Đối thoại với CEO Circle: Đánh giá, suy ngẫm và triển vọng sau khủng hoảng
Người điều hành: David, Ryan, Bankless
Khách mời: Jeremy Allaire, Giám đốc điều hành Circle
Biên soạn: Kxp, BlockBeats
Vào ngày 11 tháng 3, do các yếu tố như sự phá sản của Ngân hàng Thung lũng Silicon, Circle, công ty phát hành stablecoin USDC, đã phải đối mặt với một cuộc tháo chạy nghiêm trọng.USDC tiếp tục bị phá vỡ và Circle đã mở ra cuộc khủng hoảng lớn nhất kể từ khi thành lập. Sau đó, Hoa Kỳ đã hợp lực để giải cứu thị trường, ổn định niềm tin của nhà đầu tư và cứu USDC và Circle vốn đã ở bên bờ vực thẳm. Sau cuộc khủng hoảng, Bankless đã phỏng vấn lần đầu tiên Giám đốc điều hành của Circle, Jeremy Allaire, người sau đó đã xem xét toàn bộ cuộc khủng hoảng và kỳ vọng vào chiến lược phát triển của Circle cũng như định hướng chính sách điều tiết trong tương lai sau cuộc khủng hoảng. Bản dịch của BlockBeats về cuộc phỏng vấn này như sau:
Ryan Sean Adams: Hôm nay chúng ta rất vinh dự được đón tiếp Jeremy Allaire, Giám đốc điều hành và Người sáng lập Circle. Jeremy, chúng tôi biết bạn rất bận rộn, vì vậy cảm ơn bạn đã dành thời gian chia sẻ thông tin cập nhật với cộng đồng Crypto. Bạn cảm thấy thế nào sau ngày cuối tuần căng thẳng vừa qua? Có bất kỳ tình hình hiện tại mà bạn muốn chia sẻ với chúng tôi?
Jeremy Allaire：
Đó thực sự là một thời gian rất ấn tượng, và không chỉ trong tuần trước. Mọi chuyện bắt đầu với sự phá sản của Silvergate và như bạn đã biết, nhiều công ty tài sản kỹ thuật số, công ty tiền điện tử và những công ty khác đã hợp tác kinh doanh với ngân hàng này. Mọi người đã thảo luận về vấn đề loại bỏ rủi ro ngân hàng và tác động của hệ thống ngân hàng đối với tiền điện tử trong một thời gian. Chủ đề này đã thu hút sự chú ý từ đầu năm nay và chúng ta hiện đang phải đối mặt với một số vấn đề ổn định tài chính hệ thống có vẻ đột ngột, điều này khiến mọi người tự hỏi liệu các cơ quan quản lý có thất bại trong vấn đề này hay không.
Chúng tôi đã phải đối phó với một số công ty và thách thức kể từ khi Silvergate đóng cửa vào tuần trước. Sau đó vào thứ Tư, Ngân hàng Thung lũng Silicon đột nhiên nhận thấy một loạt các khoản rút tiền và nhu cầu về quỹ khẩn cấp. Kể từ thời điểm đó, nhiều người hoang mang và đặt câu hỏi liệu có rủi ro lớn hơn trong các ngân hàng thương mại Mỹ, đặc biệt là các ngân hàng thương mại cỡ vừa hay không. Sau đó, sự hoảng loạn bắt đầu lan rộng và kết quả là nhiều ngân hàng phải đóng cửa. Vì vậy, Cục Dự trữ Liên bang đã can thiệp và cung cấp 700 tỷ đô la thanh khoản cho khu vực ngân hàng thương mại, đảm bảo rằng tất cả các khoản tiền gửi không được bảo hiểm đều được bảo vệ khỏi mất mát.
Trên thực tế, rủi ro chủ yếu bắt nguồn từ việc mất cân đối trong quản lý tài sản có và nợ phải trả, mà nguyên nhân là do lãi suất tăng. Các ngân hàng nắm giữ trái phiếu dài hạn, làm căng thẳng tính thanh khoản và làm suy yếu sự ổn định tài chính, một hiện tượng bắt đầu thu hút sự chú ý vào thứ Tư.
