Tổng hợp các cách mất tiền trong thế giới tiền điện tử

Tác giả gốc: Ada | Deep Tide TechFlow

Sau đợt bán tháo ồ ạt vào ngày 10.11, thị trường tiền điện tử đã không chứng kiến sự phục hồi mạnh mẽ. Thay vào đó, nó tiếp tục lao dốc trong tháng 11, với Bitcoin giảm xuống dưới mốc 90.000 đô la và Ethereum giảm xuống còn khoảng 2.800 đô la.

Nhưng đối với các nhà đầu tư tiền điện tử dày dạn kinh nghiệm, những điều này chẳng là gì to tát. Họ đã trải qua những biến động lớn hơn nhiều, những cú rung lắc thị trường tàn khốc hơn, và những cạm bẫy thậm chí còn sâu sắc hơn. Những người đã vượt qua được những cơn bão chỉ đơn giản gạt bỏ những biến động của thị trường với một câu nói hờ hững: "Có gì to tát đâu?"

Tuy nhiên, khi nhắc đến quá khứ, không ai là không xúc động. Có người đã trải qua sự sụp đổ của sàn giao dịch, có người bị lừa bởi cái gọi là thông tin nội bộ, và có người bị người quen sát hại...

Hãy cùng lắng nghe câu chuyện của họ và xem những cách đáng nhớ nào mà các nhà đầu tư kỳ cựu đã mất tiền trong ngành tiền điện tử.

Mike: Bị ảnh hưởng nặng nề bởi sự sụp đổ của sàn giao dịch

Tôi là Mike. Tôi bước vào ngành này năm 2018 và hiện là một doanh nhân. Tôi đã trải qua nhiều thị trường tăng giá và giảm giá, đồng thời cũng mắc phải nhiều sai lầm.

Có hai mất mát đặc biệt đáng nhớ.

Năm 2019, vì muốn theo đuổi lợi nhuận cao hơn, tôi đã đầu tư một phần BTC, ETF và USDT của mình vào một sàn giao dịch để đầu tư, vì nó mang lại lợi nhuận kỳ vọng cao hơn các sàn khác. Tuy nhiên, một năm sau, sàn giao dịch đó sụp đổ và lấy đi số tiền của tôi. Sàn giao dịch đó tên là Fcoin, một trong những sàn tiên phong trong lĩnh vực khai thác giao dịch. Lúc đó, tôi vừa tốt nghiệp đại học, làm việc chăm chỉ, sống trong một căn phòng ngăn cách và tiết kiệm được 1,5 Bitcoin và 20 Ethereum. Cứ như vậy, tất cả đã biến mất chỉ sau một đêm. Lúc đó, số tiền đó có vẻ không lớn lắm, nhưng giờ nó trị giá hàng triệu đô la.

Thứ hai, vào năm 2020, tôi nhận được lời mách bảo từ một người bạn trong ngành rằng một altcoin nào đó sẽ được niêm yết trên Binance, nên tôi đã mua trước. Để không lãng phí thông tin nội bộ quý giá này, tôi đã bán hai Bitcoin và dồn hết tiền vào altcoin này. Vào thời điểm đó, một Bitcoin có giá khoảng 10.000 đô la.

Bất ngờ thay, sau khi bán Bitcoin, giá của nó tăng vọt lên 40.000 đô la, trong khi altcoin mà anh đầu tư mạnh tay lại giảm mạnh 70%. Mặc dù altcoin này sau đó đã được niêm yết trên Binance, nhưng đã quá muộn.

Bây giờ tôi rất thận trọng với những tin đồn vì tôi không biết liệu chúng đã được định giá trước khi đến tay tôi hay thực chất chúng là tin giả.

Hơn nữa, sự sụp đổ của cả Fcoin và FTX đã gây sốc cho nhiều người, làm nổi bật mối đe dọa thường trực của các sự kiện thiên nga đen trong ngành tiền điện tử. Do đó, hiện tại tôi sử dụng ví lạnh để giảm thiểu rủi ro cực đoan. Hơn nữa, tôi không phân bổ toàn bộ tài sản của mình vào thị trường tiền điện tử; tôi cũng nắm giữ cổ phần trong cổ phiếu Mỹ, vàng và tiền gửi fiat. Không có gì trên thế giới này an toàn 100%, và chỉ thông qua sự đa dạng hóa này, tôi mới có thể giảm thiểu tác động của các sự kiện thiên nga đen tiềm ẩn.

