OTC กลายเป็นแหล่งฟอกเงินการแลกเปลี่ยนสามารถหลีกเลี่ยงได้หรือไม่?
ผู้แต่ง | ฉิน เสี่ยวเฟิง
บรรณาธิการ | หลู่ เสี่ยวหมิง
ผลิต | Odaily
ผู้แต่ง | ฉิน เสี่ยวเฟิง
บรรณาธิการ | หลู่ เสี่ยวหมิง
ผลิต | Odaily
ตลาดซื้อขายหน้าร้าน (OTC) กว้างขวางขึ้นเรื่อยๆ ดึงดูดความสนใจจากนักลงทุน
ในเดือนมกราคม บริษัทการเงิน crypto ที่ได้รับการสนับสนุนจาก Goldman Sachs Circle อ้างว่ามีการซื้อขายที่เคาน์เตอร์มากกว่า 10,000 รายการในปี 2018 ซึ่งมีมูลค่ารวม 24 พันล้านดอลลาร์
ตามรายงานวิจัยของบริษัทที่ปรึกษา Tabb Group ในเดือนสิงหาคมปีที่แล้ว ตลาด OTC ของ BTC มีปริมาณการซื้อขายมากกว่าการแลกเปลี่ยน 2-3 เท่า 25-50% ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมด
ตลาด OTC ที่เป็นความลับและมีขนาดใหญ่ได้ดึงดูดนักลงทุนจำนวนมาก แม้แต่ Matrix โครงการผู้ประกอบการใหม่ของผู้ก่อตั้ง Bitmain Wu Jihan ก็กำหนดเป้าหมายไปที่ตลาดนี้
การจับคู่ไม่ได้มาตรฐาน การไหลเวียนของข้อมูลไม่ชัดเจน และอาชญากรจำนวนมากพยายามฟอกเงินผ่าน OTC ซึ่งทำให้ตลาดนี้ดูเป็นสีเทา แม้ว่าการแลกเปลี่ยน cryptocurrency หลายแห่งได้เสริมความแข็งแกร่งให้กับมาตรการ KYC (Know Your Customer) และ AML (Anti-Money Laundering) แต่ "ผู้ฟอกเงิน" ยังคงมีหนทางที่จะผ่านแนวป้องกันเหล่านี้ และผู้ที่ตกเป็นเหยื่อขั้นสุดท้ายคือผู้ใช้
"การเก็งกำไรเหรียญเป็นเรื่องทางเทคนิค และไม่ใช่ทุกคนที่จะเล่นได้ดี" ผู้ค้า OTC บางคนเสียใจ
เพื่อหลีกเลี่ยงการก้าวเข้าสู่หลุมพราง ผู้คร่ำหวอดในการซื้อขาย OTC ได้สรุปวิธีการป้องกันฟ้าผ่าชุดหนึ่ง: การแยกใบเสร็จรับเงินและการชำระเงิน และการกรองกองทุน
อย่างไรก็ตาม การทำงานที่ดีที่แหล่งที่มา (การแลกเปลี่ยน) เท่านั้นที่จะทำให้เราหลีกเลี่ยงปัญหาในอนาคตได้ตลอดไป
ชื่อเรื่องรอง
ละลายในสามวัน VS รอครึ่งปี
เมื่อธุรกรรม OTC ถูกระงับ คุณทำได้เพียงรอให้พระเจ้าช่วย คุณอาจต้องควักกระเป๋าตัวเองเพื่อกำจัดหายนะ และมันอาจละลายหายไปในไม่กี่วัน
"ฉันควรทำอย่างไรหากบัญชีถูกระงับ ฉันเพิ่งได้รับเงินจำนวนหนึ่งในพื้นที่ซื้อขายสกุลเงิน Huobi fiat จากนั้นบัญชีก็ถูกระงับ"
นี่เป็นครั้งแรกที่บัญชีธนาคารของเขาถูกอายัด ซึ่งทำให้นักลงทุนเหอ เซียว ค่อนข้างขาดทุน ฉันคิดว่าเรื่องแบบนี้จะไม่เกิดขึ้นกับฉัน แต่ฉันไม่ได้คาดหวังว่ามันจะเกิดขึ้น
