Dự án tiềm năng nhất trong ngành mã hóa? Hãy nghe 15 nhà đầu tư hàng đầu này nói gì
Nguồn gốc: readtheGeneralist
Nguồn gốc: readtheGeneralist
Thông tin chi tiết về tính khả thi:
Thông tin chi tiết về tính khả thi:
Nếu bạn chỉ có vài phút, đây là những điều mà các nhà đầu tư, nhà điều hành và người sáng lập nên biết về các xu hướng tiền điện tử thú vị nhất hiện nay:
Động lượng của vũ trụ.Mặc dù nó nhận được ít sự chú ý hơn nhiều so với các hệ sinh thái khác, nhưng các nhà đầu tư nhìn thấy cơ hội ở Cosmos. "Internet of Blockchains" cung cấp các công cụ để khởi chạy các chuỗi khối có khả năng tương tác và có khả năng phân cấp, linh hoạt và tùy chỉnh hơn so với các giải pháp thay thế lớn hơn. Việc nền tảng giao dịch dYdX chuyển từ Ethereum sang Cosmos cho thấy lợi thế của Cosmos.
Tổ chức cho vay cất cánh.Các nhà đầu tư cá nhân có thể đã áp dụng các sản phẩm cho vay đầu tiên của DeFi, nhưng các sản phẩm gần đây hơn nhắm đến khách hàng doanh nghiệp. Các dự án như Maple Finance cung cấp nhóm cho vay cấp tổ chức với thông tin cần thiết và các biện pháp bảo vệ tuân thủ.
Suy nghĩ lại về xác thực người dùng.Làm việc với các ứng dụng web3 vẫn còn khó khăn. Người tiêu dùng đăng nhập bằng ví tiền điện tử không bị ràng buộc với các hình thức nhận dạng khác. Điều này không chỉ làm phức tạp việc sử dụng cho người tiêu dùng mà còn ngăn các nhà phát triển nói chuyện với khách hàng của họ. Notifi và Portabl đang giải quyết vấn đề này từ các góc độ khác nhau.
Vấn đề lỗ hổng tiền điện tử cần được giải quyết.Năm đã cho thấy sự mong manh của tiền điện tử, bao gồm gian lận tràn lan, ngừng hoạt động và vi phạm. Các nhà đầu tư nhận thức được những thiếu sót trong không gian này và đang ủng hộ các dự án tìm cách cải thiện hiện trạng. Blowfish, làm cho các giao dịch phức tạp có thể đọc được, là một ví dụ.
Thời điểm xã hội của Web3 có thể sắp đến.Trong một thời gian, các nhà dự báo đã tin rằng tiền điện tử sẽ phá vỡ mạng xã hội. Cho đến nay, có rất ít để hỗ trợ dự đoán như vậy. Điều đó có thể đang thay đổi. Các nhà đầu tư nhìn thấy hứa hẹn trong các dự án như Farcaster, trong số các dự án khác.
Không có ngành nào đang di chuyển với tốc độ tương tự như tiền điện tử. Không có lĩnh vực nào khác có thể phù hợp với sự biến động của nó. Một dự án dường như không thể thực hiện được trong một tháng sẽ bị loại bỏ vào tháng tiếp theo. Những công nghệ có vẻ non nớt trước đây có thể đột nhiên phát triển mạnh mẽ.
Do những động lực này, việc dự đoán tiến trình của ngành là rất khó khăn, đòi hỏi nhiều kiến thức, thời điểm hoàn hảo và lòng dũng cảm không nhỏ. Năm ngoái, Generalist đã tung ra một loạt bài được thiết kế để mang đến cho độc giả của Generalist một khởi đầu thuận lợi trong việc khám phá con đường phía trước. Thật hợp lý khi hỏi một số nhà đầu tư nhạy bén nhất trên thế giới “cần chú ý điều gì trong không gian tiền điện tử” (họ nghĩ điều gì đáng xem trong sáu tháng tới). Những người đóng góp trước đây đã nêu bật động lực của Solana, Ceramic, THORchain, Uniswap, Helium và các dự án có ý nghĩa khác. Họ cũng chia sẻ những suy nghĩ khiêu khích về ví, NFT được thế chấp và tương lai đa chuỗi của tiền điện tử.
Đây là thời điểm thích hợp cho ấn bản thứ ba của chúng tôi. Một tháng sau, Ethereum dự kiến sẽ chuyển sang cơ chế đồng thuận "bằng chứng cổ phần" tiết kiệm năng lượng hơn (một sự kiện được gọi là "hợp nhất"). Nếu thành công, điều này sẽ đại diện cho một thời điểm có ý nghĩa và tác động lớn trong lịch sử tiền điện tử. Thử nghiệm trước tích cực hiện đã tiếp thêm sinh lực cho một thị trường đang chán nản, với giá ether tăng 66% trong 30 ngày qua. Xa hơn nữa trong chuỗi thức ăn, mối quan tâm của doanh nhân đối với tiền điện tử vẫn tiếp tục, với các dự án mới thu hút nhân tài và tài trợ.
tiêu đề cấp đầu tiên
1. Xu hướng: Tài chính tái tạo
Web3 cung cấp cho chúng tôi các công cụ mới mạnh mẽ để điều phối hoạt động kinh tế. Một trong những vấn đề quan trọng nhất mà chúng ta có thể nhắm đến với quyền lực mới này là khủng hoảng khí hậu.
Giao thức Toucan là một trong những dự án sáng lập trong cái gọi là không gian tài chính tái tạo (ReFi), nhằm mục đích sử dụng sức mạnh của tiền điện tử và DeFi để tài trợ cho các nỗ lực phục hồi môi trường. (USV là nhà đầu tư vào DAO của Toucan.) Lĩnh vực đầu tiên mà Toucan và các dự án ReFi khác tập trung vào là mang lại các khoản tín dụng carbon trên chuỗi. Bước đầu tiên đơn giản này mở ra các trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như sử dụng carbon làm tài sản thế chấp trong các giao thức DeFi và cô lập carbon dưới dạng đại diện cho NFT và Metaverse.