Tôi có thể hé lộ một chút về cách thức hoạt động của USDC. Khi chúng tôi ra mắt USDC cách đây 5 năm, chúng tôi muốn xây dựng một hệ thống được quản lý, được các cơ quan quản lý ngân hàng và thanh toán chấp thuận cũng như kết nối với hệ thống ngân hàng. Vấn đề là, chúng tôi muốn tạo và trao đổi một loại tiền đô la kỹ thuật số được liên kết với hệ thống ngân hàng một cách liền mạch. Vào thời điểm đó, khung pháp lý của Hoa Kỳ là Đạo luật tiền tệ điện tử có giá trị được lưu trữ, bao gồm PayPal, Venmo, Ứng dụng tiền mặt, Apple Pay và mọi bộ xử lý thanh toán mà bạn sử dụng, tất cả đều thuộc phạm vi quản lý của các hệ thống thanh toán phi ngân hàng.
Đó là một hệ thống tốt vì luật yêu cầu bạn phải giữ tỷ lệ xuất chi một đối một. Ngoài ra, luật quy định rằng bạn chỉ có thể nắm giữ một số công cụ tài chính hạn chế. Nếu bạn vượt quá giới hạn đó, bạn sẽ bị mất giấy phép, tài khoản ngân hàng, v.v. Chúng tôi cũng muốn tăng tính minh bạch vì mọi người quan tâm đến những rủi ro của Crypto. Vì vậy, chúng tôi đã bắt đầu đánh giá tài sản hàng tháng bởi một công ty kế toán công để xác nhận số tiền và số lượng Token.
Lúc đầu, chỉ có một ngân hàng, Silvergate, có thể làm điều này. Ở một mức độ lớn, sự ra đời của USDC đã đặt nền móng cho sự phát triển của Silvergate. Người dùng cần thanh khoản đô la kỹ thuật số USDC thông qua nền tảng của họ có thể làm như vậy 24/7. Trong vài năm qua, mục tiêu của chúng tôi là tăng tính minh bạch và chất lượng dự trữ. Chúng tôi tin rằng lớp cơ sở của đồng đô la Mỹ trên Internet phải là trái phiếu chính phủ, tức là tiền mặt và trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Fed, về cơ bản là tiền kỹ thuật số.
Từ góc độ kỹ thuật và quy định, Circle ban đầu không thể đạt được mục tiêu này, nhưng chúng tôi đã và đang hướng tới mục tiêu này. Chúng tôi đã mở rộng số lượng ngân hàng có thể dự trữ và xử lý các giao dịch USDC. Trong sáu tháng qua, chúng tôi đã có hai bước đột phá lớn:
Đầu tiên, chúng tôi đã chuyển đổi 80% dự trữ của mình thành trái phiếu kho bạc ngắn hạn và hợp tác với BlackRock, công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới, để thành lập Quỹ Dự trữ Circle. Quỹ dự trữ này, được đăng ký và quản lý bởi SEC, là quỹ tiền tệ của chính phủ được thiết lập đặc biệt cho dự trữ USDC và hoàn toàn phục vụ lợi ích của những người nắm giữ USDC. Nó hoàn toàn minh bạch và bất kỳ ai cũng có thể xem danh mục Kho bạc, ngày đáo hạn và các chi tiết khác trên đó.
Thứ hai, 20% dự trữ còn lại sẽ được gửi vào các ngân hàng thương mại. Circle nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro ngân hàng thương mại và đảm bảo chất lượng tốt nhất bằng cách làm việc với các tổ chức tài chính được xếp hạng và niêm yết. Mục tiêu dài hạn của chúng tôi là gửi ngày càng nhiều tiền vào tổ chức lưu ký tiền mặt lớn nhất thế giới.
Chúng tôi bắt đầu làm việc với ngân hàng đầu tiên ở Mỹ, BNY Mellon do Alexander Hamilton thành lập, họ nắm giữ tài sản trị giá 24 nghìn tỷ USD. Trong nỗ lực trở thành cơ sở hạ tầng tiền mặt USD mạnh mẽ nhất trên thế giới, chúng tôi đã bắt đầu chuyển tiền mặt sang BNY Mellon vào tuần trước. Chúng tôi bắt đầu chuyển giao vào thứ Năm và kết thúc vào thứ Sáu. Trong quá trình này, SPB đã ngừng hoạt động, vì vậy chúng tôi vẫn còn 3,3 tỷ đô la đang được vận chuyển.
