Một tháng trực tuyến, không có sự cố nào! Bài viết này giải thích về Khu vực Chọn lọc C2C của Binance.

"Khi tài sản của tôi bị đóng băng, tôi cảm thấy như trời sập. Tôi là một công dân bình thường, tuân thủ pháp luật, vậy mà tôi lại bị liên lụy vào một vụ án chỉ vì sự việc này", Peter, một người đam mê tiền điện tử từng bị đóng băng tài sản, chia sẻ. Trải nghiệm này khiến anh kiệt quệ cả về thể chất lẫn tinh thần. Anh chạy đi chạy lại giữa ngân hàng và đồn cảnh sát cả ngày lẫn đêm, mang theo sao kê ngân hàng, giấy tờ tùy thân và giấy tờ xác minh tài khoản. Việc tiền trong tài khoản của anh bị liên quan đến một vụ án hình sự đã khiến anh vô cùng căng thẳng về mặt tinh thần. Vô số câu chuyện tương tự đã xảy ra trong thế giới tiền điện tử. Một số người đã bị ảnh hưởng nghiêm trọng đến cuộc sống bởi việc đóng băng bất ngờ, trong khi những người khác lại quá sợ hãi đến mức không dám dấn thân vào lĩnh vực này nữa.

Mô hình C2C của tiền điện tử về cơ bản là một sàn giao dịch giữa người dùng với người dùng. Trong khi tiền pháp định lưu thông bên ngoài nền tảng thông qua các kênh tài chính truyền thống như ngân hàng, tài sản kỹ thuật số được nền tảng lưu giữ ký quỹ, chỉ được giải ngân sau khi người nhận xác nhận đã nhận. Một số giao dịch thậm chí còn hoàn toàn dựa trên sự tin tưởng giữa các cá nhân. Vì các bên giao dịch được tự lựa chọn, độ tin cậy và tính hợp pháp của chúng vẫn còn là một bí ẩn. Ngay cả trên các nền tảng tuân thủ, việc ngăn chặn hoàn toàn dòng tiền "bẩn" trong kênh cũng rất khó khăn. Trong trường hợp nghiêm trọng, điều này có thể dẫn đến việc đóng băng tài sản và các hậu quả khác.

Đối mặt với những thách thức khó khăn này, các nền tảng hàng đầu đang tận dụng ma trận kiểm soát rủi ro và các đảm bảo liên tục để tối ưu hóa trải nghiệm giao dịch. Binance C2C, với tư cách là một công ty hàng đầu trong ngành, luôn duy trì tỷ lệ đóng băng thấp nhờ khối lượng giao dịch và cơ sở người dùng khổng lồ. Tỷ lệ hoàn thành đơn hàng của người bán vẫn ở mức cao, trong khi tỷ lệ gian lận và đóng băng đang dần giảm. Các cơ chế hòa giải tranh chấp và đảm bảo bồi thường cung cấp cho người dùng một mạng lưới an toàn. Hơn nữa, Shield Merchant và các khu vực giao dịch số lượng lớn trong nền tảng C2C cung cấp cho người dùng một khoản bồi thường đóng băng nhất định, bảo vệ an toàn cho tiền của họ. Kể từ khi ra mắt Shield Merchant ba năm trước, 70% người dùng đã chọn giao dịch với Shield. Những thành tựu này là kết quả của việc triển khai chuyên sâu các tính năng phát hiện thị trường chợ đen, xác minh chuỗi quỹ và tích hợp người bán của nền tảng.

Trong khuôn khổ này, Binance đã tích hợp việc giảm thiểu rủi ro vào hành trình của người dùng. Khu vực Được Chọn Nghiêm Ngặt cũng sàng lọc các nhà giao dịch chất lượng cao hơn khỏi các nhà giao dịch SHIELD hiện có, mang lại sự an tâm hơn cho người dùng. Người dùng liên tục lặp lại giao dịch C2C, và dựa trên các nhà giao dịch SHIELD hiện có, một Khu vực Được Chọn Nghiêm Ngặt C2C đã được ra mắt. Nếu giao dịch rút tiền từ Khu vực Được Chọn Nghiêm Ngặt C2C bị đóng băng theo quy định của pháp luật, khoản bồi thường sẽ được cung cấp 100%, với hạn mức tối đa là 50.000 USDT.

