ユーロ資産は凍結され、米ドル資産は偽造される Crypto.com は 2023 年に爆発するでしょうか?

ヨーロッパとアメリカの市場に焦点を当てた準拠した暗号化取引プラットフォームである Crypto.com は、過去数か月間、継続的なトラブルに見舞われています。 1つは、Crypto.comが消滅したFTXに約10億米ドルを送金したことが明らかになり、創設者のKris氏はこの噂に反論したが、依然として市場の疑念を払拭できなかったということ、もう1つは、昨年の透明性のある資産開示でCrypto.comが他のプラットフォームから借入した疑いがある 資金は公表され、監査の信頼性は大幅に低下する。

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原文はCryptadamus、著者Michel de、Odaily編集によるもので、削除があるため、転載の際は必ず出典を明記してください。

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(Crypto.com 通知メール)

いくつかのテクノロジー企業で決済システムの移行に参加した者として、この事件の背後には多くの危険信号があり、「防空警報を鳴らしている」とも言えると言いたいだけです。調べてみないと語れないので、裏で何が起こっているのかを知るために、この問題をさらに掘り下げてみることにしました。

結果は、非常に悪いものでした。入手可能な証拠によると、リトアニア政府がマネーロンダリング対策の一環として、Crypto.com 上の現在ユーロ建てのユーザー預金を差し押さえ、com はすぐに破産を申請した。しかし、奈落の底にいるすべての企業幹部と同様に、Crypto.com の経営陣はこの件について沈黙しており、実際の状況についてユーザーに対して正直ではありません。

1. システムの抜け穴または人間の過失、資金はどこへ行ったのでしょうか?

通常、大企業がユーザーサービスに重大な影響を与える可能性のある予期せぬ行動を実行しようとする場合、特にユーザーの資金が関与する場合には、事前に十分な通知を行うよう努めるべきです。今回のCrypto.comの入出金サービス停止のように、数カ月前には通知すべきであり、期限前であっても通知の頻度を増やすべきだった。

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(ユーザーはメールをまったく受け取っていないと報告しました)

さらに重要なのは、アプリ内にポップアップ通知がなく、Crypto.com がプラットフォームの「ステータス ページ」でサービスを動作不能としてマークしていないことです。さらに、Crypto.comモバイルアプリは、1月22日にユーザーに「移行通知」を送信した後も、一部のユーザーに古い入金手順を表示し続け、これにより一部のユーザーは古い銀行口座に送金することになった。これらすべては本当に不可解であり、Crypto.comのスタッフが毎日怠惰を漁っているか、（状況の影響が拡大するのを避けるために）意図的に少数のアクティブな入出金ユーザーに可能な限りのみ知らせているかのどちらかです。

ここで問題となるのは、ユーザーが Crypto.com に送金した資金はどこに行くのかということです。

簡単な調査で、古いSEPA送金の有効期限が切れる前に、ユーザーがCrypto.comの「法定通貨ウォレット」にチャージした資金と預金が「Transactive Systems UAB」と呼ばれるリトアニアの銀行に送金されることがわかります。リトアニアは、すべての合法的な企業が高品質の銀行プロバイダーを探している場所であること自体に議論の余地はありません。

Transactive Systems UAB Web サイトにアクセスすると、ポップアップ ウィンドウに、銀行が現在サービスを停止していることが示されました。「更新: 一部のお客様について、追って通知があるまで、当社のサービスは一時的に停止されています。当社の口座内の資金は安全です。はい、これらの資金は法律に従って保証され、影響を受けることはありません。」

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(左の画像はTransactive Systems UABの発表、右の画像はリトアニア銀行の発表)

ここで問題は、Crypto.com 上のすべてのユーロ建て資金はどこに行ったのかということです。それはリトアニア政府によって没収され、二度と取り戻すことができないようだからです。そして、ユーロを Transactive Systems UAB アカウントに送金するユーザーはどうなるでしょうか?

