การบูรณาการ Stablecoins และ AI: การปฏิวัติสามขั้นตอนตั้งแต่ปฏิสัมพันธ์ระหว่างมนุษย์กับคอมพิวเตอร์ไปจนถึงการประหยัดเครื่องจักร

ผู้เขียนต้นฉบับ: ปีเตอร์ ชโรเดอร์

เรียบเรียงต้นฉบับ: Yuliya, PANews

ก่อนอินเทอร์เน็ต คอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลได้แสดงให้เห็นถึงพลังแห่งการปฏิวัติ ในช่วงทศวรรษ 1990 ความนิยมของคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลได้เปลี่ยนแปลงวิธีที่ผู้คนจัดการกับงานประจำวันไปอย่างสิ้นเชิง ซึ่งช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานและคุณภาพชีวิตได้อย่างมาก อย่างไรก็ตาม แม้จะมีพลังงานสูง แต่คอมพิวเตอร์เหล่านี้ก็ยังคงเป็นระบบที่แยกออกมาซึ่งความสามารถถูกจำกัดอยู่ในสภาพแวดล้อมแบบปิด

การเกิดขึ้นของอินเทอร์เน็ตได้เปลี่ยนแปลงสถานการณ์นี้ไปโดยสิ้นเชิง ทันใดนั้นคอมพิวเตอร์ก็สามารถเชื่อมต่อกับโลกข้อมูลอันกว้างใหญ่และเครือข่ายผู้ใช้ทั่วโลกได้ เครื่องจักรที่เป็นอิสระจากเดิมเหล่านี้ถูกเปลี่ยนให้เป็นพอร์ทัลสู่ความเป็นไปได้ที่ไม่มีที่สิ้นสุด ช่วยให้เกิดการสื่อสาร การทำงานร่วมกัน และการแบ่งปันความรู้ในระดับโลกได้ทันที นวัตกรรมที่ก้าวล้ำนี้ได้หล่อหลอมสังคมสมัยใหม่ที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีในปัจจุบันในที่สุด

ทุกวันนี้ สกุลเงินกำลังอยู่ในช่วงพลิกผันทางประวัติศาสตร์ที่คล้ายคลึงกัน ตามเนื้อผ้า สกุลเงินมีฟังก์ชันพื้นฐานสามประการ: สื่อกลางในการแลกเปลี่ยน การจัดเก็บมูลค่า และหน่วยของบัญชี ด้วยการเกิดขึ้นของเหรียญที่มีเสถียรภาพ สกุลเงินเริ่มได้รับประโยชน์จากอินเทอร์เน็ต และสร้างเงื่อนไขสำหรับการเพิ่มขึ้นของตัวแทน AI ดังที่ผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรม Nic Carter กล่าวว่า "Stablecoins คือ Starlink ในด้านการเงิน"

ขณะนี้ Stablecoins มีมูลค่าตลาดอยู่ที่ 200 พันล้านดอลลาร์และจัดการธุรกรรมหลายล้านล้านดอลลาร์ทุกเดือน ด้วยการรวมความเสถียรของสกุลเงินตามกฎหมายและความสามารถในการตั้งโปรแกรมของสินทรัพย์ดิจิทัล ทำให้ Stablecoins กลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานของสกุลเงินท้องถิ่นของอินเทอร์เน็ต ซึ่งเปิดโอกาสใหม่ๆ สำหรับระบบการเงินแบบกระจายอำนาจทั่วโลก

ปัญญาประดิษฐ์อัดฉีดปัญญาเข้าไปในระบบสกุลเงินใหม่นี้ ตัวแทน AI สามารถ:

• วิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาล

• ทำนายแนวโน้มของตลาด

• ดำเนินการอัตโนมัติในระดับที่ไม่เคยมีมาก่อน

เมื่อความฉลาดนี้ถูกรวมเข้ากับการถ่ายโอนมูลค่าที่มอบให้โดย Stablecoin อย่างราบรื่น โลกใหม่ของความเป็นไปได้ก็เปิดออก ตัวอย่างเช่น นักลงทุนสามารถใช้ AI เพื่อทำการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินทั่วโลกแบบเรียลไทม์ ในขณะที่ใช้ประโยชน์จาก Stablecoin เพื่อการดำเนินการซื้อขายที่รวดเร็วและปลอดภัย