Khả năng kết hợp của các tài sản tự nhiên được mã hóa có nghĩa là hành động khí hậu có thể được nhúng vào các giao thức và ứng dụng khác. Điều này có thể giải phóng nhiều trường hợp sử dụng và kênh nhu cầu hơn. Trong tương lai, các nguồn nhu cầu trên chuỗi mới đối với mã thông báo carbon có thể giúp hỗ trợ một hệ sinh thái tài chính mạnh mẽ để phát triển dự án môi trường trong thế giới thực.
Đây là một thời điểm quan trọng cho phong trào ReFi. Việc chuyển đổi sắp xảy ra của Ethereum từ bằng chứng công việc sang bằng chứng cổ phần (và kết quả là mức tiêu thụ năng lượng giảm ~99%) có khả năng mở rộng đáng kể sức hấp dẫn của tiền điện tử và Web3 đối với khán giả chính thống. Đồng thời, cơ sở hạ tầng Web3 đã trưởng thành đến mức có thể đáp ứng tốt hơn cho nhiều người dùng phổ thông hơn. Toucan và phong trào ReFi đã sẵn sàng tận dụng thời điểm này.
tiêu đề cấp đầu tiên
2、Farcaster
Sự kết hợp giữa mạng xã hội và tiền điện tử đã được thử từ năm 2013, nhưng không ai gặp khó khăn với nó. Chúng tôi nghĩ rằng điều này sắp thay đổi. Tại sao bây giờ?
Một lý do là tỷ lệ thâm nhập của ví tiền điện tử bị sai lệch cả về số lượng người dùng và chất lượng sử dụng. Hàng triệu người không chỉ có ví tiền điện tử mà còn sử dụng chúng thường xuyên và cho nhiều mục đích khác nhau. Lần đầu tiên, ví tiền điện tử là một phương thức đăng nhập và nhận dạng khả thi cho các sản phẩm xã hội. Ngoài ra, mỗi ví sẽ mang đến một "phản hồi sự kiện" trên chuỗi, có thể được sử dụng làm tài liệu trò chuyện trên mạng xã hội (hoặc, như chúng ta quen gọi là "móc tương tác"). Ví dụ: sự tham gia của bạn vào NFT mint có thể xuất hiện trên nguồn cấp dữ liệu của bạn.
Một lý do quan trọng khác khiến các mạng xã hội được hỗ trợ bằng tiền điện tử có thể hoạt động là sự phụ thuộc vào lộ trình tăng trưởng người dùng trong các mạng xã hội. Một mạng xã hội thành công bắt đầu với cơ sở người dùng ban đầu phù hợp. Hãy nghĩ về những người chấp nhận sớm tốt như những người du hành thời gian đến từ tương lai, những người hành xử theo bản năng theo cách của số đông ngày mai. Một mạng xã hội đang trên đà thành công nếu nó thu hút và tương tác với cơ sở người dùng ban đầu phù hợp. Chúng tôi nghĩ rằng cộng đồng tiền điện tử là nhóm chấp nhận sớm hấp dẫn nhất mà chúng tôi đã gặp. Một mạng xã hội được hỗ trợ bởi tiền điện tử đương nhiên có lợi thế trong việc thúc đẩy cộng đồng bản địa này.
Xây dựng một mạng xã hội tiền điện tử là tinh thần kinh doanh ở mức độ khó "chuyên gia". Nó cần một sản phẩm tuyệt vời, một giao thức cơ bản được cân nhắc kỹ lưỡng và sở trường xây dựng cộng đồng. Chúng tôi tin rằng Farcaster đang có những dấu hiệu ban đầu đúng đắn. Để tham gia, hãy tweet người sáng lập Dan Romero để được mời.
– Alok Vasudev,tiêu đề cấp đầu tiên
3、Notifi
Trong thị trường Web2, khi người dùng muốn tạo một tài khoản mới, họ sẽ đăng ký bằng email và mật khẩu của mình. Đây là kênh giao tiếp mặc định cho ứng dụng. Vì việc xác thực và đăng nhập được thực hiện thông qua các địa chỉ ví nên không có cách nào tự nhiên để các nhà phát triển giao tiếp với người dùng của họ. Do đó, nhiều "thông báo người dùng" xảy ra thông qua Discord hoặc Telegram và chúng không cụ thể và không được nhắm mục tiêu.
Được thành lập bởi Paul Kim và Nimesh Amin, Notifi đang xây dựng Twilio cho Web3, bắt đầu với các nhà phát triển ứng dụng phi tập trung (dApps) trên hệ sinh thái Solana, NEAR, Ethereum, Aptos và Sui. Notifi cung cấp cho các nhà phát triển một lớp thông báo có thể nhúng dễ dàng, có thể được cắm vào các ứng dụng DeFi, NFT, trò chơi hoặc DAO hiện có của họ để giao tiếp với người dùng. Dưới đây là một số trường hợp sử dụng mà Paul và Nimesh đang thực hiện.
Thông báo về phiếu bầu quản trị mới
Thông báo kết quả của các hành động quản trị
Thông báo chào giá trên thị trường
thông báo thanh lý
Thông báo về các giao dịch đến và đi
Những thông báo này có thể xảy ra qua email, văn bản hoặc Telegram và tất nhiên là nhiều thông báo khác.
tiêu đề cấp đầu tiên
4、Portabl
Chúng ta sống giữa thế giới Web2 và Web3 khi nói đến xác thực. Xác thực phức tạp cần thiết để truy cập vào tài khoản ngân hàng của bạn không được chuyển sang ví Web3 của bạn. Chúng tôi tin rằng trạng thái dưới mức tối ưu này sẽ chuyển sang các bản sắc tự trị khi quy định, người tiêu dùng và gió thương mại thay đổi. Ví dụ: đầu năm nay, tám tiểu bang của Hoa Kỳ đã công bố hỗ trợ lưu trữ kỹ thuật số giấy phép lái xe, với ứng dụng Wallet của Apple đóng vai trò là ủy quyền ủy quyền ở mặt sau.
