Bài viết này sắp xếp thông tin chính của các tài liệu quy định về nền tảng giao dịch tài sản ảo của Hồng Kông

Nguồn chính thức: "Nguồn chính thức: "》

Kết luận tham vấn về các yêu cầu quy định được đề xuất áp dụng cho các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép bởi Ủy ban chứng khoán và tương lai

Biên soạn gốc: angelilu, Foresight News

Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hồng Kông (SFC) đã công bố kết luận của cuộc tham vấn cộng đồng về các đề xuất quy định các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép. nội dung chính sau. Ủy ban điều tiết chứng khoán tuyên bố rằng "Hướng dẫn dành cho nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo" và "Hướng dẫn chống rửa tiền" của Hồng Kông sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng Sáu.

Phần I: Sửa đổi các quy định được đề xuất áp dụng cho các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép

SFC lưu ý rằng những người được hỏi ủng hộ mạnh mẽ việc cho phép các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ và bày tỏ sự ủng hộ đối với yêu cầu thiết lập mối quan hệ kinh doanh với các khách hàng bán lẻ. bao gồm và xem xét các ủy ban để tăng cường quản trị.

Để đảm bảo bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân theo một loạt các biện pháp bao gồm các mối quan hệ kinh doanh, quản trị, công bố thông tin và đánh giá mã thông báo trước khi cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ. Các nhà đầu tư nhỏ lẻ cần hiểu đặc điểm và rủi ro của tài sản ảo Hiệp hội sẽ tiếp tục hợp tác với các nhà đầu tư và Ủy ban Giáo dục Tài chính để thực hiện công tác giáo dục có liên quan.

Để đảm bảo bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân theo một loạt các biện pháp bao gồm các mối quan hệ kinh doanh, quản trị, công bố thông tin và đánh giá mã thông báo trước khi cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ. Các nhà đầu tư nhỏ lẻ cần hiểu đặc điểm và rủi ro của tài sản ảo Hiệp hội sẽ tiếp tục hợp tác với các nhà đầu tư và Ủy ban Giáo dục Tài chính để thực hiện công tác giáo dục có liên quan.

SFC đã xem xét các đề xuất nới lỏng một số quy tắc nhất định để thiết lập mối quan hệ kinh doanh với các khách hàng bán lẻ. Ủy ban tin rằng các nhà điều hành nền tảng nên đánh giá toàn diện sự hiểu biết của nhà đầu tư về bản chất và rủi ro của tài sản ảo, đồng thời sửa đổi Hướng dẫn cho Nền tảng giao dịch tài sản ảo cho phù hợp (Cách đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng và khả năng chấp nhận rủi ro của tài sản ảo).

Xung đột lợi ích liên quan đến các thành viên ủy ban và nhà điều hành nền tảng cũng được xem xét nghiêm túc. Để đạt được mục tiêu này, các nhà điều hành nền tảng nên thiết lập các chính sách và quy trình nội bộ để xử lý các xung đột này một cách hợp lý.

Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cần tiến hành thẩm định trước khi đưa từng tài sản ảo vào. đảm bảo tiết lộ thông tin sản phẩm cụ thể không sai, thiên vị, gây nhầm lẫn hoặc lừa đảo. Chúng tôi cũng đã sửa đổi danh sách thông tin sẽ được tiết lộ dựa trên đề xuất của một số người được hỏi.

2. Bạn có bất kỳ nhận xét nào về đề xuất liên quan đến nguyên tắc đưa vào mã thông báo chung và tiêu chí đưa vào mã thông báo cụ thể không?

Chúng tôi lưu ý rằng các nhận xét chỉ ra rằng mã thông báo được đưa vào trao đổi phải tuân thủ các quy định, quy tắc và quy định của Hồng Kông và các khu vực pháp lý khác không có tác động đến tình trạng quy định của mã thông báo ở Hồng Kông không nhất thiết là một sự cân nhắc có liên quan. Kông . Do đó, chúng tôi chỉ yêu cầu các nhà khai thác nền tảng xem xét tình trạng quy định của tài sản ảo ở Hồng Kông và không yêu cầu các nhà khai thác nền tảng xem xét tình trạng quy định của mã thông báo ở các khu vực pháp lý khác nhau nơi họ cung cấp dịch vụ giao dịch.

