การศึกษาด้านกฎหมาย: อย่าลืมเข้าใจความเข้าใจผิด 3 ประการเกี่ยวกับ USDT ที่ถูกแช่แข็งบนบัตรธนาคาร

เมื่อพูดถึงการซื้อและขาย USDT สิ่งที่ทุกคนกังวลมากที่สุดคือความไว้วางใจและความมั่นคงทางการเงิน นี่เป็นปัญหาในทางปฏิบัติที่เราสังเกตเห็นเมื่อต้องรับมือกับบัตรธนาคารหลายแห่งค้าง เจ้าของบัตรหลายราย ตกหลุมพราง โดยไม่ได้ตั้งใจในระหว่างกระบวนการถอน USDT และบัตรธนาคารของพวกเขาถูกแช่แข็งเนื่องจาก การบาดเจ็บจากอุบัติเหตุ ในเวลานี้ ข้อจำกัดของบัตรธนาคารจะนำความไม่สะดวกมาสู่ชีวิตและการทำงานเป็นอย่างมาก จากประสบการณ์การประมวลผลของเรา วันนี้เราจะพูดคุยกับคุณเกี่ยวกับความเข้าใจผิดเกี่ยวกับบัตรธนาคารที่ถูกระงับในระหว่างขั้นตอนการถอนเงินของ U เจ้าของบัตรสามารถอ้างอิงถึงพวกเขาและหลีกเลี่ยงพวกเขาได้

01 ความเข้าใจผิด 1: บัตรธนาคารจะไม่ถูกแช่แข็งสำหรับการทำธุรกรรมในสถานที่

เมื่อซื้อและขาย USDT ธุรกรรมการแลกเปลี่ยนจะต้องปลอดภัย แต่การทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์จะต้องไม่ปลอดภัย? มันไม่เป็นความจริง. เราพบสถานการณ์ที่ผู้ซื้อถูกจับคู่และเชื่อมต่อผ่านแพลตฟอร์ม แต่บัตรธนาคารถูกระงับหลังจากได้รับการชำระเงินจากผู้ซื้อ ดังนั้นแม้ว่าผู้ซื้อจะถูกจับคู่โดยแพลตฟอร์ม เราไม่สามารถยืนยันความปลอดภัยของแหล่งเงินทุนได้ 100% แต่โดยทั่วไปแล้วจะมีความปลอดภัยมากกว่าธุรกรรม OTC แล้วการซื้อขาย OTC ล่ะ? ในความเป็นจริง การซื้อขาย OTC ให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับรากฐานความไว้วางใจของทั้งสองฝ่าย ขอแนะนำให้คุณซื้อ USDT จากเพื่อนที่คุณรู้จักและเคยพบแบบออฟไลน์ และพยายามอย่าแลกเปลี่ยนกับคนแปลกหน้าที่ได้รับการแนะนำผ่านหลายช่องทาง

02 ความเข้าใจผิด 2: การโอนเงินสดจะไม่ถูกแช่แข็งในบัตรธนาคาร

ถ้าตอนถอน USDT อีกฝ่ายบอกให้ชำระเป็นเงินสดจะไม่มีปัญหาอะไร?

เราพบสถานการณ์เช่นนี้ในทางปฏิบัติ: ผู้ซื้อกล่าวว่าการชำระเงินทั้งหมดเป็นเงินสดและผู้ขายได้รับการส่งเงินสดมากกว่า 100,000 หยวน เดิมทีผู้ขายคิดว่าจะไม่มีความเสี่ยงสูงที่อีกฝ่ายจะรับเงินสด ไปที่ธนาคารเพื่อโอนเงิน แต่บัตรธนาคารของเขาถูกระงับหลังจากได้รับการชำระเงิน

หลังจากติดต่อกับเจ้าหน้าที่ตำรวจที่รับผิดชอบ เราได้เรียนรู้ว่าจริงๆ แล้วเงินหลายแสนหยวนถูกขโมยไปซึ่งเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง แต่เจ้าหน้าที่ของผู้ซื้อถอนเงินสดผ่านธนาคารและส่งให้ผู้ขาย