Những thay đổi này gợi ý về một tương lai mới nổi đầy hấp dẫn nơi người dùng sở hữu dữ liệu của họ, kiểm soát cách dữ liệu được chia sẻ và di chuyển liền mạch giữa Web2 và Web3.
Nhóm 6MV rất hào hứng với một trong những khoản đầu tư gần đây của chúng tôi, Portabl, giúp giải quyết vấn đề nhận dạng và xác thực quyền tự chủ. Công ty đã tạo ra một danh tính kỹ thuật số chung cho phép người tiêu dùng tiết lộ có chọn lọc danh tính tài chính đã được xác minh của họ ở bất cứ đâu họ cần, trên Web2 và Web3 - giữ cho chúng riêng tư và an toàn. Đổi lại, nhà cung cấp giảm thời gian giới thiệu xuống còn hai lần nhấp và tự động hóa 75% chi phí bảo trì, giám sát và kiểm toán.
Danh tính tài chính ưu tiên người tiêu dùng phải bền, có thể chuyển nhượng và di động. Tài chính mở hiện đại chỉ có thể thành công nếu chúng ta tránh xa mối quan hệ một đối một giữa tài khoản và xác minh. Để có ý tưởng về lộ trình của Portablel và những gì nó có thể làm, hãy xem sản phẩm B2B sắp tới của họ.
tiêu đề cấp đầu tiên
5、Axelar
Gần đây nhất là vào năm 2020, Bitcoin và Ethereum là những chuỗi khối duy nhất có ý nghĩa. Tuy nhiên, trong hai năm qua, không gian khối trên hai chuỗi này đã được lấp đầy và chúng tôi đã nhanh chóng chuyển sang thế giới đa chuỗi, với sự phát triển của lớp một (L1) có thông lượng cao hơn, chẳng hạn như Solana, Flow và tuyết lở. Chúng tôi tin rằng sự bùng nổ phức tạp này chỉ mới bắt đầu và hệ sinh thái chuỗi khối sẽ phát triển về lâu dài thành một mạng lưới sôi động với một số chuỗi có mục đích chung quan trọng và hàng trăm hoặc hàng nghìn chuỗi dành riêng cho ứng dụng. Chìa khóa để mở khóa tiềm năng này là khái niệm về khả năng tương tác (ý tưởng rằng các mạng máy tính khác nhau có thể giao tiếp và hợp tác). Trong một thế giới tiền điện tử có thể tương tác, các nhà phát triển sẽ có thể xây dựng các ứng dụng và trải nghiệm đa chuỗi gốc. Đồng thời, người dùng sẽ có thể di chuyển tài sản và truyền dữ liệu trên chuỗi một cách liền mạch.
Cosmos có lẽ là người mang tiêu chuẩn cho khả năng tương tác. Được thành lập vào năm 2017, "Internet of Blockchains" đôi khi được coi là đối thủ cạnh tranh của Ethereum, nhưng cả hai đều rất khác nhau về mặt khái niệm. Ethereum là một chuỗi khối nguyên khối duy nhất với các ứng dụng được xây dựng trên các hợp đồng thông minh bản địa, trong khi Cosmos là một khuôn khổ để khởi chạy các chuỗi khối mới bằng SDK Cosmos. Chuỗi Cosmos sử dụng thuật toán đồng thuận bằng chứng cổ phần có tên là Tendermint và có thể được kết nối bằng giao thức bắc cầu có tên là Giao thức truyền thông liên chuỗi khối (IBC). Cosmos Hub là chuỗi khối dựa trên Tendermint đầu tiên nằm ở trung tâm của mạng này, phục vụ các chuỗi khối khác là "liên chuỗi khối" (một mạng lưới chuỗi khối mở rộng tương tác với Cosmos). Điều này bao gồm định tuyến tài sản và đặt cược liên chuỗi.
Tầm nhìn của Cosmos vốn đã phi tập trung hơn và có lẽ linh hoạt hơn so với L1 nguyên khối. Sau sự sụp đổ của Terra, chuỗi lớn nhất trong vũ trụ, nó đã hoạt động khá tốt. (Hơn nữa, kiến trúc của nó cho phép các công ty khởi chạy các chuỗi được tùy chỉnh cho các trường hợp sử dụng cụ thể của họ hoặc xây dựng các chuỗi có thể cung cấp dịch vụ cho toàn bộ hệ sinh thái. Về lâu dài, nó có thể tích hợp với hệ sinh thái L1 rộng lớn hơn, bao gồm cả Ethereum. So với Khác Các chuỗi được công bố rộng rãi, Cosmos có động lực cơ sở mạnh mẽ. Chúng tôi nhận thấy những tài năng kỹ thuật tuyệt vời đang xây dựng làn sóng cơ sở hạ tầng tiếp theo trong hệ sinh thái Cosmos, bao gồm các công ty trong danh mục đầu tư của North Island Ventures (NIV) Polymer, Lava và Stride, Chúng tôi cho rằng đây là một chỉ báo hàng đầu. Ngoài ra, chúng ta đang bắt đầu thấy sự ra mắt của các chuỗi ứng dụng lớn, với dYdX là chuỗi nổi bật nhất thông báo chuyển từ Ethereum sang Cosmos.
Trong khi đó, các giao thức mới như Axelar cũng đang đạt được tiến bộ đáng kể hướng tới khả năng tương tác cao hơn. Axelar là lớp đầu tiên có mục đích chính là chuyển tài sản qua các chuỗi, cho phép các nhà phát triển xây dựng các dApp đa chuỗi. Một ví dụ ban đầu là AxelarSea, một thị trường NFT chuỗi chéo. Vụ hack cầu nối chuỗi chéo gần đây đã dẫn đến sự hoài nghi rộng rãi và hợp lý rằng một thế giới chuỗi chéo sẽ thành hiện thực (ngay cả Vitalik cũng nghĩ rằng tương lai là đa chuỗi, không phải chuỗi chéo). Tuy nhiên, chúng tôi cho rằng những vụ hack này chủ yếu là do hầu hết các cây cầu được triển khai cho đến nay đều được tập trung hóa ở mức độ cao hoặc được tung ra thị trường một cách vội vã. Axelar không phải là cầu nối xuyên chuỗi ngang hàng tập trung, mà là mạng bằng chứng cổ phần toàn diện được xây dựng bởi một số bộ óc thông minh nhất mà chúng tôi từng gặp trong không gian tiền điện tử. (Nói như vậy nhưng tôi vẫn khuyên mọi người nên hết sức thận trọng khi sử dụng các giải pháp cầu nối chuỗi chéo trong vài năm tới).