Tiếp theo, bài viết này sẽ hướng dẫn bạn từng bước khám phá bí mật của C2C Select Zone của Binance và phân tích các lớp phòng thủ mà họ đã xây dựng để rút tiền an toàn:

Cơn ác mộng đằng sau C2C không an toàn: Người dùng từng bước rơi vào bẫy như thế nào?

Sophia (bút danh) là một khách hàng thường xuyên của cộng đồng tiền điện tử, cô đã thường xuyên gửi và rút tiền từ cùng một nhà cung cấp C2C thông thường. Tuy nhiên, một giao dịch thông thường gần đây đã dẫn đến một trở ngại lớn. Trên Twitter, cô thấy một tài khoản có cùng tên với một nhà cung cấp thông thường mà cô thường xuyên sử dụng trên Binance C2C đang quảng cáo một khoản rút tiền, đưa ra mức giá "phải chăng" hơn so với các nhà cung cấp của nền tảng. Sau đó, cô đã thêm "nhà cung cấp" này vào Telegram để thực hiện một giao dịch riêng tư. Nhà cung cấp này đã đưa ra mức giá bán cao hơn giá niêm yết của nền tảng. Sophia đã từ chối lời đề nghị, vì cô đã giao dịch với nhà cung cấp này nhiều lần trước đó, và coi đó là một lời cảm ơn dành cho những khách hàng lâu năm của mình. Tuy nhiên, sau giao dịch, tài khoản ngân hàng của cô vẫn chưa có tiền. Khi cô liên hệ với "nhà cung cấp", cô phát hiện ra tài khoản TG đã bị xóa.

Lúc này, giao dịch của Sophia đã bị dừng hoàn toàn. Cô không chỉ chuyển U-coin của mình mà còn chưa nhận được tiền. Cô muộn màng nhận ra rằng những "nhà môi giới" này quảng cáo trên các nền tảng khác, mạo danh sàn giao dịch, đã lừa cô giao dịch với giá cao hơn nhằm mục đích lừa đảo tiền của cô. Sophia nhanh chóng liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng P2P của Binance để được hỗ trợ. Mặc dù giao dịch không diễn ra trên nền tảng Binance và những kẻ lừa đảo đã mạo danh nhà môi giới Binance, đội ngũ của cô, tuân thủ nguyên tắc "người dùng là trên hết", đã cử một chuyên gia bảo mật đến theo dõi, khuyên người dùng báo cáo sự việc cho cảnh sát và hướng dẫn họ thu thập càng nhiều thông tin liên quan càng tốt để làm bằng chứng cho cảnh sát và ngân hàng truy tố.

Bi kịch của Amy (một bút danh) đã leo thang thành một vụ lừa đảo. Cô gặp một người tình trực tuyến tự xưng là chuyên gia giao dịch tiền điện tử và là người dùng VIP trên nền tảng Binance. Anh ta nói với cô rằng Binance cung cấp các sản phẩm tài chính dành riêng cho VIP với lợi nhuận hàng năm đầy hứa hẹn, không cần thao túng. Là một người mới tham gia thị trường tiền điện tử và không quen thuộc với ngành này, Amy đã nghe theo lời khuyên của anh ta và đề nghị chuyển tiền của cô sang các sản phẩm này. Tuy nhiên, gần đây, đối tác của cô đã cáo buộc Binance đóng băng tiền của cô khi cô cố gắng rút tiền, yêu cầu giải phóng tiền thông qua các giao dịch tài chính. Anh ta cũng yêu cầu cô thêm dịch vụ khách hàng của Binance trên WeChat để liên lạc thêm. Trong thời gian này, cô tiếp tục chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của anh ta, chỉ để được thông báo rằng tài khoản của anh ta đã bị nền tảng đóng băng nhiều lần, khiến việc rút tiền trở nên bất khả thi.

Amy cảm thấy vô cùng tuyệt vọng và đã khiếu nại lên Binance trên nền tảng mạng xã hội. Sau khi thấy yêu cầu hỗ trợ của cô, đội ngũ Binance đã ngay lập tức sắp xếp một chuyên gia đến hỗ trợ. Sau khi điều tra, họ phát hiện tài khoản "đối tác" của Amy là thật và chưa bao giờ bị đóng băng. Gần đây, tài khoản này thậm chí còn hoạt động nạp rút tiền bình thường. Do đó, họ xác định người dùng đã bị lừa đảo bởi một "âm mưu giết lợn" và nhắc nhở người dùng giữ lại bằng chứng và báo cảnh sát. Ngay cả "chị cả" cũng đích thân vào cuộc, nhắc nhở người dùng không tiếp tục chuyển tiền cho "đối tác" và không tin tưởng "dịch vụ khách hàng Binance" trên WeChat, bởi vì nền tảng Binance thật chỉ có thể tìm thấy dịch vụ khách hàng trong nền tảng. Cuối cùng, Amy đã tỉnh ngộ và báo cảnh sát. Đồng thời, nền tảng Binance cũng đã hợp tác với cảnh sát điều tra và đóng băng tài khoản "đối tác" của cô để giúp cô lấy lại tiền.