เมื่อเวลา 13:00 น. ของวันที่ 10 มิถุนายน He Xiao ขาย 4,000 USDT (ประมาณ 28,000 หยวน) บน Huobi OTC (แพลตฟอร์มการซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์) ผ่านไป 2 นาที เงินก็เข้าตามปกติ
"ฝ่ายบริการลูกค้าของ Huobi ไม่ได้ให้ข้อมูลของอีกฝ่าย และหมายเลขโทรศัพท์ของอีกฝ่ายก็ว่างเปล่า" ทำอะไรไม่ถูก เหอเสี่ยวทำได้เพียงไปที่ธนาคารเพื่อขอความช่วยเหลือ
อย่างไรก็ตามธนาคารแจ้งว่าไม่ทราบสาเหตุการอายัดไม่สามารถให้ความช่วยเหลือได้และแนะนำให้ไปที่ธนาคารผู้เปิดบัญชีเพื่อตรวจสอบสาเหตุ กว่าจะไปถึงธนาคารที่เปิดบัญชีก็เลยเวลาเลิกงานไปแล้ว
ด้วยแนวคิดที่จะลองดู เหอ เซี่ยวพยายามใช้ธนาคารมือถือเพื่อโอนเงิน และรหัสข้อผิดพลาด: 93012587 ก็ปรากฏขึ้น
คำอธิบายภาพ
(ภาพหน้าจอค้าง)
"ฝ่ายบริการลูกค้าของ ICBC บอกเพียงว่ารหัสนี้แสดงว่าบัญชีถูกอายัด มันอาจจะถูกอายัดโดยหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะ เหตุผลที่เฉพาะเจาะจงเท่านั้นที่สามารถทราบได้จากธนาคารที่เปิดบัญชี" เหอ เสี่ยว กล่าว ด้วยรอยยิ้ม “แต่ผมยังไม่ได้ไปธนาคารที่เปิดบัญชีเลย วันต่อมา ก็กลับมาปกติ”
ส่วนสาเหตุที่ถูกแช่แข็งนั้น เจ้าตัวบอกว่า ยังไม่รู้และยังไม่ถอดใจ อย่างไรก็ตาม เหอ เซียว ซึ่งไม่รู้จะทำอย่างไร ทำตามคำแนะนำของเพื่อนในกลุ่มและโอนเงินทั้งหมดในบัตรไปยังบัญชีอื่น
คนที่คุ้นเคยกับเรื่องนี้บอกกับ Odaily ว่าสาเหตุที่บัญชีของ He Xiao ถูกระงับนั้นเป็นเพราะเงินที่เก็บในบัญชีของเขาอาจเป็น "เงินดำ" "แหล่งที่มาของเงินไม่สะอาด (การฉ้อโกงหรือการฟอกเงิน) ดังนั้นจึงรวมอยู่ในการตรวจสอบที่สำคัญและมาตรการแช่แข็ง"
สำหรับสาเหตุที่การระงับไม่ได้รับการแก้ไขหลังจากผ่านไปเพียงหนึ่งวัน Guo Yatao ทนายความของทีมกฎหมายลูกโซ่ อธิบายว่าหากหน่วยงานความมั่นคงสาธารณะระงับบัญชีของเขา อาจเป็นไปได้ว่าพบว่าไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับคดีนี้ ดังนั้นการแช่แข็งจึงถูกยกขึ้น หากถูกระงับโดยหน่วยงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน อาจเป็นการแช่แข็งชั่วคราว และกฎหมายกำหนดระยะเวลาแช่แข็งไว้ไม่เกิน 48 ชั่วโมง
“สถาบันการเงินที่ไม่ได้รับแจ้งจากหน่วยงานสอบสวนให้ดำเนินการระงับต่อไปภายใน 48 ชั่วโมงหลังจากใช้มาตรการระงับชั่วคราวตามข้อกำหนดของฝ่ายบริหารต่อต้านการฟอกเงินของสภาแห่งรัฐควรยกเลิกการระงับทันที” Guo Yatao พูดว่า.