การผสมผสานระหว่างเหรียญที่มีเสถียรภาพและ AI ทำให้เกิดระบบนิเวศทางการเงินใหม่ที่มีประสิทธิภาพและชาญฉลาด AI ไม่เพียงแต่สามารถวิเคราะห์ข้อมูลและทำงานได้อย่างอิสระ แต่ยังสามารถโต้ตอบกับโปรโตคอลบล็อกเชนได้โดยตรง นี่ไม่ใช่กระบวนการทางการเงินอัตโนมัติที่เรียบง่าย แต่เป็นการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานในระบบการเงินแบบดั้งเดิม

วิวัฒนาการสามขั้นตอนของ stablecoin

Stablecoins ช่วยให้ตัวแทน AI มีความสามารถในการขยายขนาดและความน่าเชื่อถือที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการโดยอัตโนมัติ

นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2014 Stablecoins ได้ประมวลผลปริมาณธุรกรรมมากกว่า 60 ล้านล้านดอลลาร์ และปัจจุบันคิดเป็นประมาณครึ่งหนึ่งของธุรกรรมออนไลน์ทั้งหมด

แม้ว่า Stablecoin จะพบว่ามีความเหมาะสมกับตลาดผลิตภัณฑ์ที่ชัดเจน และพร้อมสำหรับการพัฒนาตัวแทน AI แต่สถานการณ์การใช้งานจะค่อยๆ เผยออกมาเป็นขั้นๆ ดังที่ Robbie Petersen อธิบายไว้ใน The Role of Cryptocurrencies in the Agency Economy กระบวนการนี้จะผ่านสามขั้นตอนที่แตกต่างกัน:

ระยะที่ 1: ปฏิสัมพันธ์ระหว่างมนุษย์กับคอมพิวเตอร์ (ปัจจุบัน)

ขณะนี้อยู่ใกล้ขั้นตอนนี้มากที่สุด ตัวอย่างเช่น ฟีเจอร์การช็อปปิ้งที่เพิ่งเปิดตัวของ Perplexity ช่วยให้ตัวแทนสามารถซื้อสินค้าในนามของผู้ใช้ได้ แม้ว่าฟังก์ชันการทำงานของ Stablecoin จะยังไม่ได้รวมเข้าด้วยกัน แต่การเปิดตัวฟีเจอร์ดังกล่าวอย่างเต็มรูปแบบนั้นอยู่ไม่ไกลนัก

จามัธ ปาลิหะปิติยา ผู้ก่อตั้ง Social Capital กล่าวว่า “AI นั้นโหดเหี้ยมเพราะไม่มีอารมณ์ สเต็กมื้อเย็นจะไม่ประทับใจ จะไม่พาไปชมการแข่งขันบาสเก็ตบอล และจะไม่ถูกซีอีโอชักชวน คงไม่ประทับใจกับมื้อเย็นแบบสเต็กหรอก แค่เอเจนต์ดู API endpoint แล้วเขียนโค้ดเพื่อทำงานให้เสร็จ ระบบที่เข้าถึงได้และมีประสิทธิภาพ โดยไม่ขึ้นอยู่กับปัจจัยมนุษย์ เช่น การตลาดและการพัฒนาธุรกิจ” Crossmint กำลังสร้างเครื่องมือเพื่อให้ตัวแทน AI สามารถใช้ประโยชน์จาก Stablecoin เช่น USDC ได้

ขั้นตอนที่สอง: ปฏิสัมพันธ์ระหว่างหุ่นยนต์กับมนุษย์ (เกิดใหม่)

ขั้นตอนนี้กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว Robbie นักวิจัยของ Delphi Digital กล่าวว่าขั้นตอนนี้โดดเด่นด้วยความสามารถของตัวแทน AI ในการเริ่มต้นการทำธุรกรรมกับมนุษย์โดยอัตโนมัติ แนวโน้มนี้เห็นได้ชัดเจนแล้วในพื้นที่เฉพาะ รวมถึงระบบการซื้อขาย AI ที่ทำธุรกรรม ระบบบ้านอัจฉริยะที่ซื้อไฟฟ้าตามเวลาที่ใช้ และระบบการจัดการสินค้าคงคลังอัตโนมัติเพื่อเติมอุปทานตามการคาดการณ์ความต้องการ

หุ่นยนต์ MEV (มูลค่าการแยกสูงสุด) เป็นตัวแทนทั่วไปของระยะนี้ ในช่วงสามปีที่ผ่านมา บอทเหล่านี้ได้ประมวลผลปริมาณการซื้อขายมากกว่า 430 ล้านเหรียญสหรัฐโดยใช้เหรียญที่มีเสถียรภาพ และทำธุรกรรมได้เกือบ 200 ล้านรายการ