Đề xuất yêu cầu các mã thông báo không bảo mật phải có lịch sử ít nhất 12 tháng để giải quyết những khó khăn mà các nhà khai thác nền tảng có thể gặp phải trong quá trình xem xét. Mặc dù quy tắc 12 tháng có thể không ngăn được sự cố gần đây của một số mã thông báo, nhưng nó được thiết kế để giảm rủi ro gian lận khó phát hiện một cách hợp lý và giảm số lượng hoạt động tiếp thị diễn ra trước đợt chào bán ban đầu của mã thông báo.

Đề xuất yêu cầu các mã thông báo không bảo mật phải có lịch sử ít nhất 12 tháng để giải quyết những khó khăn mà các nhà khai thác nền tảng có thể gặp phải trong quá trình xem xét. Mặc dù quy tắc 12 tháng có thể không ngăn được sự cố gần đây của một số mã thông báo, nhưng nó được thiết kế để giảm rủi ro gian lận khó phát hiện một cách hợp lý và giảm số lượng hoạt động tiếp thị diễn ra trước đợt chào bán ban đầu của mã thông báo.

3. Nếu CSRC dự định cho phép các nhà đầu tư nhỏ lẻ sử dụng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép, từ góc độ bảo vệ nhà đầu tư, bạn nghĩ nên thực hiện những quy định nào khác?

Một số người được hỏi ủng hộ rằng nên cấm các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cung cấp các ưu đãi và lợi ích bằng tiền cho các nhà đầu tư bán lẻ để mua và bán tài sản ảo. Một số người được hỏi chỉ ra rằng SFC có thể xem xét cơ chế giảm thời gian trước khi khách hàng bán lẻ giao dịch tài sản ảo.

SFC trả lời rằng các nhà khai thác nền tảng không nên đưa ra mức thù lao liên quan đến tài sản ảo cụ thể, một nguyên tắc áp dụng cho tất cả các bên trung gian khác. Theo nguyên tắc này, các nhà điều hành nền tảng không được xuất bản bất kỳ quảng cáo nào liên quan đến các tài sản ảo cụ thể trên nền tảng. Dựa trên những nhận xét nhận được, chúng tôi đã nghiêm cấm rõ ràng tiền thưởng (ngoài chiết khấu đối với phí hoặc lệ phí) trong Nguyên tắc dành cho Nền tảng giao dịch tài sản ảo. SFC cũng mong muốn nhân cơ hội này để nhắc nhở các nhà điều hành nền tảng về trách nhiệm của họ trong việc đảm bảo rằng bất kỳ tài liệu nào họ đăng liên quan đến một sản phẩm cụ thể đều dựa trên thực tế, công bằng và khách quan.

Hiện tại, SFC không áp dụng thời gian tạm nghỉ sau tài khoản đối với các khách hàng bán lẻ của các bên trung gian tham gia vào các hoạt động được quản lý khác, bao gồm cả việc cung cấp dịch vụ giao dịch tự động. Vì các nhà điều hành nền tảng cần đảm bảo sự phù hợp trong quá trình thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng, nên các khách hàng bán lẻ đã thiết lập mối quan hệ kinh doanh nên được các nhà điều hành nền tảng đánh giá là phù hợp để mua và bán tài sản ảo. Khoảng thời gian giảm nhiệt sau giao dịch cũng không khả thi, vì các dịch vụ giao dịch tự động liên quan đến việc khớp các giao dịch của khách hàng, việc rút lại hoặc hủy giao dịch sẽ ảnh hưởng đến các khách hàng khác trên nền tảng.

4. Bạn có bất kỳ nhận xét hoặc đề xuất nào khác về đề xuất cho phép kết hợp bảo hiểm của bên thứ ba và quỹ được phân bổ bởi các nhà khai thác nền tảng được cấp phép hoặc các tập đoàn thuộc cùng một nhóm công ty không?

5. Bạn có bất kỳ đề xuất nào về cách nhà điều hành nền tảng được cấp phép nên chuyển các khoản tiền này không (ví dụ: chuyển vào tài khoản công ty của nhà điều hành nền tảng được cấp phép hoặc thiết lập một thỏa thuận ký quỹ)? Vui lòng giải thích chi tiết về thỏa thuận được đề xuất của bạn và mức độ bảo vệ do thỏa thuận cung cấp sẽ cung cấp mức độ bảo vệ giống như bảo hiểm của bên thứ ba.

