Bản gốc | Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )
Tác giả: CryptoLeo ( @LeoAndCrypto )
Vào sáng sớm nay theo giờ Bắc Kinh, Robinhood đã gây chấn động khi thông báo rằng công ty sẽ ra mắt dịch vụ mã hóa cổ phiếu, RWA L2, chức năng hợp đồng vĩnh viễn và dịch vụ đặt cược .
Sự tương tác yếu giữa các quỹ truyền thống và tiền điện tử và tình trạng thiếu thanh khoản luôn là nút thắt trái tim của những người hành nghề tiền điện tử. Vào đầu năm 2024, tình hình bắt đầu được cải thiện. Việc chấp thuận ETF giao ngay BTC đã thúc đẩy các quỹ truyền thống tiếp xúc với tiền điện tử. Sau đó, các tài sản tiền điện tử tương đối chính thống khác cũng bắt kịp trong quá trình chấp thuận đơn đăng ký ETF. Năm nay, Đạo luật GENIUS đã thổi bùng con bò tuân thủ từ góc độ của stablecoin và tài chính truyền thống một lần nữa bước vào thị trường. Nhưng theo tôi, điều này là chưa đủ. Liên kết quan trọng nhất trong liên kết - mã hóa cổ phiếu - vẫn chưa phát huy hết tiềm năng của nó.
Hiện tại, trong số các tổ chức đã triển khai token hóa cổ phiếu, có ba tổ chức tuân thủ cao và tương đối quen thuộc với mọi người. Đầu tiên là Kraken, đã bắt đầu . Nền tảng token hóa cổ phiếu xStocks đã ra mắt vào tháng trước và hiện hỗ trợ 60 cổ phiếu của Hoa Kỳ để giao dịch 24 giờ; thứ hai là Coinbase, hiện đang tìm kiếm sự chấp thuận của SEC để phát hành cổ phiếu dựa trên blockchain tại Hoa Kỳ. Nếu được chấp thuận, Coinbase cũng sẽ được phép cung cấp giao dịch cổ phiếu truyền thống trên chuỗi; thứ ba là nhân vật chính hiện nay là Robinhood. Trong khi công bố L2 (dựa trên Arbitrum Orbit) và token hóa cổ phiếu, công ty cũng đã ra mắt một số sản phẩm mới, bao gồm hợp đồng tương lai vĩnh viễn cho khách hàng EU và staking cho người dùng Hoa Kỳ. Ngoài ra, Robinhood cũng sẽ cung cấp token cổ phiếu OpenAI và SpaceX cho người dùng EU .
Đáp lại tin tức này, cổ phiếu HOOD của Robinhood đã tăng hơn 12 điểm lên 93,15 đô la (tại thời điểm viết bài).
Ba động thái chính - Thông báo của Robinhood đã được hoàn tất
Ngay từ tháng 5 năm nay, Robinhood đã đệ trình đề xuất lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) để mã hóa thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Đề xuất của họ cho thấy phạm vi mã hóa có thể bao gồm các tài sản truyền thống như trái phiếu và cổ phiếu.
Sáng hôm qua, đồng sáng lập Robinhood Vlad Tenev đã đăng trên X rằng Robinhood sẽ phát hành một thông báo quan trọng liên quan đến hoạt động kinh doanh tiền điện tử trong một ngày và bản phát hành này sẽ tiết lộ tin tức thú vị từ Robinhood Crypto. Vài giờ trước thông báo chính thức về việc mã hóa cổ phiếu, cũng có tin tức trên thị trường rằng Robinhood EU có thể ra mắt dịch vụ giao dịch cổ phiếu được mã hóa.