เมื่อต้นเดือนธันวาคมปีที่แล้ว Lao Huang ยังขาย Ethereum (ETH) มูลค่า 30,000 หยวนในพื้นที่ซื้อขายสกุลเงิน fiat ของการแลกเปลี่ยนภายในประเทศ สองวันต่อมา เมื่อ Lao Huang ทำการโอนเงิน เขาพบว่าบัตรธนาคาร ก็ถูกแช่แข็งเช่นกัน
หลังจากการพลิกผันหลายครั้ง Lao Huang ได้ติดต่อกับตำรวจหนานจิงที่อายัดบัตรธนาคาร เล่าฮวงทราบจากตำรวจว่าบัญชีของเขาเกี่ยวข้องกับ "การฟอกเงิน" การฉ้อโกงทางโทรคมนาคม
ในเดือนสิงหาคมปีที่แล้ว มีคดีฉ้อโกงโทรคมนาคมในหนานจิง ที่เกี่ยวข้องกับเงินมากกว่า 300,000 หยวน หลังจากการหลอกลวงที่ประสบความสำเร็จ ผู้ต้องสงสัยดำเนินกิจกรรมการฟอกเงินผ่านการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล และเงินมากกว่า 300,000 หยวนไหลเข้าสู่บัญชีของผู้ค้าบางรายบนแพลตฟอร์ม OTC ของการแลกเปลี่ยน และเจ้ามือที่ซื้อขายกับ Lao Huang ก็เป็นหนึ่งในนั้น ของพวกเขา . ต่อมาเงินส่วนหนึ่งไหลเข้าบัญชีของลาวฮวง
คำอธิบายภาพ
(อายัดห่วงโซ่กองทุนฟอกเงินต้องสงสัยทั้งหมด)
“เรื่องนี้ไม่เกี่ยวกับฉัน และฉันไม่ได้โกง ทำไมบัญชีของฉันต้องถูกอายัดด้วย” Lao Huang ไม่พอใจ
อย่างไรก็ตาม ตำรวจท้องที่บอกเพียงว่า Lao Huang ว่าเนื่องจากคดียังไม่ปิด เงินทุนทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับคดีจึงต้องถูกระงับจนกว่าคดีจะสิ้นสุด
อย่างไรก็ตาม เพื่อนคนหนึ่งของ Lao Huang ซึ่งคล้ายกับสถานการณ์ของเขา ทำให้บัญชีของเขาถูกระงับภายในหนึ่งสัปดาห์
"เจ้าหน้าที่ (ตำรวจ) บอกให้เธออายัดเงิน 40,000 หยวนของเหยื่อ และเธอมีเงินมากกว่า 4 ล้านหยวนในบัญชีของเธอ หลังจากคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้ ในที่สุดเธอก็เลิกอายัด" เหล่า ฮวง อธิบายเหตุผลของการอายัด "หลังจาก หนึ่งสัปดาห์ของการชำระเงิน มันจะถูก unfrozen มัน unfrozen อาจเป็นเพราะเหยื่อถอนรายงาน "
จนถึงวันนี้ บัตรบัญชีของ Lao Huang มากกว่า 30,000 หยวนยังคงถูกอายัด
เซียว ซา ผู้อำนวยการสมาคมวิจัยกฎหมายธนาคารแห่งประเทศจีน เชื่อว่า การอายัดบัญชีนักลงทุนของตำรวจเป็นไปตามกฎหมาย "ในกรณีที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน แผนพีระมิดผู้นำองค์กร และการฉ้อฉล ตำรวจมีสิทธิ์อายัดบัญชีที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ เนื่องจากยังไม่แน่นอนว่าทรัพย์สินอื่นๆ ในบัญชีจะเกี่ยวข้องกับกรณีอื่นๆ หรือไม่ มันเป็นกิจวัตรที่ต้องอายัดเงินทั้งหมด”