03 ความเข้าใจผิด 3: การมีผู้ค้ำประกันสามารถรับประกันความปลอดภัยของกองทุนได้

การมีผู้ค้ำประกันรับประกันความปลอดภัยของการทำธุรกรรมและความถูกต้องตามกฎหมายของกองทุนหรือไม่? เพื่อนที่เข้าใจตลาดสกุลเงินเสมือนจะรู้ว่าในการทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์ USDT ผู้ซื้อและผู้ขายจะพบว่าบุคคลที่สามที่เป็นกลางเป็นผู้ค้ำประกันที่รับผิดชอบในการโอนเงินและ USDT และยังให้การเป็นพยานด้วย บทบาทของผู้ค้ำประกันในธุรกรรมคือเพื่อความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือของธุรกรรมเป็นหลัก สามารถรับประกันความน่าเชื่อถือได้ในระดับหนึ่ง ท้ายที่สุด การจ่ายเงินด้วยมือเดียวและ USDT ด้วยมืออีกข้างสามารถทำได้ภายใต้พยานและการแทรกแซงของผู้ค้ำประกัน อย่างไรก็ตาม ความปลอดภัยของธุรกรรมเป็นเรื่องยากที่จะมั่นใจได้อย่างสมบูรณ์ผ่านการรับประกันของบุคคลที่สาม เนื่องจากเรายังไม่ทราบข้อมูลที่เกี่ยวข้องและแหล่งที่มาของเงินทุนของผู้ซื้อ หลังจากฟังสถานการณ์ข้างต้นแล้ว คุณอาจพูดว่าทนายความกำลังตื่นตระหนก ด้วยเหตุนี้ ไม่มีวิธีการทำธุรกรรม USDT ใดที่ปลอดภัย! แน่นอน ฉันยังต้องการอธิบายให้คุณทราบที่นี่ด้วยว่าสถานการณ์ที่บัตรธนาคารถูกระงับที่เราพบนั้นเป็นทั้งกรณีพิเศษและกรณีทั่วไป ในสถานการณ์ข้างต้น บัตรธนาคารถูกระงับ แต่ไม่ได้หมายความว่าบัตรธนาคารจะถูกระงับอย่างแน่นอนในสถานการณ์ข้างต้น เราจะหารือเกี่ยวกับความเข้าใจผิดข้างต้นกับคุณตามประสบการณ์จริงของเรา และเพื่อปรับปรุงการรับรู้ความเสี่ยงของเจ้าของบัตร หลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่บัตรธนาคารถูกแช่แข็งให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ และปกป้องสิทธิ์และผลประโยชน์ที่ชอบด้วยกฎหมายของพวกเขาให้มากที่สุด

04 คำแนะนำของทนายม่านกิ่ว

เจ้าของบัตรควรทำอย่างไรหากเขา ได้รับบาดเจ็บจากอุบัติเหตุ โดยไม่ได้ตั้งใจระหว่างการทำธุรกรรม USDT? ทนายความก็ให้คำแนะนำที่นี่ด้วย

ขั้นแรก ให้ลองตรวจสอบตัวตนและความสัมพันธ์ของผู้เทียบท่าและผู้ชำระเงินในระหว่างธุรกรรม USDT หากเป็นผู้ซื้อที่เชื่อมต่อผ่านอินเทอร์เน็ตไม่ว่าเขาจะใช้บัญชี WeChat ใดก็ตาม พยายามยืนยันตัวตนที่แท้จริงของผู้เชื่อมต่อและผู้ชำระเงินตลอดจนความสัมพันธ์ระหว่างผู้เชื่อมต่อและผู้ชำระเงิน (ธุรกรรมจำนวนมากสั่งให้ผู้อื่นชำระเงิน ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงด้วย)

ประการที่สอง เกี่ยวกับความปลอดภัยของเงินทุน วิธีที่ดีที่สุดคือถามเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุน ซึ่งสามารถทดสอบได้โดยขอให้ผู้ซื้อจัดเตรียมรายการเดินบัญชีจากธนาคารในช่วงระยะเวลาหนึ่ง