Chúng tôi tiết lộ công khai thông tin này vì chúng tôi tin rằng những người nắm giữ USDC nên biết. Khi chúng tôi tiết lộ công khai những gì chúng tôi biết và chi tiết về những gì chúng tôi đã học được, chúng tôi sẽ sửa lại thành 98 xu. Trên thực tế, rủi ro quỹ này sẽ không được dự trữ và sử dụng hết là cực kỳ thấp và chúng tôi đã thực hiện rất nhiều biện pháp. Chúng tôi lo ngại rằng Ngân hàng Chữ ký có thể gặp rủi ro nên chúng tôi cũng làm như vậy và họ cũng đóng cửa vào cuối tuần.
Chúng tôi cần xây dựng nhiều cơ sở hạ tầng thanh toán mới trong ba ngày và chúng tôi đã làm được rất nhiều việc đó bởi vì chúng tôi ngày càng làm nhiều việc dư thừa do các vấn đề rủi ro ngân hàng tồn tại trong ngành. Chúng tôi đã phát trực tiếp thành công vào thứ Hai, thực hiện lời hứa của mình. Điều thú vị là sau cú sốc toàn thân này, chúng tôi vẫn sống sót. Hiện tại, chúng ta đang sống trong một thế giới nơi mọi người đang nói về việc cứu các ngân hàng khỏi tiền điện tử và tại thời điểm này, chúng tôi đang cố gắng cứu tiền điện tử khỏi các ngân hàng, điều này hoàn toàn đúng.
Mặt khác, USDC thực sự là đồng đô la kỹ thuật số an toàn nhất trên internet. Chúng tôi có tiền gửi bằng BNY Mellon và có thể thanh toán thông qua các ngân hàng thanh toán. Hơn nữa, chúng tôi cũng có quỹ dự trữ Circle do Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc giám sát và chỉ có thể kiểm tra thông tin cụ thể của các trái phiếu kho bạc ngắn hạn này mỗi ngày. Đây chắc chắn là sản phẩm tốt nhất và ổn định nhất hiện có. Trong giai đoạn này, cơ quan quản lý và các bên liên quan khác đã đưa ra phản hồi rất tích cực.
Hiện tôi đang ở London, gặp gỡ nhiều nhà quản lý lớn. Tôi nghĩ rằng đây là một thử nghiệm thực sự lớn đối với cơ sở hạ tầng quan trọng và tôi chắc chắn rằng cuộc trò chuyện này sẽ dẫn chúng ta đến tương lai của không gian này.
David Hoffman: Sau khi tìm hiểu về chiến lược hậu trường của Circle, tôi hoàn toàn tin tưởng vào khả năng của bạn. Nó trông giống như một chiến lược rất có mục tiêu chống lại một loạt các cuộc khủng hoảng tiềm ẩn chưa biết. Nếu có vấn đề phát sinh, Circle cũng đủ linh hoạt để ứng phó với mọi khủng hoảng mà nó gặp phải. Khi chúng tôi thấy USDC giảm xuống còn 88 xu, tôi tự nghĩ: "Đây đơn giản là giao dịch tốt nhất trên thế giới." Ngay cả khi Silvergate, Ngân hàng Thung lũng Silicon và Ngân hàng Chữ ký đều phá sản, 88 xu vẫn có vẻ khó tin, và có vẻ như đó là xác nhận trong chiến lược bạn đã cho chúng tôi. Vậy, Jeremy, hiện nay ngành ngân hàng ở Hoa Kỳ đã trải qua một giai đoạn thay đổi mới, Circle sẽ thích ứng với những thay đổi này như thế nào? Bạn có những chiến lược mới nào?
Jeremy：
Đầu tiên, với tư cách là cơ sở hạ tầng thị trường USD trên Internet, chúng tôi muốn mọi người hiểu rằng dự trữ tiền mặt là cơ sở hạ tầng lưu ký an toàn nhất trên thế giới. Điều quan trọng là chúng tôi tiếp tục thúc đẩy công việc chúng tôi đã thực hiện đối với Kho bạc ngắn hạn.
