Binance Makes a Bold Move: 24/5 Trading of 8,000 US Stocks & ETFs, and Tokenized Stocks on the Horizon?
- Core Insight: Binance is launching US stock and ETF trading services for non-US users, with plans to introduce tokenized stock products, bStocks. This initiative aims to integrate traditional equity assets into Crypto accounts, ultimately achieving on-chain tokenization and expanding the boundaries of crypto assets.
- Key Elements:
- Binance offers non-US users 24/5 trading access to over 8,000 US stocks and ETFs, with a minimum investment of $5 and zero commission. Users can purchase directly with crypto assets like USDC, managing both stock and cryptocurrency assets within a single account.
- On June 4th, Binance will launch a Fully Paid Securities Lending (FPSL) service. This allows users to lend eligible securities they fully hold to market participants to earn additional income.
- Binance plans to introduce bStocks, a tokenized stock product that converts users' US stock holdings into tokenized assets on the BNB Chain. This will enable them to enter DeFi scenarios such as lending and liquidity provision, building a bridge "from traditional stock ownership to programmable, around-the-clock tokenized assets."
原创 | Odaily 星球日报（@OdailyChina）
Tác giả | Asher（@Asher_ 0210）
Bí ẩn đã được hé lộ, "không lúa" hóa ra là "cổ phiếu Mỹ".
Ngày 29 tháng 5, tài khoản X chính thức của Binance đăng tải hình ảnh teaser cho sản phẩm mới: Một căn phòng toàn màu vàng, ở trung tâm chỉ có một đống rơm. Không có ảnh chụp màn hình sản phẩm, không có giao diện giao dịch, cũng không có giải thích thêm. Dấu hiệu duy nhất để lại cho cộng đồng gần như chỉ là chữ "lúa" này.
Ngay sau đó, cộng đồng đã biến bức ảnh này thành một câu đố chơi chữ. "Không lúa" tương ứng với "cổ phiếu Mỹ", nhiều người dùng dựa vào đó suy đoán rằng Binang sắp ra mắt không chỉ là một sản phẩm giao dịch tiền mã hóa thông thường, mà là các tính năng liên quan đến token hóa cổ phiếu Mỹ, một chủ đề nóng gần đây trong giới crypto.
Hình ảnh teaser sản phẩm mới của Binance
Giờ đây, tin tức đã chính thức được xác nhận. Chiều nay, Binance đã thông báo sẽ cung cấp cho người dùng không phải tại Hoa Kỳ quyền giao dịch hơn 8.000 cổ phiếu và ETF của Mỹ, đồng thời có kế hoạch ra mắt sản phẩm cổ phiếu token hóa do người dùng có thể tự khởi tạo mang tên bStocks trong vài tuần tới. Nói cách khác, sản phẩm mới của Binance lần này được chia làm hai bước: Đầu tiên là đưa cổ phiếu Mỹ và ETF vào tài khoản Binance, sau đó là cố gắng đưa tài sản cổ phiếu Mỹ lên chuỗi BNB Chain.
Một tài khoản Binance, quản lý đồng thời Cổ phiếu, ETF và Tiền mã hóa
Giao dịch 5*24H, không hoa hồng, cổ tức tự động ghi nhận vào tài khoản, hỗ trợ cho vay thế chấp chứng khoán
Từ trang web chính thức (Link: https://www.binance.com/en/stocks-landing#faq-2), Binance không chỉ thử nghiệm với một vài cổ phiếu Mỹ nóng mà đã trực tiếp biến cổ phiếu và ETF Mỹ thành một hạng mục giao dịch hoàn chỉnh trên nền tảng của mình. Người dùng có thể mua và bán hơn 8.000 loại cổ phiếu và ETF niêm yết tại Mỹ: Apple, Microsoft, Nvidia, Google, Amazon, Meta, Tesla, Netflix, AMD, JPMorgan Chase, Visa, Mastercard và nhiều mã phổ biến khác đều xuất hiện trong danh sách hiển thị trên trang web.
Quan trọng hơn, Binance không biến sản phẩm này thành một ứng dụng chứng khoán độc lập, mà tích hợp nó vào hệ thống tài khoản hiện có. Trang web tóm tắt điều này là "One Account, Two Worlds", tức là một tài khoản, quản lý đồng thời cổ phiếu, ETF và tài sản mã hóa. Người dùng có thể sử dụng tài sản mã hóa để mua cổ phiếu, trong đó việc mua cổ phiếu chủ yếu được thực hiện bằng USDC. Các tài sản như BNB, USDT, USD1 cũng có thể được sử dụng để đặt lệnh và sẽ tự động chuyển đổi thành USDC khi lệnh được gửi đi; số tiền sau khi bán cổ phiếu sẽ được trả lại vào tài khoản quỹ của người dùng dưới dạng USDC.
Về ngưỡng giao dịch, Binance nhấn mạnh mức đầu tư tối thiểu 5 USD, không hoa hồng (phí nền tảng và chênh lệch giá được tính riêng). Đồng thời, trang web cũng đề cập đến các tính năng tự động chia cổ tức và cho vay chứng khoán, cho phép người dùng nhận cổ tức trực tiếp vào tài khoản hoặc kiếm thu nhập thụ động bằng cách cho vay các cổ phiếu đã được thanh toán đầy đủ.
