Đối với nhiều nhà đầu tư trong ngành tiền điện tử, đây có thể là lần đầu tiên họ nghe đến “đầu tư song tiền tệ” hoặc họ có thể còn mơ hồ về khái niệm này. Gần đây, Binance Square đã tổ chức AMA về đầu tư tiền tệ kép, giải thích cơ chế đằng sau nó và một số gợi ý cho người mới bắt đầu.
Khách mời của buổi AMA này là: Data Pie Trader, Binance Square Creator Chain Research Society, Crypto Options Player, Weibo Finance KOL Long Xinyan và Binance Finance Vivian. Sau đây là những điểm nổi bật của AMA:
Đầu tư song tệ là gì?
Muối tim rồng:
Đầu tư tiền tệ kép là một công cụ quản lý tài chính thụ động, nguyên lý hoạt động của nó tương tự như cơ chế ký quỹ trong giao dịch bất động sản. Ví dụ, nếu bạn muốn mua một ngôi nhà cũ, bạn cần phải trả một khoản tiền ký quỹ trước để khóa giá nhằm tránh vỡ nợ tại thời điểm giao nhà. Trong Đầu tư tiền tệ kép:
Bạn là người bán nhận được khoản phí bảo hiểm (tương tự như tiền đặt cọc)
Lời hứa mua/bán tiền điện tử với mức giá đã thỏa thuận trong tương lai
Sàn giao dịch đóng vai trò trung gian để đảm bảo hợp đồng được thực thi.
Hội nghiên cứu chuỗi:
Trên thực tế, đây là phiên bản đơn giản hóa của chiến lược quyền chọn trong thị trường tài chính truyền thống:
Câu cá đáy = Bán quyền chọn bán (sử dụng USDT để tiếp quản)
Bán cao nhất = Bán quyền chọn mua (khóa giá bán)
Các gói trao đổi hợp đồng tùy chọn phức tạp thành các sản phẩm mà ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể vận hành
Vivian:
Người dùng Binance Financial Management đều quen thuộc với nó. Chúng tôi cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau, từ các sản phẩm được đảm bảo bằng vốn gốc (như quản lý tài chính hiện tại và có kỳ hạn cố định, tương tự như tiền gửi ngân hàng) đến các sản phẩm có rủi ro cao và lợi nhuận cao (như đầu tư song tệ). Đối với những người dùng muốn tối ưu hiệu quả sử dụng vốn thì đầu tư song tệ là một công cụ đáng để quan tâm.
Có thể hiểu đơn giản như sau: Đầu tư tiền tệ kép = Lệnh giới hạn + Lãi suất
Lệnh giới hạn truyền thống: đặt lệnh trên thị trường giao ngay (ví dụ: BTC hiện có giá là 93.000 và bạn đặt lệnh bán ở mức 100.000) và bạn cần đợi thị trường kích hoạt, khiến tiền của bạn không được sử dụng và không có thu nhập.
Đầu tư hai loại tiền tệ: Đặt giá mục tiêu theo cách tương tự (ví dụ: bán BTC ở mức 100.000), nhưng kiếm thêm lãi suất cao hơn (khoảng 20% -100% + hằng năm). Bạn có thể kiếm được lợi nhuận bất kể giao dịch có hoàn tất hay không.
Các tính năng của Đầu tư tiền tệ kép Binance
Lợi nhuận cao
Lãi suất cơ bản hàng năm bắt đầu từ 3,65% và một số sản phẩm ngắn hạn có thể lên tới 20%-200%.
Công thức lợi nhuận thực tế: lợi nhuận hàng năm × (số ngày nắm giữ/365). Thời gian nắm giữ càng dài thì lợi nhuận càng lớn.
Kỳ hạn linh hoạt
Ngắn hạn (trong vòng 7 ngày): phù hợp để nắm bắt biến động thị trường, với mức chênh lệch giá khoảng 15% (ví dụ: nếu giá BTC hiện tại là 93.000, bạn có thể bán nó với giá 105.000).
Dài hạn (6 tháng): Phù hợp với chiến lược mạnh mẽ và có thể đặt mục tiêu giá cao hơn (ví dụ: bán BTC ở mức 130.000).