บอท MEV เป็นโปรแกรมอัตโนมัติที่ระบุและใช้ประโยชน์จากโอกาสในการเก็งกำไร การชำระบัญชี และการดำเนินกิจการล่วงหน้าในธุรกรรมบล็อกเชน หุ่นยนต์ MEV แบบดั้งเดิมทำงานตามอัลกอริธึมกฎและติดตามกลุ่มการซื้อขายผ่านกลยุทธ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ดำเนินธุรกรรม และจัดเรียงลำดับธุรกรรมใหม่เพื่อรับผลกำไร

หุ่นยนต์เหล่านี้ใช้เทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องเพื่อคาดการณ์แนวโน้มของตลาด เพิ่มประสิทธิภาพรูปแบบการซื้อขาย และปรับให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงของตลาดแบบเรียลไทม์ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีของตัวแทนสกุลเงินดิจิทัล Stablecoins มีบทบาทสำคัญในกระบวนการนี้ โดยให้บอทมีความเสถียรและสภาพคล่องที่จำเป็นในการดำเนินกลยุทธ์ที่มีความถี่สูงและมีความเสี่ยงต่ำ

ความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นของบอทนี้สะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มที่กว้างขึ้น: ตัวแทน AI หุ่นยนต์ และระบบอัตโนมัติกำลังจะเข้ามาครอบงำระบบนิเวศบล็อกเชน ความสำเร็จของบอท MEV เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่งของการนำเหรียญเสถียรมาใช้ในวงกว้าง แต่มันแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่าตัวแทน AI และบอทเริ่มส่งผลกระทบในวงกว้างต่อการดำเนินงานของตลาดอย่างไร การขยายตัวของอิทธิพลนี้เป็นการประกาศว่าตลาดสกุลเงินดิจิทัลกำลังเข้าสู่ยุคใหม่ของระบบอัตโนมัติและความชาญฉลาดที่มากขึ้น

ระยะที่ 3: ปฏิสัมพันธ์ระหว่างเครื่องจักรกับเครื่องจักร (อนาคต)

ระยะนี้เริ่มเป็นรูปเป็นร่างแล้ว ในเดือนสิงหาคมของปีนี้ Coinbase บ่มเพาะการซื้อขาย AI-to-AI ครั้งแรกโดยใช้ USDC

Brian Armstrong ซีอีโอของ Coinbase กล่าวว่า "ตัวแทน AI ไม่สามารถเปิดบัญชีธนาคารได้ แต่พวกเขาสามารถมีกระเป๋าเงินดิจิทัลได้ ตอนนี้พวกเขาสามารถใช้ USDC บน Base เพื่อทำธุรกรรมได้ทันที ทั่วโลก และฟรีกับมนุษย์ พ่อค้า หรือ AI อื่น ๆ"

Stablecoins ช่วยให้ตัวแทน AI มีสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนที่มีประสิทธิภาพ มีสภาพคล่อง และไม่ได้รับอนุญาต ในขณะที่ AI แทรกองค์ประกอบอัจฉริยะเข้าไปในการดำเนินงานบล็อกเชนเพื่อให้บรรลุระบบที่ชาญฉลาด เร็วขึ้น และมีประสิทธิภาพมากขึ้น ผลกระทบของ AI ต่อการซื้อขายด้วย AI จะกว้างขวางและแพร่หลาย และการพัฒนาในสาขานี้สมควรได้รับความสนใจอย่างต่อเนื่อง

ความลงตัวที่สมบูรณ์แบบระหว่าง Stablecoins และสถานการณ์แอปพลิเคชันที่ขับเคลื่อนด้วย AI

สภาพคล่องที่ตั้งโปรแกรมได้

ในปัจจุบัน หนึ่งในกรณีการใช้งานที่น่าดึงดูดที่สุดสำหรับ Stablecoin คือสภาพคล่องที่ตั้งโปรแกรมได้ ซึ่งช่วยให้ตัวแทน AI สามารถเข้าถึงและปรับใช้เงินทุนได้ทันที จนถึงขณะนี้ปริมาณการซื้อขายของตลาด DeFi ทั่วโลกเกิน 1.3 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2024 โดยเหรียญ stablecoin นั้นมีส่วนแบ่งสภาพคล่องจำนวนมาก

บริษัทต่างๆ เช่น Velodrome และ Aerodrome Finance กำลังสร้างสรรค์กลไกผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ (AMM) โดยการแนะนำโมเดลโทเค็นการลงคะแนนเสียง escrow (ve) เพื่ออำนวยความสะดวกในการกระจายสภาพคล่องที่ขับเคลื่อนโดยชุมชน ด้วยการบูรณาการเครือข่ายเลเยอร์ 2 เช่น Optimism และ Base โมเดลนี้รับประกันประสิทธิภาพและความสามารถในการปรับขนาดของการปรับใช้เงินทุน