Binance dẫn đầu ngành về cả khối lượng giao dịch lẫn độ sâu, và có các tiêu chuẩn kiểm duyệt đặc biệt nghiêm ngặt đối với các nhà giao dịch C2C. Kể từ khi ra mắt, các nhà giao dịch Shield đã thu hút 70% giao dịch của người dùng. Do đó, nhiều tội phạm đã lợi dụng điều này để mạo danh các nhà giao dịch Binance và lừa đảo. Binance C2C khuyến cáo người dùng không nên tin tưởng vào các quảng cáo tự xưng là nhà giao dịch Binance trên các nền tảng khác. Giao dịch với các nhà giao dịch Binance chỉ nên được thực hiện thông qua nền tảng Binance C2C.

Nếu người dùng gặp phải loại lừa đảo mạo danh người bán trên Binance này, hãy ngay lập tức ngừng liên lạc với kẻ lừa đảo và chặn thông tin liên lạc của chúng để tránh gây hiểu lầm thêm. Nếu gặp phải lừa đảo, bạn vẫn có thể liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng Binance C2C để được hỗ trợ bất cứ lúc nào, để chúng tôi có thể tối đa hóa nỗ lực bảo vệ an toàn tài sản của bạn.

Phòng ngừa và kiểm soát rủi ro được đẩy mạnh và các thương nhân được đảm bảo thanh toán thông qua đào tạo thương nhân

"Lần đầu tiên tôi nộp đơn xin trở thành thương nhân Binance C2C được chứng nhận, tôi đã gần như bỏ cuộc", David thừa nhận. Quy trình trở thành thương nhân Binance C2C khắt khe hơn nhiều so với bất kỳ nền tảng nào khác mà anh từng gặp. Họ phải tải lên giấy tờ tùy thân và thậm chí phải cung cấp bằng chứng về lịch sử giao dịch trước đó. Trở thành thương nhân Shield cũng yêu cầu một khoản tiền gửi lớn. Nhưng chính "sự khắt khe" này cuối cùng đã thuyết phục anh chọn Binance. "Mặc dù quy trình đánh giá khá rườm rà, nhưng nó đã mang lại cho tôi sự tin tưởng hoàn toàn vào tính chuyên nghiệp và bảo mật mạnh mẽ của Binance. Suy cho cùng, quy định càng nghiêm ngặt, càng có nhiều người dùng chất lượng cao tham gia và càng ít rủi ro tiềm ẩn."

Trong nhiều năm qua, David, một thương gia C2C, đã nhiều lần trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo và thậm chí là rủi ro pháp lý trên các nền tảng khác. "Tôi nhớ có lần, có vấn đề với số tiền người mua chuyển, và sau khi giao dịch U của tôi hoàn tất, tài khoản ngân hàng của tôi bị đóng băng. Tôi không chỉ mất hàng nghìn đô la mà còn bị triệu tập đến đồn cảnh sát nhiều lần trong khi cố gắng giải thích tình hình và nộp nhiều giấy tờ khác nhau. Đó là một sự lãng phí thời gian và công sức rất lớn của tôi", David nhớ lại, vẫn còn ám ảnh bởi ký ức đó. Nhưng kể từ khi tham gia Binance C2C, những sự cố như vậy đã biến mất. "Hệ thống kiểm soát rủi ro của Binance thực sự đáng tin cậy", David thốt lên, khen ngợi hệ thống backend của nền tảng, nơi giám sát mọi giao dịch C2C theo thời gian thực và can thiệp ngay lập tức nếu phát hiện bất kỳ bất thường nào. "Có lần, khoản tiền chuyển của người mua bị đóng băng sau khi nó đến. Tôi rất lo sợ vấn đề tương tự sẽ lặp lại, vì vậy tôi đã liên hệ với đội ngũ Binance C2C, họ đã tạm thời đóng băng giao dịch cho tôi. Sau khi lệnh đóng băng được tự động gỡ bỏ, nền tảng đã giải ngân khoản vay. Tôi không còn phải lo lắng về việc người mua gặp vấn đề với tiền của họ nữa."

