$24 พันล้านใต้ดิน, การล่มสลายของ Huiwang Guarantee

ผู้เขียนต้นฉบับ: Xiao Bing, Shen Chao TechFlow

วันที่ 1 เมษายน 2026, ท่าอากาศยานนานาชาติพนมเปญ

ชายคนหนึ่งที่ถูกใส่กุญแจมือถูกเจ้าหน้าที่ตำรวจพิเศษจีนคลุมศีรษะด้วยผ้าสีดำและผลักขึ้นเครื่องบินของสายการบิน China Southern Airlines หลายชั่วโมงต่อมา เครื่องบินลงจอดที่สถานที่แห่งหนึ่งในประเทศจีน เจ้าหน้าที่ตำรวจพิเศษดึงผ้าคลุมศีรษะออก เผยให้เห็นใบหน้าที่ซีดเซียวและเหนื่อยล้า

เขาชื่อ Li Xiong ประธานกลุ่ม Huione Group แขนขาขวาที่สำคัญที่สุดของ Chen Zhi ผู้ก่อตั้ง Prince Group ในช่วงหลายปีที่เขาดูแล Huione ชื่อนี้เป็นที่รู้จักกันดีในชุมชนชาวจีนในพนมเปญ ร้านค้าเล็กๆ ตามท้องถนนติด QR Code สีแดงของ Huione Pay เจ้าของร้านอาหารใช้มันรับเงิน คาสิโนใช้มันชำระเงิน Huione Pay เรียกตัวเองว่า "Alipay ของกัมพูชา" ฟังดูไร้พิษสง

แต่นี่เป็นเพียงยอดภูเขาน้ำแข็งที่โผล่พ้นน้ำ

ใต้ผิวน้ำ คือจักรวรรดิการเงินใต้ดินมูลค่า 240 พันล้านดอลลาร์ ซูเปอร์มาร์เก็ตบริการอาชญากรรมที่ถักทอด้วยกลุ่ม Telegram หลายพันกลุ่ม ตลาดผิดกฎหมายที่ใหญ่กว่า Hydra ราชาแห่งเว็บมืดถึงห้าเท่า และใหญ่กว่ายุคสูงสุดของ FTX ถึงสามเท่า

ชื่อของมันคือ Huione Guarantee

การถูกจับกุมของ Li Xiong เกิดขึ้นห่างจากการส่งตัว Chen Zhi ผู้ก่อตั้ง Prince Group กลับประเทศเพียง 84 วัน การส่งตัวทั้งสองคนกลับประเทศตามลำดับนี้ ประกาศการสิ้นสุดอย่างเป็นทางการของจักรวรรดิล้างเงินที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของคริปโตเคอร์เรนซี

ประวัติศาสตร์การสร้างฐานะอันมืดมนของเด็กหนุ่มจากฝูเจี้ยน

เพื่อที่จะเข้าใจ Huione Guarantee ต้องเข้าใจบุคคลที่อยู่เบื้องหลังมันก่อน

Chen Zhi เกิดในปี 1987 ที่เมือง Xia'ao อำเภอ Lianjiang จังหวัดฝูเจี้ยน เมืองเล็กๆ ชายฝั่งแห่งนี้ มองเห็นหมู่เกาะ Matsu ทางทิศตะวันออก ครอบครัว Chen มีฐานะปานกลาง ระดับเศรษฐกิจอยู่ในระดับกลางถึงต่ำในท้องถิ่น Chen Zhi เลิกเรียนหลังจากจบมัธยมศึกษาปีที่ 2 อายุประมาณ 15-16 ปี "ห้องเรียน" ของเขาย้ายจากห้องเรียนไปยังร้านอินเทอร์เน็ต

ประมาณปี 2005 ร้านอินเทอร์เน็ตตามชายฝั่งฝูเจี้ยนเติบโตอย่างรวดเร็ว เด็กหนุ่มกลุ่มหนึ่งได้เรียนรู้พื้นฐานแรกเริ่มของอุตสาหกรรมมืดบนอินเทอร์เน็ตของจีนที่นี่ Chen Zhi เป็นหนึ่งในนั้น เขารวบรวมเพื่อนนักเรียนหลายคนตั้งทีมเล็กๆ หาเลี้ยงชีพด้วยการสร้างเซิร์ฟเวอร์ส่วนตัวเกม "Legend of Mir" แคร็กเซิร์ฟเวอร์ลิขสิทธิ์ ขายข้อมูลผู้ใช้ ธุรกิจเหล่านี้ดำเนินไปในพื้นที่สีเทาทางกฎหมายในเวลานั้น แต่มีกำไรงาม เซิร์ฟเวอร์ส่วนตัวเกม กลายเป็นก้อนเงินก้อนแรกที่เขาสะสมความมั่งคั่ง