Với nhiều kinh nghiệm hơn, tôi đã phát triển logic riêng của mình để phân tích xu hướng thị trường và các dự án.

Đầu tiên, tôi xem xét nguồn gốc của thanh khoản. Ví dụ, vòng gọi vốn này đến từ thanh khoản có khẩu vị rủi ro cao trên thị trường đô la Mỹ, dẫn đến mối tương quan ngày càng tăng giữa Bitcoin và thị trường chứng khoán Mỹ. Về cơ bản, Bitcoin đang dẫn đầu về khẩu vị rủi ro thanh khoản. Thứ hai, tôi tập trung vào xu hướng dài hạn của dự án, chủ yếu xem xét tầm nhìn hoặc động lực nội tại của đội ngũ và các nhà sáng lập.

Nhìn lại, tôi muốn nói với bản thân mình khi còn trẻ rằng tôi nên thận trọng và thực hiện từng bước một, nhưng tôi cũng nên tin tưởng vào tương lai của ngành và sau đó phải can đảm và táo bạo hơn theo hướng đúng đắn, chẳng hạn như đầu tư vào các dự án quy mô lớn.

Finn: Tin tặc và hợp đồng, kẻ thù truyền kiếp

Tôi tên là Finn và tôi là người sáng lập Agency BlockFocus, một công ty tiền điện tử.

Tôi nhớ mang máng là vào ngày 28 tháng 4 năm 2018, tôi đã nạp tiền vào Huobi để mua Bitcoin lần đầu tiên. Lúc đó tôi còn chưa biết USDT là gì.

Hồi đó, tôi đọc được một bài viết của Mi Meng, trong đó Chang Jia đưa ra lời khuyên đầu tư cho một sinh viên đại học, gợi ý mua Bitcoin và lưu trữ trong ví lạnh trong năm năm trước khi kiểm tra lại. Tôi ngay lập tức bị cuốn hút. Sau đó, tôi biết Chang Jia đã tạo ra một dự án tên là Bytom, vì vậy tôi đã dùng Bitcoin để mua USDT, rồi lại dùng USDT để mua BTM. Tuy nhiên, một tháng sau, BTM của tôi đã mất 80%, chỉ còn lại hơn hai nghìn nhân dân tệ một chút.

Tuy nhiên, thất bại đầu tư đầu tiên không ngăn cản tôi bước vào thế giới tiền điện tử; thay vào đó, nó mở ra một cánh cửa mới cho tôi. Đầu năm 2020, tôi đã có cơ hội chính thức bước vào ngành công nghiệp tiền điện tử.

Đã hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử nhiều năm, tôi đã trải qua hai mất mát lớn để lại ấn tượng sâu sắc nhất. Lần đầu tiên là vào cuối tháng 4 năm 2022, khi ví của tôi bị hack do nhận thức bảo mật chưa đầy đủ và các biện pháp phòng ngừa chưa đầy đủ. Phần lớn số tiền bị đánh cắp là token APX, sau này đổi tên thành Aster, với tổng giá trị khoảng 600.000 đô la. Nếu không bị hack, có lẽ giờ này tôi đã độc lập về tài chính rồi.

Một sự cố khác xảy ra vào ngày 11 tháng 10 năm nay, đúng ngày thị trường điều chỉnh mạnh. Hợp đồng của tôi bị thanh lý ngay tại mức giá thấp nhất, dẫn đến khoản lỗ đáng kể. Thành thật mà nói, tôi không phải là một nhà giao dịch toàn thời gian; tôi mở tài khoản này chỉ để đánh cược vào may rủi, nhưng tôi không ngờ việc thanh lý lại diễn ra chính xác đến vậy.

Ngoài hai trường hợp này, tôi còn từng rơi vào cái bẫy do nhóm dự án giăng ra một lần.

Năm ngoái tôi tham gia một dự án có định giá ban đầu dưới 100 triệu nhân dân tệ, nhưng đã đạt đỉnh 4 tỷ nhân dân tệ khi mở bán năm nay. Ban đầu chúng tôi đặt mục tiêu mở khóa 10% cổ phần TGE, nhưng vẫn chưa thực hiện được. Họ nói sẽ hoãn lại đến năm sau, nhưng không ai biết chính xác là khi nào. Chúng tôi đã đàm phán với nhóm dự án để được hoàn tiền, nhưng cũng không thành công. Vì vậy, tôi nghĩ các nhà đầu tư thường khá dễ bị tổn thương và bất lực.

