Alibaba's New Cross-Border Payment Infrastructure: $20 Million Bet on Latin American Stablecoin Firm VelaFi
- Core Viewpoint: Alibaba's investment arm participated in funding the Latin American fintech company VelaFi, aiming to leverage its stablecoin payment infrastructure to optimize Alibaba's cross-border payment and settlement experience in emerging markets, reducing transaction costs and time.
- Key Elements:
- VelaFi completed a $20 million Series B funding round, with total funding exceeding $40 million. Investors include Alibaba's Alibaba Investment, XVC, and Ikuyo, among others.
- VelaFi's core business is providing enterprises with fiat-to-stablecoin on/off-ramp channels and cross-border payment solutions, deeply integrated with local instant payment systems in Latin America.
- Alibaba's investment in VelaFi aims to utilize its instant, low-cost stablecoin settlement technology to serve the growth needs of businesses like AliExpress in emerging markets such as Latin America.
- VelaFi is part of Galactic Holdings, having processed billions of dollars in transactions for hundreds of enterprise clients, expanding its business from Latin America to the US and Asia.
- VelaFi ensures compliance through strict KYC/KYB procedures. Its model acts as an "accelerator" for traditional bank payment rails, enhancing the efficiency of cross-border capital flows.
ชื่อบทความต้นฉบับ: "อาลีบาบาลงทุนในบริษัทการเงินสเตเบิลคอยน์ในลาตินอเมริกา"
ผู้เขียนต้นฉบับ: KarenZ, Foresight News
แพลตฟอร์มโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่มุ่งเน้นในลาตินอเมริกาและมุ่งมั่นที่จะเชื่อมต่อโลกของสกุลเงินฟิแอตกับโลกคริปโตกำลังเริ่มเป็นที่รู้จัก
วันที่ 12 มกราคม VelaFi ได้ประกาศอย่างเป็นทางการว่าปิดการระดมทุนรอบ Series B มูลค่า 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ หลังเสร็จสิ้นการระดมทุนรอบนี้ ยอดรวมการระดมทุนสะสมของ VelaFi เกิน 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐแล้ว จำนวนเงินระดมทุนนี้ไม่เพียงแต่ยืนยันความเชื่อมั่นของตลาดในสนามการชำระเงินด้วยสเตเบิลคอยน์เท่านั้น
ที่น่าสนใจคือ ในรายชื่อนักลงทุนของ VelaFi ปรากฏตัวของ Alibaba Investment หน่วยงานลงทุนภายใต้กลุ่มอาลีบาบา
ทำไมต้องเป็นอาลีบาบา?
Alibaba Investment เป็นบริษัทในเครือทั้งหมดของอาลีบาบาที่จดทะเบียนในหมู่เกาะบริติชเวอร์จินในปี 2000
ในฐานะหนึ่งในแพลตฟอร์มการค้า B2B และ B2C ที่ใหญ่ที่สุดในโลก อาลีบาบาตระหนักดีถึงจุดบกพร่องในการชำระเงินข้ามพรมแดน - ค่าธรรมเนียมที่สูง วงจรการชำระเงินที่ยาวนาน และความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน
ในขณะที่โครงสร้างพื้นฐานสเตเบิลคอยน์ที่ VelaFi นำเสนอ สามารถทำให้การชำระเงินข้ามพรมแดนเกิดขึ้นทันทีและมีต้นทุนต่ำ การที่ VelaFi มุ่งเน้นในตลาดเกิดใหม่เช่นลาตินอเมริกา สอดคล้องกับพื้นที่เติบโตหลักของ AliExpress และ Alibaba.com
ผ่านการลงทุนครั้งนี้ อาลีบาบาอาจกำลังสำรวจการใช้เทคโนโลยีสเตเบิลคอยน์เพื่อปรับปรุงประสบการณ์การชำระเงินในท้องถิ่นและการชำระเงินกับผู้ค้าในตลาดเกิดใหม่
มีใครอีกที่ลงทุนใน VelaFi?
การระดมทุนรอบนี้ของ VelaFi นำโดย XVC และ Ikuyo โดยมีนักลงทุนร่วมได้แก่ Alibaba Investment หน่วยงานลงทุนภายใต้กลุ่มอาลีบาบา, Planetree และนักลงทุนเดิมอย่าง BAI Capital เป็นต้น จนถึงปัจจุบัน ยอดรวมการระดมทุนสะสมของ VelaFi ทะลุ 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐแล้ว
หนึ่งในผู้นำการลงทุน XVC เป็นสถาบันจัดการกองทุนสองสกุลเงิน (หยวนจีนและดอลลาร์สหรัฐ) ที่มีสำนักงานใหญ่ในปักกิ่ง โดยหุ้นส่วน Hu Boyu เคยลงทุนในบริษัทดาวเด่นเช่น Kuaishou, Weee!, Walnut Programming, และ Bawangchaji
ผู้นำการลงทุนอีกรายคือ Ikuyo เป็นบริษัทจดทะเบียนในโตเกียว การลงทุนครั้งนี้ไม่ใช่การติดต่อครั้งแรกของทั้งสองฝ่าย ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2025 เมื่อ VelaFi เข้าสู่ตลาดญี่ปุ่น ทั้งสองฝ่ายได้บรรลุความร่วมมือเชิงกลยุทธ์แล้ว ร่วมกันเป็นผู้จัดงานร่วมของสมาคมการชำระเงินด้วยสเตเบิลคอยน์ เพื่อให้บริการชำระเงินที่โปร่งใสและประหยัดมากขึ้นสำหรับผู้ส่งออกและองค์กรระดับโลก
VelaFi คือใคร?