Nếu một cái gì đó giống như Axelar chứng tỏ là an toàn và mạnh mẽ, thì nó có thể trở thành siêu chuỗi cuối cùng, loại bỏ sự phức tạp cho các nhà phát triển, làm cho dApps trở nên "di động" (do đó giảm sự phụ thuộc vào một chuỗi duy nhất) và giải quyết thách thức về khả năng mở rộng. Có lẽ lợi ích nhất là nó có thể chấm dứt các cuộc chiến giữa các bộ lạc giữa các chuỗi khối được tiếp thị mạnh mẽ.
Về lâu dài, L1 sẽ trở thành nhà cung cấp dịch vụ hàng hóa có thể thay thế được, bán không gian khối trên thị trường tự động, các nhà phát triển ứng dụng sẽ không phải lựa chọn giữa các chuỗi và hầu hết người dùng sẽ không biết hoặc không quan tâm đến dApp của họ Hoặc tài sản tồn tại trên chuỗi nào. . Do đó, khả năng tương tác không chỉ có thể giải quyết các vấn đề thực tế mà các nhà phát triển và người dùng gặp phải, mà còn tạo ra một hệ sinh thái blockchain phi tập trung hơn và ít bị chia rẽ về ý thức hệ hơn. Sẽ mất vài năm trước khi tầm nhìn này được hiện thực hóa, nhưng ý nghĩa của sự tiến hóa này hầu như chưa được khám phá.
Lưu ý: Không có nội dung nào được viết ở trên nên được coi là lời khuyên đầu tư cũng như khuyến nghị sử dụng bất kỳ sản phẩm nào. NIV là nhà đầu tư vào $ATOM (token gốc của Cosmos Hub), Polymer, Lava, Stride và Axelar.
tiêu đề cấp đầu tiên
6. Xu hướng: Thanh khoản không đảm bảo về thể chế
Năm ngoái, hơn 1 tỷ đô la đã được cho các nhà tạo lập thị trường tiền điện tử vay trên nền tảng cho vay DeFi được thiết kế cho khách hàng doanh nghiệp. Giờ đây, khi sự phù hợp giữa sản phẩm và thị trường đã được chứng minh, nó đã sẵn sàng để phát triển theo cấp số nhân.
Theo nhiều cách, xu hướng này là một sự tiến hóa tự nhiên. Sự phát triển của DeFi trước hết được hưởng lợi từ các nền tảng như MakerDAO, nơi cung cấp các khoản vay thế chấp quá mức. Loại sản phẩm này rất phù hợp với người dùng cá nhân nhưng khó mở rộng. Mặc dù dễ phát triển hơn nhưng các khoản vay dưới thế chấp không có ý nghĩa đối với phân khúc này, ít nhất là cho đến khi nhận dạng kỹ thuật số và điểm tín dụng được nhiều người chấp nhận hơn.
Tuy nhiên, các tổ chức được trang bị để xử lý các khoản vay không đủ tài sản thế chấp. Các dự án như Maple Finance, Clearpool và TrueFi đã thành công bằng cách cung cấp các nhóm thanh khoản được cấp phép, tuân thủ đầy đủ KYC cho các doanh nghiệp. Các tổ chức này kết nối các nhà cung cấp thanh khoản tiền điện tử đang tìm kiếm lãi suất cao trên stablecoin với các công ty đáng tin cậy đang tìm kiếm hoạt động cho vay trực tuyến minh bạch. Wintermute, Folkvang và các nhà tạo lập thị trường tiền điện tử khác là những người sớm sử dụng sản phẩm để hỗ trợ hoạt động giao dịch trực tuyến ở phía cầu và các công ty liên doanh tiền điện tử và quỹ phòng hộ ở phía cung. Sự gia nhập của những người chơi như Jane Street và Nexus Mutual đã dẫn đến việc mở rộng nhóm cho vay của tổ chức.
Đáng chú ý, các nhóm cho vay DeFi đã hoạt động tương đối tốt trong những tháng gần đây. Trong khi tình trạng hỗn loạn tại Luna và Three Arrows Capital đã làm nổi bật sự mờ đục của thị trường cho vay “CeFi”, một thuật ngữ chỉ các dự án mang lại lợi suất ở cấp độ DeFi dưới một vỏ bọc “tập trung” hơn, các nhóm cho vay DeFi đang hoạt động như kế hoạch, hạn chế thua lỗ. .
Tôi rất vui khi thấy các nền tảng cho vay mở rộng ra ngoài thị trường vốn tiền điện tử để hỗ trợ các doanh nghiệp không sử dụng tiền điện tử. Một ví dụ là Yaydu, một nền tảng tài chính tăng trưởng dành cho những người bán hàng trực tuyến, vay tiền từ công ty cho vay DeFi Centrifuge. Goldfinch và Credix cũng ở trong không gian này, tập trung vào các thị trường mới nổi.
– Etienne Brunet,nhà đầu tư
tiêu đề cấp đầu tiên
7、Blowfish
Hầu như tất cả các công việc bảo mật tiền điện tử đều tập trung vào sự đồng thuận cốt lõi, hợp đồng thông minh và ví. Chúng tôi đã củng cố các chuỗi khối của mình để chúng không thể dễ dàng bị tấn công 51% hoặc DDoS'd. Chúng tôi kiểm tra và thử nghiệm các hợp đồng thông minh của mình để chúng không thể bị tấn công. Để giữ tiền an toàn (mặc dù điều này khó thực hiện hơn một cách đáng tin cậy), chúng tôi sử dụng ví phần cứng và giữ khóa ngoại tuyến để tài khoản người dùng được an toàn. Bạn chỉ cần nhìn vào vụ vi phạm ví Slope gần đây để biết tại sao các biện pháp này lại cần thiết.