Dưới đây, Odaily Planet Daily sẽ giới thiệu chi tiết cho bạn ba tin tức chính được Robinhood công bố ngày hôm nay:
Token hóa cổ phiếu và L2 của nó
Trang web chính thức của Robinhood cho thấy hiện tại người dùng có thể mua hơn 200 mã thông báo cổ phiếu của Hoa Kỳ trên ứng dụng, bao gồm các cổ phiếu được mã hóa của NVIDIA, Microsoft, Apple, v.v. Cụ thể:
Mã thông báo cổ phiếu được hiển thị, mua và bán bằng đô la Mỹ. Khi người dùng đặt lệnh, Robinhood sẽ tự động chuyển đổi sang euro dựa trên tỷ giá hối đoái hiện tại và tính một khoản phí ngoại hối nhỏ là 0,1%. Ngoài ra, không có phí ẩn;
Ngưỡng khối lượng giao dịch cực kỳ thấp: Bắt đầu giao dịch chỉ với 1 EUR;
Giao dịch diễn ra gần như 24 giờ một ngày: cổ phiếu được mã hóa có thể được mua và bán 24 giờ một ngày, từ Thứ Hai đến Thứ Sáu.
Robinhood cũng đã ra mắt một sự kiện liên quan. Tính đến ngày 7 tháng 7, người dùng EU đủ điều kiện có thể nhận được 5 euro token cổ phiếu SpaceX và OpenAI miễn phí thông qua Robinhood EU. Robinhood sẽ thưởng tổng cộng 500.000 đô la Mỹ bằng token SpaceX và 1 triệu đô la Mỹ bằng token cổ phiếu OpenAI cho sự kiện này.
Cần lưu ý rằng sau khi cổ phiếu được mã hóa, mã cổ phiếu của nó không giống với tên mã thông báo (ví dụ, mã cổ phiếu của Facebook đã đổi từ FB thành META) và mã thông báo cổ phiếu cũng sẽ thay đổi theo hành động của công ty. Ví dụ, nếu cổ phiếu của một công ty chia tách (1 cổ phiếu được chuyển đổi thành 2 cổ phiếu), mã thông báo trên Robinhood cũng sẽ thay đổi tương ứng (1 mã thông báo thành 2) và ngược lại.
Phát biểu tại Cannes (nơi ETHCC vừa được tổ chức), CEO Vladimir Tenev đã giải thích ba giai đoạn của quá trình mã hóa cổ phiếu:
Giai đoạn 1: Mã hóa cổ phiếu thành mã thông báo biên lai và các giao dịch vẫn được giải quyết trên các thị trường tài chính truyền thống hiện có;
Giai đoạn 2: Tích hợp Bitstamp để tăng tính thanh khoản và cho phép giao dịch 24/7;
Giai đoạn 3: Tích hợp blockchain để đạt được lợi thế về khả năng kết hợp.
Token hóa cổ phiếu ban đầu sẽ được phát hành trên Arbitrum. Trong tương lai, nó sẽ được phát hành và giao dịch trên chuỗi Robinhood L2 dựa trên Arbitrum Orbit. Robinhood Chain hiện đang được phát triển và sẽ được tối ưu hóa cho token hóa cổ phiếu và hỗ trợ giao dịch 24/7, bắc cầu liền mạch và lưu ký tự chủ.
Hợp đồng tương lai vĩnh viễn dành cho người dùng Châu Âu
Ngoài các cổ phiếu được mã hóa, Robinhood hôm nay cũng thông báo về việc ra mắt hợp đồng tương lai vĩnh viễn cho người dùng châu Âu, sẽ được ra mắt vào cuối mùa hè này. Người dùng có thể mở tối đa 3 hợp đồng dài/ngắn, nhưng nhiều tùy chọn hơn sẽ được mở rộng cho khách hàng nâng cao trong tương lai. Ngoài ra, để giúp người dùng giảm bớt quá trình giao dịch hợp đồng vĩnh viễn phức tạp, Robinhood đã xây dựng một giao diện trực quan để tạo điều kiện cho người dùng thiết lập quy mô vị thế và quản lý ký quỹ, và các lệnh sẽ được định tuyến thông qua sàn giao dịch hợp đồng vĩnh viễn Bitstamp.