สำหรับกระบวนการแช่แข็ง Guo Yatao อธิบายว่า: "ควรได้รับการอนุมัติจากผู้รับผิดชอบหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะในระดับเคาน์ตีขึ้นไป และควรเตรียมประกาศเพื่อช่วยในการอายัดทรัพย์สินและแจ้งให้สถาบันการเงินและหน่วยงานอื่นๆ ทราบ หน่วยที่จะดำเนินการ”
ชื่อเรื่องรอง
การ์ดในมือหลายสิบใบเท่านั้นที่สามารถ "ป้องกันการแข็งตัว"
เพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาด ผู้ใช้ยังถูกบังคับให้หันไปใช้วิธี "ถอนเงินสด" ที่ซับซ้อน
"การเก็งกำไรเหรียญมีเนื้อหาทางเทคนิค ไม่ใช่ทุกคนที่จะเล่นได้ดี" Chen Qi ผู้ค้าที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์แสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นกับ He Xiao และ Lao Huang
ในมุมมองของ Chen Qi การดำเนินการขายเหรียญของ Lao Huang และ He Xiao "สามารถเรียกได้ว่าเป็นการสาธิตข้อผิดพลาดเหมือนตำราเรียน"
เนื่องจากมีความเสี่ยงมากมายในการทำธุรกรรม OTC Chen Qi อธิบายว่าทหารผ่านศึก OTC จำนวนมากทำอย่างน้อยสองสิ่ง: การแยกใบเสร็จรับเงินและการชำระเงิน และการกรองกองทุน
การแยกการรับและการชำระเงินที่เรียกว่า หมายความว่า บัตรเรียกเก็บเงินและบัตรชำระเงินแยกออกเป็นบัตรที่แตกต่างกันตั้งแต่สองใบขึ้นไป
ในความเห็นของผู้ค้า OTC จำนวนมาก ปัจจัยด้านความปลอดภัยของบัตรชำระเงินอยู่ในระดับต่ำ ดังนั้น หลังจากได้รับการชำระเงินแล้ว เงินจะต้องถูกกรองและโอนไปยังบัตรที่ปลอดภัยใบอื่นสำหรับการชำระเงินในอนาคต
"วิธีการกรองจริง ๆ แล้วผ่านแพลตฟอร์มของบุคคลที่สาม" Jeff Liu ผู้ค้า OTC กล่าวว่า "ฉันใช้ Alipay, WeChat, แพลตฟอร์มการจัดการความมั่งคั่ง, ธนาคารผู้ค้าออนไลน์ และแม้แต่ P2P"
วิธีการที่ Liu Jiefu กล่าวถึงคือการโอนเงินในบัตรรับหลังจากขายเหรียญไปยังแพลตฟอร์มของบุคคลที่สาม จากนั้นโอนออกไปยังบัตรอื่นผ่านแพลตฟอร์มของบุคคลที่สาม
คำอธิบายภาพ
(ตัวกรองเงินทุน)
ยกตัวอย่าง Alipay หลังจากบัตรที่ได้รับได้รับเงิน ให้เติมเงินไปที่ Alipay จากนั้นโอนไปยัง Yu Libao หรือ Yu'e Bao และสุดท้ายใช้ Yu Libao/Yu'e Bao เพื่อโอนไปยังบัตรอื่น
“แน่นอนว่านี่ไม่สามารถเข้าใจผิดได้ หากทำไม่ดี Alipay จะถูกบล็อก ขั้นตอนการยกเลิกการระงับของ Alipay นั้นยุ่งยากกว่าบัตรธนาคาร” Liu Jiefu เตือนว่า “ดังนั้นสิ่งที่สำคัญที่สุดคือทำอย่างถูกต้องจากต้นทาง . ดีที่สุดคือป้องกันตัวเองจากพวก "ฟอกเงิน" "มีสิ่งพัวพัน "