Thời gian giao dịch cũng phù hợp hơn với thói quen của người dùng crypto. Trang web cho thấy sản phẩm này hỗ trợ truy cập thị trường Mỹ 24 giờ từ thứ Hai đến thứ Sáu. So với khung giờ giao dịch truyền thống của cổ phiếu Mỹ, thiết kế này phù hợp hơn với người dùng crypto vốn đã quen với giao dịch suốt ngày đêm.
Lợi thế khi giao dịch cổ phiếu Mỹ trên Binance
Binance cũng cho biết dịch vụ Cho vay Chứng khoán Đã Thanh toán Đầy đủ (Fully Paid Securities Lending - FPSL) sẽ chính thức mở cửa vào ngày 4 tháng 6. Dịch vụ này cho phép người dùng cho vay các tài sản chứng khoán đủ điều kiện mà họ đã nắm giữ đầy đủ cho những người tham gia thị trường khác và kiếm thêm thu nhập thông qua hoạt động cho vay. Được biết, FPSL là một cơ chế cho vay chứng khoán phổ biến trên thị trường tài chính truyền thống, thường được các công ty môi giới hoặc tổ chức lưu ký làm trung gian, cho phép các nhà đầu tư cho vay các chứng khoán họ đang nắm giữ nhưng không sử dụng cho các tổ chức cần bán khống, kinh doanh chênh lệch giá hoặc tạo lập thị trường.
Cổ phiếu token hóa sẽ tiến vào các ứng dụng trên chuỗi
Ngoài giao dịch cổ phiếu trong tài khoản Binance, trang web còn đề cập rằng Binance có kế hoạch ra mắt sản phẩm cổ phiếu token hóa mang tên bStocks, với các tính năng liên quan sẽ được triển khai trong vài tuần tới. Khi đó, người dùng có thể tiếp tục chuyển đổi vị thế nắm giữ cổ phiếu Mỹ thành tài sản token hóa trên BNB Chain, cho phép cổ phiếu không chỉ dừng lại ở việc giao dịch trong tài khoản mà còn có thể lưu thông trên chuỗi và tham gia vào các bối cảnh DeFi.
So với các sản phẩm tương tự trên các nền tảng như Kraken, Robinhood, bStocks cho phép người dùng tự chủ động khởi tạo quy trình token hóa và mở ra các ứng dụng DeFi như cho vay, cung cấp thanh khoản dựa trên nền tảng thanh toán tức thời. Binance cho biết bStocks nhằm mục đích xây dựng "cầu nối tự nhiên từ quyền sở hữu cổ phiếu truyền thống đến tài sản token hóa có thể lập trình, hoạt động suốt ngày đêm". Nói cách khác, cổ phiếu Mỹ không còn chỉ là con số nắm giữ trong tài khoản, mà có cơ hội được sử dụng thêm cho các mục đích như cho vay, cung cấp thanh khoản và các tình huống tài chính trên chuỗi khác.
Từ giao dịch cổ phiếu Mỹ đến cổ phiếu Mỹ trên chuỗi, Binance muốn đi xa hơn
Việc Binance ra mắt giao dịch cổ phiếu Mỹ lần này, trọng tâm không phải là "có thêm một chức năng mua cổ phiếu", mà là đẩy ranh giới của sàn giao dịch tập trung (CEX) đi xa hơn một bước. Trước đây, các sàn giao dịch cạnh tranh về tốc độ niêm yết coin, độ sâu hợp đồng tương lai và thanh khoản; bây giờ, cuộc cạnh tranh đang chuyển sang việc ai có thể chứa được nhiều tài sản hơn trong cùng một tài khoản. BTC, ETH, stablecoin, cổ phiếu Mỹ, ETF, và thậm chí cả cổ phiếu Mỹ trên chuỗi trong tương lai, về bản chất đều đang được đóng gói lại thành các tài sản có thể giao dịch trong tài khoản người dùng.
Thị trường cổ phiếu Mỹ tiếp tục sôi động, các lĩnh vực như bán dẫn AI và chip nhớ liên tục thu hút dòng vốn; thị trường crypto cũng đang tìm kiếm các kịch bản giao dịch và cửa ngõ dòng vốn mới. Việc Binance đưa cổ phiếu Mỹ vào tài khoản đồng nghĩa với việc kết nối hai đường này lại với nhau. Một bên là tài sản cổ phiếu Mỹ mà người dùng đã quen thuộc, bên kia là dòng vốn đã nằm sẵn trong sàn giao dịch.
bStocks là điểm nhấn xa hơn nữa. Giao dịch trong tài khoản giải quyết vấn đề "làm thế nào để mua", còn token hóa trên chuỗi giải quyết vấn đề "sau khi mua xong có thể làm gì thêm". Nếu vị thế nắm giữ cổ phiếu Mỹ có thể tiếp tục tham gia vào các kịch bản DeFi như cho vay và cung cấp thanh khoản, thì cuộc cạnh tranh cổ phiếu token hóa sẽ chuyển từ cửa ngõ giao dịch sang khả năng kết hợp tài sản.
Từ việc mua coin đến mua cổ phiếu Mỹ, rồi đến việc đưa cổ phiếu Mỹ lên chuỗi, Binance đang muốn mở rộng không chỉ là menu chức năng, mà là ranh giới tài sản mà một tài khoản mã hóa có thể nắm giữ.