Phần lớn những người được hỏi bày tỏ sự ủng hộ đối với yêu cầu đối với các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải có các thỏa thuận bảo hiểm hoặc bồi thường cho những rủi ro liên quan đến việc lưu ký tài sản của khách hàng. Chúng tôi tiếp tục tin rằng tài sản ảo của khách hàng được lưu trữ trực tuyến và trong các kho lưu trữ khác phải được bảo vệ hoàn toàn bằng các thỏa thuận bồi thường cho các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép.

Chúng tôi tin rằng nếu hầu hết tài sản ảo của khách hàng được lưu trữ trong kho lưu trữ ngoại tuyến thường không bị tin tặc tấn công và các rủi ro an ninh mạng khác, thì sẽ có mức độ bảo vệ cao. Do đó, trên cơ sở 98% tài sản ảo của khách hàng tiếp tục được lưu trữ trong kho lưu trữ ngoại tuyến, chúng tôi dự định giảm ngưỡng bảo vệ cho việc lưu trữ tài sản ảo của khách hàng trong kho lưu trữ ngoại tuyến xuống 50%. Chúng tôi đã nhận thấy rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cũng có thể có xu hướng nắm giữ ít hơn 2% tài sản ảo của khách hàng trong các phương thức lưu trữ trực tuyến và khác vì các nhà khai thác nền tảng cần phân bổ tiền của chính họ khi họ không thể nhận được bảo hiểm bảo vệ trong các phương thức lưu trữ trực tuyến và khác .tài sản.

Liên quan đến loại tài sản nào có thể cấu thành một thỏa thuận bồi thường, chúng tôi đồng ý rằng bảo lãnh ngân hàng và tiền được giữ dưới dạng tiền gửi không kỳ hạn hoặc tiền gửi có kỳ hạn đáo hạn trong vòng sáu tháng đều được chấp nhận. Đối với tài sản ảo, chúng tôi tin rằng lợi ích của việc nắm giữ tài sản ảo dự trữ giống như tài sản ảo của khách hàng chịu sự bảo vệ của thỏa thuận bồi thường là để giảm rủi ro thị trường do sự biến động của tài sản ảo.

Chúng tôi lưu ý rằng có sự bất đồng về việc có nên thiết lập một thỏa thuận ký quỹ cho các thỏa thuận bồi thường hay cho phép các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép giữ lại các khoản tiền dành riêng. Theo quan điểm của chúng tôi, cả hai thỏa thuận đều có thể chấp nhận được với điều kiện là các khoản tiền dành riêng được tách biệt khỏi tài sản của nhà điều hành nền tảng và các công ty thuộc tập đoàn, được dành riêng và dành riêng cho ủy thác. Các khoản tiền do nhà điều hành nền tảng hoặc các tổ chức liên kết của nó nắm giữ phải được giữ trong các tài khoản tách biệt tại các tổ chức tài chính được công nhận. Nguyên tắc dành cho Nền tảng giao dịch tài sản ảo đã được sửa đổi cho phù hợp.

Chúng tôi đồng ý rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cũng nên linh hoạt trong việc thiết lập chung hoặc riêng lẻ một nhóm quỹ dưới hình thức một công ty bảo hiểm để bảo vệ tài sản của khách hàng bị mất. "Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo" đã cung cấp tính linh hoạt nêu trên.

Cuối cùng, chúng tôi cũng đồng ý rằng các tài sản ảo hình thành một phần của thỏa thuận trả thưởng nên được tách biệt khỏi tài sản của các nhà khai thác nền tảng và các công ty thuộc tập đoàn của họ và được các tổ chức liên kết của họ giữ trong kho lưu trữ ngoại tuyến.

6. Bạn có bất kỳ đề xuất nào về các giải pháp kỹ thuật có thể giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc lưu ký tài sản ảo của khách hàng một cách hiệu quả (đặc biệt là lưu trữ tài sản ảo trong kho lưu trữ trực tuyến) không?