ทำอย่างไรจึงจะทำได้ดีตั้งแต่ต้นทาง? Liu Qi เชื่อว่าเมื่อนักลงทุนขายเหรียญ พวกเขาต้องเลือกผู้ซื้อ OTC ที่มีความน่าเชื่อถือสูงกว่า เช่น ใช้เวลาในการลงทะเบียนนานขึ้นหรือไม่ และพวกเขาผ่านการรับรองหลายรายการของแพลตฟอร์มหรือไม่
"แน่นอนว่าพ่อค้าที่มีชื่อเสียงบางคนไม่มีปัญหา โดยทั่วไปแล้วคนเหล่านี้จะไม่คิดริเริ่มที่จะมีส่วนร่วมใน "เงินดำ" ค่าใช้จ่ายสูงเกินไป "หลิวฉีอธิบายว่า "เหตุผลหลักคือผู้ที่ซื้อขายกับพ่อค้าอาจเป็น "เงินดำ" และพ่อค้าก็โอนมันให้กับคนอื่นอย่างยุ่งเหยิง และในที่สุดห่วงโซ่ทุนทั้งหมดก็ถูกแช่แข็ง "
นอกจากนี้ ผู้ขายเหรียญสามารถกำหนดให้ผู้ชำระเงินชำระเงินด้วยชื่อจริง (ชื่อจริงของแพลตฟอร์มเหมือนกับชื่อการชำระเงินด้วยบัตรธนาคาร) เพื่อป้องกันไม่ให้เงินสีดำมือแรกได้รับ ขอบเขตที่ยิ่งใหญ่ที่สุด
“หากคุณได้รับการชำระเงินที่ไม่ใช่ชื่อจริง คุณต้องส่งคืนผ่านเส้นทางเดิม และจดบันทึกเมื่อส่งคืน: ผิดประเภท/โอนผิด เพื่อป้องกันความสัมพันธ์กับเงินดำ” หลิว ฉี กล่าว
นอกจากนี้ เมื่อขายเหรียญ คุณสามารถเลือกที่จะแบ่งการดำเนินการ และจำนวนเงินโอนครั้งเดียวไม่ควรเกิน 50,000 เพื่อไม่ให้เกิดการ "หยุดทำงานของระบบการโอน PBOC"
Yuan Jun เชื่อว่าการลดมาตรฐาน KYC บนแพลตฟอร์มสามารถเพิ่มกิจกรรมการทำธุรกรรมได้ "หากไม่รวมธุรกรรมสีเทา รวมถึงการฟอกเงิน ปริมาณธุรกรรมส่วนใหญ่อาจลดลง"
Yuan Jun ซีอีโอของ MiniIPO กล่าวว่า แพลตฟอร์มการซื้อขายขาดการควบคุมดูแลซึ่งทำให้ผู้ใช้ต้องระมัดระวังอย่างมากเมื่อทำธุรกรรมนอกการแลกเปลี่ยนเพื่อป้องกันการรับเงินสีดำ "การแลกเปลี่ยนนั้นไม่จริงจังเป็นพิเศษและเป็นมืออาชีพใน KYC ฉันไม่คิดว่านี่เป็นปัญหาระดับมืออาชีพของพวกเขาเอง แต่พวกเขาทำโดยเจตนา"
Yuan Jun เชื่อว่าการลดมาตรฐาน KYC บนแพลตฟอร์มสามารถเพิ่มกิจกรรมการทำธุรกรรมได้ "หากไม่รวมธุรกรรมสีเทา รวมถึงการฟอกเงิน ปริมาณธุรกรรมส่วนใหญ่อาจลดลง"
แม้ว่า cryptocurrencies ยังคงอยู่ในพื้นที่สีเทา แต่ในมุมมองของ Yuan Jun รัฐบาลจะกำหนดให้มีการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดกับ cryptocurrencies ในอนาคต ซึ่งกำหนดให้แพลตฟอร์มการซื้อขายเป็น "ผู้เฝ้าประตู" ที่ดี
ชื่อเรื่องรอง
KYC ของแพลตฟอร์มยังคงต้องได้รับการเสริมความแข็งแกร่ง
แพลตฟอร์มนี้เป็นประตูแรกสำหรับการไหลเข้าของ "เงินดำ" จะเป็น "ผู้เฝ้าประตู" ที่ดีและมีบทบาทอย่างเต็มที่ในการกำกับดูแลของแพลตฟอร์มได้อย่างไร
