อ่านรายงาน Chainalysis อย่างรวดเร็ว: สำรวจความหลงใหลและสีสันของ Web3 ในละตินอเมริกา
ผู้เขียนต้นฉบับ: Chainalysis
ต้นฉบับเรียบเรียง: ลูฟี่, Foresight News
บทความนี้คัดลอกมาจากรายงานภูมิศาสตร์สกุลเงินดิจิทัลประจำปี 2023 ของ Chainalysis ซึ่งจะเผยแพร่ในปลายเดือนนี้
ละตินอเมริกาเป็นเศรษฐกิจเข้ารหัสที่ใหญ่ที่สุดเป็นอันดับเจ็ดในทุกภูมิภาคที่เราศึกษา เหนือกว่าเพียงแอฟริกาตอนใต้ทะเลทรายซาฮารา แต่ตามหลังตะวันออกกลางและแอฟริกาเหนือ เอเชียตะวันออก และยุโรปตะวันออก เมื่อเทียบกับภูมิภาคอื่นๆ ตำแหน่งของละตินอเมริกายังคงค่อนข้างคงที่ในช่วงสองปีที่ผ่านมา
ในทุกภูมิภาคที่เราศึกษา ละตินอเมริกามีความชอบสูงสุดสำหรับการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์และมีกิจกรรมทางสถาบันน้อยที่สุดเมื่อเทียบกับภูมิภาคอื่นๆ
ในขณะที่เศรษฐกิจ crypto ของละตินอเมริกามีขนาดเล็กกว่าภูมิภาคอื่น ๆ ส่วนใหญ่ แต่การยอมรับในระดับรากหญ้าก็มีความแข็งแกร่ง โดยมีสามประเทศติดอันดับทั่วโลกดัชนีการยอมรับ Crypto20 อันดับแรก: บราซิล (อันดับ 9), อาร์เจนตินา (อันดับ 15) และเม็กซิโก (อันดับ 16) สกุลเงินดิจิทัลได้กลายเป็นส่วนสำคัญในชีวิตประจำวันในหลายประเทศในภูมิภาคนี้ โดยเฉพาะประเทศที่เผชิญกับการลดค่าเงิน
มีความแตกต่างที่ชัดเจนในรูปแบบการนำสกุลเงินดิจิทัลไปใช้ระหว่างประเทศในละตินอเมริกา แผนที่ความร้อนด้านล่างเปรียบเทียบประเทศที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคตามประเภทแพลตฟอร์มที่ต้องการ
เกือบทุกประเทศในภูมิภาคนี้มีส่วนแบ่งตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์สูงกว่าค่าเฉลี่ยทั่วโลก ในเวเนซุเอลา กิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลมากถึง 92.5% เกิดขึ้นผ่านการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ อย่างไรก็ตาม เม็กซิโกเป็นข้อยกเว้นเดียว (สอดคล้องกับค่าเฉลี่ยทั่วโลกมากกว่า) โดยเกือบครึ่งหนึ่งของปริมาณการซื้อขายดำเนินการผ่านการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ นี่อาจเป็นเหตุผลว่าทำไมเม็กซิโกถึงนิยมลงทุนใน altcoins เนื่องจากจำนวนสินทรัพย์ที่จดทะเบียนในการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจนั้นสูงกว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์มาก