Đặt cược tiền điện tử với nhiều lợi ích
Dịch vụ staking tiền điện tử được ra mắt cho người dùng đủ điều kiện tại Hoa Kỳ , với ETH và SOL là những dịch vụ đầu tiên được mở. Ngoài ra, Robinhood không đặt giới hạn về số lượng staking của người dùng và đã ra mắt hoạt động gửi tiền. Trong thời gian giới hạn (sau ngày 7 tháng 7), người dùng Hoa Kỳ và Châu Âu có thể gửi tiền điện tử vào Robinhood và nhận phần thưởng gửi tiền là 1% - nếu tổng số tiền gửi đạt mục tiêu là 500 triệu đô la Mỹ, sẽ có cơ hội tăng gấp đôi lên 2%. Người dùng gửi tiền trước ngày 7 tháng 7 có thể trực tiếp nhận được phần thưởng 2%;
Phần thưởng thẻ tín dụng tiền điện tử : Thẻ Robinhood Gold cung cấp tiền hoàn lại cho tất cả các danh mục chi tiêu cho khách hàng Hoa Kỳ. Cho đến mùa thu năm nay, khách hàng có thể sử dụng phần thưởng này để tự động mua tiền điện tử;
Cortex for Crypto (nền tảng đầu tư AI) : Ra mắt vào cuối năm nay, các thành viên Robinhood Gold có thể xem thông tin chi tiết, xu hướng và phân tích thị trường dựa trên sự kiện trực tiếp trên trang chi tiết của từng token. Sản phẩm được thiết kế để giúp khách hàng nhanh chóng hiểu được giá cả và những thay đổi của thị trường theo thời gian thực.
Lộ trình trao đổi thông minh : Đánh giá nhiều sàn giao dịch đối tác và định tuyến lệnh của người dùng để có được mức giá tốt nhất. Người dùng giao dịch càng nhiều khối lượng trong 30 ngày qua thì mức giá càng thấp. Hỗ trợ API sẽ sớm được ra mắt.
Lô thuế: Khách hàng Hoa Kỳ hiện cũng có thể xem và bán các lô thuế cụ thể cho các giao dịch tiền điện tử, cho phép người dùng lựa chọn lô để bán một cách chiến lược ;
Biểu đồ nâng cao: Biểu đồ nâng cao trên ứng dụng Robinhood Legend sẽ có trên thiết bị di động và mở rộng sang tiền điện tử vào tháng 8.
Với các công ty niêm yết công bố các động thái dự trữ tiền điện tử mới mỗi tuần, loạt dịch vụ và bộ sản phẩm của Robinhood đang ở thời điểm tốt hơn bao giờ hết . Tổng giám đốc điều hành Vladimir Tenev đã phát biểu trong bài phát biểu của mình: Chúng tôi có cơ hội chứng minh với thế giới điều mà chúng tôi luôn tin tưởng, rằng tiền điện tử không chỉ là một tài sản đầu cơ. Nó có tiềm năng trở thành xương sống của cộng đồng tài chính toàn cầu.
Trong vài năm qua, Robinhood đã trải qua nhiều thăng trầm trong quá trình chuyển đổi từ một công ty môi giới bán lẻ thành một ngôi sao tiền điện tử. Bây giờ, mọi thứ ở trên đều có ý nghĩa.