Tuy nhiên, những nỗ lực này là vô ích nếu giao diện được sử dụng để truy cập chuỗi khối không rõ ràng và dễ bị tấn công. Rốt cuộc, hầu hết mọi người truy cập các ứng dụng phi tập trung thông qua lưu trữ các trang web, thay vì tự gọi các hợp đồng thông minh theo chương trình.
Ngày nay, việc ký kết các thỏa thuận là nguy hiểm và khó hiểu. Khi bạn cố gắng thực hiện giao dịch qua một trang web, ví của bạn sẽ nhắc bạn ký vào một hàm băm dữ liệu (thực ra là một chuỗi số và chữ cái ngẫu nhiên) về cơ bản là không thể xác minh trừ khi bạn tự tạo giao dịch và đảm bảo rằng ưu đãi của trang web là trong thực tế là những gì bạn muốn phê duyệt. Một trang web độc hại có thể dễ dàng đề xuất một thỏa thuận khác với thỏa thuận mà bạn cho rằng mình đang phê duyệt. Trừ khi bạn là một người dùng rất tinh vi, nếu không thì bạn sẽ khó nhận thấy rằng, xét cho cùng, nó trông giống như một chuỗi ký tự ngẫu nhiên. Kiểu tấn công chính xác này đã xảy ra với BadgerDAO, một trang web độc hại lừa người dùng ký các giao dịch chuyển tiền của họ cho tin tặc.
Không thể để tiền điện tử đạt được sự chấp nhận hàng loạt với một giao diện khó nắm bắt như vậy. Đó là lý do tại sao tôi hào hứng với các dịch vụ như Blowfish và Harpie, cung cấp cho người dùng những công cụ cần thiết để tự bảo vệ mình. Blowfish là một dịch vụ mô phỏng giao dịch bằng ngôn ngữ con người, lấy dữ liệu giao dịch và đưa ra phiên bản giao dịch mà con người có thể đọc được. Ví dụ: có thể kết luận rằng giao dịch bạn sắp chấp thuận là 1 ETH cho 1000 USDC. Bạn sẽ thấy điều này trong ví của mình trước khi ký, ngăn bạn vô tình phê duyệt các giao dịch độc hại. Harpie thực hiện một cách tiếp cận khác, giám sát mempool để tìm các giao dịch độc hại tiềm ẩn từ tài khoản người dùng và sử dụng các giao dịch của chính nó làm đầu mối để chuyển tiền của tài khoản người dùng sang một tài khoản mới, tách biệt.
Nhìn chung, tôi rất vui về tính khả thi của việc giảm đáng kể các cuộc tấn công ở cấp độ người dùng và ứng dụng bằng cách cung cấp cho mọi người sự minh bạch và các công cụ họ cần để giữ an toàn cho bản thân.
tiêu đề cấp đầu tiên
8、Maple Finance
Maple Finance là thị trường cho vay tổ chức lớn nhất trên Ethereum và Solana. Cho đến nay, nó đã tạo điều kiện cho các khoản vay khoảng 1,5 tỷ đô la cho các công ty kinh doanh tiền điện tử hàng đầu và các nhà tạo lập thị trường bao gồm Alameda Research, Wintermute, Amber Group và các công ty khác.
Có thể thấy từ sự lan rộng và hậu quả của phản ứng dây chuyền khi Three Arrows Capital phá sản, các tổ chức cho vay và thị trường vốn không rõ ràng, không hiệu quả và đầy xung đột lợi ích. Người cho vay cung cấp vốn với rất ít sự minh bạch về người đi vay là ai, mức độ tập trung của các đối tác và cách thức tạo ra lợi nhuận. Celsius là trường hợp nghiêm trọng nhất trong vấn đề này. Công ty đã bị phá sản trong một thời gian dài (người cho vay không hề hay biết) và đã đánh bạc một cách hiệu quả bằng tiền của khách hàng.
Về cốt lõi, chuỗi khối và tiền điện tử giải quyết các vấn đề về phối hợp và khuyến khích. Maple cung cấp một quy trình trực tuyến minh bạch để tạo điều kiện cho các tổ chức cho vay. Người cho vay đóng góp tiền vào các nhóm khoản vay khác nhau do đại diện nhóm quản lý (người bảo lãnh có kinh nghiệm mang đến kiến thức chuyên môn) và gửi tài sản thế chấp để sắp xếp các ưu đãi và bù đắp khoản dự phòng tổn thất đầu tiên. Mỗi khoản vay bao gồm các thông tin có sẵn công khai như tên của người vay, số tiền vay, ngày giải ngân, lãi suất và tỷ lệ thế chấp. Mỗi nhóm cho vay cung cấp dữ liệu có sẵn công khai về hiệu suất lịch sử, tổn thất tín dụng và rủi ro của người vay để người cho vay có thể đưa ra quyết định sáng suốt. Sự minh bạch này dẫn đến trách nhiệm giải trình nhiều hơn và xóa sổ tốt hơn. Trong khi các công ty cùng ngành với CeFi như Genesis, BlockFi và Celsius đã chịu khoản lỗ lớn vào năm 2022, nhóm cho vay của Maple đã chứng tỏ khả năng phục hồi, chịu khoản lỗ chưa đến 1% tổng số khoản vay phát sinh.
Trong thập kỷ tới, đường ray tiền điện tử sẽ hiện đại hóa cơ sở hạ tầng tài chính hiện có. Điều này đã bắt đầu với việc áp dụng stablecoin, thay thế ngân hàng truyền thống, thanh toán không dây. Thị trường vốn thể chế và cho vay là biên giới tiếp theo và là một trong những cơ hội lớn nhất chưa được khai thác. Cho vay tiền điện tử là một thị trường trị giá hơn 100 tỷ đô la, so với 100 nghìn tỷ đô la cho vay doanh nghiệp truyền thống. Maple sẵn sàng đáp ứng.
tiêu đề cấp đầu tiên
9、Cosmos SDK
Có hai quan điểm cực đoan về số phận cuối cùng của tiền điện tử. Quan điểm đầu tiên là tất cả các hoạt động sẽ hội tụ vào một môi trường thực thi chung duy nhất - quan điểm "đơn khối" hoặc "máy tính thế giới". Quan điểm thứ hai là sẽ có nhiều môi trường thực thi chuyên biệt, mỗi môi trường có thiết kế và sự đánh đổi của nó - quan điểm "đa chuỗi". Sự đánh đổi chính là giữa khả năng kết hợp đồng bộ được cung cấp bởi nguyên khối và lợi ích của chuyên môn hóa. Tôi tin rằng các dự án sẽ ngày càng chọn chuyên môn hóa và SDK Cosmos cung cấp bộ công cụ tốt nhất để triển khai các chuỗi ứng dụng cụ thể.