ภายใต้ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ การแลกเปลี่ยน cryptocurrency จำนวนมากรวมถึง Huobi, OKEx และ Binance ได้ปรับปรุงมาตรการอย่างค่อยเป็นค่อยไป เช่น KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) และ AML (ต่อต้านการฟอกเงิน) โดยกำหนดให้ผู้ใช้ลงทะเบียนด้วยชื่อจริง
การทดสอบของ Odaily พบว่าเมื่อลงทะเบียนบนแพลตฟอร์ม Huobi หากใช้ข้อมูล ID ปลอม การลงทะเบียนจะทำได้ยาก ดูเหมือนว่าแพลตฟอร์มนี้จะเชื่อมต่อกับแผนกรักษาความปลอดภัยสาธารณะและสามารถตรวจจับตัวตนปลอมได้
ผู้ใช้ Huobi รุ่นแรกบอกกับ Odaily ว่าในยุคแรกๆ ของ Huobi นั้นไม่จำเป็นต้องใช้ KYC และธุรกรรม การฝากและถอนสามารถทำได้โดยการลงทะเบียนด้วยโทรศัพท์มือถือและอีเมล หลังจาก "ประกาศวันที่ 4 กันยายน" ในปี 2560 Huobi ได้เปิดตัวการยืนยันชื่อจริงของ KYC และกำหนดให้ผู้ใช้ถ่ายรูปโดยถือบัตรประจำตัวของตน
ตลาดแลกเปลี่ยนอีกสองแห่ง (OKEx, Binance) ก็เริ่มกระบวนการ KYC ในเวลาเดียวกัน "หลังวันที่ 4 กันยายน" ในหมู่พวกเขา OKEx ยังต้องทำการตรวจสอบผ่านวิดีโอ
ในปัจจุบันการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ต่างประเทศกำลังเสริมความแข็งแกร่งให้กับกลไก KYC
ตามรายงานของ The Block เมื่อวันที่ 10 มิถุนายน Bitfinex ได้ส่งอีเมลถึงผู้ใช้เพื่อขอให้พวกเขาดำเนินการตรวจสอบภาพด้วยบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลท้องถิ่น Bitfinex ต้องการใช้วิธีนี้เพื่อกรองผู้ใช้ชาวอเมริกัน เพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งโดยตรงกับหน่วยงานกำกับดูแลของอเมริกา
การแลกเปลี่ยนอื่น Bittrex ยังกำหนดให้ผู้ใช้กรอกแบบฟอร์มการปฏิบัติตามที่มีข้อมูลส่วนบุคคล รวมถึงหลักฐานการจ้างงานและรายได้หลังเกษียณ และการตรวจสอบธุรกรรม
แต่การตัดสินจากผลลัพธ์ รู้จักลูกค้าของคุณ (รู้จักลูกค้าของคุณ) นั้นไม่ใช่เรื่องง่าย
บุคคลนิรนามที่มีส่วนร่วมในการรับรอง KYC กล่าวว่าเมื่อ Binance เปิดตัว IEO เนื่องจากตัวตนในประเทศไม่อนุญาตให้ IEO นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะซื้อตัวตนต่างประเทศสำหรับ KYC ซึ่งให้กำเนิดอุตสาหกรรมการรับรองพร็อกซี “ค่าธรรมเนียมสำหรับการรับรองอยู่ที่ 600-800 หยวน และโดยพื้นฐานแล้วอัตลักษณ์นั้นมาจากเมียนมาร์และกัมพูชา”