AI สามารถปรับปรุงประสิทธิภาพและความสามารถในการปรับตัวของการจัดหาสภาพคล่องของ Stablecoin โดยการเปิดใช้สภาพคล่องที่ตั้งโปรแกรมได้ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการจัดสรรกลุ่มกองทุน โครงสร้างค่าธรรมเนียม และผลตอบแทนตามสภาวะตลาดและพฤติกรรมของผู้ใช้

การพัฒนาเหล่านี้ผลักดันการเติบโตอย่างต่อเนื่องในตลาด DeFi ตามการคาดการณ์ของ VanEck DeFi จะแตะระดับสูงสุดใหม่ภายในปี 2568 โดยปริมาณการซื้อขาย DEX สูงถึง 4 ล้านล้านดอลลาร์ และมูลค่าที่ถูกล็อคไว้ทั้งหมดสูงถึง 2 แสนล้านดอลลาร์ สาเหตุหลักมาจากโทเค็นที่เกี่ยวข้องกับ AI, dApps ที่มุ่งเน้นผู้บริโภค และสินทรัพย์ Tokenized ขับเคลื่อนสภาพคล่องและการยอมรับ .

การชำระเงินข้ามพรมแดน

การชำระเงินข้ามพรมแดนเป็นอีกพื้นที่ที่มีศักยภาพมหาศาลสำหรับเหรียญ stablecoin และตัวแทน AI ตลาดการโอนเงินทั่วโลกมีมูลค่าถึง 883 พันล้านดอลลาร์ในปี 2566 และคาดว่าจะเติบโตเป็น 913 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2568 การโอนเงินแบบดั้งเดิมต้องเสียค่าธรรมเนียมสูง (ค่าเฉลี่ยทั่วโลกประมาณ 6%) และระยะเวลาดำเนินการที่ยาวนาน (ซึ่งอาจใช้เวลาหลายวัน) Stablecoins กำลังพลิกโฉมตลาดนี้ด้วยข้อดีของการชำระบัญชีทันทีและต้นทุนที่ต่ำมาก เมื่อรวมกับตัวแทน AI กระบวนการจะราบรื่นยิ่งขึ้น: ตัวแทน AI สามารถวิเคราะห์อัตราแลกเปลี่ยน ระบุเส้นทางที่คุ้มค่าที่สุด และดำเนินการถ่ายโอนโดยอัตโนมัติ

ตามที่ผู้ร่วมก่อตั้ง Circle Jeremy Allaire พูดคุยที่ Circle Forum ในฮ่องกง เหรียญ Stablecoin เป็นเครื่องมือในอุดมคติสำหรับตัวแทน AI เนื่องจากมุ่งเน้นไปที่ความสามารถในการโปรแกรม ความน่าเชื่อถือ และความโปร่งใส พวกเขาจัดทำบันทึกธุรกรรมออนไลน์ที่ไม่เปลี่ยนรูป เพื่อให้มั่นใจว่าพฤติกรรมของตัวแทน AI สามารถตรวจสอบและตรวจสอบได้ ความไว้วางใจที่ตั้งโปรแกรมได้นี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการเชื่อมโยงเศรษฐกิจของมนุษย์และเครื่องจักร

ตัวแทน AI ที่ขับเคลื่อนโดยสภาพคล่องที่ตั้งโปรแกรมได้และมีเสถียรภาพกำลังเปลี่ยนธุรกรรมเหล่านี้ให้เป็นขั้นตอนการทำงานที่ชาญฉลาด เร็วขึ้น และคุ้มต้นทุนมากขึ้น จากการเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์ DeFi ไปจนถึงการทำให้การค้าทั่วโลกเป็นแบบอัตโนมัติ การทำงานร่วมกันระหว่าง Stablecoins และตัวแทน AI กำลังอัปเกรดวิธีการไหลของมูลค่าระหว่างระบบ

แนวโน้มในอนาคต

เนื่องจากส่วนแบ่งกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ขับเคลื่อนโดย AI ยังคงเพิ่มขึ้น Stablecoin จึงกลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญสำหรับการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ ความเสถียร ความเร็ว และความสามารถในการเข้าถึงทำให้เป็นช่องทางสกุลเงินในอุดมคติสำหรับตัวแทน AI โดยขับเคลื่อนการก่อตัวของระบบการเงินที่ชาญฉลาด มีประสิทธิภาพมากขึ้น และครอบคลุมมากขึ้น