Theo tôi, có hai lợi ích chính của chuyên môn hóa: chi phí tài nguyên thấp hơn và dễ dự đoán hơn cũng như khả năng tùy chỉnh. Về cái trước, các dự án trên chuỗi nguyên khối cạnh tranh để giành không gian khối với tất cả các ứng dụng dApp khác. Điều này có nghĩa là họ nhất định phải đối mặt với sự không chắc chắn về chi phí tài nguyên, chẳng hạn như việc đúc NFT phổ biến có thể khiến DApp của họ không sử dụng được. Về lâu dài, điều này là không thể chấp nhận được đối với nhiều dApps (chẳng hạn như trò chơi). Về vấn đề thứ hai, các dự án được khởi chạy trên các chuỗi khối nguyên khối kế thừa và phải chấp nhận một loạt các quyết định thiết kế, bao gồm mô hình đồng thuận của nền tảng, bảo mật, thời gian chạy, máy ảo, v.v. Ngược lại, các ứng dụng triển khai chuỗi của riêng chúng (hoặc chọn trong số các chuỗi ứng dụng chuyên biệt hiện có) có thể tùy chỉnh các thành phần trong ngăn xếp của chúng để tối ưu hóa việc sử dụng chúng. Chúng tôi đã thấy nhiều ví dụ về điều này: kháng MEV của Osmosis, sổ đặt hàng mempool của dYdX, mã thông báo/cầu nối L1 của Injective, v.v.
Nhược điểm của chuyên môn hóa là chi phí triển khai và thiếu khả năng kết hợp đồng thời. Về chi phí, mặc dù các chuỗi chuyên nghiệp sẽ không bao giờ dễ triển khai như các hợp đồng thông minh trên các chuỗi hiện có, nhưng tôi tin rằng với sự hoàn thiện của SDK Cosmos và sự ra mắt của Interchain Security, khoảng cách này đã được thu hẹp đáng kể và có khả năng sẽ tiếp tục tăng thu hẹp . Cái sau cho phép Cosmos Hub chia sẻ bảo mật với các chuỗi khối khác.
Sự đánh đổi cơ bản sau đó là khả năng kết hợp đồng bộ. Có hai phản đối chính cho điều này. Đầu tiên, có thể cho rằng chỉ một số ít loại ứng dụng thực sự có thể hưởng lợi từ nó. Đây hầu hết là các trường hợp sử dụng DeFi mà việc đặt lại giả thuyết cho mã thông báo là rất quan trọng (ví dụ: canh tác năng suất). Đối với hầu hết các dApp khác, tôi nghĩ rằng khả năng kết hợp không đồng bộ vẫn ổn miễn là có các công cụ chuỗi chéo mạnh để chuyển nội dung và giúp trải nghiệm người dùng tương tác với các dApp khác nhau trở nên liền mạch. Thứ hai, chuyên môn hóa không nhất thiết có nghĩa là triển khai một chuỗi với một ứng dụng duy nhất, mà là một nhóm các ứng dụng hoạt động tốt cùng nhau hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho một trường hợp sử dụng cụ thể. Ví dụ: mặc dù Osmosis thường được xem là chuỗi tạo thị trường tự động (AMM), nhưng nó đang phát triển thành chuỗi DeFi với các ứng dụng dApp khác nhau được triển khai trên đó, bao gồm thị trường tiền tệ, stablecoin và kho tiền. Chúng tôi tin rằng các ứng dụng được hưởng lợi từ khả năng kết hợp sẽ tự nhiên có xu hướng tập trung vào các chuỗi chuyên biệt, cho phép các dApps cần nó "chọn tham gia" khả năng kết hợp một cách hiệu quả.
Vì những lý do này, tôi thấy trước không gian sẽ phát triển thành một mạng lưới gồm các chuỗi chuyên biệt được kết nối với nhau, với các cụm được tổ chức xung quanh các trường hợp sử dụng cụ thể. DYdX là ví dụ điển hình đầu tiên, nhưng trong vòng 12 tháng tới, tôi tin rằng chúng ta sẽ thấy một số lượng lớn dApp chuyển sang các chuỗi chuyên biệt sử dụng SDK Cosmos.
tiêu đề cấp đầu tiên
10、Space and Time
Space and Time là một nền tảng phân tích và cơ sở dữ liệu blockchain cấp doanh nghiệp, an toàn, phi tập trung. Nó cung cấp phân tích SQL hiệu suất cao và không thay đổi, cũng như học máy trên các tập dữ liệu phát trực tuyến quy mô lớn.
Giao thức chứng minh SQL mới của Không gian và Thời gian sử dụng bằng chứng không kiến thức (zk-proofs) để cho phép các ứng dụng tạo ra những hiểu biết phân tích theo cách phi tập trung, chi phí thấp và chống giả mạo. Chúng tôi tin rằng Không gian và Thời gian sẽ trở thành một lớp cốt lõi của ngăn xếp Web3, có thể so sánh với Snowflake phi tập trung.
tiêu đề cấp đầu tiên
11. Xu hướng: Mạng xã hội Web3
Trong vài thập kỷ qua, mạng xã hội đã tác động sâu sắc đến xã hội, ảnh hưởng đến văn hóa, luồng thông tin, các mối quan hệ và công việc. Nó đã tạo ra những cách giao tiếp mới và những nghề nghiệp hoàn toàn mới. Với Web3, chúng tôi tin rằng họ có cơ hội tiến thêm một bước nữa, mở khóa những trải nghiệm người tiêu dùng hoàn toàn mới và điều chỉnh lợi ích của người dùng và nhà phát triển với lợi ích của nền tảng.