เพื่อนร่วมท้องถิ่นของเขาระลึกในภายหลังว่า Chen Zhi เคยทำธุรกิจซื้อขายข้อมูล เปิดเว็บไซต์หาคู่และเว็บไซต์หาเพื่อนเล่นเกม กล่าวโดยสรุป คืออะไรก็ตามที่ทำเงินได้บนอินเทอร์เน็ต ไม่ว่ากฎหมายหรือไม่ เขาก็ทำ

ประมาณปี 2010 Chen Zhi ออกจาก Lianjiang พร้อมกับเงินที่ได้มาอย่างมิชอบประมาณ 500,000 หยวน

จุดหมายปลายทาง: กัมพูชา

สร้างฝันที่พนมเปญ

พนมเปญในปี 2011 ยังเป็นเมืองที่เพิ่งเริ่มต้นวุ่นวาย ทุนจีนเพิ่งเริ่มไหลเข้าสู่เอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ตลาดอสังหาริมทรัพย์ของกัมพูชาเป็นพื้นที่สีน้ำเงิน Chen Zhi จับโอกาสนี้ไว้

เขาไม่ได้ไปแย่งชิงที่ดินยอดนิยมกับนักพัฒนาอสังหาริมทรัพย์รายใหญ่ แต่ซื้อที่ดินราคาถูกในชานเมืองพนมเปญ สร้างบ้านเล็กๆ และร้านค้า วิธีการเล่นแบบนี้ต้นทุนต่ำ หมุนเวียนเร็ว เหมาะมากสำหรับนักเก็งกำไรที่มีเงินทุนจำกัดแต่มีความไวต่อโอกาส

ปี 2014 Chen Zhi ใช้เงิน 250,000 ดอลลาร์สมัครการลงทุนเพื่อย้ายถิ่นฐานในกัมพูชา ได้รับสัญชาติท้องถิ่น ตั้งแต่นั้นมา ตัวตนของ "เด็กหนุ่มร้านอินเทอร์เน็ตฝูเจี้ยน" ถูกลบเลือนไปโดยสิ้นเชิง แทนที่ด้วย "นักธุรกิจเชื้อสายจีนกัมพูชา Vincent Chen Zhi"

ปี 2015 Prince Holding Group ก่อตั้งขึ้นอย่างเป็นทางการ

ความเร็วในเวลาต่อมานั้นทำให้ตาลาย ป้าย Prince Group ถูกติดตั้งในใจกลางเมืองพนมเปญ ธุรกิจขยายตัวอย่างรวดเร็วจากอสังหาริมทรัพย์ไปสู่ธนาคาร ประกันภัย โทรคมนาคม ค้าปลีก การท่องเที่ยว ศูนย์การค้า Prince Square กลายเป็นแลนด์มาร์คของพนมเปญ Prince Bank ได้รับใบอนุญาตอย่างเป็นทางการในปี 2018 Chen Zhi ยังก่อตั้ง Prince Foundation ทำการกุศลอย่างหรูหรา บริจาคเงินรวมกว่า 16 ล้านดอลลาร์ สร้างภาพลักษณ์ของ "นักธุรกิจและนักการกุศลที่ได้รับความเคารพอย่างสูง" ได้อย่างสมบูรณ์แบบ

ความสัมพันธ์ทางการเมืองคือน้ำมันหล่อลื่นที่สำคัญที่สุดของเครื่องจักรนี้ Chen Zhi เคยใช้เงิน 20 ล้านดอลลาร์จัดงานเลี้ยงวันเกิดอายุ 68 ปีให้กับ Hun Sen นายกรัฐมนตรีกัมพูชาในขณะนั้น เชิญทูตจากประเทศต่างๆ มาร่วมงาน เขาได้รับพระราชโองการแต่งตั้งให้เป็นที่ปรึกษาของ Sar Kheng รัฐมนตรีว่าการกระทรวงมหาดไทย Heng Samrin ประธานรัฐสภา Hun Sen และ Hun Manet นายกรัฐมนตรีคนต่อมา ตามลำดับ ปี 2020 เขาได้รับบรรดาศักดิ์ "ดยุค" และได้รับหนังสือเดินทางทางการทูต

บนท้องถนนพนมเปญ มากกว่าหนึ่งในสามของรถ Rolls-Royce เป็นของ Prince Group Chen Zhi เองเวลาเดินทาง มีบอดี้การ์ดติดตาม รถยนต์ส่วนตัวคือ Rolls-Royce คนที่เคยพบเขาบรรยายไว้ว่า: ตัวเล็ก สูงประมาณ 1.68 เมตร หน้าผากกว้าง พูดสำเนียงฝูเจี้ยน แววตาสะท้อน "ความโหดร้ายแบบหนึ่ง"