ประเทศสำคัญที่ต้องจับตามองคือเม็กซิโก ซึ่งยอมรับการโอนเงินแบบสกุลเงินดิจิทัล การโอนเงินถือเป็นภาคส่วนสำคัญของการเงิน และผู้สนับสนุนสกุลเงินดิจิทัลได้โน้มน้าวเทคโนโลยีนี้มานานแล้วว่าทำให้เร็วขึ้นและถูกกว่า เม็กซิโกเป็นประเทศที่มีผู้รับเงินส่งเงินมากเป็นอันดับสองของโลก โดยประมาณ61 พันล้านดอลลาร์ไหลเข้าประเทศจากต่างประเทศส่วนใหญ่มาจากสหรัฐอเมริกา Daniel Vogel ซีอีโอของ Bitso บริษัทแลกเปลี่ยนในเม็กซิโกกล่าวว่าบริษัทของเขาดำเนินการโอนเงิน cryptocurrency มากกว่า 3.3 พันล้านดอลลาร์ที่ส่งจากสหรัฐอเมริกาไปยังเม็กซิโกในปี 2022 คิดเป็น 5.4% ของตลาดทั้งหมด
บราซิลเป็นตลาดที่มีเอกลักษณ์อีกแห่งหนึ่งในละตินอเมริกา ในรายงานภูมิศาสตร์ Crypto ฉบับก่อนหน้านี้ เราได้รวบรวมประวัติตลาด crypto เชิงสถาบันที่พัฒนาแล้วของบราซิล และการเปิดรับ DeFi และแพลตฟอร์ม crypto ที่เป็นนวัตกรรมอื่น ๆ ของประเทศ ทำให้ใกล้กับภูมิภาคที่ร่ำรวยซึ่งนำ crypto มาใช้ตั้งแต่เนิ่นๆ เช่น อเมริกาเหนือและยุโรปตะวันตก . ตลาดบราซิลยังคงมีลักษณะเหล่านี้แต่ไม่มากเท่ากับปีที่ผ่านมา ตัวอย่างเช่น ดังที่เราเห็นด้านล่าง ขนาดการโอนของสถาบันขนาดใหญ่ได้ลดลง ส่งผลให้กิจกรรมของสกุลเงินดิจิทัลโดยรวมมีแนวโน้มลดลง
อย่างไรก็ตาม ยังมีข้อดีสำหรับผู้ที่ชื่นชอบสกุลเงินดิจิทัลชาวบราซิล ประการแรก ในขณะที่การซื้อขายสถาบันขนาดใหญ่โดยทั่วไปมีแนวโน้มลดลง แต่ดูเหมือนว่าจะดีขึ้น โดยเพิ่มขึ้นเป็นเวลาสามเดือนติดต่อกัน ณ เดือนมิถุนายน นอกจากนี้ แม้ว่าในช่วงหลายเดือนที่การโอนเงินสถาบันขนาดใหญ่ลดลง ส่งผลให้กิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลโดยรวมลดลง ปริมาณการซื้อขายสำหรับนักลงทุนทั้งมืออาชีพและรายย่อยยังคงค่อนข้างทรงตัว ดังที่แสดงในแผนภูมิเส้นด้านล่าง
ข้อมูลดังกล่าวแสดงให้เห็นภาพในแง่ดีสำหรับตลาดสกุลเงินดิจิทัลของบราซิล แม้ในช่วงฤดูหนาวของสกุลเงินดิจิทัล สิ่งที่เรียกว่า “ชนชั้นกลาง” ของผู้ค้าสกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่าสูง รวมถึงนักลงทุนรายย่อย ยังคงใช้สินทรัพย์ crypto ต่อไป หากพวกเขายังคงซื้อขายต่อไป ก็ไม่ใช่เรื่องที่ไม่สมเหตุสมผลที่เมื่อเราเข้าสู่ตลาดกระทิง ผู้ใช้สถาบันในบราซิลจะกลับมาและอาจเกินระดับก่อนหน้าด้วยซ้ำ
แม้ว่าจะมีปัญหาด้านสถาบัน แต่ตลาดของบราซิลก็ยังคงแตกต่างจากประเทศเพื่อนบ้านที่มีความมั่นคงทางเศรษฐกิจน้อยกว่ามาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเราดูข้อมูลสมุดคำสั่งแลกเปลี่ยน ด้านล่างนี้คือภาพรวมของสินทรัพย์ที่ซื้อมากที่สุดด้วย Brazilian Real เมื่อเทียบกับสินทรัพย์ที่ซื้อมากที่สุดด้วยเปโซอาร์เจนตินา ในการแลกเปลี่ยนยอดนิยมหลายแห่งในละตินอเมริกา อาร์เจนตินาต้องเผชิญกับการลดค่าเงินอย่างรุนแรงในปีที่ผ่านมา ขณะที่สกุลเงินของบราซิลมีเสถียรภาพ
ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าความต้องการเหรียญ stablecoin USDT ในอาร์เจนตินาสูงกว่าในบราซิลมาก นี่เป็นเพราะการลดค่าเงินล่าสุดที่อาร์เจนตินาต้องเผชิญ ในเวลาเดียวกัน ชาวบราซิลได้แสดงความต้องการ Bitcoin ที่สูงขึ้น โดยเฉพาะอัลท์คอยน์ ซึ่งมักใช้สำหรับการลงทุนและการเก็งกำไรระยะยาว
อาร์เจนตินา: สกุลเงินดิจิทัลสามารถบรรเทาวิกฤติสกุลเงินได้อย่างไร
อาร์เจนตินาเผชิญกับความยากลำบากทางเศรษฐกิจมานานหลายทศวรรษ โดยค่าเงินที่อ่อนค่าลงอย่างรุนแรงส่งผลเสียต่อความสามารถในการออมเงินของผู้อยู่อาศัย และทำให้กิจกรรมทางการเงินในแต่ละวันทำได้ยาก น่าเสียดายที่อาร์เจนตินาอยู่ท่ามกลางวงจรดังกล่าวอีกครั้ง โดยเปโซอาร์เจนตินาสูญเสียมูลค่าประมาณ 51.6% ในปีจนถึงเดือนกรกฎาคม 2023 แต่ในช่วงเวลาเดียวกัน อาร์เจนตินาเป็นผู้นำละตินอเมริกาในด้านปริมาณการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอล ที่ประมาณ 85.4 พันล้านดอลลาร์ และอันดับที่สองในภูมิภาคในแง่ของการยอมรับโดยประชากรทั่วไป เราได้พูดคุยกับ Alfonso Martel Seward หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบและการป้องกันการฟอกเงินที่บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของอาร์เจนตินา Lemon Cash เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับปัจจัยที่ผลักดันการนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ในอาร์เจนตินา
Martel Seward กล่าวว่าสกุลเงินดิจิทัลสามารถปกป้องผู้อยู่อาศัยทั่วไปจากการอ่อนค่าของเงินเปโซอาร์เจนตินา และเป็นแรงผลักดันหลักสำหรับการนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ในประเทศ “เรามีอัตราเงินเฟ้อที่สูงมากและมีข้อจำกัดมากมายในการซื้อสกุลเงินต่างประเทศ สิ่งนี้ทำให้ cryptocurrencies เป็นตัวเลือกการออมที่มีคุณค่า” Martel Seward กล่าวว่า Stablecoin ได้รับความนิยมเป็นพิเศษโดยเป็นหนทางที่จะตอบสนองความสนใจระยะยาวของคนในท้องถิ่นในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ . ช่องทางใหม่ในความต้องการ “คุณสามารถเดินเข้าไปหาชาวอาร์เจนติน่าคนใดก็ได้และถามว่าราคาต่อหนึ่งดอลลาร์เท่ากับกี่เปโซและพวกเขาทุกคนก็รู้” Martel Seward อธิบาย “เมื่อการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลเติบโตขึ้น ผู้คนจำนวนมากที่นี่ก็ได้รับเช็คเงินเดือนและแปลงเป็น USDT หรือ USDC ทันที”
เราสามารถเห็นหลักฐานของบทบาทของสกุลเงินดิจิทัลในการต่อสู้กับการลดค่าเงินของอาร์เจนตินาในแผนภูมิด้านล่างซึ่งใช้ข้อมูลการสั่งซื้อจากการแลกเปลี่ยนที่สำคัญของอาร์เจนตินาเพื่อเปรียบเทียบมูลค่าของเงินเปโซของอาร์เจนตินาในช่วงเวลาหนึ่งกับมูลค่าที่ซื้อโดยใช้สกุลเงิน ปริมาณ Cryptocurrency .