Thứ hai, ngành công nghiệp tiền điện tử cần nhiều lựa chọn ngân hàng hơn. Các cơ quan quản lý và ngân hàng đã cấu hình lại rủi ro, vì vậy bây giờ chúng tôi cần giới thiệu các ngân hàng thanh toán mới cho các khoản tiền đang chuyển. Điều này bao gồm gửi hoặc chuyển tiền và trao đổi USDC. Chúng tôi cần dự phòng ở lớp thanh toán này để cải thiện khả năng thích ứng và các công ty tài sản kỹ thuật số cần nhiều tùy chọn ngân hàng hơn.
Một khía cạnh khác là chúng tôi muốn giúp mọi người sử dụng các dịch vụ chuyển tiền và thanh toán này dễ dàng hơn. USDC là đồng đô la kỹ thuật số mà mọi người trên toàn thế giới muốn có và thị trường tài sản kỹ thuật số cũng như DeFi đều được toàn cầu hóa cao, vì vậy chúng tôi muốn đảm bảo có nhiều sản phẩm gửi/rút chất lượng cao hơn trên khắp thế giới.
Quan trọng hơn, đó là về quy định. Trong nhiều năm, chúng tôi đã ủng hộ việc ký kết thỏa thuận nhượng quyền với chính phủ liên bang, cho phép chúng tôi trực tiếp nắm giữ tiền mặt của Fed, truy cập trực tiếp vào hệ thống thanh toán cốt lõi và đảm bảo rằng USDC trở thành công cụ tiền kỹ thuật số an toàn nhất trên thế giới. Điều quan trọng là chúng tôi thực sự tin vào điều đó và những rủi ro mà chúng tôi lo sợ sẽ ở đây.
Tôi đã là người ủng hộ mạnh mẽ ngân hàng dự trữ đầy đủ kể từ khi công ty được thành lập cách đây 10 năm, chúng tôi không cần ngân hàng dự trữ một phần. Chúng ta có thể có một mô hình ngân hàng dự trữ đầy đủ với cơ sở tiền tệ là trái phiếu chính phủ. Sự đổi mới trong các hệ thống thanh toán diễn ra trên Internet theo phương thức trung gian phần mềm mới này và việc cho vay cũng như vay mượn có thể được thực hiện bên ngoài Internet. Mọi người có thể hoàn thành các hoạt động vay và cho vay, chẳng hạn như trong DeFi, gửi USDC vào nhóm cho vay. Vì không có dự trữ theo tỷ lệ nên họ không thể tạo thêm USDC. Nếu bạn cho ngân hàng vay tiền, họ thực sự tạo ra nhiều tiền hơn thông qua dự trữ theo tỷ lệ. Chúng tôi hy vọng sẽ thấy một mô hình dành riêng hoàn toàn, trong đó thị trường cho vay được xây dựng bằng phần mềm và hợp đồng thông minh, cũng như các nguyên mẫu DeFi, đồng thời đảm bảo tính bảo mật của lớp cơ sở nhiều nhất có thể.
Ryan：
Jeremy, toàn bộ buổi nói chuyện này đã giúp tôi hiểu sâu hơn về những gì Circle và USDC đang làm ở hậu trường. Có thể trước đây tôi không quan tâm nhiều đến Circle, bởi vì có rất nhiều điều đáng để quan tâm trong lĩnh vực Crypto. Lần cuối cùng tôi theo dõi Circle, các bạn vẫn đang thực hiện hầu hết các giao dịch ngân hàng của mình tại Silvergate, nhưng đằng sau hậu trường, các bạn đã nâng cấp ồ ạt cơ sở hạ tầng của mình, cố gắng đạt đến cấp độ cao hơn, an toàn hơn.
Điều khiến tôi tò mò là mới tuần trước các bạn đang trải qua những giai đoạn cuối cùng của quá trình, giống như cảnh ở Indiana Jones, nơi bạn chạy qua một cây cầu đổ nát và nó đổ sập sau lưng bạn. Nhưng cuối cùng, USDC thực sự mạnh hơn nhờ những thách thức này. Tôi tò mò, làm thế nào để tất cả điều này hoạt động?Bạn đã bắt đầu phát hành USDC từ một ngân hàng ít được biết đến là Silvergate cách đây 5 năm và hiện tại bạn đã hợp tác với BlackRock và BNY Mellon. Bạn đã làm điều đó như thế nào?