Tuy nhiên, tôi cũng để mắt tới một số dự án, trong đó Aster là dự án khiến tôi hứng thú nhất.

Aster trước đây được gọi là APX. Tôi bắt đầu ủng hộ dự án này vào cuối năm 2021. Đây là dự án duy nhất tôi giới thiệu cho tất cả bạn bè, và tôi cũng đã ủng hộ dự án bằng hành động của mình. Sau khi ví của tôi bị đánh cắp, tôi vẫn tiếp tục mua APX.

Tại sao bạn lại lạc quan về nó khi nó vẫn còn là APX?

Đầu tiên, tôi rất lạc quan về lĩnh vực DEX, và dự án này có định giá rất thấp vào thời điểm đó. Quan trọng nhất, tôi đã xác minh từ nhiều nguồn rằng đây là một dự án nội bộ của Binance, không phải một đội ngũ thuê ngoài hay một dự án của một người đã rời công ty. Binance luôn làm việc rất kỹ lưỡng và sẽ không để bất kỳ dự án nội bộ nào bị bỏ dở. Vì vậy, tôi đã mạnh dạn đặt cược vào nó ngay từ giai đoạn đầu.

Vài năm qua đúng là một vòng xoáy lãi lỗ, dường như bị cuốn vào một chu kỳ, nhưng tôi vẫn cảm thấy ngành này sinh lời hơn các ngành khác, và tôi cảm thấy rất thoải mái trong đó. Đó là một vòng tròn cho phép tôi đạt được sự cân bằng tốt giữa công việc và cuộc sống. Hy vọng của tôi trong tương lai là làm việc chăm chỉ, tránh xa hợp đồng và trượt tuyết nhiều hơn.

Beyond: Bị tin tặc Triều Tiên tấn công

Tôi là Beyond, và trên Twitter mọi người gọi tôi là Deconstructor. Lần đầu tiên tôi tiếp xúc với tiền điện tử là vào năm 2021 khi tôi còn là sinh viên năm nhất đại học.

Tôi nhớ rất rõ ngày 20 tháng 4 năm 2021. Hôm đó, tôi thấy một số video tuyên bố Dogecoin sắp vượt mốc 1 đô la, và có đủ loại ảnh chụp màn hình lợi nhuận được đăng tải trên mạng. Điều này khiến tôi hơi xúc động, nên tôi đã gửi 10.000 nhân dân tệ để mở hợp đồng, nhưng đêm đó tôi đã bị thanh lý.

Mặc dù 10.000 nhân dân tệ giờ đây có vẻ không nhiều, nhưng nó đã tương đương với chi phí sinh hoạt vài tháng của tôi khi còn là sinh viên năm nhất. Lúc đó, tôi cảm thấy quá khó khăn để xoay sở, nên tôi đã không động đến nó nữa cho đến đầu năm 2023. Khi đó, việc khắc chữ trở nên cực kỳ phổ biến, và tôi lại tham gia, kiếm được một ít lợi nhuận. Nhờ động lực tài chính, tôi ngay lập tức quyết định chọn ngành công nghiệp tiền điện tử làm con đường sự nghiệp chính sau khi tốt nghiệp.

Tôi đã thử sức với nhiều công việc kinh doanh trong thế giới tiền điện tử, bao gồm tự tạo dòng chữ riêng, điều hành một studio khai thác tiền điện tử, cung cấp hỗ trợ kỹ thuật thuê ngoài cho các dự án, và giờ đây là một KOL, quản lý cộng đồng của riêng mình và Binance Square. Tôi thích lối sống này, vừa mang lại sự tự do dồi dào vừa mang lại những phần thưởng tài chính xứng đáng.

Tuy nhiên, sau một thời gian dài hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử, tôi không tránh khỏi việc gặp phải một số cạm bẫy.