ตัวแทน AI ที่ขับเคลื่อนด้วย Stablecoin ช่วยให้ทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตสามารถเข้าถึงงานทางการเงินที่ซับซ้อนได้โดยการลดความซับซ้อน ผู้ใช้สามารถสร้างกระเป๋าเงินและทำธุรกรรมด้วย Stablecoins ได้ง่ายๆ โดยการพูดคุยกับตัวแทน AI โดยไม่ต้องเข้าใจความซับซ้อนทั้งหมดของการเงิน ตัวอย่างเช่น ผู้ที่ขาดความรู้ทางการเงินแบบมืออาชีพสามารถมอบหมายการจัดการพอร์ตโฟลิโอจำนวนเท่าใดก็ได้ให้กับตัวแทน AI และรับผลตอบแทนจาก Stablecoin ผ่าน DeFi ผู้ใช้ทั้งหมดที่มองเห็นคือบัญชีออมทรัพย์ที่ใช้สกุลเงิน USD ที่มั่นคงซึ่งสร้างรายได้แบบพาสซีฟ

ตัวแทนเหล่านี้สามารถปรับสมดุลการลงทุน ปรับผลตอบแทนให้เหมาะสม และแม้แต่รับสินเชื่อได้โดยอัตโนมัติ ช่วยลดอุปสรรคในการเข้าร่วมในการกระจายอำนาจทางการเงินเบื้องหลังพร้อมทั้งแสดงอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่เรียบง่าย สิ่งนี้มีผลกระทบในวงกว้างต่อการเข้าถึงบริการทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ที่บริการธนาคารแบบดั้งเดิมเข้าถึงได้จำกัด

ในด้านการชำระเงิน ข้อดีของการปรับปรุงประสิทธิภาพเริ่มปรากฏให้เห็นแล้ว ในปี 2023 อุตสาหกรรมการชำระเงินทั่วโลกประมวลผลปริมาณธุรกรรม 1.8 ล้านล้านดอลลาร์ และสร้างรายได้ 2.4 ล้านล้านดอลลาร์ โดยส่วนใหญ่มาจากค่าธรรมเนียม

ตัวแทน AI ช่วยลดความขัดแย้งในขั้นตอนการทำงานทางการเงินโดยทำให้ธุรกรรมและกระบวนการตัดสินใจเป็นแบบอัตโนมัติ ด้วยต้นทุนการทำธุรกรรมของ Stablecoin ที่เกือบเป็นศูนย์ ตัวแทน AI จึงสามารถลด "ภาษีการชำระ" นี้ และช่วยให้ธุรกิจและผู้บริโภคมีวิธีการทำธุรกรรมที่รวดเร็วและประหยัดยิ่งขึ้น

สิ่งที่น่าตื่นเต้นยิ่งกว่านั้นคือการสร้างแบบจำลองทางเศรษฐกิจและตลาดใหม่ๆ ในขณะที่ตัวแทน AI ทำธุรกรรมโดยอัตโนมัติโดยใช้ Stablecoin อุตสาหกรรมและระบบนิเวศใหม่ทั้งหมดกำลังเกิดขึ้น และเศรษฐกิจแบบเครื่องจักรต่อเครื่องจักร (ซึ่งอุปกรณ์และระบบอัตโนมัติแลกเปลี่ยนมูลค่าโดยตรง) กำลังกลายเป็นความจริง สิ่งนี้มีศักยภาพในการเพิ่มผลผลิตทางเศรษฐกิจทั่วโลกอย่างมีนัยสำคัญ ลดการสูญเสียประสิทธิภาพ และกำจัดตัวกลาง ทำให้มีทรัพยากรว่างสำหรับการเติบโตและนวัตกรรม

การบรรจบกันของเหรียญ stablecoin และตัวแทน AI กำลังเปลี่ยนวิธีการไหลของมูลค่า ทำให้ระบบเศรษฐกิจอัตโนมัติทำงานได้รวดเร็ว ชาญฉลาดยิ่งขึ้น และมีประสิทธิภาพมากขึ้นกว่าที่เคย

ในขณะที่ระบบนิเวศพัฒนาขึ้น Stablecoins จะยังคงทำหน้าที่เป็นแกนหลักของการปฏิวัติครั้งนี้ โดยมอบเสถียรภาพและสภาพคล่องที่จำเป็นสำหรับตัวแทน AI เพื่อการเติบโต เมื่อเงินที่ตั้งโปรแกรมได้มาพบกับระบบอัตโนมัติอัจฉริยะ นี่เป็นเพียงจุดเริ่มต้นของความเป็นไปได้ และโอกาสข้างหน้าก็กว้างใหญ่พอ ๆ กับเศรษฐกิจดิจิทัลนั่นเอง