Chúng tôi nhận thấy rằng bên thứ ba có thể có chuyên môn kỹ thuật quan trọng. Tuy nhiên, Hồng Kông hiện không có chế độ quản lý đối với người giám sát tài sản ảo. Do tầm quan trọng của việc lưu giữ an toàn tài sản ảo của khách hàng, chúng tôi cần giám sát trực tiếp các công ty thực hiện quyền kiểm soát tài sản ảo của khách hàng (tức là các công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép). Nếu seed và private key được lưu trữ ở nước ngoài, thì tài sản ảo tương ứng của khách hàng cũng sẽ nằm ngoài phạm vi quyền hạn của chúng tôi. Điều này sẽ cản trở nghiêm trọng việc giám sát và thực thi của chúng tôi.

Chúng tôi cảm ơn những người trả lời đã chia sẻ quan điểm của họ về cách phát triển công nghệ có thể nâng cao việc bảo vệ an toàn tài sản ảo của khách hàng. Hội đồng đang giám sát các kỹ thuật giám sát mới, chẳng hạn như tính toán đa bên và bảo vệ khóa. Một trong những điều khoản của "Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo" là seed và private key (và bản sao lưu của nó) phải được lưu trữ an toàn với xác thực thích hợp, chẳng hạn như được lưu trữ trong mô-đun bảo mật phần cứng (Mô-đun bảo mật phần cứng) với xác thực phù hợp. Chúng tôi sẵn sàng cho phép các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép áp dụng các kế hoạch lưu ký khác nhau khi ngành đã đạt được sự đồng thuận về tính bảo mật của kế hoạch lưu ký và chứng nhận phù hợp của các kế hoạch liên quan đã xuất hiện và chúng tôi sẽ nêu rõ trong cách diễn đạt của Nguyên tắc cho Nền tảng giao dịch tài sản ảo Tính linh hoạt phù hợp được bảo toàn.

7. Nếu một nhà điều hành nền tảng được cấp phép có thể cung cấp dịch vụ giao dịch phái sinh tài sản ảo, bạn sẽ đề xuất mô hình kinh doanh nào? Bạn nên giới thiệu loại công cụ phái sinh tài sản ảo nào để các nhà đầu tư giao dịch? Những loại nhà đầu tư sẽ được nhắm mục tiêu?

Hội đồng đánh giá cao các nhận xét chi tiết do những người trả lời gửi. Chúng tôi hiểu tầm quan trọng của các công cụ phái sinh tài sản ảo đối với các nhà đầu tư tổ chức và sẽ xem xét nghiêm túc số lượng lớn các nhận xét nhận được. Trong thời gian tới, chúng tôi sẽ tiến hành đánh giá độc lập.

8. Bạn có bất kỳ nhận xét nào về cách cải thiện Nguyên tắc của Nền tảng giao dịch tài sản ảo trong khi kết hợp các điều khoản khác trong Điều khoản và điều kiện của Nền tảng giao dịch tài sản ảo không?

Các ý kiến ​​chúng tôi nhận được bao gồm: giảm tỷ lệ lưu trữ ngoại tuyến và trực tuyến tài sản ảo của khách hàng, cho phép các chi nhánh của nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép thực hiện các giao dịch độc quyền để nâng cao tính thanh khoản của nền tảng giao dịch, liệu nhà điều hành nền tảng có thể gửi chương trình cung cấp cho khách hàng của mình hay không dịch vụ giao dịch và liệu nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép có thể cung cấp các dịch vụ khác liên quan đến tài sản ảo hay không, chẳng hạn như thu nhập, tiền gửi và khoản vay liên quan đến tài sản ảo.

Chúng tôi tin rằng để đảm bảo lưu giữ an toàn tài sản của khách hàng, không nên giảm tỷ lệ lưu trữ ngoại tuyến so với lưu trữ trực tuyến và phần lớn tài sản ảo của khách hàng phải được lưu trữ ngoại tuyến, nơi thường không có các cuộc tấn công của tin tặc và rủi ro an ninh mạng. Chúng tôi nhắc nhở các nhà điều hành nền tảng thực hiện các quy trình rút tiền phù hợp và tiết lộ các quy trình này cho khách hàng.

