Lazy Man's Investment Guide | Latest Calculation of Binance USD1 Airdrop Yield; OpenEden Launches New 26.4% APY Pool (January 26th)
- Core Viewpoint: The article outlines several low-risk investment opportunities in the current market, primarily focused on stablecoins, with a key analysis of the potential yield from Binance's USD1 holding subsidy campaign and an introduction to three on-chain strategies.
- Key Elements:
- The total prize pool for Binance's USD1 holding subsidy campaign is approximately $40 million worth of WLFI, but the yield is affected by prize pool value fluctuations and the sharp increase in USD1 supply. The estimated average APY may dilute to around 8%.
- ListaDAO, in collaboration with Binance Wallet, launched a U/USDT LP deposit incentive campaign offering 240,000 LISTA tokens as rewards, with a current APY of about 21.29%.
- OpenEden's PRISM product is open for pre-deposits, offering 4.7 million EDEN tokens as additional incentives, with a current real-time APY of approximately 26.4%.
- Buidlpad Vault Phase 2 offers a fixed 8% APY, supporting assets like ETH, USDT, BNB, with a total quota of $20 million.
ต้นฉบับ | Odaily (@OdailyChina)
ผู้เขียน｜Azuma (@azuma_eth)
คอลัมน์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อครอบคลุมกลยุทธ์การสร้างรายได้ความเสี่ยงต่ำในตลาดปัจจุบัน โดยเน้นที่สเตเบิลคอยน์ (และโทเคนอนุพันธ์) (หมายเหตุจาก Odaily: ความเสี่ยงด้านโค้ดไม่สามารถกำจัดได้เลย) เพื่อช่วยเหลือผู้ใช้ที่หวังจะขยายขนาดเงินทุนผ่านการจัดการเงินตราแบบ U เพื่อค้นหาโอกาสในการรับดอกเบี้ยที่ค่อนข้างเหมาะสม
บันทึกย้อนหลัง
การจัดการเงินบนศูนย์ซื้อขาย
โอกาสการจัดการเงินที่ร้อนแรงที่สุดในตอนนี้คือกิจกรรมสนับสนุนการถือ USD1 ครั้งล่าสุดของ Binance
วันที่ 23 มกราคม Binance ประกาศว่าจะเปิดตัวกิจกรรมแอร์ดรอปสำหรับผู้ใช้ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่ถือ USD1 บนแพลตฟอร์ม ระยะเวลากิจกรรมคือตั้งแต่วันที่ 23 มกราคม ถึง 20 กุมภาพันธ์ พูลรางวัลรวมมูลค่าเทียบเท่า 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐใน WLFI ผู้ใช้ที่มีคุณสมบัติต้องมียอดคงเหลือ USD1 ในบัญชีใดๆ ของ Binance (รวมถึงบัญชี现货, บัญชีเงินทุน, บัญชีเลเวอเรจ, บัญชีสัญญาซื้อขายแบบ U) โดยบัญชีสัญญาซื้อขายหรือบัญชีเลเวอเรจสามารถได้รับโบนัสรางวัลเพิ่ม 1.2 เท่า) ในระหว่างกิจกรรม รางวัล WLFI จะถูกแจกจ่ายให้ผู้ใช้ที่ถือ USD1 เป็นรายสัปดาห์ การแอร์ดรอปครั้งแรกจะจัดจำหน่ายในวันที่ 2 กุมภาพันธ์ โดยครอบคลุมรางวัลในช่วงวันที่ 23 มกราคม 08:00 ถึง 30 มกราคม 08:00 รางวัลในสัปดาห์ต่อๆ ไปจะจัดจำหน่ายทุกวันศุกร์
ลองคำนวณอัตราผลตอบแทนคร่าวๆ แล้ว รู้สึกว่าผลลัพธ์อาจไม่สอดคล้องกับความคาดหวังของตลาดทั่วไป โดยรวมแล้วมีตัวแปรสำคัญสองประการ ประการแรกคือมูลค่ารวมของพูลรางวัล WLFI; อีกประการคือปริมาณ USD1 รวมภายในแพลตฟอร์ม Binance
เริ่มจากประการแรก มูลค่ารวมของพูลรางวัล WLFI ควรจะเป็นค่าคงที่ที่ 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐ แต่เมื่อเช้านี้ World Liberty Financial ได้โอน USD1 จำนวน 235 ล้านโทเคน (มูลค่าประมาณ 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) จากที่อยู่คลังไปยัง Binance ซึ่งคาดว่านี่จะเป็นพูลรางวัลรวมสำหรับกิจกรรมแอร์ดรอปในรอบนี้ ดังนั้น ในช่วงเวลาหนึ่งเดือนข้างหน้า มูลค่ารวมของพูลรางวัลนี้จะผันผวนตามราคาของ WLFI เมื่อพิจารณาถึงแนวโน้มขาลงของตลาดในปัจจุบันและแรงกดดันจากการขายของรางวัลแอร์ดรอปเอง ฉันมีแนวโน้มที่จะคิดว่ามูลค่ารวมของพูลรางวัลจะหดตัวลงในระดับหนึ่ง