Tôi muốn biết,Điều này có nghĩa là tầm nhìn cuối cùng của Circle và USDC là trở thành một thứ gì đó giống như một loại tiền kỹ thuật số ủy quyền của ngân hàng trung ương? Tôi biết chúng ta vẫn còn nhiều bước phải đi, có lẽ tôi đang nghĩ quá xa, nhưng đây có vẻ là một tầm nhìn đúng đắn: Bây giờ chúng ta có Tiền điện tử, không nên có rủi ro về giao thức ngân hàng thương mại; nó nên phù hợp với mối quan hệ Kho bạc ngắn hạn, thay vì chấp nhận rủi ro của hệ thống ngân hàng hoặc chính ngân hàng trung ương, phải không? Chúng ta có thể đạt được điều này? Bây giờ tất cả chúng ta đều nhận thức được những vấn đề này và đã thấy sự vắng mặt của chiến lược tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương Hoa Kỳ, liệu những sự kiện này có kích hoạt các cuộc thảo luận tiếp theo và trở thành chất xúc tác để đẩy nhanh việc thực hiện các mục tiêu đã đặt ra không?
Jeremy：
Tôi nghĩ rằng nó nên. Hãy nhớ lại rằng cuộc thảo luận của mọi người về CBDC thực sự bắt nguồn từ một dự án có tên Libra, mà mọi người đều nghĩ vào thời điểm đó sẽ là đồng tiền ổn định toàn cầu mới. Do đó, tất cả các nhà quản lý ngân hàng trung ương đều tuyên bố rằng họ muốn tự mình xây dựng một loại tiền tệ ổn định toàn cầu và Facebook không được phép làm như vậy. Sau đó, họ bắt đầu tìm hiểu về stablecoin. Đồng thời, chúng tôi đang âm thầm làm việc ở hậu trường để sử dụng USDC để tham gia vào DeFi và các giao thức khác nhau. Sau đó, vào năm 2019, chúng tôi nhận thấy sản phẩm thực sự phù hợp với thị trường. Đến năm 2020, tầm ảnh hưởng của USDC đã vượt qua Libra. Kể từ đó, các ngân hàng trung ương đã dần nhận ra mô hình đổi mới công nghệ mở của khu vực tư nhân và bắt đầu xem xét việc xây dựng các loại tiền kỹ thuật số của riêng họ. Hầu hết các quản trị viên ngân hàng trung ương hiện tin rằng stablecoin và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) sẽ cùng tồn tại và họ cần tạo ra một khung pháp lý cho stablecoin.
Bây giờ, chúng tôi cần một cách tiếp cận theo quy định và tôi nghĩ Quốc hội sẽ sớm đưa ra Đạo luật thanh toán Stablecoin. Ở Washington, stablecoin thanh toán là một thuật ngữ mới để phân biệt chúng với các stablecoin có nguồn gốc tổng hợp được hỗ trợ bởi các loại tiền tệ nội sinh như Luna. Một stablecoin thanh toán giống như một mã thông báo thanh toán có thể được sử dụng để giải quyết các nghĩa vụ thanh toán, giống như tiền mặt. Đạo luật thanh toán Stablecoin thực sự tạo cơ hội cho những người chơi trong khu vực tư nhân được công nhận ở cấp liên bang và kết nối với Cục Dự trữ Liên bang.
Thay vì các chính phủ xây dựng công nghệ và đổi mới, chúng tôi dựa vào cơ sở hạ tầng internet công cộng, cơ sở hạ tầng chuỗi khối công khai và sự phát triển nguồn mở có nguồn lực từ cộng đồng cung cấp năng lượng cho toàn bộ internet. Chúng ta nên thúc đẩy quá trình tự lặp lại đổi mới để các tổ chức dựa trên công nghệ, hỗ trợ phần mềm thúc đẩy tất cả. Theo ý kiến của tôi, chúng tôi đang đạt được tiến bộ liên tục hướng tới tầm nhìn này. Nếu những sự kiện này xảy ra, thì các nhà quản lý chắc chắn không muốn những stablecoin này giảm giá khi các ngân hàng thương mại phá sản. Bằng cách đó, bạn có thể có dự trữ chất lượng cao hơn và được quản lý tốt hơn.