การซื้อ Cryptocurrency ยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากเงินเปโซของอาร์เจนตินายังคงสูญเสียมูลค่า โดยพุ่งสูงสุดในช่วงกลางเดือนเมษายน เมื่ออัตราเงินเฟ้อของอาร์เจนตินาพุ่งสูงถึง 100% เป็นครั้งแรกในรอบ 30 ปี นอกจากนี้เรายังพบว่าการซื้อสกุลเงินดิจิทัลลดลงเล็กน้อยตั้งแต่เดือนกันยายน ไม่นานหลังจากที่ค่าเงินเปโซทรงตัว
สถานการณ์ทางเศรษฐกิจในอาร์เจนตินาไม่เพียงส่งผลกระทบต่อการออมของประชาชนเท่านั้น แต่ยังทำให้การค้าขายขั้นพื้นฐานในแต่ละวันเป็นเรื่องยาก เนื่องจากมูลค่าของเปโซสามารถเปลี่ยนแปลงได้ในเวลาไม่กี่ชั่วโมง ด้วยเหตุนี้ Lemon Cash จึงเสนอบัตรเดบิตแก่ผู้ใช้ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ใช้บัญชีสกุลเงินดิจิทัลของตนเพื่อชำระเงินที่ร้านค้าปลีกที่รับบัตรเดบิต เมื่อรูดบัตรแล้ว สกุลเงินดิจิทัลจะถูกขายจากบัญชีของผู้ใช้ทันที และธุรกิจจะได้รับการชำระเงินในสกุลเงินท้องถิ่น ผลิตภัณฑ์เหล่านี้ช่วยให้ Lemon Cash กลายเป็นผู้นำในตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่มีการเคลื่อนไหวอย่างมาก “สกุลเงินดิจิทัลได้กลายเป็นกระแสหลักในอาร์เจนตินา โดยมีผู้คนประมาณ 5 ล้านคน (จากประชากรทั้งหมด 45.8 ล้านคน) ใช้งานมัน โดย 2 ล้านคนใช้ Lemon” Seward กล่าว การเติบโตของ Lemon Cash และความนิยมโดยทั่วไปของสกุลเงินดิจิทัลในอาร์เจนตินาเป็นข้อพิสูจน์ถึงความสามารถเฉพาะตัวของกลุ่มสินทรัพย์ในการบรรเทาทุกข์ในช่วงเวลาเศรษฐกิจที่ยากลำบาก
เวเนซุเอลา: Cryptocurrency เป็นอาวุธต่อต้านเผด็จการ
เช่นเดียวกับอาร์เจนตินา เวเนซุเอลาประสบปัญหาเศรษฐกิจร้ายแรงและค่าเงินที่อ่อนค่าลง อย่างไรก็ตาม เวเนซุเอลามีความแตกต่างที่สำคัญอย่างหนึ่งจากอาร์เจนตินา: ประเทศนี้ถูกปกครองโดยเผด็จการ ภายใต้การปกครองของ Nicolás Maduro ชาวเวเนซุเอลาต้องเผชิญกับการละเมิดสิทธิมนุษยชนอย่างรุนแรงและการปราบปรามทางการเมือง รวมถึงการขาดการเข้าถึงเนื่องจากการทุจริตของรัฐบาล
สกุลเงินดิจิทัลสามารถปรับปรุงชีวิตของผู้คนที่ทุกข์ทรมานจากสภาพเศรษฐกิจที่ย่ำแย่และการละเมิดโดยระบอบเผด็จการได้อย่างไร เราได้พูดคุยกับ Leopoldo López ผู้นำฝ่ายค้านของเวเนซุเอลาเพื่อหาคำตอบ Lópezเป็นผู้ก่อตั้งพรรคการเมืองเวเนซุเอลา Voluntad Popular เขากลายเป็นนักโทษการเมืองหลังจากนำการประท้วงต่อต้านระบอบมาดูโรในปี 2014 และในที่สุดก็ออกจากประเทศในปี 2020 โลเปซเป็นเพื่อนสนิทของอดีตประธานาธิบดีฮวน กวยโดที่ถูกเนรเทศของเวเนซุเอลา และกำลังทำงานร่วมกับรัฐบาลชั่วคราวของกวยโดเพื่อแย่งชิงตำแหน่งประธานาธิบดีของมาดูโร นับตั้งแต่ออกจากเวเนซุเอลา López ยังคงส่งเสริมประชาธิปไตยของเวเนซุเอลาในต่างประเทศอย่างต่อเนื่อง และใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือในการดำเนินกระบวนการนี้ต่อไป