Ngăn xếp xã hội mở Các mạng xã hội được xây dựng trên các giao thức không được phép là mới. Nhưng ở quy mô lớn, ngăn xếp xã hội mở sẽ mang lại nhiều lợi ích khác nhau liên quan đến quyền tự do và đại lý của người dùng và nhà phát triển: khả năng di chuyển dữ liệu sang các ứng dụng khác, khả năng kết hợp trải nghiệm và nội dung cũng như giới thiệu Khả năng phần thưởng mã thông báo. Các mạng xã hội Web2 ban đầu đóng cửa các giao diện và ứng dụng cạnh tranh (chẳng hạn như TweetDeck) đã khai thác dữ liệu của họ. Ngược lại, biểu đồ xã hội mở hạ thấp ngưỡng cho các nhà phát triển bên thứ ba xây dựng trải nghiệm mới và giao diện tùy chỉnh, điều này cuối cùng chuyển thành lựa chọn rộng hơn của người dùng.
Những lợi ích này không chỉ mang tính triết học. Người dùng có thể hưởng lợi từ các mạng xã hội phi tập trung mang lại trải nghiệm mới thú vị hoặc hữu ích hơn. Ví dụ: mạng xã hội Web3 cung cấp phần thưởng mã thông báo có thể mang lại lợi ích kinh tế cho các hoạt động khác nhau, chẳng hạn như dự đoán nội dung nào sẽ thành công. Mạng xã hội Web3 như Mirror giúp người sáng tạo kiếm tiền từ sáng tạo của họ thông qua NFT và gây quỹ cộng đồng. Nhiều mạng xã hội đã thành công trở thành trải nghiệm hấp dẫn thể hiện sở thích và cách quản lý của người dùng (ví dụ: Tumblr và Instagram). Bản sao Web3 có thể cho phép người dùng thể hiện sở thích của họ trong trò chơi và giới thiệu tài sản kỹ thuật số mà họ sở hữu. OnCyber và Context đã cung cấp chức năng này.
Các định dạng nội dung mới: hình ảnh, meme, video, văn bản, đã trở thành nền tảng của các nền tảng và mạng xã hội mới. Các công ty như Foundation, Sound, Catalog và những công ty khác là những ví dụ mới nổi về nền tảng xã hội được xây dựng xung quanh NFT.
Xây dựng một mạng xã hội Web3 không phải là không có những thách thức của nó. Mở rộng quy mô vẫn là một vấn đề, nhưng các lớp dữ liệu như Ceramic cung cấp nền tảng cho các ứng dụng xã hội mới. Sự phát triển liên tục của các giao thức như XMTP cho phép nhắn tin từ ví này sang ví khác sẽ giải phóng giao tiếp trên chuỗi. Các thuật toán xã hội mở cũng mang đến cơ hội tạo thị trường xung quanh các chức năng mà các nền tảng tập trung hiện đang đơn phương kiểm soát, chẳng hạn như kiểm duyệt nội dung và kiểm tra thực tế.
Tiền điện tử là cốt lõi của tài chính: mọi thứ được xây dựng trên mạng lưới tiền điện tử đều có giá trị cơ bản. Nhưng bản chất nó cũng mang tính xã hội. Nó được kết nối mạng và liên quan đến những người đóng góp và người tham gia trên toàn thế giới. Trong những năm tới, chúng tôi mong đợi sự phát triển của cơ sở hạ tầng và ứng dụng xã hội, sắp xếp lại lợi ích của tất cả các bên liên quan.
tiêu đề cấp đầu tiên
12、Railgun
Railgun là tập hợp các hợp đồng thông minh xác minh bằng chứng không có kiến thức, cho phép người dùng lưu trữ, giao dịch, trao đổi và giao dịch riêng tư, cũng như tương tác với bất kỳ hợp đồng thông minh nào khác. Railgun hỗ trợ ETH, ERC-20 và NFT, đồng thời hoạt động trên Ethereum, Polygon và BNB Chain. Sắp có hỗ trợ cho Solana, Polkadot và NEAR.
Các giao dịch riêng tư là chìa khóa để đạt được sự chấp nhận rộng rãi cho các chiến dịch Web3. Nếu không có giải pháp như Railgun, một giao dịch đơn lẻ hoặc NFT được sở hữu có thể tiết lộ quyền riêng tư của người dùng: số dư ví và toàn bộ lịch sử giao dịch của họ. Các giao dịch DeFi cũng có thể được chạy trước bởi robot và các chiến lược giao dịch cũng có thể được xác định và sao chép. Giải pháp của Railgun tuân thủ và có thể cung cấp quyền truy cập đọc cho kiểm toán viên và cơ quan quản lý khi cần.
tiêu đề cấp đầu tiên
13. Xu hướng: Chuỗi cung ứng phần mềm phi tập trung
Xây dựng phần mềm cho tiền điện tử đưa ra nhiều thách thức đòi hỏi các nhà phát triển phải suy nghĩ lại về các quy trình phát triển nguồn mở hoặc Web2 truyền thống. Mặc dù chúng tôi có thể duy trì một số phương pháp hay nhất như đánh giá mã, tích hợp liên tục, thử nghiệm đơn vị và phân tích, nhưng do yêu cầu bảo mật ngày càng tăng và tính chất lâu dài của các ứng dụng phi tập trung, chúng tôi cần giới thiệu các kỹ thuật mới. Phần mềm Web3 giống như phóng vệ tinh vào không gian hơn là vận chuyển bộ lọc ảnh AI mới. Điều này đã tạo ra một lĩnh vực gồm các công cụ, công ty và giao thức bảo mật hợp đồng thông minh giúp tạo thuận lợi cho chuỗi cung ứng phần mềm mới này. Cụ thể, chúng tôi thấy hoạt động xung quanh việc kiểm tra, tiền thưởng lỗi, phân tích tĩnh và xác minh chính thức.
công ty kiểm toán. Các công ty kiểm toán sẽ tiếp tục phát triển do chi phí thảm khốc của lỗi hệ thống mã hóa. Trong công nghệ truyền thống, kiểm toán là một điều xa xỉ hiếm có đối với các công ty lớn đang tìm cách cải thiện bảo mật, nhưng trong tiền điện tử, chúng là điều tuyệt đối bắt buộc đối với các dự án lớn và nhỏ. Lĩnh vực kiểm toán sẽ bao gồm từ các nhóm chuyên gia nhỏ chuyên về hệ thống đồng thuận hoặc kiến thức không có kiến thức cho đến các sản phẩm phi tập trung hơn như code4rena, tổ chức các cuộc thi kiểm toán để cố gắng tìm lỗ hổng thông qua dịch vụ cộng đồng.