Những nỗ lực của Robinhood trong việc mã hóa trong 7 năm qua
Về mặt mốc thời gian, các động thái tiền điện tử của Robinhood bắt đầu vào năm 2018. Vào tháng 2 năm đó, Robinhood đã thực hiện bước đầu tiên trong lĩnh vực tiền điện tử, thông báo rằng họ sẽ cho phép người dùng giao dịch BTC và ETH trên nền tảng của mình. Ban đầu, nền tảng này được ra mắt tại một số tiểu bang của Hoa Kỳ, sau đó dần mở rộng sang nhiều loại tiền điện tử hơn ở nhiều khu vực hơn. Kể từ đó, Robinhood đã nhiều lần tạm dừng giao dịch tiền điện tử trong một thời gian ngắn do giá tiền điện tử biến động quá mức và các vấn đề khác, đồng thời cũng đã trải qua sự giám sát và tiền phạt của SEC. May mắn thay, Robinhood chưa bao giờ ngừng khám phá hoạt động kinh doanh tiền điện tử:
Dòng thời gian của các công ty liên quan đến tiền điện tử được Robinhood mua lại
Kể từ năm 2021, Robinhood đã bắt đầu mua lại các công ty tiền điện tử và liên quan đến tiền điện tử, bao gồm:
Vào năm 2021, Robinhood đã mua lại Cove Markets, một nền tảng giao dịch chéo sàn. Đây là lần mua lại tiền điện tử đầu tiên của Robinhood, nhằm mục đích củng cố các sản phẩm giao dịch tiền điện tử cốt lõi của Robinhood. Vì Cove Markets cho phép khách hàng quản lý tài khoản trên nhiều nền tảng giao dịch và tổng hợp lượng dữ liệu lớn, nên việc mua lại này nhằm mục đích giúp khách hàng của Robinhood quản lý tài khoản tiền điện tử của họ dễ dàng hơn;
Năm 2022, Robinhood thông báo rằng họ sẽ mua lại nền tảng tiền điện tử Ziglu của Anh, cho phép các nhà đầu tư bán lẻ mua tiền điện tử và đã có được giấy phép của Cơ quan tiền điện tử (EMI) của Cơ quan quản lý tài chính Anh (FCA). Sự tuân thủ của Ziglu tại châu Âu và số lượng lớn người dùng châu Âu cũng là một nỗ lực của Robinhood nhằm mở rộng hoạt động kinh doanh của mình (nhưng do thị trường tiền điện tử thua lỗ nặng nề vào cuối năm, Robinhood đã hạ giá chào mua Ziglu và cuối cùng không hoàn tất việc mua lại);
Vào tháng 5 năm nay, Robinhood đã công bố việc mua lại nền tảng tiền điện tử Canada WonderFi, sở hữu hai nền tảng giao dịch được quản lý là Bitbuy và Coinsquare. Một số nhà phân tích cho biết việc mua lại này là bước đầu tiên quan trọng để Robinhood thâm nhập thị trường Canada và kỳ vọng thỏa thuận này sẽ mang lại cho Robinhood khoảng 250 triệu đô la doanh thu hàng năm hoặc gần 10% không gian tăng trưởng;
Vào tháng 6 năm nay, Robinhood đã đồng ý mua lại Bitstamp với giá 200 triệu đô la và giao dịch này dự kiến sẽ hoàn tất vào nửa đầu năm 2025. Ngoài việc bổ sung thêm 4 đến 5 triệu khách hàng tiền điện tử mới cho Robinhood, một lý do quan trọng khác cho việc mua lại này là nó sẽ cho phép công ty tiếp quản hơn 50 giấy phép mà Bitstamp có ở Châu Âu và trên toàn thế giới, điều này cũng đặt nền tảng cho thông báo ngày hôm nay rằng công ty sẽ ra mắt hợp đồng tiền điện tử vĩnh viễn tại Châu Âu;
Hôm nay, Robinhood đã mua lại Pluto, một nền tảng tư vấn đầu tư AI. Pluto được biết đến với tư vấn đầu tư được cá nhân hóa do AI điều khiển và phân tích thời gian thực, có thể mang lại các chiến lược đầu tư và phân tích phù hợp cho người dùng. Việc mua lại Pluto cũng là bước mở đầu cho thông báo ra mắt Robinhood Cortex, một trợ lý AI. Cortex không chỉ có thể phát triển các chiến lược cho cổ phiếu và ETF mà còn đưa tin về tin tức và cập nhật giá token liên quan đến thị trường tiền điện tử. Cortex sẽ cung cấp tất cả các diễn biến gần đây có liên quan trên trang thông tin chi tiết của token mà người dùng nhấp vào, để có thể hiểu rõ hơn lý do khiến token biến động.