Điều khiến tôi ấn tượng nhất là vào ngày 10 tháng 8 năm ngoái, khi một người giả danh nhân viên của một VC nổi tiếng gửi tin nhắn riêng cho tôi, mời tôi tham gia cùng họ. Lúc đó, tôi cảm thấy việc kiếm tiền trên thị trường ngày càng khó khăn, và tôi muốn tìm việc khác để làm, nên tôi bắt đầu liên hệ với họ trên Telegram.

Chúng tôi trò chuyện khoảng hai tuần, và mọi chuyện diễn ra khá tốt đẹp. Tôi có thể tìm thấy thông tin của họ trên các nền tảng thông tin uy tín, và chúng tôi có hơn 20 người bạn chung, bao gồm cả một số nhân vật nổi tiếng trong ngành. Mọi thông tin được trình bày đều rất thuyết phục, nên tôi hoàn toàn tin tưởng họ. Khi họ gửi cho tôi lời mời tham dự Google Meeting, tôi đã đồng ý ngay lập tức.

Nhưng ngay khi tôi vào nền tảng mà họ cung cấp và nhấp vào liên kết, toàn bộ tài sản trên chuỗi của tôi đã bị xóa sổ, tất cả các tài khoản kiếm lời và tài khoản mạng xã hội Web2 của tôi cũng bị đánh cắp. Thiệt hại rất lớn. Sau này tôi mới biết họ là một tổ chức tin tặc Triều Tiên.

Một trường hợp khác là khi tài sản trên giấy tờ không được chuyển đổi thành tiền mặt.

Khi chữ khắc còn thịnh hành, nhiều tài sản Bitcoin đã chứng kiến lợi nhuận gấp 100 lần hoặc 1000 lần, nhưng chỉ có một tài sản trên blockchain Ethereum đạt được điều đó. Tôi tin rằng Ethereum sẽ tạo ra tài sản chữ khắc thứ hai, thứ ba, và thậm chí nhiều hơn nữa với lợi nhuận gấp 100 lần hoặc 1000 lần, vì vậy tôi đã áp dụng logic này trong quá trình nghiên cứu đầu tư của mình và cuối cùng đã phát hiện ra ETHI. ETHI sau đó đã tăng từ 3 USDT lên mức cao nhất là 4000 USDT mỗi đồng, chứng minh cho logic đầu tư và tầm nhìn xa của tôi. Tuy nhiên, vì tôi tin tưởng vào chữ khắc và tin rằng chúng có thể cách mạng hóa việc phát hành tài sản, tôi đã giữ chúng mà không nhận ra giá trị của chúng, cuối cùng chứng kiến chúng lao dốc về con số không.

Tuy nhiên, trải nghiệm này đã cho tôi cái nhìn thoáng qua về tiềm năng tạo ra của cải đáng kinh ngạc của thế giới tiền điện tử, gián tiếp thúc đẩy tôi đào sâu hơn vào lĩnh vực này và tham gia vào các công việc liên quan. Hơn nữa, nó nhắc nhở tôi phải tôn trọng chu kỳ; không có câu chuyện nào có thể tồn tại mãi mãi. Hãy biết khi nào nên chốt lời và chạy. Thứ duy nhất thực sự đáng tin cậy là Bitcoin.

Nhìn lại, nếu không bước chân vào ngành này, có lẽ tôi đã đến một quỹ đầu tư truyền thống, công ty chứng khoán hoặc ngân hàng đầu tư và từng bước làm việc trong ngành tài chính truyền thống. Nhưng so với các bạn học cũ, tôi vẫn có lợi thế đáng kể về phát triển bản thân, vì vậy tôi rất biết ơn lựa chọn của mình lúc bấy giờ và tràn đầy tự tin vào tương lai.

Chong Ge: Bị lợi dụng trong một trò chơi với người quen

Tôi là Chong Ge. Giống như nhiều "người dùng kỳ cựu của các sản phẩm kiến thức trả phí", tôi bắt đầu tìm hiểu về tiền điện tử thông qua khóa học "Con đường đến tự do tài chính" của Li Xiaolai. Khoản đầu tư tiền điện tử đầu tiên của tôi không phải là Bitcoin mà là EOS.

Trước khi bước vào thế giới tiền điện tử, tôi đã đi theo "con đường truyền thống": giao dịch cổ phiếu, mua quỹ, và thậm chí đầu tư vào cổ phiếu Mỹ. Nhưng một ngày nọ, tôi nhận ra rằng sau khi kiên trì nắm giữ cổ phiếu trong hai hoặc ba năm, mức tăng 50% đã là khá tốt; nhưng một altcoin trên blockchain có thể tăng gấp mười lần, thậm chí hàng chục lần chỉ trong nửa tháng, hoặc dĩ nhiên, nó có thể về 0. Lúc đó, tôi đã bị cuốn hút vào trò chơi mạo hiểm này.

