Bốn mươi năm bị trừng phạt, Iran đã xây dựng lại các kênh tài chính thông qua tiền mã hóa như thế nào

Tiêu đề gốc: The Axis of Illicit Finance: Iran』s Crypto Strategy Explained

Tác giả gốc: Jessica Davis, Insight

Biên dịch: Peggy, BlockBeats

Lời tựa của biên tập viên: Dưới áp lực trừng phạt cường độ cao trong hơn bốn mươi năm, Iran dần bị đẩy ra khỏi mạng lưới tài chính toàn cầu lấy đồng đô la và hệ thống ngân hàng truyền thống làm trung tâm. Bài viết này lấy dòng thời gian làm manh mối, sắp xếp con đường phát triển của Iran từ cấm vận dầu mỏ, cắt đứt chuỗi tài chính đến việc đưa tiền mã hóa vào sử dụng, thể hiện cách các biện pháp trừng phạt khách quan thúc đẩy một quốc gia bị hạn chế xây dựng một hệ thống tài chính song song.

Tại Iran, tiền mã hóa không còn chỉ là một lựa chọn công nghệ, mà đã được đưa vào hộp công cụ cấp quốc gia để né tránh trừng phạt và đấu tranh địa chính trị. Khi hệ thống này đan xen với mạng lưới tài chính thay thế rộng lớn hơn, tác động của nó đã vượt ra ngoài bản thân Iran, hướng tới những thay đổi sâu sắc đang diễn ra trong cơ chế trừng phạt, trật tự tài chính toàn cầu và cấu trúc an ninh.

Dưới đây là nội dung gốc:

Bài viết này đánh dấu sự khởi đầu của một loạt bài gồm tám phần, nhằm xem xét cách Iran ngày càng phụ thuộc vào tiền mã hóa để né tránh các biện pháp trừng phạt quốc tế. Những thay đổi này diễn ra trong bối cảnh hết sức bất ổn: cuộc đối đầu giữa Iran và Israel vào năm 2025, các hoạt động liên tục của mạng lưới đại lý khu vực của họ, cùng với làn sóng biểu tình do tham nhũng, khó khăn kinh tế (vấn đề mà các biện pháp trừng phạt làm trầm trọng thêm) và đàn áp chính trị gây ra.

Hiểu cách thức và lý do Iran đưa tiền mã hóa vào chiến lược né tránh trừng phạt của mình là rất quan trọng để đánh giá cách họ sẽ đối phó với các biện pháp phản công trong tương lai, cũng như tác động của điều này đối với an ninh toàn cầu.

Hoạt động tiền mã hóa của Iran cũng là một phần của một câu chuyện lớn hơn. Tôi gọi đó là "Trục Tài chính Bất hợp pháp": một hệ thống tài chính thay thế đang hình thành, với sự tham gia của các quốc gia bị trừng phạt hoặc đối lập với phương Tây khác, như Nga, Venezuela và Triều Tiên (DPRK), trong đó Trung Quốc đóng vai trò hỗ trợ then chốt.

Trong loạt bài tiếp theo, tôi sẽ từng bước phân tích cách thức hoạt động của hệ thống này, các chủ thể hưởng lợi từ nó, và lý do tại sao nó đáng được quan tâm hơn bao giờ hết vào lúc này.

Bối cảnh trừng phạt của Iran

Trong một thời gian dài, Iran luôn áp dụng các chiến lược tài chính có khả năng thích ứng cao để giảm nhẹ tác động của các biện pháp trừng phạt quốc tế và tiếp tục hỗ trợ các tổ chức đại lý khu vực của mình. Những phương tiện này bao gồm đội tàu vận tải bóng, mạng lưới nhà cung cấp dịch vụ tiền tệ và công ty bình phong, cũng như những người mang tiền mặt. Khi các biện pháp trừng phạt liên tục thu hẹp không gian tiếp cận hệ thống tài chính chính thức, Iran và các bên liên quan ngày càng phụ thuộc vào tiền mã hóa để vượt qua các quy định, chuyển tiền cho "Trục Kháng cự" (Axis of Resistance), bao gồm Hezbollah, Hamas, Ansarallah (Houthi) và các nhóm dân quân ở Iraq.