David lưu ý rằng Khu vực Lựa chọn Nghiêm ngặt (Strictly Selected Zone) mới ra mắt của Binance thậm chí còn khắt khe hơn đối với các nhà giao dịch. So với các nhà giao dịch Shield trước đây, Khu vực Lựa chọn Nghiêm ngặt yêu cầu ký quỹ 100.000 USDT. Điều này không chỉ là sự đảm bảo cho người dùng mà còn là một ràng buộc đối với các nhà giao dịch. Ông nói: "Với cơ chế này, các nhà giao dịch của chúng tôi sẽ thận trọng hơn về danh tiếng của mình, bởi vì không có nhà giao dịch nào sẵn sàng đùa giỡn với một khoản tiền lớn như 100.000 USDT."

Một trong những lý do chính khiến thẻ bị đóng băng trong quá trình rút tiền C2C thường là do số tiền trao đổi giữa người dùng và người bán có "sạch" hay không. Nếu số tiền người dùng hoặc người bán nhận được liên quan đến một vụ án tư pháp, cơ quan tư pháp sẽ thông báo cho ngân hàng đóng băng số tiền đó.

Binance C2C giải quyết các điểm yếu của thị trường và đã ra mắt "Quy định Quản lý Nhà quảng cáo được Chứng nhận Binance C2C", trong đó xác định các hướng dẫn hành động và các khu vực hạn chế đối với các nhà bán hàng trên C2C, bao gồm các quy định về thanh toán và thu tiền, thay đổi tài khoản, hòa giải tranh chấp và các khía cạnh khác, để các nhà bán hàng có quy tắc để tuân thủ. Những người vi phạm sẽ phải đối mặt với các hình phạt theo từng cấp độ, từ cảnh cáo đến cấm tài khoản, và thậm chí là cấm vĩnh viễn. Đồng thời, các biện pháp lưu trữ và kiểm soát rủi ro của nền tảng được sử dụng để bảo vệ quyền lợi của người dùng.

Quy trình sàng lọc người bán của Binance C2C bắt đầu ngay từ giai đoạn nộp đơn. Đầu tiên, thông qua một loạt các chiến lược sàng lọc tài khoản và quản lý rủi ro nghiêm ngặt, hệ thống ưu tiên loại bỏ những ứng viên có rủi ro cao để đảm bảo lý lịch trong sạch. Ví dụ: ngưỡng đăng ký yêu cầu một video đánh giá trực tiếp bởi một người chuyên trách, bao gồm xác minh danh tính, tỷ lệ hoàn thành lệnh, khối lượng giao dịch và các chỉ số quan trọng khác. Ngoài ra, người bán phải nộp tiền đặt cọc, và phải xác nhận sự am hiểu và tuân thủ các quy tắc của nền tảng. Người đăng ký mới sẽ phải trải qua các bước sàng lọc bổ sung để ngăn chặn những ứng viên kém chất lượng tham gia thị trường.

Vượt qua những rào cản này chỉ là bước khởi đầu. Trở thành một nhà giao dịch được chứng nhận thường xuyên đồng nghĩa với việc nâng cấp lên nhà giao dịch Bulk hoặc Shield đòi hỏi những rào cản thậm chí còn khắt khe hơn. Ngay cả sau khi được phê duyệt, các nhà giao dịch vẫn phải chịu sự kiểm soát rủi ro liên tục và giám sát chặt chẽ. Đội ngũ kiểm soát rủi ro C2C của Binance tận dụng phân tích dữ liệu đa nguồn để xây dựng các mô hình động theo dõi các nhà giao dịch trong suốt quá trình giao dịch, phân tích hành vi và số tiền giao dịch của họ theo thời gian thực. Bằng cách tích hợp công nghệ dữ liệu lớn và AI, họ có thể xác định các rủi ro tiềm ẩn ngay cả trước khi chuẩn bị giao dịch. Phân tích có hệ thống về thói quen giao dịch, dòng tiền và lịch sử tài khoản này giúp xác định các nguồn rắc rối tiềm ẩn, giảm thiểu rủi ro ngay từ gốc rễ.

