Hồng Kông, với tư cách là nơi dẫn đầu thế giới trong việc đẩy nhanh việc áp dụng các thay đổi của Web3, quy định rằng hoạt động kinh doanh dịch vụ tài sản ảo ở Hồng Kông sẽ phải có giấy phép từ tháng 6 năm nay. Các công ty khởi nghiệp Web3 đông đảo, các sàn giao dịch tiền điện tử đang chờ đợi cơ hội và những người trong ngành háo hức thử nghiệm, tất cả đều khiến thủ đô tài chính này trở nên nhộn nhịp với hoạt động. Tuy nhiên, với sự xuất hiện gần đây của các sự cố rủi ro trong ngành như vụ gian lận JPEX, mọi người đang dần chuyển chủ đề thảo luận từ cơ hội phát triển mà Web3 mang lại cho Hồng Kông sang những thách thức liên quan.

Với Web3 là thế hệ tiếp theo của công nghệ đổi mới Internet, làm thế nào các nhà đầu tư thông thường có thể bảo vệ sự an toàn cho tài sản của họ? Các tổ chức thương mại nên xây dựng an ninh như thế nào?

Vào ngày 28 tháng 10, tại “Link Web3.0 Security Salon” do Ouke Cloud Chain và FT Chinese Network tổ chức, Jiang Qian, một đối tác tại Công ty Luật Ashurst, đã đưa ra lời khuyên về cách các nhà đầu tư có thể bảo vệ lợi ích cá nhân của họ từ góc độ nhà đầu tư. . Đồng thời, Bi Lianghuan, trưởng nhóm nghiên cứu của Ouke Cloud Chain, cũng phân tích xu hướng chung của việc áp dụng Web3 trên quy mô lớn hiện nay và đề xuất rằng có những khoảng cách giữa giám sát, tổ chức tài chính và VATP, cũng như giữa trên chuỗi và Để giải quyết vấn đề, Bi Lianghuan lấy ứng dụng sản phẩm OKLink làm ví dụ để cung cấp các giải pháp công nghệ an toàn và tuân thủ cho ngành.

Làm thế nào các nhà đầu tư có thể bảo vệ ví của họ?

Jiang Qian là đối tác của Ashurst Law Firm, một công ty luật nổi tiếng ở Hồng Kông, đồng thời là luật sư của nạn nhân trong vụ lừa đảo JPEX, anh không chỉ rất quen thuộc với môi trường pháp lý của Hồng Kông mà còn có hiểu biết sâu sắc. của vụ việc JPEX.

Jiang Qian chỉ ra rằng trước các vấn đề bảo mật trong giao dịch tài sản ảo, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông đã đưa ra tuyên bố cảnh báo vào ngày 13 tháng 9. Trong tuyên bố, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai cũng cảnh báo các nhà đầu tư thông thường phải đặc biệt chú ý và quan tâm. hãy cẩn thận với những mức giá cao không tưởng đó.Các cơ hội đầu tư và giao dịch có lãi, đặc biệt là các dự án đầu tư được quảng bá bởi một số người nổi tiếng trên mạng xã hội hoặc Internet. Các sàn giao dịch này không có giấy phép từ Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc và chương trình khuyến mãi của họ không kinh nghiệm và ý kiến ​​đầu tư thực sự.

Jiang Qian, đối tác tại Công ty Luật Ashurst

Nạn nhân nên làm gì nếu gặp trường hợp lừa đảo trên sàn giao dịch tài sản ảo? Jiang Qian tin rằng có ba cách:

Trước hết, nạn nhân cần trình báo ngay hành vi phạm tội với cảnh sát để tạo điều kiện thuận lợi cho việc điều tra, đồng thời nộp đơn khiếu nại lên cơ quan quản lý có liên quan (chẳng hạn như Ủy ban Điều tiết Chứng khoán). chú ý đến việc lưu giữ các bằng chứng liên quan. Ví dụ: thỏa thuận được ký giữa người dùng và nền tảng giao dịch, tất cả hồ sơ giao dịch, chuyển khoản, v.v. của người dùng, tất cả hồ sơ liên lạc giữa người dùng và nền tảng giao dịch, tài liệu quảng cáo được giới thiệu và quảng bá bởi những người nổi tiếng trên Internet có liên quan (KOL) cho nền tảng giao dịch, người dùng và những người nổi tiếng trên Internet có liên quan (KOL) Tất cả hồ sơ liên lạc.