Dễ dàng vận hành
Hỗ trợ các loại tiền tệ chính thống (BTC, ETH, v.v.), với số tiền đầu tư tối thiểu là 0,1 U.
Không cần thực hiện thao tác phức tạp, giao dịch sẽ tự động thực hiện sau khi thiết lập giá và thời hạn.
Tất nhiên, đầu tư bằng hai loại tiền tệ không được bảo vệ hoàn toàn về mặt vốn và bạn có thể bỏ lỡ nhiều cơ hội do giá tiền tệ tăng mạnh. Cô giáo Long Xinyan đã đưa ra cho chúng ta một ví dụ: Vào tháng 12 năm 2023, có một trường hợp điển hình. Để theo đuổi mức lợi nhuận hàng năm là 300%, một người dùng đã đặt lệnh mua 100.000 BTC với giá 95.000 (chỉ chênh lệch giá 5%). Kết quả là giá tăng vọt lên tới 110.000 chỉ trong vòng một tuần. Mặc dù đã kiếm được tiền thưởng, anh ấy vẫn bỏ lỡ mức tăng 15.000 cho mỗi xu.
Đầu tư tiền tệ kép phù hợp với người dùng và người mới bắt đầu
Người tích trữ tiền xu: Kiếm lãi khi giữ tiền xu để tránh tiền nhàn rỗi.
Nhà giao dịch lướt sóng: Kiếm thêm thu nhập phí bảo hiểm so với lệnh giới hạn thông thường.
Nhà đầu tư bảo thủ: chọn chiến lược dài hạn + chênh lệch giá rộng (như trên 15%) để giảm rủi ro thực hiện.
Đối với những người dùng mới tham gia đầu tư song tiền tệ, cần phải quản lý rủi ro tốt. Các vị khách cũng đưa ra một số lời khuyên:
Kiểm tra số lượng nhỏ: Thử với 0,1 BTC hoặc 100 U
Chọn biên độ an toàn: chênh lệch > 15% (ví dụ: lệnh bán BTC là 107.000)
Lựa chọn thời hạn: Ưu tiên sản phẩm có thời hạn từ 14-30 ngày
Chuẩn bị phòng ngừa: Dành 20% quỹ để ứng phó với điều kiện thị trường khắc nghiệt
Ngoài ra, các vị khách cũng đưa ra câu trả lời sau cho một số câu hỏi thường gặp của người dùng. Làm thế nào để đánh giá liệu điều kiện thị trường hiện tại có phù hợp cho giao dịch song tệ hay không? Cô Long Xinyan đề cập rằng có hai chỉ số chính cần xem xét: một là chỉ số biến động > 80 (phí bảo hiểm cao trong thời kỳ hoảng loạn) và chỉ số còn lại là chu kỳ đi ngang: BTC đã dao động trong phạm vi 5% trong hơn 2 tuần. Một số người dùng muốn khắc phục tình hình sau khi đã thực hiện các lựa chọn của mình. Giáo viên ở Lianyanshe đã đưa ra giải pháp. Giả sử bạn bán cặp tiền tệ kép BTC với giá 100.000, nhưng giá tăng lên 120.000 và quyền chọn được thực hiện: ngay lập tức sử dụng 10% vị thế để mở hợp đồng dài hạn, đợi giá giảm xuống 110.000 để đóng vị thế và sử dụng lợi nhuận để thay thế lệnh bán ở mức 110.000.
Đối với altcoin, người ta nên thận trọng hơn khi đầu tư. Một chiến lược tốt hơn là chỉ bán khi giá cao và không mua khi giá thấp (rủi ro thanh khoản cao). Bạn có thể đặt mức chênh lệch giá > 30% (ví dụ, nếu giá hiện tại là 100 đô la, hãy đặt giá bán là 130 đô la).
Gửi đến các nhà đầu tư
Cuối cùng, tôi muốn nhắc nhở tất cả người dùng rằng đầu tư song tệ không phải là khoản đầu tư được bảo vệ hoàn toàn về mặt vốn. Bạn cần phải suy nghĩ cẩn thận trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào. Tiền tệ kép là trò chơi đổi thời gian lấy không gian và phù hợp với các nhà đầu tư kiên nhẫn. Luôn giữ 30% tiền mặt cho mục đích đầu tư để ứng phó với thiên nga đen.