Nếu chúng ta muốn trở thành cơ sở hạ tầng thị trường đô la mà rất nhiều người trên thế giới dựa vào, thì chúng ta nên được quản lý chặt chẽ để đảm bảo rằng chúng ta không làm những điều điên rồ. Nếu chúng tôi đạt được mục tiêu đó và triển khai tất cả những thứ xây dựng như trừu tượng hóa tài khoản, lớp 2, v.v., bạn có thể tạo trải nghiệm người dùng phù hợp với hàng tỷ người. Vì vậy, tôi nghĩ rằng chúng ta còn hai đến ba năm nữa mới có một mô hình nơi các dịch vụ được phục vụ cho người dùng trên Internet và được kiểm soát. Điều này sẽ đạt được nhanh hơn so với một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương và mô hình rất có thể sẽ có quy mô Internet.
Ryan：
Jeremy, tôi thực sự đã học được rất nhiều từ cuộc trò chuyện này. Chúng tôi sẽ nói chuyện với Hester Peirce từ SEC sau. Bước sang năm 2023, Crypto đang phải đối mặt với áp lực pháp lý chưa từng có. Vào cuối năm 2022, có rất nhiều sóng gió và tôi không biết các chính trị gia và nhà lập pháp sẽ ứng phó với khủng hoảng ngân hàng như thế nào. Họ sẽ nói rằng các ngân hàng đã làm Crypto thất bại, chứ không phải Crypto đã làm các ngân hàng thất bại; hay họ sẽ chỉ tay vào Crypto như một vật tế thần? Tôi vẫn chưa biết nhiều về điều này, vậy điều tôi muốn hỏi bạn là bạn mong muốn Quốc hội hoặc các nhà lập pháp thực hiện quy định nào nhất để đẩy nhanh tiến độ hoàn thành kế hoạch mà bạn đã đề cập trước đó?
Jeremy：
Tôi nghĩ họ cần một dự luật đã hoàn thành 80 hoặc 90% vào cuối năm ngoái được gọi là dự luật MC Waters. Đồng chủ tịch của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện, Maxine Waters và Patrick McHenry, đã hợp tác chặt chẽ với một dự luật lưỡng đảng về stablecoin. Dự luật sẽ tạo ra một con đường cho các công ty được liên bang thành lập để họ không phải đối phó với các quy định chắp vá của từng tiểu bang. Nó cũng sẽ cung cấp cho Circle quyền truy cập hệ thống thanh toán và hỗ trợ an toàn nhất, biến đồng đô la Mỹ trở thành đồng tiền cạnh tranh nhất trên Internet và mang lại cho Hoa Kỳ cơ hội giành chiến thắng trong "cuộc đua không gian" này trong lĩnh vực tiền tệ kỹ thuật số.
Tôi nghĩ rằng Quốc hội đang đứng trước một cơ hội ngay bây giờ, đặc biệt là đối với Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện. Họ có thể đã đưa ra một số gợi ý và những gợi ý này chính xác là những gì chúng tôi cần. Điều này cũng sẽ xây dựng một nền tảng tốt cho nhiều công ty, để họ có thể tự tin bước vào ngành. Tôi nghĩ rào cản luôn là thiếu các quy định rõ ràng, cả trong cuộc cạnh tranh trong ngành stablecoin và trong quá trình áp dụng công nghệ này vào các lĩnh vực tài chính và thương mại khác. Do đó, chúng tôi rất cần thiết phải thiết lập các quy định có liên quan.
David：
Chà, Jeremy, tôi biết bạn có thể đã có một trong những ngày cuối tuần đáng nhớ nhất trong đời và chúng ta hiện đang ở trong một thị trường giá xuống. Do một số hành động ngắn hạn mà chúng tôi đã thực hiện trong thị trường giá lên năm 2021 và 2022, chúng tôi còn rất nhiều việc phải làm sau đó. Cảm ơn bạn đã kiên trì vượt qua những thời điểm khó khăn, thực hiện các thay đổi khi Circle cần thích nghi nhanh chóng và xây dựng cơ sở hạ tầng quan trọng thúc đẩy ngành này phát triển.
Jeremy：
Không có gì. Rất vui được tham gia cuộc phỏng vấn này và tôi mong được tham gia lại trong tương lai. Lĩnh vực này thay đổi nhanh chóng, nhưng bạn luôn có thể tìm đúng người để thảo luận về các chủ đề chính.
Ryan：
liên kết gốc