Binance C2C không chỉ yêu cầu các thương nhân tuân thủ các quy tắc giao dịch và gia nhập nghiêm ngặt mà còn thường xuyên mời các chuyên gia pháp lý nổi tiếng trong ngành đến đào tạo và hỗ trợ pháp lý cho tất cả các thương nhân, đảm bảo họ hiểu rõ và thực hiện đúng các hướng dẫn này. "Là những thương nhân thông thường, hiểu biết của chúng tôi về luật pháp còn khá hời hợt. Thông thường, những gì chúng tôi coi là hoạt động thông thường có thể gây khó khăn cho các cơ quan quản lý", Alex (biệt danh), một thương nhân của Binance, cho biết. Anh ấy nói: "Binance thường xuyên mời các chuyên gia pháp lý trong ngành đến đào tạo. Điều này không chỉ giúp chúng tôi hiểu biết sâu rộng về các tình huống và trường hợp pháp lý khác nhau liên quan đến việc rút tiền C2C, mà còn giải thích hành động nào nằm trong ranh giới pháp lý và hành động nào được phép. Điều này không chỉ giúp chúng tôi tự giảm thiểu rủi ro mà còn đảm bảo an toàn cho tiền của người dùng. Binance thực sự thể hiện cam kết của mình đối với mọi thương nhân và người dùng."

"Khu vực được chọn C2C" được ra mắt và các thương gia Shield sẽ được nâng cấp toàn diện

Để tích hợp thêm tính năng phòng ngừa rủi ro vào trải nghiệm người dùng và xua tan lo ngại của người dùng về việc thẻ bị đóng băng khi rút tiền, các tiêu chuẩn cao hơn của Binance đảm bảo hoàn toàn rằng người dùng có thể nhận được khoản bồi thường đầy đủ từ các đơn vị chấp nhận thẻ khi gặp phải tình huống bồi thường do đóng băng. Điều này thể hiện rõ các yêu cầu nghiêm ngặt của Binance về ngưỡng chấp nhận thẻ, cũng như quyết tâm và sức mạnh của Binance trong việc đảm bảo an toàn cho tiền của người dùng. C2C đã chính thức tạo ra một "Khu vực được lựa chọn nghiêm ngặt của C2C" mới dựa trên các đơn vị chấp nhận thẻ Shield. Nói một cách đơn giản, nếu người dùng gặp phải tình trạng đóng băng pháp lý sau khi giao dịch với một đơn vị chấp nhận thẻ trong Khu vực được lựa chọn nghiêm ngặt của Binance C2C, họ có thể nhận được khoản bồi thường tài chính tương ứng theo quy định của nền tảng: tỷ lệ bồi thường lên đến 100% và giới hạn bồi thường duy nhất lên đến 50.000 USDT. Đồng thời, các đơn vị chấp nhận thẻ trong Khu vực được lựa chọn nghiêm ngặt phải nộp khoản tiền gửi 100.000 USDT, đây là mức cao nhất trong ngành về số tiền gửi, số tiền bồi thường và giới hạn bồi thường.

Quỹ bồi thường do Binance C2C cung cấp được chia sẻ giữa nền tảng và các nhà giao dịch, thay vì chỉ dựa vào tiền gửi của nhà giao dịch. Điều này có nghĩa là khoản bồi thường được bảo hiểm thêm một lớp, và ngay cả trong những trường hợp cực đoan nhất, vẫn có thể được bồi thường. Đây là nguyên tắc "người dùng là trên hết" mà nền tảng Binance luôn thực hiện, và luôn xem xét các vấn đề từ góc độ của người dùng.

Không chỉ trong các lĩnh vực được lựa chọn nghiêm ngặt, ngay cả người dùng giao dịch với các thương gia SHIELD cũng có thể được hưởng chế độ bảo vệ bồi thường toàn diện hơn sau khi nâng cấp. Đối với số tiền dưới 1.000 USDT, có thể nhận được bồi thường đầy đủ, và đối với số tiền trên 1.000 USDT, có thể nhận được bồi thường 10%, tối đa 3.000 USDT. Từ nay, người dùng có thể lựa chọn từ nhiều thương gia được đảm bảo bồi thường trên Binance C2C. Nói cách khác, trong các giao dịch C2C của Binance, hơn 75% thương gia được đảm bảo bồi thường, và tỷ lệ bao phủ của các thương gia được bồi thường vượt trội so với các nền tảng khác trong ngành.