Lịch sử sản phẩm tiền điện tử của Robinhood
Trong khi Robinhood đang mua lại các công ty, họ cũng đang nỗ lực cải thiện sản phẩm của mình:
Như đã đề cập ở trên, khi lần đầu tiên quảng bá hoạt động kinh doanh tiền điện tử, họ đã dừng việc gửi tiền ngay lập tức để giao dịch tiền điện tử do tính biến động lớn của BTC và DOGE, đây cũng là rào cản đầu tiên khiến họ chấp nhận giao dịch tiền điện tử như một nhà môi giới. Kể từ đó, Robinhood đã trải qua nhiều cuộc điều tra và tiền phạt từ các cơ quan quản lý.
Tổng giám đốc điều hành Robinhood Vladimir Tenev cho biết tại một buổi giới thiệu vào năm 2021 rằng công ty sẽ tập trung toàn lực vào mã hóa và tập trung vào việc mở rộng các sản phẩm mã hóa của mình. Người dùng có thể mong đợi các tính năng mã hóa mới vào một thời điểm nào đó. Điều này cũng khởi động chương trình quảng bá các sản phẩm mã hóa của Robinhood.
Tenev đã giữ lời hứa. Khi DOGE trở nên phổ biến, Robinhood đã tận dụng cơ hội để thử nghiệm và ra mắt chức năng chuyển DOGE , có thể chuyển DOGE sang ví bên ngoài. Thẻ quà tặng tiền điện tử cũng được ra mắt cùng lúc.
Kể từ đó, với sự trỗi dậy của DeFi, NFT, v.v., Robinhood đã công bố ra mắt ứng dụng ví Web3 mới Robinhood Wallet (hiện đang hỗ trợ các dApp của mạng lưới Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism và Base), cho phép người dùng truy cập vào thị trường NFT, DeFi, DEX và các chức năng token Swap, tương tự như các ví không lưu ký khác như MetaMask, nhưng đây là ứng dụng độc lập với các nền tảng cổ phiếu và tiền điện tử hiện có. Sau khi ra mắt, Robinhood Wallet cũng đang mở rộng các chuỗi được hỗ trợ, token và phiên bản IOS. (Trong một khoảng thời gian vào năm ngoái , các token được Robinhood chuyển có thể được sử dụng làm tài liệu tham khảo cho sự gia tăng token trong ngắn hạn)
Vào cuối năm 2024, Robinhood đã công bố dữ liệu tiền điện tử của mình, với tài sản tiền điện tử được lưu ký có giá trị là 38 tỷ đô la tính đến tháng 11 năm 2024 và khối lượng giao dịch tiền điện tử theo danh nghĩa của Robinhood đạt 119 tỷ đô la (trong 1 năm qua) tính đến tháng 11 năm 2024. Vào năm 2024, các bản cập nhật sản phẩm của công ty bao gồm:
Nền tảng này đã phủ sóng toàn bộ 50 tiểu bang và vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ và hỗ trợ các loại tiền tệ mới bao gồm SOL, PEPE, ADA, XRP và WIF, nâng tổng số loại tiền điện tử có sẵn cho người dùng Hoa Kỳ lên 20.
Robinhood đã ra mắt API giao dịch tiền điện tử, cung cấp các công cụ để xem dữ liệu thị trường tiền điện tử, quản lý danh mục đầu tư và đặt lệnh theo chương trình. Các loại lệnh nâng cao bao gồm lệnh dừng lỗ và lệnh giới hạn cũng khả dụng trên iOS và Android.
Vào cuối năm, công ty đã công bố ra mắt staking ETH và SOL cho khách hàng châu Âu. Kể từ khi ra mắt vào quý 2, hơn hai phần ba số lượng SOL nắm giữ trong khu vực đã được staking.
Ngoài việc hỗ trợ Ethereum và Polygon hiện có, ví Robinhood Wallet của họ cũng đã thêm chức năng Swap cho Solana, Base, Arbitrum và Optimism. Họ cũng đã ra mắt các giao dịch hoán đổi chuỗi chéo và không gas trên Ethereum và một số L2 của nó (xem ở trên).