VelaFi เป็นส่วนหนึ่งของ Galactic Holdings Galactic Holdings ก่อตั้งโดยทีมผู้ก่อตั้งชาวจีน โดยผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอ Maggie Wu เป็นซีอีโอของ VelaFi ด้วย และยังเป็นผู้ก่อตั้งสถาบัน Venture Capital ชื่อดัง Krypital Group อีกด้วย
Galactic Holdings มีกระเป๋าเงินคริปโต TruBit, แพลตฟอร์มการซื้อขาย TruBit Pro และโซลูชันการชำระเงินข้ามพรมแดนสำหรับองค์กร TruBit Business ในปี 2025 ธุรกิจระดับองค์กรเดิม TruBit Business ได้รับการอัปเกรดแบรนด์อย่างเป็นทางการเป็น VelaFi
ปัจจุบัน VelaFi เริ่มต้นจากลาตินอเมริกา และได้ขยายขอบเขตธุรกิจไปยังสหรัฐอเมริกาและเอเชียแล้ว VelaFi ระบุว่า จนถึงปัจจุบัน VelaFi ได้ให้บริการลูกค้าองค์กรหลายร้อยราย และจัดการปริมาณการชำระเงินหลายพันล้านดอลลาร์
โมเดลหลัก
VelaFi มุ่งเน้นไปที่ตลาด B2B เพื่อให้แน่ใจในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ลูกค้าองค์กรทั้งหมดต้องผ่านการตรวจสอบ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) และ KYB (รู้จักธุรกิจของคุณ) ที่เข้มงวดก่อนจึงจะสามารถเชื่อมต่อกับเครือข่ายบริการของ VelaFi ได้
โมเดลหลักของบริษัทสามารถสรุปได้เป็นสามประเด็นต่อไปนี้:
1. ช่องทางฝาก-ถอนสกุลเงินฟิแอต (On-Ramp & Off-Ramp)
นี่คือธุรกิจพื้นฐานของ VelaFi ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อแก้ไขปัญหาอุตสาหกรรมในการแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินฟิแอตและสเตเบิลคอยน์อย่างอิสระ
การฝากเงิน: อนุญาตให้ผู้ใช้ปลายทางขององค์กรชำระเงินโดยใช้สกุลเงินฟิแอตท้องถิ่น โดยฝั่งองค์กรจะได้รับสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเท่ากัน เช่น สเตเบิลคอยน์ (เช่น USDT/USDC) หรือบิตคอยน์
การถอนเงิน: องค์กรส่งสเตเบิลคอยน์ให้ VelaFi จากนั้น VelaFi ใช้เครือข่ายธนาคารท้องถิ่นเพื่อโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารของผู้ใช้ในรูปแบบสกุลเงินฟิแอตท้องถิ่น
2. การชำระเงินระดับโลกและการไหลเวียนข้ามพรมแดน
บริการอื่นของ VelaFi คือบริการชำระเงินระดับโลก ซึ่งดำเนินการผ่านเส้นทาง "สกุลเงินฟิแอต A - สกุลเงินฟิแอต B" เพื่อให้เกิดการไหลเวียนของเงินข้ามประเทศ ตัวอย่างเช่น บริษัทเม็กซิกันจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในบราซิล ในอดีตต้องผ่านธนาคารกลางที่ซับซ้อน แต่ตอนนี้ผ่าน VelaFi การชำระเงินเป็นเปโซเม็กซิกัน (MXN) และผู้รับได้รับเรียลบราซิล (BRL)
VelaFi เหมือนกับ "ตัวเร่งความเร็ว" ที่สร้างอยู่บนรางของธนาคารแบบดั้งเดิม
ข้อได้เปรียบหลักอยู่ที่การผสานรวมระบบการชำระเงินทันทีหลักในลาตินอเมริกาอย่างลึกซึ้ง: ระบบการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างธนาคารของเม็กซิโก (SPEI), ระบบการชำระเงินแบบเรียลไทม์ของบราซิล (PIX), ระบบการชำระเงินของโคลอมเบีย (PSE) โดยการเชื่อมโยงรางการชำระเงินแบบดั้งเดิมเหล่านี้กับสภาพคล่องของสเตเบิลคอยน์ VelaFi ทำให้คริปโตเคอร์เรนซีไม่เพียงลอยตัวอยู่บนบล็อกเชนอีกต่อไป แต่มีศักยภาพที่จะนำไปใช้จริงในอีคอมเมิร์ซข้ามพรมแดน การจ้างงานภายนอก และการค้าระหว่างประเทศ
