Lazy Man's Financial Guide | Cap Announces Stablecoin Airdrop, New Pool APY Climbs; hyENA Increases LP Quota (January 22)
- Core Viewpoint: This article compiles several current low-risk (relatively) financial opportunities in the market primarily focused on stablecoins or related derivatives, covering both exchanges and on-chain protocols. It focuses on analyzing the expected yield, capacity, and potential risks of each strategy.
- Key Elements:
- Exchange Financial Products: Bitget, in collaboration with Arbitrum Morpho, offers USDC/USDT flexible savings with an APY up to 9.2%. It has a high quota (up to $400k per account) but involves on-chain protocol risks.
- Cap Project Pendle LP: Participating in Cap's Homestead points program, cUSD LP can achieve a maximum APY of 24.73%, and stcUSD LP can reach up to 123% APY (may decay rapidly), along with high multiplier points bonuses.
- Onre Protocol ONyc LP: Providing ONyc liquidity on Exponent yields a current APY of approximately 30.89% (including incentives), with a total pool capacity of $3.5 million. It also offers high multiplier Onre points rewards.
- hyENA LP: Offers a base APY of about 4.86%. Its main appeal is the 70x Ethena points multiplier, making it an efficient channel to acquire these points. Deposit quotas are still available.
- Risk Warning: The article repeatedly cautions that strategies involve code risks, yields may decay rapidly, quotas are limited and may require quick action, etc. It is recommended that users participate based on their own risk tolerance.
ต้นฉบับ | Odaily (@OdailyChina)
ผู้เขียน｜Azuma (@azuma_eth)
คอลัมน์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อครอบคลุมกลยุทธ์การสร้างรายได้ความเสี่ยงต่ำในตลาดปัจจุบัน โดยเน้นที่สเตเบิลคอยน์ (และโทเคนอนุพันธ์) (หมายเหตุจาก Odaily: ความเสี่ยงด้านโค้ดไม่สามารถกำจัดได้) เพื่อช่วยเหลือผู้ใช้ที่หวังจะขยายขนาดเงินทุนผ่านการจัดการเงินตราตามมูลค่า USD ในการค้นหาโอกาสสร้างดอกเบี้ยที่เหมาะสม
- หมายเหตุจาก Odaily: บันทึกย้อนหลังสามารถดูได้ที่ "การรีสตาร์ทการจัดการเงินแบบขี้เกียจ｜Ethereal รับคะแนนพร้อมกิน APR 27%; Huma เปิดพูลมหัศจรรย์อัตราดอกเบี้ยรายปี 28% (6 มกราคม)"
การจัดการเงินในศูนย์แลกเปลี่ยน
เนื้อหาประจำสัปดาห์ที่แล้วกล่าวถึงกิจกรรมฝากเงิน USD1 ของ Binance และกิจกรรมรับดอกเบี้ยจากการถือ USDG ของ OKX Pay ปัจจุบันกิจกรรมแรกกำลังจะสิ้นสุดลง ส่วนกิจกรรมหลังมีความจุค่อนข้างจำกัด (จำกัดที่ 10,000 USDG)
สำหรับเพื่อนๆ ที่ยังหวังจะจัดการเงินโดยตรงในศูนย์แลกเปลี่ยน สามารถพิจารณากิจกรรมรับดอกเบี้ยจากโทเคนบนเชนของ Bitget ที่ร่วมมือกับ Arbitrum Morpho โดยได้รับเงินอุดหนุนจากแพลตฟอร์ม ทำให้ APY แบบไม่ประจำสำหรับ USDC และ USDT ถึง 9.2% ข้อดีของกิจกรรมนี้คือความจุสูง (จำกัด 400,000 USD ต่อบัญชีต่อโทเคน และสามารถฝากถอนได้ทันที) ข้อเสียคือมีความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของโปรโตคอลบนเชนเพิ่มเติมอีกชั้นหนึ่ง ทุกท่านสามารถเข้าร่วมตามแนวโน้มความเสี่ยงของตนเอง