ประการที่สาม พยายามหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์กับคนออนไลน์ที่ไม่คุ้นเคย วิธีที่ดีที่สุดคือการซื้อและขาย USDT ผ่านคนที่คุณรู้จัก เช่น เพื่อนแท้หรือคนรู้จัก ด้วยวิธีนี้แม้ว่าจะมีปัญหาในการทำธุรกรรม แต่เรายังคงสามารถค้นหาบุคลากรที่เกี่ยวข้องได้ เพื่อที่เราจะไม่มีทางขอความช่วยเหลือหรือถูกขึ้นบัญชีดำหลังจากที่บัตรธนาคารถูกแช่แข็ง

ประการที่สี่ ในระหว่างกระบวนการทำธุรกรรม พยายามเก็บบันทึกของกระบวนการทั้งหมด และอย่าลบบันทึกการแชทเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียบันทึกที่เกี่ยวข้องเนื่องจากการออกจากกลุ่มหรือถูกไล่ออกจากกลุ่ม

แน่นอนว่าหากคุณได้ปฏิบัติตามหน้าที่การดูแลแล้วยังถูกแช่แข็งบัตรธนาคารโดยไม่ได้ตั้งใจก็ไม่จำเป็นต้องตื่นตระหนก คุณต้องสมัครขอยกเลิกการแช่แข็งโดยเร็วที่สุด โดยทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

• สอบถามธนาคารเกี่ยวกับอำนาจอายัดและติดต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจที่รับผิดชอบ

• ส่งคำอธิบายและเอกสารหลักฐานที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์เพื่อขจัดข้อสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องส่วนบุคคล การรักษาความปลอดภัยสาธารณะจะทำการยกเลิกการแช่แข็งที่ตรงตามเงื่อนไขในการยกเลิกการแช่แข็ง

• หากฝ่ายรักษาความปลอดภัยสาธารณะก่อให้เกิดข้อสงสัยและการร้องขอในระหว่างขั้นตอนการขอยกเลิกการแช่แข็ง ในด้านหนึ่ง เจ้าของบัตรควรให้ความร่วมมือกับการสอบสวน และในทางกลับกัน ก็ควรจัดการอย่างยืดหยุ่นเพื่อปกป้องสิทธิและผลประโยชน์ของตนเอง

• หวังว่าผู้เข้าร่วมการซื้อขาย USDT ทุกคนจะสามารถปรับปรุงการรับรู้ความเสี่ยงและปกป้องความปลอดภัยของเงินทุนของตนเองได้ ปัจจุบันบัตรธนาคารถูกระงับเป็นเรื่องปกติมาก แม้จะเจอก็ไม่ต้องใจร้อนหรือวิตกกังวลจนเกินไป ตราบใดที่เราใช้ทัศนคติเชิงบวกและจัดการกับมันอย่างถูกวิธี เราก็สามารถทำได้โดยพื้นฐานแล้ว ได้ผลลัพธ์การละลายน้ำแข็งที่เหมาะสม

ข้อความพิเศษ:

บทความนี้เป็นบทความต้นฉบับโดย Shanghai Mankiw Law Firm เป็นเพียงความคิดเห็นส่วนตัวของผู้เขียนบทความนี้เท่านั้นและไม่ถือเป็นการให้คำปรึกษาทางกฎหมายหรือความคิดเห็นทางกฎหมายในเรื่องใดเรื่องหนึ่งโดยเฉพาะ หากคุณต้องการพิมพ์บทความซ้ำ โปรดติดต่อเจ้าหน้าที่สำนักงานกฎหมาย Mankun: MankunLawFirm

ปฏิบัติตามบัญชีอย่างเป็นทางการและตอบกลับ Freeze Card (คุณสามารถรับ คู่มือ Unfreeze Firm ของสำนักงานกฎหมาย Mankiw และ Manual Unfreeze)