Tiền thưởng lỗi. Trong khi tiền thưởng từ bốn đến năm con số cho các nhà nghiên cứu bảo mật là tiêu chuẩn trong công nghệ truyền thống, với một số công ty trị giá hàng nghìn tỷ đô la tăng tiền thưởng của họ lên bảy con số, thì tiền thưởng lỗi trong tiền điện tử đã phá vỡ kỷ lục. Immunefi, nền tảng tiền thưởng lỗi hàng đầu của Web3, là nền tảng tiên phong của điều bình thường mới này, đã trả hơn 40 triệu đô la tiền thưởng lỗi, cùng với 130 triệu đô la tiền thưởng lỗi khác dành cho các chuyên gia bảo mật quan tâm yêu cầu. Quy mô của những phần thưởng này tạo ra các giao thức an toàn hơn và mang lại sự bền vững lâu dài cho các nhà phát triển đang tìm kiếm sự nghiệp trong lĩnh vực bảo mật.
Phân tích tĩnh và xác minh chính thức. Một lĩnh vực quan tâm khác là việc cải tiến các công cụ trong suốt vòng đời phát triển phần mềm. Các khuôn khổ dành cho nhà phát triển như Ape, Foundry và Hardhat giúp viết các bài kiểm tra đơn vị và các công cụ móc như Slither để phân tích tĩnh và Echidna để che giấu hợp đồng thông minh dễ dàng hơn. Các sản phẩm xác minh chính thức như Certora cho phép các nhà phát triển đảm bảo hợp đồng của họ hợp lý ở mức thông số kỹ thuật và tìm ra các lỗi nghiêm trọng trước và sau khi triển khai.
Bằng cách sử dụng kết hợp các phương pháp này, chuỗi cung ứng phần mềm trong tương lai có thể tiếp tục trở nên an toàn và linh hoạt hơn, hy vọng rằng các lỗ hổng ngày nay sẽ hiếm khi xảy ra.
– Curtis Spencer,tiêu đề cấp đầu tiên
14、Sudoswap
Sudoswap là một sàn giao dịch NFT hoàn toàn trên chuỗi, phi tập trung hoạt động thông qua mô hình AMM. Nhiều nhóm thanh khoản tùy chỉnh có thể được thiết lập cho cùng một bộ sưu tập và giá của từng nhóm thanh khoản được xác định bởi đường cong liên kết của nó. Sudoswap cho phép thanh khoản tức thì, chênh lệch thấp hơn, định giá rẻ hơn, không có tiền bản quyền, thu nhập từ phí giao dịch và tính trung bình chi phí đô la tự động của các biên lai đến và đi
NFT là các thùng chứa có thể đại diện cho bất kỳ tài sản duy nhất nào trên chuỗi. Điều này áp dụng cho nhiều tài sản ngoài ảnh hồ sơ, từ hợp đồng tài chính đến tài sản trong thế giới thực. Phiếu giảm giá, vé, vật phẩm trong trò chơi và tư cách thành viên đều có thể là NFT. Giao thức có thể kết hợp trên chuỗi của Sudoswap sẽ cải thiện cấu trúc vi mô thị trường của không gian, giảm sự bất đối xứng thông tin và tăng hiệu quả sử dụng vốn.
tiêu đề cấp đầu tiên
15. Xu hướng: cơn sốt ứng dụng
Trong vài năm qua, tiền điện tử đã tập trung vào đổi mới ở lớp cơ sở. Chúng tôi đang thấy các L1 như Ethereum, Solana và Avalanche hoạt động trên không gian này thu được một tỷ lệ đáng kể sự chú ý và đầu tư. Chúng tôi cũng thấy rằng hầu hết lợi nhuận đến từ lớp này, với nhiều ứng dụng hoạt động kém hơn nền tảng mà chúng được xây dựng trên đó.
Điều này sẽ thay đổi trong những năm tới, vì giá trị của lớp cơ sở chỉ đứng sau các giao thức và sản phẩm được xây dựng trên nó. Khi cơ sở hạ tầng đa chuỗi trưởng thành, chúng tôi cũng thấy các ứng dụng mở rộng phạm vi tiếp cận, khởi chạy trên nhiều chuỗi và xây dựng cơ sở hạ tầng để tăng khả năng sử dụng sản phẩm của họ.
Việc áp dụng và tăng giá của các giao thức này đã bị cản trở bởi cấu trúc mã thông báo kém, thiếu tính minh bạch theo quy định và các vấn đề quản trị xung quanh mã thông báo. Vấn đề cuối cùng trong số này đã gây khó khăn cho một số ứng dụng thành công hơn như SushiSwap. Chúng tôi đã thấy rất nhiều thử nghiệm với cấu trúc mã thông báo và những nỗ lực thực sự để biến các cấu trúc vô định hình giống như DAO thành các thực thể hoạt động được xây dựng theo cách phi tập trung. Một số cái tên thành công mà tôi từng thấy bao gồm Aave, Convex, Frax, GMX và Gains Network.
Với cấu trúc mã thông báo rõ ràng hơn, quy định rõ ràng hơn và quản trị mạnh mẽ hơn đang nổi lên, chúng ta có thể mong đợi việc áp dụng tiền điện tử sẽ đạt được động lực.
liên kết gốc