Hơn nữa, để thuận tiện cho việc lựa chọn của người dùng, Binance đã tạo một mục "Strictly Selected" (Được Lựa Chọn Nghiêm Ngặt) riêng biệt trong giao diện C2C. Người dùng muốn giao dịch trực tiếp với các thương gia trong mục này chỉ cần nhấp vào mục đó trên trang web hoặc ứng dụng mới, loại bỏ nhu cầu lọc thương gia trong danh sách. Ngay cả khi giao dịch ngoài mục này, người dùng vẫn có thể chọn mục "Bulk" (Số lượng lớn) hoặc mục "Customized" (Tùy chỉnh) để tìm thương gia Shield.

Ngay cả khi các thương nhân được xếp vào khu vực được lựa chọn nghiêm ngặt, Binance vẫn sẽ tiếp tục giám sát họ. Ví dụ, các thương nhân được yêu cầu tuân thủ các nguyên tắc dịch vụ "đảm bảo bồi thường" và bị cấm sử dụng các lời hứa hẹn sai sự thật để thúc đẩy giao dịch. Nếu khiếu nại của người dùng được xác minh là do lỗi của thương nhân, nền tảng có quyền thực hiện các biện pháp như trừ điểm, phạt tiền, đóng băng tài khoản và thậm chí thu hồi tư cách nhận bồi thường, tùy thuộc vào hoàn cảnh. Các thương nhân tích cực thực hiện nghĩa vụ bồi thường và hoạt động tốt sẽ được thưởng bằng cách phân bổ lưu lượng truy cập, xếp hạng độc quyền và các ưu đãi khác để cung cấp dịch vụ chất lượng cao hơn.

Kể từ khi Khu vực Chọn lọc C2C của Binance ra mắt cách đây một tháng, rất nhiều người dùng đã rút tiền thông qua khu vực này. Việc khu vực này hoạt động mà không có bất kỳ sự cố nào trong một tháng thể hiện sự bảo vệ tối ưu cho người dùng và phản ánh mục đích ban đầu của Khu vực Chọn lọc: không phải để bồi thường cho người dùng, mà là để cung cấp cho họ trải nghiệm rút tiền an toàn hơn, ổn định hơn và đáng tin cậy hơn. Một nền tảng không có sự cố nào vượt trội hơn hàng ngàn nền tảng có sự cố.

Binance cũng nhắc nhở người dùng tuân thủ các quy tắc quản lý rủi ro của nền tảng trong quá trình giao dịch, chẳng hạn như xác minh thông tin tài khoản nhận và xác nhận biên lai kịp thời, để tránh các tranh chấp không đáng có. Nếu nghi ngờ gian lận hoặc bất thường về quỹ, người dùng nên liên hệ ngay với bộ phận chăm sóc khách hàng. Nền tảng sẽ hỗ trợ và thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt đối với các nhà giao dịch vi phạm, bao gồm cả việc bồi thường.

Liên kết với nhóm kiểm soát rủi ro, Binance C2C cung cấp kênh khiếu nại 24/7 và cơ chế khóa.

Nếu thẻ bị đóng băng, người dùng có thể yêu cầu bồi thường như thế nào?

Khi người dùng phát hiện tài khoản của mình bị đóng băng, trước tiên người dùng cần liên hệ với ngân hàng nơi mình mở tài khoản để xác nhận xem đó có phải là lệnh đóng băng tư pháp hay không và thời hạn đóng băng là bao lâu; nếu đúng là lệnh đóng băng tư pháp, người dùng cần liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng để khiếu nại và cung cấp các tài liệu liên quan, nền tảng sẽ xem xét đơn khiếu nại; sau khi quá trình xem xét được thông qua, đơn vị chấp nhận thanh toán phải hoàn tất việc bồi thường trong vòng 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo. Nếu khoản bồi thường không được thanh toán trong thời hạn quy định, nền tảng sẽ trực tiếp khấu trừ khoản bồi thường từ khoản tiền gửi của đơn vị chấp nhận thanh toán sau khi nhận được khiếu nại của người dùng; nếu khoản tiền gửi của đơn vị chấp nhận thanh toán cưỡng chế và không được bổ sung trong vòng 3 ngày tự nhiên, nền tảng sẽ tạm ngừng quyền đăng đơn hàng cho đến khi khoản tiền gửi được thanh toán đầy đủ.

Nếu xảy ra tranh chấp giữa người dùng và người bán, nền tảng sẽ xử lý như thế nào?