最新のニュースは、1月21日の発表後にその銀行口座に資金を送金したユーザーはすでに返金を受け取っており、銀行口座はブロックされ、電信送金は返金されたということだ。しかし、これは、1月21日以前にCrypto.comにユーロを送金した人にとっては悪いニュースだ。銀行口座が少なくとも「一時的に」ブロックされ、お金が戻ってこないことが確認されているからだ。

2. Crypto.com の新しい決済プロバイダー、Tether と緊密に連携

リトアニアの Transactive Systems UAB 銀行口座を閉鎖した後、Crypto.com はすぐに新しい銀行パートナーを見つけ、SEPA のユーロ建て入出金を取り戻すことができました。現在、Crypto.comのユーザーは、マルタに拠点を置き、Crypto.comの現地持株会社である「Foris DAX MT Limited」という会社が所有する銀行口座に入金する必要がある。

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(Crypto.com ユーザーはマルタの銀行サービスを利用することを懸念しており、マネーロンダリングや脱税などに巻き込まれる可能性があります。)

話題に戻りますが、入出金再開後、Crypto.comのプラットフォーム法定通貨口座にユーロ資産を保有している顧客は、これらのユーロを引き出すことができるのでしょうか？私の意見では、集中的な撤退圧力により、Crypto.comの欠点が明らかになる可能性があります。

なぜなら、Crypto.comのユーロ​​が新しいマルタ銀行に送金される前に差し押さえられたとしたら、それはCrypto.comが事実上ゼロからスタートすることを意味し、新しいマルタ銀行口座は7日前には0ユーロだったかもしれないからだ。これは、たとえ小さな出金圧力でも Crypto.com が出金を停止せざるを得なくなることを意味します (注: Crypto.com はこの問題に対して積極的な反応を示していません)。

また、私の調査によると、Crypto.com からの入金を受け入れるこの新しい決済プロバイダーは「OpenPayd」という会社です。この会社には他にどんな顧客がいると思いますか? OpenPayd は暗号化取引所 Bitfinex のお気に入りの決済プロセッサであり、Bitfinex の創設者は Tether という会社も所有しています。その透明性の問題も暗号化市場で批判されています。

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(ユーザーからのフィードバックの質問)

欧州連合内のCrypto.comユーザーについては、現在は再び元の「メンテナンスモード」に戻っているが、当局はこれに応じていない。

3. Crypto.com とそのダミー会社

Crypto.com を調査していたとき、いくつかのダミー会社とそれによって作成されたいくつかの「違反」も発見しました。

ツイッターユーザーによると@Ryan McClintock画像の説明

(左の写真はユーザーが投稿した Crypto.com の入金記録、右の写真は Crypto.com が発行した入金明細書です)

しかし、Crypto.comは、公式ウェブサイトの入金手順で、すべての入金は「Circle Internet Financial」と呼ばれる企業アカウントに入金されるとユーザーに伝えています。同社は安定通貨USDCの発行者であり、暗号通貨に優しい銀行によって管理されています。ホスティング用の Silvergate。

したがって、Crypto.com が偽名を使用し、Circle および Silvergate Bank と協力しなかった、または Circle および Silvergate が内部事情を知っていて、Crypto.com の隠蔽を意図的に支援したのいずれかであると推測できます。結果はより深刻です。 、USDCの安定性を揺るがすことさえあります。

最後に書きます

最後に書きます

Crypto.com については、透明性監査や、ユーザーがプラットフォーム資産の「所有権」を持つことを望んでいることが明記されていない利用規約など、検討する価値のある問題がまだ多くあります...しかし、最も重要なことは、どこにあるかを明確にすることです。ユーロとドルの準備金はどこへ行くのか、最終的には厳格な償還を達成することはできません。また、ユーザーがより安心できるよう、Crypto.com の公式が立ち上がって疑問にできるだけ早く対応できることを願っています。

最後に、すべての暗号通貨投資家に思い出していただきたいのですが、結局のところ、FTX の教訓は見えているので、暗号資産は自己管理することが最善です。