Mặc dù cơ sở hạ tầng tài trợ dựa trên tiền mã hóa của Iran vẫn đang trong giai đoạn phát triển, nhưng độ phức tạp và phạm vi bao phủ của nó đang không ngừng được nâng cao, và dần dần kết hợp hệ thống tài chính truyền thống với cơ chế kỹ thuật số mới nổi. Đồng thời, hệ thống này cũng ngày càng được nhúng vào hệ thống tài chính thay thế do Nga và Triều Tiên (DPRK) định hình và được Trung Quốc hỗ trợ, các quốc gia khác (bao gồm cả Venezuela) cũng đang sử dụng hệ thống này. Điều này cho thấy, tiền mã hóa rất có thể sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong nỗ lực chống lại các biện pháp trừng phạt của Iran và khả năng tài trợ cho các lực lượng đại lý của họ trên toàn khu vực.

Quốc gia được định hình trong một trong những hệ thống trừng phạt nghiêm ngặt nhất toàn cầu

Kể từ cuộc cách mạng năm 1979, nền kinh tế Iran nhiều lần bị ảnh hưởng bởi các biện pháp trừng phạt quốc tế. Những biện pháp này nhằm hạn chế khả năng tiếp cận đồng đô la và các tổ chức tài chính Mỹ của Iran, đồng thời cắt đứt mối liên hệ của họ với các ngân hàng nước ngoài có quan hệ đại lý tại Mỹ, từ đó làm suy yếu khả năng thương mại và giao dịch quốc tế của họ. Trong một số thời kỳ, tác động kinh tế của các biện pháp trừng phạt còn chồng chất thêm những cú sốc từ biến động giá dầu toàn cầu.

Trong những trường hợp khác, các biện pháp trừng phạt của Mỹ và cộng đồng quốc tế đã thúc đẩy Iran nhượng bộ trong các cuộc đàm phán nhằm hạn chế năng lực hạt nhân và sự phát triển liên quan của họ. Tuy nhiên, trong điều kiện "áp lực tối đa", những biện pháp trừng phạt này cũng kích thích chính quyền Iran tăng cường nỗ lực né tránh trừng phạt - vừa để tăng thế mặc cả, vừa để giảm bớt áp lực kinh tế trong nước. Trong những năm gần đây, các hành vi né tránh này ngày càng đưa tiền mã hóa vào sử dụng.

Dòng thời gian trừng phạt Iran cho thấy, sau nhiều thập kỷ bị trừng phạt cường độ cao, Iran dần bị "đẩy ra" khỏi hệ thống tài chính truyền thống, và cuối cùng đã đưa tiền mã hóa vào hộp công cụ cấp quốc gia để né tránh trừng phạt, tài trợ và đấu tranh địa chính trị. Cụ thể, sau cuộc cách mạng Iran và khủng hoảng con tin năm 1979, Mỹ áp đặt đợt trừng phạt đầu tiên đối với Iran, cấm nhập khẩu dầu mỏ, đóng băng tài sản và áp đặt lệnh cấm vận thương mại và du lịch; Từ năm 1984 đến 2005, trong bối cảnh nhiều sự kiện liên quan đến khủng bố, các biện pháp trừng phạt tiếp tục được tăng cường; Từ 2006 đến 2013, trọng tâm trừng phạt chuyển sang lĩnh vực tài chính nhằm kiềm chế chương trình hạt nhân của Iran, Iran bị cắt đứt kết nối với hệ thống SWIFT. Sau khi Kế hoạch Hành động Toàn diện Chung được công bố vào năm 2015, các biện pháp trừng phạt đã được dỡ bỏ một phần, nhưng đến năm 2018, Mỹ rút khỏi thỏa thuận này và tái áp đặt tất cả các biện pháp trừng phạt liên quan đến hạt nhân và thứ cấp. Cùng năm đó, sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất của Iran, Nobitex, bắt đầu hoạt động, Lữ đoàn Quds của Vệ binh Cách mạng Hồi giáo cũng bắt đầu sử dụng tiền mã hóa để né tránh các biện pháp trừng phạt của Mỹ. Năm 2019, Mỹ liệt Vệ binh Cách mạng Hồi giáo vào danh sách tổ chức khủng bố nước ngoài. Đến tháng 6 năm 2025, chiến tranh bùng nổ giữa Israel và Iran, Nobitex và Ngân hàng Sepah bị tấn công bởi tin tặc, cho thấy các biện pháp trừng phạt, hệ thống tài chính và cơ sở hạ tầng tiền mã hóa đã bị cuốn sâu vào xung đột địa chính trị.