ภายใต้ภาพลักษณ์ที่สวยงามทั้งหมดนี้ เครื่องยนต์สร้างผลกำไรที่แท้จริงของ Prince Group คือธุรกิจอีกประเภทหนึ่ง

โรงงานหลอกลวง

ตั้งแต่ปี 2015 เป็นต้นมา Chen Zhi สร้างพื้นที่ปิดล้อมอย่างน้อย 10 แห่งทั่วกัมพูชา

พื้นที่เหล่านี้ถูกปิดล้อมด้วยกำแพงสูงและลวดหนาม คนภายนอกไม่สามารถเข้าได้ คนงานข้ามชาติหลายพันคนจากจีน เวียดนาม เมียนมา อินโดนีเซีย และประเทศอื่นๆ ถูกดึงดูดด้วยโฆษณารับสมัครงาน สัญญาว่าจะได้งาน IT เงินเดือนสูง เมื่อพวกเขาเดินผ่านประตูพื้นที่เข้าไป พาสปอร์ตก็ถูกยึด โทรศัพท์ถูกสอดส่อง กลายเป็น "เครื่องมือ" ของการหลอกลวงทางโทรศัพท์ตั้งแต่นั้นมา

คำฟ้องของกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ เปิดเผยรายละเอียดการดำเนินงานของพื้นที่เหล่านี้: แก๊งหลอกลวงของ Prince Group ครอบครองหมายเลขโทรศัพท์หลายล้านหมายเลข สร้างศูนย์รับสายแบบ "ฟาร์มโทรศัพท์" ในหลายพื้นที่ สองสถาบันในนั้นติดตั้งโทรศัพท์ 1250 เครื่อง ควบคุมบัญชีโซเชียลมีเดียประมาณ 76,000 บัญชี เอกสารภายในของ Prince Group ยังสอนพนักงานถึงวิธีการสร้างความสัมพันธ์ใกล้ชิดที่หลอกลวงกับเหยื่อ และแนะนำให้ "หลีกเลี่ยงการใช้รูปโปรไฟล์ผู้หญิงที่สวยเกินไป" เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ

นี่คือสิ่งที่เรียกว่า "杀猪盘" (shā zhū pán - แผนฆ่าหมู) ขั้นแรกสร้างความไว้วางใจและความสัมพันธ์ทางอารมณ์กับเหยื่อโดยใช้ตัวตนปลอม "เลี้ยงหมู" จากนั้นชักจูงให้เหยื่อลงทุนเงินจริงในแพลตฟอร์มการลงทุนปลอม "ฆ่าหมู"

Chen Zhi เองมีส่วนร่วมในการจัดการฐานหลอกลวงเหล่านี้โดยตรง ในสมุดบัญชีของเขา บันทึกกำไรถูกระบุอย่างชัดเจนว่า "杀猪" (ฆ่าหมู) ระบุรายละเอียดชั้นและอาคารที่แต่ละโครงการรับผิดชอบ สำหรับคนงานที่ต่อต้าน คำสั่งของเขาคือสี่คำ: "สามารถตีได้ แต่ห้ามตีให้ตาย"

บริษัทวิเคราะห์คริปโต Elliptic พบแม้กระทั่งโฆษณาขายกุญแจเท้าไฟฟ้าสำหรับควบคุมตัวคนงานในกลุ่ม Telegram ของพื้นที่

เงินที่ได้มาจากการหลอกลวง ไหลเข้าสู่คลังใต้ดินของ Prince Group อย่างไม่ขาดสายจากบัญชีธนาคารของเหยื่อ แต่เงินเหล่านี้ "สกปรก" ไม่สามารถเข้าสู่ระบบการเงินปกติได้โดยตรง

พวกมันต้องการแม่น้ำเพื่อ "ล้าง"

แม่น้ำสายนี้ คือ Huione

เว็บมืดเวอร์ชัน Taobao

ปี 2021 Huione Guarantee เปิดตัวอย่างเงียบๆ บน Telegram

ตำแหน่งเริ่มต้นของมันดูปกติมาก แพลตฟอร์มประกันการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์และรถยนต์มือสอง ผู้ซื้อจ่ายเงินให้บอทของ Huione Guarantee หลังจากผู้ขายส่งสินค้า ผู้ซื้อยืนยันการรับสินค้า Huione จึงปล่อยเงินให้ผู้ขาย เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นในระหว่างทาง โดยพื้นฐานแล้วคือโมเดล "ยืนยันการรับสินค้า" ของ Taobao

แต่ไม่นาน "สินค้า" ที่ซื้อขายบนแพลตฟอร์มนี้ก็เปลี่ยนกลิ่นไป

บริการล้างเงินกลายเป็นหมวดหมู่หลักที่สุด ในกลุ่ม Telegram ของ Huione Guarantee ผู้ค้าโฆษณาอย่างเปิดเผย: รับเงินสกปรก ออกเงินสะอาด ภาษาสำหรับเรียกผู้ถือเงินหรือข้อมูลธนาคารที่ได้มาอย่างมิชอบว่า "料主" (liào zhǔ) เรียกพนักงานระดับล่างในพื้นที่หลอกลวงว่า "狗推" (gǒu tuī) เรียกงานของคนกลางล้างเงินว่า "搬砖" (bān zhuān)