Khi người dùng Alice rút tiền thông qua một giao dịch C2C thông thường trên Binance, tài khoản ngân hàng của cô đã bị đóng băng sau khi giao dịch viên chuyển khoản. "Phản ứng đầu tiên của tôi là liên hệ với bên kia, nhưng tôi hoàn toàn không thể liên lạc được", Alice nhớ lại. "Mặc dù tôi đã sử dụng giao dịch C2C thông thường nhiều lần trước đây, nhưng lần này tôi thực sự lo lắng rằng tiền của mình sẽ bị đóng băng và tôi sẽ không thể lấy lại được." Sau khi nhận ra sự bất thường, cô ấy đã ngay lập tức gửi hồ sơ giao dịch và biên lai liên quan qua kênh khiếu nại C2C của Binance.

Sau khi nhận được khiếu nại của Alice, đội ngũ chăm sóc khách hàng của Binance C2C đã nhanh chóng triển khai quy trình xem xét. Qua quá trình xem xét, họ nhận thấy nhà cung cấp đã tuân thủ các quy trình vận hành tiêu chuẩn trong suốt quá trình. Người dùng thực tế có thể phải đối mặt với hai tình huống: tạm dừng thanh toán do ngân hàng kiểm soát rủi ro định kỳ hoặc tạm dừng thanh toán do tòa án. Do đó, đội ngũ đã trấn an người dùng không nên lo lắng mà hãy liên hệ với ngân hàng hoặc cảnh sát địa phương để nắm rõ tình hình cụ thể.

Trong thời gian này, nhóm dịch vụ khách hàng đã ngay lập tức thông báo cho bộ phận kiểm soát rủi ro về giao dịch, và bộ phận này đã tiến hành phân tích chuyên sâu. Thông qua việc giám sát toàn diện nhật ký trò chuyện với người dùng và xem xét tất cả các hồ sơ và hành vi giao dịch trước đó, cuối cùng chúng tôi xác định rằng người bán không có hành vi bất thường nào trong suốt giao dịch. Tuy nhiên, kể từ khi sự cố xảy ra, cả người dùng và nền tảng đều không thể liên lạc với người bán. Binance C2C, tận dụng cơ chế dịch vụ lưu ký của mình, đã ngay lập tức khóa và đóng băng số tiền để đảm bảo quyền giao dịch của người dùng không bị xâm phạm. Binance C2C cũng đã sắp xếp các chuyên gia bảo mật theo dõi tình hình của người dùng, cung cấp hướng dẫn về việc báo cáo sự cố cho cảnh sát và thu thập thông tin, bao gồm cả sao kê ngân hàng, để tạo điều kiện cung cấp thông tin tiếp theo cho ngân hàng và cảnh sát.

Gần đây, người dùng Rachel đã đăng ký trên nền tảng và đặt lệnh mua USDT. Trong khi giao dịch với một nhà quảng cáo thứ ba, nhà quảng cáo đã nhanh chóng nhận thấy hoạt động bất thường của người dùng và báo cáo tình hình cho nền tảng. Sau khi nhận được cảnh báo, nền tảng đã ngay lập tức kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro và tiến hành điều tra toàn diện tài khoản của Xiao Guo, phát hiện ra những rủi ro đáng kể liên quan đến địa chỉ rút tiền của anh ta. Để ngăn chặn tổn thất tiếp theo, nền tảng đã ngay lập tức đóng băng các tài sản liên quan.

Nhờ sự can thiệp chuyên nghiệp và tư vấn của cảnh sát địa phương, Rachel dần nhận ra mình đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo "giết lợn" và chủ động liên hệ với nền tảng để được hỗ trợ. Cuối cùng, nhờ sự phối hợp giữa nền tảng và nhà quảng cáo, giao dịch đã được hoàn tiền thành công, giúp Rachel thu hồi được khoản lỗ.

Sự cố này không chỉ chứng minh hiệu quả của hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng và nhận thức sâu sắc về rủi ro của các nhà quảng cáo, mà còn thể hiện nguyên tắc dịch vụ "người dùng là trên hết, an toàn là trên hết" của nền tảng. Trong tương lai, nền tảng sẽ tiếp tục tối ưu hóa các cơ chế kiểm soát rủi ro và hợp tác với các nhà quảng cáo, người dùng và cơ quan quản lý để tạo ra một môi trường giao dịch an toàn và đáng tin cậy hơn.