López อธิบายให้เราฟังว่าสกุลเงินดิจิทัลช่วยให้ชาวเวเนซุเอลาจำนวนมากประหยัดเงินออมได้อย่างไร แม้ว่าสกุลเงินท้องถิ่น โบลิวาร์ จะสูญเสียมูลค่าก็ตาม “อัตราเงินเฟ้อขั้นรุนแรงของเวเนซุเอลามีมากกว่า 1 ล้านเปอร์เซ็นต์ ซึ่งเป็นหนึ่งในประเทศที่เลวร้ายที่สุดเท่าที่เคยมีมา” López กล่าวกับเรา “สกุลเงินดิจิทัล โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Stablecoin ได้ช่วยให้ชาวเวเนซุเอลาจำนวนมากเอาชนะปัญหานี้ได้” เราสามารถอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้ที่ ปรากฏการณ์นี้คือ เห็นได้จากข้อมูลการจองการแลกเปลี่ยน ซึ่งการซื้อ crypto โดยใช้โบลิวาร์มีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเมื่อโบลิวาร์สูญเสียมูลค่า แม้ว่าความสัมพันธ์จะไม่แข็งแกร่งเท่าที่เราเคยเห็นในอาร์เจนตินาหรือเวเนซุเอลาในปีก่อนๆ แต่ก็มีความล่าช้าเล็กน้อยระหว่างมูลค่าโบลิวาร์ที่ลดลงมากที่สุดกับการซื้อเหรียญ stablecoin ที่พุ่งสูงขึ้นซึ่งเริ่มขึ้นในเดือนเมษายน แต่ก็น่าสังเกตว่า ใช่ ตัวชี้วัดปัจจัยเงินเฟ้ออื่นๆ เช่น ราคาผู้บริโภค กำลังเพิ่มขึ้นอย่างมากในเวลานี้
Lópezยังบอกเราด้วยว่าสกุลเงินดิจิทัลมีบทบาทสำคัญในการส่งเงินไปยังเวเนซุเอลา การโอนเงินมีความสำคัญมากขึ้นสำหรับเวเนซุเอลาในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา “จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ เวเนซุเอลาไม่ใช่ประเทศที่มีอัตราการอพยพสูง” โลเปซกล่าว “แต่ตั้งแต่ปี 2014 เป็นต้นมา มีการอพยพจำนวนมากเนื่องจากเหตุฉุกเฉินด้านมนุษยธรรมที่ซับซ้อน ในทศวรรษที่ผ่านมา ผู้คนประมาณ 25% ที่เหลือการส่งเงินกลับกลายเป็น ส่วนใหญ่ของเศรษฐกิจเวเนซุเอลา และLópezบอกเราว่าหลายคนหันมาใช้ Stablecoin เพื่อเป็นอีกทางเลือกหนึ่งเพื่อตอบสนองความต้องการนี้