Thứ hai, nạn nhân có thể nộp đơn lên tòa án để xác định và bảo quản tài sản. Cụ thể, nó bao gồm việc thu thập hồ sơ ngân hàng thông qua lệnh ủy thác của Ngân hàng để xác nhận xem tiền có còn trong một số tài khoản nhất định hay không và theo dõi dòng tiền; yêu cầu bên thứ ba (chẳng hạn như ngân hàng, v.v.) thông qua Lệnh tiết lộ của bên thứ ba (lệnh của Norwich Pharmacal) Tiết lộ danh tính của chủ tài khoản ngân hàng có liên quan và chủ sở hữu ví tiền điện tử; ngăn chặn những kẻ lừa đảo và người nhận chuyển tài sản thông qua lệnh đóng băng tài sản (lệnh Mareva); bảo vệ các tài sản cụ thể mà họ có quyền sở hữu thông qua các lệnh độc quyền.

Cuối cùng, có những cách này để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nạn nhân. Ví dụ: sử dụng lệnh bồi thường để được bồi thường dân sự trong tố tụng hình sự; khởi kiện sàn giao dịch vi phạm hợp đồng dựa trên hợp đồng đã ký với sàn giao dịch và khởi kiện các hành vi vi phạm liên quan đến sàn giao dịch; theo Điều 108 của Luật Chứng khoán và Pháp lệnh Tương lai (bên dưới) (trách nhiệm dân sự đối với hành vi xuyên tạc mang tính gian lận, xuyên tạc liều lĩnh hoặc xuyên tạc cẩu thả để xúi giục người khác đầu tư tiền) hoặc trách nhiệm dân sự đối với hành vi sai trái trên thị trường theo Điều 281 để truy tố những người có liên quan; hoặc truy tố những người nổi tiếng trên mạng có liên quan (KOL)) được nộp liên quan kiện dân sự. Điều đáng lưu ý là nạn nhân có thể sử dụng bản án hình sự làm bằng chứng trong các thủ tục tố tụng dân sự liên quan.

Jiang Qian tin rằng Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông vẫn đang liên tục cải thiện các biện pháp bảo vệ và thể hiện thái độ quản lý nghiêm ngặt. Lấy quy định KYC (Know Your Customer) hiện hành đối với nhà đầu tư vào sàn giao dịch tài sản ảo làm ví dụ, ngay cả người dùng đã quen thuộc với nền tảng này cũng được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân chi tiết không kém gì việc mở tài khoản tại sàn giao dịch chứng khoán Hồng Kông. công ty hoặc ngân hàng. Các yêu cầu có thể sẽ được cải thiện hơn nữa trong tương lai.

Thông qua KYC chi tiết, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc hy vọng sẽ làm rõ sự hiểu biết và khả năng chấp nhận rủi ro của các nhà đầu tư trên nền tảng về tài sản kỹ thuật số. Điều đáng chú ý là quy định này cũng đặt ra yêu cầu rất cao đối với nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số, nền tảng chỉ cho phép người dùng có kiến ​​thức chuyên môn thực sự trở thành khách hàng của mình, từ đó thu hẹp phạm vi nạn nhân càng nhiều càng tốt.

Bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư cá nhân cũng là nhiệm vụ quan trọng của các cơ quan quản lý và giao dịch.

Thị trường khổng lồ do sự phát triển của Web3 mang lại chắc chắn sẽ là mục tiêu của bọn tội phạm, mang đến nhiều rủi ro bảo mật mới. Các phương thức tội phạm như lừa đảo, trộm cắp, rửa tiền xuất hiện trong lĩnh vực và thị trường tài chính truyền thống đã dần thâm nhập vào thế giới Web3 .