กระบวนการล้างเงินทั่วไปมีลักษณะดังนี้: แก๊งหลอกลวงได้เงินจำนวนหนึ่งผ่าน "杀猪盘" (แผนฆ่าหมู) ส่งเงินให้คนกลางบน Huione Guarantee คนกลางผ่านเครือข่าย "มุลเงิน" (money mule) ซึ่งมีบัญชีเปล่าทั่วหลายสิบประเทศ หมุนเวียนเงินเป็นชั้นๆ ในที่สุดคืนเงินให้แก๊งหลอกลวงในรูปแบบสเตเบิลคอยน์ USDT คนกลางและมุลเงินต่างก็หักค่าคอมมิชชั่นของตัวเอง

กระบวนการทั้งหมด เปรียบเสมือนสายการผลิตอุตสาหกรรมที่ทำงานอย่างแม่นยำ

Huione Guarantee ไม่ได้ขายแค่บริการล้างเงิน ผู้ค้าของมันยังให้บริการ: ชุดบทสนทนาหลอกลวง, การพัฒนาเว็บไซต์ปลอม, เทคโนโลยีเปลี่ยนใบหน้า AI, ฐานข้อมูลข้อมูลส่วนบุคคลของคนที่ถูกค้ามนุษย์, ข้อมูลเอกลักษณ์ประชาชนของประเทศต่างๆ, อุปกรณ์ดาวเทียม Starlink (สำหรับการสื่อสารในพื้นที่หลอกลวง), เครื่องมืออาชญากรรมเกือบทุกอย่างที่คุณคิดได้ สามารถซื้อได้ที่นี่

Huione Guarantee คือซูเปอร์มาร์เก็ตอาชญากรรมที่ติดป้ายราคาชัดเจน กลุ่ม Telegram คือชั้นวางสินค้าของมัน

ภายในกลางปี 2024 เมื่อ Elliptic เปิดเผยแพลตฟอร์มนี้เป็นครั้งแรก มูลค่าการซื้อขายของมันเกิน 11 พันล้านดอลลาร์แล้ว ภายในต้นปี 2025 ตัวเลขนี้เพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่า ถึง 24 พันล้านดอลลาร์ กลุ่มสาธารณะ Huione Guarantee ที่ใช้งานบน Telegram สูงถึง 9,289 กลุ่ม ผู้ใช้ลงทะเบียนกว่า 900,000 คน

เปรียบเทียบ: ตลาดเว็บมืดที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ Hydra ดำเนินงานมาทั้งสิ้นหกปี มูลค่าการซื้อขายรวมเพียง 5 พันล้านดอลลาร์ Huione Guarantee ใช้เวลาไม่ถึงสี่ปี ก็ทำได้ถึงห้าเท่าของมัน

เอกสารภายในบางส่วนของ Huione International Payment ระหว่างปี 2022 ถึง 2023 ที่ Bloomberg ได้มา บันทึกเหยื่อหลายพันคนและการทำธุรกรรมหลายสิบล้านดอลลาร์ เอกสารแสดงให้เห็นว่าพนักงานของ Huione มีส่วนร่วมโดยตรงในการตรวจสอบการทำธุรกรรมและจัดการข้อพิพาท แพลตฟอร์มเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นจากการทำธุรกรรมเป็นประจำ แม้กระทั่ง "ให้วงเงินเครดิตจำนวนมากแก่ทีมล้างเงินที่ทำงานดีเด่น"

ในพนมเปญ สถานที่ทำงานของ Huione International Payment ตั้งอยู่ที่ชั้นสองของอาคารสำนักงานใหญ่ Huione Pay อาคารโครงสร้างกระจกและคอนกรีตแห่งนี้ มีรูปปั้นแพนด้านั้งสองตัวอยู่ที่ทางเข้า พนักงานบนชั้นทำงานโดยใช้นามแฝง แผนกหนึ่งรับผิดชอบติดต่อกับผู้หลอกลวง อีกแผนกหนึ่งตรวจสอบช่องทาง Telegram และอีกแผนกหนึ่งติดตามบัญชีมุลเงินที่กระจายอยู่ในหลายสิบประเทศ

เมื่อ USDT ก็ไม่ปลอดภัยเพียงพอ

สิ่งที่ทำให้จักรวรรดิ Huione น่าตกใจอย่างแท้จริง ไม่ใช่ขนาดของมัน แต่คือความเร็วในการวิวัฒนาการ

กรกฎาคม 2024