อย่างไรก็ตาม กรณีการใช้งานที่เป็นเอกลักษณ์ที่สุดสำหรับการเข้ารหัสในเวเนซุเอลาคือการช่วยให้พลเมืองสามารถต่อต้านการกดขี่ของระบอบมาดูโรได้ โลเปซเล่าถึงตัวอย่างหนึ่ง ในช่วงวิกฤตไวรัสโคโรนาปี 2020 รัฐบาลชั่วคราวของ Guaidó ได้พัฒนาแผนการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อให้ความช่วยเหลือโดยตรงแก่แพทย์และพยาบาลของประเทศ สกุลเงินดิจิทัลเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด เนื่องจากความช่วยเหลือระหว่างประเทศเป็นเรื่องยากที่จะจัดหาผ่านวิธีการปกติ เนื่องจากการคอร์รัปชั่นของรัฐบาล Maduro และการปฏิเสธความช่วยเหลือทางการเงินที่จำเป็นมากด้วยเหตุผลทางการเมือง “ความท้าทายคือวิธีการโอนเงินโดยตรงโดยปราศจากการแทรกแซงจากระบอบเผด็จการ ซึ่งมีอำนาจควบคุมธนาคารและระบบการเงินอย่างสมบูรณ์” เขาอธิบาย ทีมกู้ภัยแก้ไขปัญหานี้โดยใช้กระเป๋าเงินดิจิทัลเพื่อโอนเงินไปยังบุคคลที่เชื่อถือได้ในท้องถิ่น (ตู้เอทีเอ็มของมนุษย์) จากนั้นจึงแจกจ่ายให้กับแพทย์และพยาบาล พวกเขายังดำเนินการตรวจสอบ KYC กับผู้รับกับบันทึกของสหภาพแพทย์และพยาบาลที่ได้รับความไว้วางใจจากรัฐบาลชั่วคราวเพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนจะมอบให้เฉพาะผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์เท่านั้น
“โปรแกรมนี้ช่วยเหลือแพทย์และพยาบาลโดยตรง 65,000 คน” โลเปซกล่าว “มันช่วยเหลือทางอ้อมผู้คนหลายแสนคนที่ได้รับการดูแล โปรดจำไว้ว่า เงินเดือนโดยเฉลี่ยสำหรับพยาบาลในเวลานี้คือ 3 ดอลลาร์ต่อเดือน และสำหรับแพทย์ เงินเดือนโดยเฉลี่ยคือ 5 ดอลลาร์ต่อเดือน โครงการนี้ให้เงิน 100 ดอลลาร์ต่อเดือน สิ่งสำคัญพอๆ กันคือผลกระทบทางอารมณ์ซึ่งทำให้พวกเขารู้ว่าพวกเขาไม่ได้อยู่คนเดียวในแนวหน้าในช่วงวิกฤตโควิด-19 ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของโปรแกรมนี้”
López ยังบอกเราด้วยว่าสกุลเงินดิจิทัลได้กลายเป็นเครื่องมือสำคัญในการต่อต้านรัฐบาลเผด็จการ ไม่ใช่แค่ในเวเนซุเอลาแต่ทั่วโลก “สกุลเงินดิจิทัลเสนอทางเลือกให้กับนักเคลื่อนไหวด้านประชาธิปไตย องค์กรพัฒนาเอกชน และนักต่อสู้เพื่อเสรีภาพในการเอาชนะการเซ็นเซอร์และการปิดพื้นที่พลเมือง” เขากล่าว แต่เขาย้ำว่าสกุลเงินดิจิทัลนั้นไม่ใช่ยาครอบจักรวาล การแปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินคำสั่งนั้นเป็นเรื่องยากเสมอในประเทศเผด็จการ “ฉันเชื่อว่ามูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์ดิจิทัลในการสนับสนุนขบวนการประชาธิปไตยจะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อพวกเขาออกจากระบบโดยอิสระจากระบอบเผด็จการ”
การยอมรับสกุลเงินดิจิทัลของเวเนซุเอลาและบทบาทในโครงการช่วยเหลือที่นำโดยโลเปซและพันธมิตรของเขาเป็นเครื่องเตือนใจถึงศักยภาพของเทคโนโลยีล้ำสมัยในการส่งเสริมเสรีภาพและปรับปรุงคุณภาพชีวิต