Thay vì yêu cầu các nhà đầu tư bình thường “để mắt” để nâng cao khả năng tự phân biệt đối xử và nhận thức phòng ngừa rủi ro, các cơ quan quản lý và giao dịch có thể chủ động đảm bảo an toàn cho các giao dịch tài sản ảo và có thể phát huy tác dụng chủ động hơn. Vấn đề “làm thế nào để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư cá nhân” không chỉ là điều mà nhà đầu tư cá nhân cần quan tâm mà còn là điều mà các cơ quan quản lý, thương mại cần quan tâm.

Bi Lianghuan, trưởng nhóm nghiên cứu của Ouke Cloud Chain, đã chỉ ra rằng trước môi trường pháp lý dần dần mở cửa của Hồng Kông và trước bối cảnh vĩ mô của các sự cố bảo mật giao dịch ảo thường xuyên xảy ra ở Hoa Kỳ, Singapore và các nơi khác, trong tương lai, trên -Tuân thủ an ninh chuỗi sẽ trở thành chìa khóa cho các nền tảng giao dịch. Một trong những khả năng cạnh tranh cốt lõi, giờ là thời điểm tốt để nền tảng giao dịch và các cơ quan quản lý của chính phủ Hồng Kông cải thiện một cách hợp lý tính an toàn của việc tuân thủ giao dịch.

Bi Lianghuan, Trưởng nhóm nghiên cứu của Viện nghiên cứu chuỗi đám mây Ouke

Lấy token chứng khoán làm ví dụ, khi token chứng khoán có thể lưu hành tự do mà không cần qua trung gian thì việc tuân thủ các giao dịch giữa các tổ chức phải được đảm bảo bởi các lớp KYC (Biết khách hàng của bạn). Cách tiếp cận hiệu quả nhất đối với các tổ chức tài chính là ngoài việc duy trì KYC thường xuyên, KYA (Biết địa chỉ của bạn) và KYT (Biết giao dịch của bạn) trên chuỗi cũng đặc biệt quan trọng.

Với việc hệ thống cấp phép mới của Hồng Kông có hiệu lực vào tháng 6, Ouke Cloud Chain đã ra mắt giải pháp công nghệ tuân thủ chống rửa tiền trên chuỗi Onchain AML cho toàn bộ ngành trong cùng thời gian. Giải pháp này bao gồm hai khả năng chính: KYA và KYT. KYT có thể giám sát toàn diện rủi ro giao dịch trên chuỗi và có thể xác định một cách hiệu quả các hành vi rủi ro cao và giao dịch đáng ngờ trong giao dịch tài sản ảo. Nó hiện có khả năng phát hiện giao dịch và phân tích tiền tệ đầy đủ cho 127 chuỗi công khai; KYA đã hỗ trợ 14 chuỗi công khai lớn. -Xác định và phân tích rủi ro địa chỉ chuỗi có thể tự động quét các giao dịch đáng ngờ, địa chỉ danh sách đen, liên kết địa chỉ danh sách đen, danh tính có rủi ro cao và rủi ro thực thể từ 5 chiều, giúp các tổ chức liên quan thực hiện các biện pháp thích hợp dựa trên đặc điểm rủi ro.

Ouke Cloud Chain hiện đã cung cấp một loạt dịch vụ bao gồm dữ liệu trên chuỗi, chống rửa tiền trên chuỗi (Onchain AML) cho HashKey, sàn giao dịch tài sản ảo bán lẻ được cấp phép đầu tiên ở Hồng Kông. Ouke Cloud Chain cũng có thể cung cấp tài sản ảo tương tự các nền tảng giao dịch, dịch vụ để đáp ứng nhu cầu bảo mật và tuân thủ trong các giao dịch của họ. Sử dụng công nghệ để tăng cường bảo mật giao dịch ảo và thúc đẩy nỗ lực chung của ngành và chính phủ. Trong tương lai, Ouke Cloud Chain sẽ sử dụng kinh nghiệm tích lũy nhiều năm và công nghệ tiên tiến của mình để đóng vai trò chủ động trong việc xây dựng và thúc đẩy bảo mật tuân thủ Web3 an ninh tổng thể của ngành.