อีกโอกาสการจัดการเงินที่ร้อนแรงคือกิจกรรมฝากเงินต่างๆ ของกระเป๋าเงิน Binance เช่น Unitas เมื่อวานนี้ (APY ตามเวลาจริง 37.04%) แต่กิจกรรมประเภทนี้มักจะกำหนดขีดจำกัด และมีการแข่งขันแย่งชิงโควต้าค่อนข้างสูง ขอแนะนำให้ทุกท่านติดตามประกาศด้วยตนเองและตั้งนาฬิกาปลุกเพื่อเข้าร่วม
กลยุทธ์บนเชนที่หนึ่ง: Pendle Cap LP (APY สูงสุด 123% + คะแนน)
วันที่ 19 มกราคม โครงการสเตเบิลคอยน์ Cap ประกาศอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับ 1CO และแผน Stabledrop ที่เรียกว่า Stabledrop คือ Cap จะทำการแจกโทเคนในรูปแบบของสเตเบิลคอยน์ cUSD ให้กับผู้ใช้ที่เข้าร่วมกิจกรรมสะสมคะแนน Frontier ซีซันแรก
ในเวลาเดียวกัน Cap ยังประกาศว่าแผน Frontier จะสิ้นสุดในวันที่ 29 มกราคม และจะเปิดตัวแผนสะสมคะแนนซีซันถัดไป Homestead ทันที พูลสภาพคล่องที่เกี่ยวข้องกับแผน Homestead ได้ถูกปรับใช้บน Pendle แล้ว และสามารถสะสมรางวัลคะแนนซีซันแรก (Caps) ต่อไปได้จนกว่า Frontier จะสิ้นสุด
ภายใต้การกระตุ้นของกลไกนวัตกรรมการแจกโทเคนสเตเบิลคอยน์ พูลสภาพคล่องที่เกี่ยวข้องกับ Homestead บน Pendle ในปัจจุบันให้ผลตอบแทนที่น่าพอใจมาก ในจำนวนนี้ พูลสภาพคล่อง cUSD LP มี APY พื้นฐาน 11.33% หากมีการสเตค PENDLE ครบจำนวนสามารถขยายได้ถึง 24.73% พร้อมกับได้รับโบนัสประสิทธิภาพคะแนน 20 เท่า; พูลสภาพคล่อง stcUSD LP มี APY พื้นฐาน 52.9% หากมีการสเตค PENDLE ครบจำนวนสามารถขยายได้ถึง 123% (พูลเพิ่งเปิดและมีขนาดเล็ก คาดว่าอัตราผลตอบแทนจะลดลงค่อนข้างเร็ว) พร้อมกับได้รับโบนัสประสิทธิภาพคะแนน 5 เท่า
กลยุทธ์บนเชนที่สอง: ONyc LP ของ Exponent และ RateX (APY สูงสุด 30.89%)
วันที่ 20 มกราคม โปรโตคอลประกันภัยต่อบนเชน Onre ที่ได้รับการลงทุนจาก Solana Ventures และ Ethena Labs ได้ต่ออายุสภาพคล่อง ONyc (สเตเบิลคอยน์เพื่อการสร้างรายได้ของ Onre) ที่จะครบกำหนดในเดือนพฤษภาคมบน Exponent และ RateX
ปัจจุบันภายใต้แรงจูงใจเพิ่มเติมจาก Onre การทำ LP ONyc บน Exponent มี APY ตามเวลาจริงสูงถึง 30.89% —— พูลมีโควต้ารวม 3.5 ล้าน USD ความจุไม่ถือว่ามาก ตอนนี้ฝากไว้เพียง 25.76% คาดว่าเมื่อฝากเต็มแล้ว APY โดยรวมจะเจือจางลงเหลือประมาณ 20% (ปัจจุบันผลตอบแทน 14.44% มาจากแรงจูงใจเพิ่มเติม ซึ่งส่วนนี้ได้รับผลกระทบจากการเจือจางค่อนข้างมาก) นอกจากผลตอบแทนแล้ว LP ยังสามารถรับรางวัลคะแนน Onre 8 เท่าก่อนวันที่ 31 มกราคม หลังจากนั้นจะลดลงเหลืออัตราปกติ 5 เท่า
พูล ONyc LP ของ RateX ด้านนี้แม้จะไม่มีแรงจูงใจจาก Onre แต่ RateX อุดหนุนด้วยแรงจูงใจ RTX ด้วยตนเอง ทำให้ APY โดยรวมอยู่ที่ประมาณ 25% ในด้านคะแนน Onre เหมือนกับ Exponent แต่ในขณะเดียวกันสามารถรับคะแนน RetaX 8 เท่าได้
โครงการค่อนข้างเฉพาะกลุ่ม แนะนำให้เข้าร่วมด้วยเงินทุนขนาดเล็ก
กลยุทธ์บนเชนที่สาม: hyENA LP (APY 4.86% + โบนัสคะแนน Ethena 70 เท่า)
hyENA ศูนย์แลกเปลี่ยนสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแบบกระจายอำนาจ ลูกแท้ของ Ethena เพิ่มขีดจำกัดการฝาก LP อีกครั้งเมื่อเร็วๆ นี้ ปัจจุบันโควต้าอยู่ที่ 40 ล้าน USD เหลือพื้นที่ประมาณ 8 ล้าน USD
ปัจจุบัน APY ของ LP hyENA อยู่ที่ประมาณ 4.86% อัตราผลตอบแทนพื้นฐานไม่ถือว่าดีนัก แต่ในขณะเดียวกันสามารถรับคะแนน Ethena 70 เท่า (ช่องทางสะสมคะแนนที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในปัจจุบันนอกเหนือจาก YT) และคะแนน Upshift 5 เท่า หากคาดหวังการพัฒนาของ Ethena ในอนาคตสามารถพิจารณาเข้าร่วมได้
