu Tập đoàn Prince dựng lên ở trung tâm Phnom Penh, nghiệp vụ từ bất động sản nhanh chóng mở rộng sang ngân hàng, bảo hiểm, viễn thông, bán lẻ, du lịch. Trung tâm mua sắm Prince Plaza trở thành địa danh của Phnom Penh, Prince Bank nhận được giấy phép chính thức vào năm 2018. Trần Chí thậm chí thành lập Quỹ Prince, làm từ thiện ồn ào, tổng số tiền quyên góp vượt quá 16 triệu USD, hoàn hảo tạo dựng hình ảnh một "doanh nhân và nhà từ thiện được kính trọng".

Quan hệ chính trị là chất bôi trơn then chốt nhất của cỗ máy này. Trần Chí từng bỏ ra 20 triệu USD để tổ chức tiệc sinh nhật lần thứ 68 cho Thủ tướng Campuchia đương nhiệm Hun Sen, mời các sứ giả các nước đến chống lưng. Anh ta lần lượt được sắc lệnh hoàng gia bổ nhiệm, làm cố vấn cho Bộ trưởng Bộ Nội vụ Sar Kheng, Chủ tịch Quốc hội Heng Samrin, Thủ tướng Hun Sen và Thủ tướng kế nhiệm Hun Manet. Năm 2020, anh ta được phong tước hiệu "Công tước", nhận hộ chiếu ngoại giao.

Trên đường phố Phnom Penh, hơn một phần ba số xe Rolls-Royce thuộc về Tập đoàn Prince. Bản thân Trần Chí xuất hành, vệ sĩ đi theo, xe ngồi là Rolls-Royce. Một người từng gặp anh ta miêu tả như thế này: người nhỏ, khoảng 1.68m, trán lớn, một giọng Phúc Kiến, trong ánh mắt toát lên "một sự tàn nhẫn".

Dưới tất cả bề mặt hào nhoáng này, động cơ lợi nhuận thực sự của Tập đoàn Prince, là một loại hình kinh doanh khác.

Nhà máy lừa đảo

Từ năm 2015, Trần Chí xây dựng ít nhất 10 khuôn viên khép kín ở khắp Campuchia.

Những khuôn viên này được bao quanh bởi tường cao và dây thép gai, người ngoài không thể vào. Hàng nghìn công nhân xuyên biên giới từ Trung Quốc, Việt Nam, Myanmar, Indonesia... bị thu hút bởi quảng cáo tuyển dụng, hứa hẹn công việc IT lương cao. Khi họ bước vào cổng khuôn viên, hộ chiếu bị tịch thu, điện thoại bị giám sát, từ đó trở thành "công cụ" cho lừa đảo viễn thông.

Bản cáo trạng của Bộ Tư pháp Mỹ đã vén mở chi tiết hoạt động của những khuôn viên này: băng nhóm lừa đảo của Tập đoàn Prince nắm giữ hàng triệu số điện thoại, thiết lập trung tâm cuộc gọi kiểu "trang trại điện thoại" ở nhiều khuôn viên. Trong đó hai cơ sở được trang bị 1250 chiếc điện thoại, kiểm soát khoảng 76.000 tài khoản mạng xã hội. Tài liệu nội bộ của Tập đoàn Prince thậm chí hướng dẫn nhân viên cách thiết lập mối quan hệ thân mật giả với nạn nhân, và đề xuất "tránh sử dụng ảnh đại diện nữ quá xinh đẹp" để tăng độ tin cậy.

Đây chính là cái gọi là "sát trư bàn". Trước tiên dùng thân phận giả để thiết lập niềm tin và liên hệ tình cảm với nạn nhân, "dưỡng trư"; sau đó dụ dỗ nạn nhân đầu tư tiền thật trên nền tảng đầu tư giả mạo, "sát trư".

Bản thân Trần Chí trực tiếp tham gia quản lý các căn cứ lừa đảo này. Trong sổ sách của anh ta, bản ghi lợi nhuận được đánh dấu rõ ràng là "sát trư", ghi chi tiết tầng và tòa nhà mà mỗi dự án phụ trách. Đối với công nhân chống đối, chỉ thị của anh ta là bốn chữ: "Có thể đánh, nhưng không được đánh chết."

Công ty phân tích tiền điện tử Elliptic trong các nhóm Telegram của khuôn viên, thậm chí phát hiện quảng cáo bán cùm chân điện dùng để khống chế công nhân.

Tiền kiếm được từ lừa đảo, chảy không ngừng từ tài khoản ngân hàng của nạn nhân vào kho bạc ngầm của Tập đoàn Prince. Nhưng số tiền này là "bẩn", không thể trực tiếp vào hệ thống tài chính chính quy.

Chúng cần một dòng sông để "rửa".

Dòng sông này, chính là Huione.

Taobao phiên bản web đen

Năm 2021, Huione Guarantee lặng lẽ ra mắt trên Telegram.

Định vị ban đầu của nó trông rất bình thường, một nền tảng bảo đảm giao dịch bất động sản và xe cũ. Người mua trả tiền cho bot của Huione Guarantee, sau khi người bán giao hàng, người mua xác nhận nhận hàng, Huione mới giải phóng tiền cho người bán. Ở giữa thu hoa hồng. Về bản chất chính là mô hình "xác nhận nhận hàng" của Taobao.

Nhưng rất nhanh, "hàng hóa" được giao dịch trên nền tảng này đã biến mùi.

Dịch vụ rửa tiền trở thành danh mục cốt lõi nhất. Trong các nhóm Telegram của Huione Guarantee, thương gia công khai quảng cáo: thu tiền bẩn, xuất vốn sạch. Trong tiếng lóng, người nắm giữ tiền bất chính hoặc thông tin ngân hàng gọi là "chủ liệu", nhân viên cấp dưới của khuôn viên lừa đảo gọi là "cẩu thôi", công việc của người trung gian rửa tiền gọi là "chuyển gạch".

Một quy trình rửa tiền điển hình như thế này: Băng nhóm lừa đảo lừa được một khoản tiền qua "sát trư bàn", giao tiền cho người trung gian trên Huione Guarantee. Người trung gian thông qua một mạng lưới "la lừa vốn", các tài khoản công ty ma trải rộng khắp hơn chục quốc gia, chuyển dòng vốn qua nhiều tầng, cuối cùng trả lại cho băng nhóm lừa đảo dưới dạng stablecoin USDT. Người trung gian và la lừa vốn mỗi bên rút hoa hồng.

Toàn bộ quy trình, giống như một dây chuyền sản xuất công nghiệp vận hành tinh vi.

Huione Guarantee không chỉ bán dịch vụ rửa tiền. Thương gia của nó còn cung cấp: gói kịch bản lừa đảo, phát triển website giả, công nghệ đổi mặt AI, cơ sở dữ liệu thông tin cá nhân của người bị buôn bán, tư liệu thân phận công dân các nước, thiết bị vệ tinh Starlink (dùng cho thông tin của khuôn viên lừa đảo), hầu như tất cả công cụ tội ph