Đội ngũ Binance C2C tuyên bố: "Chúng tôi luôn ưu tiên quyền lợi của người dùng. Chúng tôi không chỉ làm mọi cách để đảm bảo an toàn cho người dùng mà còn xử lý nghiêm khắc những thương nhân vi phạm quy định. Ngay cả khi người dùng không giao dịch với các thương nhân trong khu vực được lựa chọn nghiêm ngặt hoặc khu vực chung, chẳng hạn như các thương nhân khối lượng lớn hoặc các thương nhân có cơ chế bồi thường như Shield, chúng tôi vẫn sẽ xử lý các khiếu nại được gửi đến liên quan đến tranh chấp rút tiền."

Binance C2C tiếp tục củng cố và cải thiện hệ thống kiểm soát rủi ro. Một mặt, các rào cản gia nhập nghiêm ngặt đảm bảo việc sàng lọc kỹ lưỡng các đơn vị chấp nhận giao dịch rút tiền của người dùng ngay từ đầu, đồng thời giám sát toàn diện mọi hoạt động trò chuyện và giao dịch của đơn vị chấp nhận. Mặt khác, Binance C2C tích cực khuyến khích người dùng báo cáo hoạt động đáng ngờ và cung cấp phần thưởng để khuyến khích sự tham gia. Hơn nữa, Binance C2C cung cấp cảnh báo rủi ro cho các đơn vị chấp nhận giao dịch có khối lượng giao dịch thấp, đồng thời làm nổi bật cảnh báo để người dùng dễ dàng nhận biết. Các chương trình giáo dục an toàn và giáo dục pháp lý thường xuyên cũng được thực hiện để nâng cao nhận thức của người dùng về phòng ngừa rủi ro và cung cấp giáo dục pháp lý cho các đơn vị chấp nhận giao dịch, đảm bảo họ hiểu rõ các ranh giới pháp lý mà họ không nên vượt qua.

Đội ngũ dịch vụ 24/7 và hỗ trợ cho các sản phẩm phái sinh

Đội ngũ kinh doanh C2C của Binance, bao gồm hơn 100 nhân viên phụ trách dịch vụ khách hàng, phát triển sản phẩm và quản lý rủi ro, cung cấp cho người dùng dịch vụ hỗ trợ 24/7. Kể từ khi ra mắt, nền tảng đã mở rộng từ dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số trên sàn giao dịch sang một dịch vụ toàn diện hơn. Khi nhu cầu thị trường ngày càng đa dạng, Binance C2C hiện hỗ trợ các đồng tiền ổn định (stablecoin) như USDT và USDC, cũng như các loại tiền tệ chính thống như BTC, ETH và BNB. Giao dịch C2C cũng có thể được sử dụng để mua trực tiếp các token alpha phổ biến hiện nay, cho phép người dùng tham gia đầy đủ vào hệ sinh thái do Binance và ví của Binance xây dựng. Hơn nữa, việc cung cấp đa dạng các phương thức thanh toán mang đến cho người dùng sự linh hoạt hơn, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng và các phương thức thanh toán phổ biến khác.

Bối cảnh tài chính toàn cầu đang trải qua những thay đổi đáng kể. Với sự tham gia của nhiều quốc gia và tổ chức, tài sản kỹ thuật số đang ngày càng được tích hợp sâu rộng vào cuộc sống hàng ngày của mọi người. Binance luôn tuân thủ các nguyên tắc tuân thủ toàn cầu và lấy người dùng làm trọng tâm, liên tục nâng cấp và cải thiện hệ thống và cơ chế nội bộ để cung cấp các dịch vụ tài sản kỹ thuật số an toàn, tuân thủ và ổn định. Binance C2C tiếp tục duy trì triết lý này, đảm bảo sự an toàn và trải nghiệm người dùng cho cả nhà giao dịch và người dùng thông qua các cơ chế bảo vệ toàn diện và các tiêu chuẩn nghiêm ngặt, thúc đẩy một hệ sinh thái cùng có lợi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Giá tài sản kỹ thuật số chịu rủi ro thị trường và biến động cao. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể dao động và bạn có thể mất khoản đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản lỗ nào phát sinh. Hiệu suất trong quá khứ không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai. Bạn chỉ nên đầu tư vào các sản phẩm mà bạn quen thuộc và hiểu rõ các rủi ro liên quan. Bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng kinh nghiệm đầu tư, tình hình tài chính, mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của mình, đồng thời tham khảo ý kiến cố vấn tài chính độc lập trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào. Bài viết này không nên được coi là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Điều khoản Sử dụng và Cảnh báo Rủi ro của Binance.