สำหรับปริมาณ USD1 รวมภายในแพลตฟอร์ม Binance ขนาดการออกทั้งหมดของ USD1 ในปัจจุบันอยู่ที่ 4.9 พันล้านโทเคน โดยประมาณ 4.22 พันล้านโทเคนอยู่ในแพลตฟอร์ม Binance หากคำนวณด้วยข้อมูลนี้แบบคงที่ อัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยของกิจกรรมรอบนี้จะอยู่ที่ประมาณ 12% แต่ปัญหาคือ ตั้งแต่ Binance เปิดตัวกิจกรรมนี้ อัตราการเติบโตของอุปทาน USD1 สูงมากอย่างน่าตกใจ — เพิ่มขึ้นเกือบ 700 ล้านโทเคนนับตั้งแต่วันที่ 23 มกราคม และ USD1 ที่ออกใหม่ส่วนใหญ่จะไหลเข้าสู่ Binance ซึ่งจะเร่งการเจือจางของอัตราผลตอบแทนโดยรวมอย่างแน่นอน
เมื่อพิจารณาตัวแปรสำคัญทั้งสองประการข้างต้น ฉันมีแนวโน้มที่จะคิดว่าอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของกิจกรรมรอบนี้จะถูกเจือจางลงต่ำกว่า 10% ค่อนข้างเร็ว และประมาณ 8% ในที่สุดน่าจะเป็นความคาดหวังที่สมเหตุสมผลกว่า โดยใช้มาตรฐานนี้ เว้นแต่คุณถือ USD1 อยู่แล้วในมือ (หรือเป็นสเตเบิลคอยน์ที่มีอัตราพรีเมียมสูงกว่า USDT อย่าง USDC) การเข้าสู่ตลาดด้วยอัตราพรีเมียม (เช่น ซื้อ USD1 ด้วย USDT ในราคาพรีเมียมตอนนี้) คุ้มค่าลงแล้ว
กลยุทธ์บนเชน 1: ส่งเสริม ListaDAO U/USDT LP (21.29% APY)
เมื่อเช้านี้ โปรโตคอลการให้กู้ยืมหลักบน BSC อย่าง ListaDAO ได้ประกาศความร่วมมือกับ Binance Wallet เพื่อเปิดตัวกิจกรรมส่งเสริมการฝาก LP สำหรับสเตเบิลคอยน์ U
โดยเฉพาะ ผู้ใช้ต้องเข้าร่วมกิจกรรมผ่าน Binance Wallet ระยะเวลากิจกรรมคือวันที่ 26 มกราคม เวลา 08:00 ถึงวันที่ 9 กุมภาพันธ์ เวลา 08:00 (ตามเวลา Beijing) วิธีการเข้าร่วมคือการฝาก U/USDT LP (ฝากทั้ง U และ USDT พร้อมกัน) ไปยัง ListaDAO ผ่าน Smart Lending ListaDAO จะจัดหา LISTA จำนวน 240,000 โทเคนเป็นสิ่งจูงใจ ซึ่งให้ผลตอบแทนรายปีปัจจุบันประมาณ 21.29%
กลยุทธ์บนเชน 2: การฝากล่วงหน้า OpenEden PRISM (26.4% APY)
วันที่ 23 มกราคม OpenEden โพสต์บนแพลตฟอร์ม X ประกาศร่วมกับ FalconX และ Monarq ว่าจะเปิดตัวพอร์ตโฟลิโอการลงทุนเพื่อสร้างรายได้ในรูปแบบโทเคน PRISM ผลิตภัณฑ์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อแสวงหาผลตอบแทนที่มั่นคงตลอดวัฏจักรตลาดและรักษาความสัมพันธ์กับราคาคริปโตเคอเรนซีให้ต่ำผ่านโมเดลควอนต์หลายกลยุทธ์ที่บริหารจัดการเชิงรุกโดย Monarq
PRISM จะเปิดตัวอย่างเป็นทางการในเดือนกุมภาพันธ์ แต่ตอนนี้ได้เปิดให้ฝากล่วงหน้าแล้ว โดยมีขีดจำกัดการฝากล่วงหน้า 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ปัจจุบันฝากแล้ว 14.43 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ยังมีพื้นที่เหลือค่อนข้างมาก OpenEden จะจัดหา EDEN จำนวน 4.7 ล้านโทเคนสำหรับการฝากล่วงหน้า โดยให้ผลตอบแทนรายปีเรียลไทม์ปัจจุบันประมาณ 26.4% (ส่วนใหญ่มาจากสิ่งจูงใจโทเคนเพิ่มเติม)
กลยุทธ์บนเชน 3: Buidlpad Vault รอบที่สอง (8% APY)
วันที่ 24 มกราคม Buidlpad ประกาศเปิดตัวผลิตภัณฑ์เงินฝากประจำ DeFi รอบที่สอง Buidlpad Vault โดยให้ผลตอบแทนคงที่ 8% การฝากเงินรอบนี้เปิดให้บริการแล้วตั้งแต่วันที่ 25 มกราคม เวลา 08:00 UTC มีขีดจำกัด 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ รองรับ ETH และ USDT บน Ethereum รวมถึง BNB และ USDT บน BSC โดยมีโควตารวม 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
ณ เวลาที่เขียนบทความนี้ พูลนี้มีการฝากเงินแล้ว 18.7 ล้านดอลลาร์สหรัฐชั่วคราว ยังมีโควตาเหลือให้เข้าร่วมได้เล็กน้อย