Cho đến nay, toàn bộ tiện ích tiền điện tử của Robinhood đã được cải thiện dần dần, bao gồm giao dịch giao ngay , hợp đồng, thế chấp, AI và chuỗi công khai mã hóa cổ phiếu của riêng mình . Khi đó, Robinhood chắc chắn không thể tưởng tượng được rằng bước đầu tiên mở giao dịch tiền điện tử lại có tác động lớn như vậy. Bây giờ các sản phẩm của họ đang gần trở thành kỳ lân trong ngành tiền điện tử.
Bảy năm trước vào mùa xuân, Robinhood đã cầm một khẩu súng thật và bóp cò, nhưng lúc đó không có tác dụng gì. Cho đến hôm nay, Robinhood nhìn lại và thấy rằng viên đạn đã bắn trúng thị trường tiền điện tử.
Chịu ảnh hưởng bởi: Mùa xuân của thị trường chứng khoán, sự kết thúc của nạn bắt chước?
Hiện tại, Robinhood vượt trội hơn các sản phẩm tiền điện tử khác ở một số khía cạnh, chẳng hạn như staking ETH không giới hạn. Và theo phong cách thân thiện với bán lẻ của mình, nó có thể thoải mái hơn các sàn giao dịch khác về các hạn chế giao dịch đối với một số loại tiền tệ. Tuy nhiên, hiện tại nó chỉ hỗ trợ một số loại token và các altcoin chưa có mặt có thể cần cân nhắc cách tham gia Robinhood; và đối với thị trường chứng khoán, việc Robinhood ra mắt token cổ phiếu SpaceX và OpenAI tại Châu Âu đánh dấu sự dân chủ hóa của vốn cổ phần tư nhân của mình và các nhà đầu tư bán lẻ hiện có thể tiếp cận các cổ phiếu mà trước đây không thể giao dịch được.
Mặc dù cổ phiếu tiền điện tử không phải là một ý tưởng mới, nhiều nền tảng giao dịch tiền điện tử đã có những sản phẩm như vậy và cũng có nhiều nền tảng tiền điện tử chuyên về hướng này, nhưng số phận của Robinood lại có ý nghĩa khác .
Ý nghĩa của các nền tảng tiền điện tử tạo ra các sản phẩm coin-stock là cung cấp cho người dùng bản địa của vòng tròn coin những cơ hội thuận tiện để giao dịch các tài sản chứng khoán khác, trong khi nền tảng môi giới tuân thủ tạo ra coin-stock. Chuỗi và coin là một tập hợp các giải pháp để họ đạt được khả năng thanh toán hiệu quả hơn, thanh khoản tốt hơn, ma sát giao dịch thấp hơn và liên kết các kịch bản giao dịch và người dùng xuyên khu vực và xuyên múi giờ. Tóm lại, nó cho phép tất cả các nhà đầu tư thông thường tham gia thị trường một cách suôn sẻ. Trong tương lai, đối với cùng một cổ phiếu, bạn sẽ xem xét Nasdaq hay Robinhood trong phiên giao dịch trước giờ mở cửa?
Những người hành nghề trong vòng tròn tiền điện tử hẹp thực sự không có gì để vui mừng. Tính thanh khoản của altcoin sẽ bị siết chặt hơn nữa và sẽ ngày càng ít nhu cầu về lượng truy cập gia tăng để vào thị trường tiền điện tử. Trong tương lai, ngoại trừ các đồng tiền đã vượt qua ETF và các đồng tiền có thể được liên kết với tài chính truyền thống và cung cấp cơ sở hạ tầng cơ bản, các altcoin khác có thể không thoát khỏi số phận tuyệt chủng.
Mặc dù Robinhood là một công ty môi giới thay thế tương đối trẻ, có quy mô còn hạn chế so với các công ty môi giới truyền thống lớn và bị chỉ trích vì có nhiều vấn đề trong hoạt động, nhưng động thái lần này chắc chắn sẽ thúc đẩy những gã khổng lồ truyền thống vốn đã sẵn sàng hành động phải suy nghĩ và lập kế hoạch nhiều hơn.
Nhiều dạng sản phẩm không phải là mới và người tạo ra chúng chính là chìa khóa cho sự sống còn.