Để tài trợ cho các lực lượng đại lý của mình và né tránh các biện pháp trừng phạt, Iran vận hành một cơ sở hạ tầng tài chính song song, bao gồm các tổ chức chuyển tiền không chính thức, tài khoản ngân hàng và mạng lưới công ty bình phong, nhằm mục đích rửa tiền thu được từ việc bán dầu và tạo ra "tính phủ nhận" cho nguồn gốc dầu mỏ. Trong điều kiện cho phép, mạng lưới này sẽ giao thoa với hệ thống tài chính phương Tây, từ đó thúc đẩy hoạt động tài chính của Iran trên toàn cầu. Ví dụ, các phương tiện truyền thông đưa tin rằng hai công ty fintech Paysera và Wise đã từng xử lý các khoản thanh toán cho mạng lưới này mà không hề hay biết. Trong tám năm qua, Iran còn đưa khả năng tiền mã hóa vào hệ thống ngân hàng bóng này.

Hoạt động tiền mã hóa thực sự của Iran bắt đầu vào giữa những năm 2010, khi sàn giao dịch tiền mã hóa lớn đầu tiên của nước này, Nobitex, được thành lập. Tính đến năm 2023, Nobitex đã trở thành sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất Iran; Ngoài ra, Iran còn có bốn sàn giao dịch quy mô lớn khác: Wallex.ir, Excoino, Aban Tether và Bit24.cash. Nobitex được nhúng sâu vào hệ sinh thái thanh toán truyền thống của Iran, hỗ trợ nạp/rút tiền và xác minh tài khoản theo thời gian thực. Nó đóng vai trò như một cây cầu tài chính đầy đủ chức năng, cho phép người dùng vượt qua hệ thống ngân hàng quốc tế, thể hiện "cách thức tích hợp kênh tiền mã hóa với cơ sở hạ tầng ngân hàng bản địa trong khu vực pháp lý bị trừng phạt để xây dựng hệ thống thanh toán có khả năng phục hồi, vượt biên giới".

Công dân Iran (đôi khi bao gồm cả các thành viên bên trong chính quyền) sử dụng tiền mã hóa để chuyển vốn ra nước ngoài trong thời kỳ khủng hoảng địa chính trị. Ngay cả khi không phải để chuyển tài sản ra nước ngoài, nhiều người dân Iran cũng đầu tư vào tiền mã hóa để phòng ngừa rủi ro biến động của đồng nội tệ và nền kinh tế tổng thể.

Việc áp dụng tiền mã hóa rộng rãi của Iran không có gì đáng ngạc nhiên: các biện pháp trừng phạt thường thúc đẩy việc áp dụng, đặc biệt là ở những khu vực có mức độ bất bình đẳng thu nhập cao. Trên thực tế, việc áp dụng tiền mã hóa chịu ảnh hưởng của các yếu tố như sự bất ổn kinh tế và khả năng tiếp cận cơ sở hạ tầng, và ở những quốc gia có khả năng tiếp cận hệ thống tài chính truyền thống hạn chế, tỷ lệ áp dụng thường cao hơn.

Từ năm 2018, Iran bắt đầu sử dụng tiền mã hóa để né tránh các biện pháp trừng phạt của Mỹ. Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC) là một trong những người sử dụng chính, sử dụng tiền mã hóa để tài trợ cho các hoạt động tình báo và mạng lưới đại lý rộng khắp Trung Đông của họ, đồng thời hỗ trợ các hoạt động can thiệp đối ngoại, chẳng hạn như các hoạt động phá hoại, phá hủy tài sản, và thậm chí có thể bao gồm cả ám sát có chủ đích.

Cấp độ nhà nước của Iran, các quan chức chính quyền và Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC) đang sử dụng tiền mã hóa để né tránh các biện pháp trừng phạt và tiếp cận thị trường quốc tế. Theo một công ty phân tích blockchain, Nobitex và các sàn giao dịch Iran khác đã sử dụng "công nghệ tiên tiến" để chuyển tiền và cố ý làm mờ nguồn gốc và điểm đến của tiền. Ví dụ, Iran sử dụng giao dịch tiền mã hóa để thanh toán cho hàng hóa nhập khẩu không thể xử lý thông qua hệ thống thanh toán truyền thống, và bù đắp tổn thất doanh thu do các biện pháp trừ