ในเดือนมีนาคม บริษัทวิจัย Coinfirm ได้เผยแพร่รายงาน ในการศึกษาการแลกเปลี่ยน 216 รายการ Coinfirm กล่าวว่า 69% ของธุรกิจเหล่านี้ไม่มีขั้นตอน KYC ที่ “โปร่งใสอย่างสมบูรณ์” มีเพียง 26% เท่านั้นที่มีขั้นตอนการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ในระดับสูง เช่น การทำธุรกรรมต่อเนื่อง การตรวจสอบและภายใน พนักงานปฏิบัติตามที่มีประสบการณ์ด้านการต่อต้านการฟอกเงิน
รายงานยังเชื่อว่า Binance มีความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ "สูง" เนื่องจากในการแลกเปลี่ยนนี้ KYC ไม่จำเป็นสำหรับการฝากและถอนน้อยกว่า 2 bitcoins
ดังนั้นสำหรับการแลกเปลี่ยน จะดำเนินการได้เฉพาะ "การดูแลหลังเหตุการณ์" นั่นคือร่วมมือกับหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะเพื่อให้ข้อมูลผู้ลงทะเบียนที่เกี่ยวข้องเพื่อช่วยไขคดี
เคล็ดลับชนิด
Xiao Sa เชื่อว่าเนื่องจากการแลกเปลี่ยนยังคงเป็นพื้นที่สีเทาในประเทศของฉัน จึงเป็นเรื่องยากที่จะควบคุมด้วยข้อมูลประจำตัวทางกฎหมาย "OTC เป็นเพียงการจับคู่ข้อมูลและไม่ได้สัมผัสกับเงินโดยตรง ไม่สามารถพูดได้ว่าการแลกเปลี่ยนไม่มีความรับผิดชอบ แต่ไม่จำเป็นต้องวิพากษ์วิจารณ์พวกเขา การแลกเปลี่ยนก็ค่อนข้างยาก เป็นการยากที่จะควบคุมด้วย อัตลักษณ์ทางกฎหมาย "
ชื่อเรื่องรอง
เคล็ดลับชนิด
หลายคนกังวลว่าพวกเขาควรทำอย่างไรหากบัญชีของพวกเขาถูกระงับโดยไม่ตั้งใจ?
ก่อนอื่น คุณต้องติดต่อธนาคารผู้เปิดบัญชีเพื่อสอบถามเกี่ยวกับสาเหตุของการอายัด และศึกษาข้อมูลต่อไปนี้: ระยะเวลาการอายัด วิธีการอายัด (การอายัดของธนาคารหรือการอายัดของฝ่ายตุลาการ) อำนาจการอายัด บุคคลที่ติดต่อและข้อมูลการติดต่อ
“หากเป็นการอายัดธนาคาร (เช่น การโอนเงินมูลค่าสูง) ไม่ต้องกังวล เพียงนำเอกสารที่ธนาคารต้องการมาให้และให้ความร่วมมือกับกระบวนการ โดยปกติ การอายัดจะออกภายในสามวันทำการ” Liu ฉีกล่าวว่า "แต่ถ้าเป็นการหยุดการพิจารณาคดี มันจะยิ่งลำบากมากขึ้น"
Liu Qi อธิบายว่าการหยุดตุลาการมีสองประเภท:
ประการที่สองคือตำรวจขอให้ศาลประชาชนสั่งระงับคดี โดยปกติเป็นเวลาครึ่งปีถึงหนึ่งปี และระยะเวลาการแช่แข็งอาจขยายออกไปจนกว่าคดีจะปิดหรือถอนฟ้อง ทุกสถานที่แตกต่างกัน บางกรณีสามารถยกเลิกการแช่แข็งวัสดุทั้งหมด บางกรณียกเลิกการแช่แข็งครึ่งหนึ่ง และเงินทุนที่เกี่ยวข้องในเคสจะต้องถูกแช่แข็ง บางเคสจะถูกยกเลิกการแช่แข็งหลังจากปิดเคสแล้วเท่านั้น
(หมายเหตุ: ผู้ให้สัมภาษณ์บางคนในบทความนี้ใช้นามแฝง)
“อย่างที่สองขึ้นอยู่กับโชคเท่านั้น” หลิวฉีเสริม “คุณไม่กลัวเงาถ้าคุณเป็นคนตรง ตราบใดที่คุณไม่ได้ก่ออาชญากรรม คุณก็ไม่กลัว”