Nếu nói về việc mất tiền trong thế giới tiền điện tử, tôi chắc chắn đã mất rất nhiều, nhưng cạm bẫy lớn nhất không phải là "tổn thất thị trường", mà là bị mắc vào cái bẫy do người quen giăng ra.

Mất mát lớn nhất mà tôi nhớ rõ nhất không phải là từ một blockchain hay dự án cụ thể nào, mà là từ việc tin tưởng ai đó, điều này đã kéo theo sự thất vọng của tất cả những người đã tin tưởng tôi.

Trong hai hoặc ba năm đầu sau khi gia nhập nhóm này, mọi người đều khá "hướng về mối quan hệ", đặc biệt là một người như tôi, với tính cách giản dị và lòng trung thành mạnh mẽ. Một người bạn sẽ giới thiệu tôi đến một chương trình, và tôi sẽ giới thiệu bạn bè của mình; mọi người đều cảm thấy "được gia đình giới thiệu", nên họ tự nhiên hạ thấp cảnh giác. Tuy nhiên, chín trong mười trường hợp, những chương trình này được ngụy trang dưới dạng "dự án", "khởi nghiệp" hoặc "blockchain", nhưng về cơ bản là các chương trình kim tự tháp hoặc lừa đảo vô giá trị. Cuối cùng, dự án thất bại, tiền mất tật mang, và các mối quan hệ bị tổn hại.

Khoản lỗ này khiến tôi mất hàng triệu đô la. Sau đó, tôi đã cố gắng khắc phục tình hình, liên lạc với nhóm dự án và tìm cách bồi thường, nhưng kết quả cuối cùng vẫn vậy:

Tiền đã mất, và ân huệ thì không thể lấy lại được; tất cả những gì còn lại chỉ là sự thất vọng tràn trề.

Sau đó, tôi đặt ra một nguyên tắc rất nghiêm ngặt cho bản thân: Tôi sẽ tránh đưa người khác đi đầu tư, đặc biệt là những thứ mà bản thân còn chưa hiểu rõ. Bởi vì nếu có chuyện gì xảy ra, bạn không chỉ đánh mất chính mình mà còn làm tổn hại đến các mối quan hệ, danh tiếng và cảm xúc - cái giá phải trả quá đắt.

Mặc dù đã gặp phải nhiều cạm bẫy, nhưng tôi chắc chắn sẽ không bỏ cuộc. Bởi vì đây là một trò chơi toàn cầu, không yêu cầu tương tác xã hội rộng rãi để tham gia. Chỉ cần bạn đi đúng hướng, bạn có thể lên cấp qua từng vòng. Đây là lối sống tôi ưa thích, chứ không phải kiểu ngục tối "hoàn thành rồi đăng xuất".

Hiện tại tôi đã có một hệ thống logic đầu tư tương đối hoàn chỉnh, nhưng điều thực sự khiến tôi lo lắng không phải là "liệu tôi có hệ thống hay không", mà là liệu tôi đã thực hiện những công việc cần thiết theo logic của riêng mình hay chưa; có bao nhiêu chỗ để tối ưu hóa trong hệ thống này; và liệu tôi có thể sản xuất hệ thống này để phục vụ nhiều người hơn hay không.

Trong vòng tròn này, ai cũng muốn gây ảnh hưởng đến bạn. Các nhóm dự án muốn bạn tin vào câu chuyện của họ; KOL muốn bạn dõi theo họ trên những chuyến đi; nhiều nhóm và nền tảng mạng xã hội khác nhau hy vọng bạn sẽ bị cảm xúc chi phối. Nhưng điểm khởi đầu thực sự là khi bạn ngừng tin tưởng vô điều kiện vào bất kỳ "quyền uy" nào, khi bạn có thể xây dựng logic của riêng mình, tự mình kiểm chứng và suy luận. Trước đó, bạn chỉ là một NPC trong hệ thống của người khác. Chỉ sau đó, bạn mới có thể trở thành người chơi của chính mình.