Về giao dịch độc quyền, chúng tôi đồng ý cho phép các nhà tạo lập thị trường bên thứ ba thực hiện các hoạt động giao dịch trên thị trường, nhưng lệnh cấm giao dịch độc quyền hiện tại là toàn diện và thậm chí cấm các công ty thuộc tập đoàn của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nắm giữ bất kỳ vị trí tài sản ảo nào. Do đó, chúng tôi đã sửa đổi "Hướng dẫn về nền tảng giao dịch tài sản ảo" để cho phép các bên liên quan thực hiện giao dịch chương trình thông qua các kênh khác ngoài nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép.

Đối với các dịch vụ phổ biến khác trên thị trường tài sản ảo, chẳng hạn như thu nhập, tiền gửi và cho vay, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép không được phép cung cấp các dịch vụ này vì hoạt động kinh doanh chính là hoạt động như một đại lý và cung cấp các đối tác cho khách hàng. Bất kỳ hoạt động nào khác có thể gây ra xung đột lợi ích tiềm ẩn và yêu cầu các biện pháp bảo vệ bổ sung và do đó không được phép ở giai đoạn này.

9. Bạn có bất kỳ nhận xét nào về các quy định về chuyển giao tài sản ảo hoặc bất kỳ yêu cầu nào khác trong Chương 12 của "Hướng dẫn về Phòng chống Rửa tiền Áp dụng cho các Công ty được Cấp phép và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo được Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Cấp phép"? Hãy giải thích ý kiến ​​​​của bạn.

Hầu hết những người được hỏi ủng hộ hoặc không phản đối việc thực hiện các quy tắc chuyển nhượng, nhưng một số người được hỏi đề xuất thời gian chuyển đổi từ 12 đến 24 tháng đối với các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép và một số ít người được hỏi chỉ ra rằng có những khó khăn thực tế trong việc tuân thủ nghiêm ngặt quy tắc chuyển nhượng.

Quy tắc chuyển tiền là một biện pháp chính cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và các tổ chức tài chính trong việc chống rửa tiền/tài trợ khủng bố. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) nhấn mạnh rằng các khu vực tài phán cần thực hiện các quy tắc chuyển nhượng càng sớm càng tốt. nền tảng.

SFC cho rằng việc gửi dữ liệu cần thiết càng sớm càng tốt sau khi chuyển giao tài sản ảo là một biện pháp tạm thời có thể chấp nhận được cho đến ngày 1 tháng 1 năm 2024, có tính đến việc thực hiện các quy tắc chuyển nhượng ở các khu vực tài phán khác. Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân thủ các quy tắc chuyển nhượng khác và các quy định liên quan kể từ ngày 1 tháng 6 năm 2023, đồng thời gửi dữ liệu cần thiết một cách an toàn trong khi thực hiện các biện pháp tạm thời. Ngoài ra, việc một số khách hàng sử dụng ví không giam giữ để chuyển tài sản ảo có thể gây ra rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố cao hơn, vì vậy chúng tôi đã đưa ra các quy định quản lý chuyển khoản ví không giam giữ trong đoạn 12.14.

Một số ít người được hỏi cảm thấy rằng các quy định về thẩm định đối tác và các biện pháp bổ sung đối với việc chuyển tài sản ảo là quá cụ thể và SFC coi chúng là phù hợp với các tiêu chuẩn và hướng dẫn của FATF, đồng thời các biện pháp này nên được thực hiện theo một phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, xem xét chuyển giao tài sản ảo Các loại sản phẩm và dịch vụ được cung cấp bởi đối tác, danh mục khách hàng và chế độ AML/CFT tại khu vực tài phán mà đối tác đặt trụ sở. Đồng thời, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nên xem xét áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để liên tục theo dõi và sàng lọc các đối tác chuyển giao tài sản ảo.

Một số người được hỏi bày tỏ lo ngại về thực tiễn trả lại tài sản ảo cho người chuyển tiền và SFC tin rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép chỉ nên được sử dụng trong các trường hợp thích hợp và khi không có nghi ngờ về hoạt động tài trợ khủng bố/rửa tiền và khi xem xét tài sản ảo chuyển Tài sản ảo chỉ được trả lại sau khi đối tác thẩm định và sàng lọc các giao dịch tài sản ảo và địa chỉ ví liên quan. Ngoài ra, tài sản ảo được trả lại phải được hoàn trả vào tài khoản của tổ chức chuyển tiền, không phải tài khoản của người chuyển tiền.

Hầu hết những người được hỏi đều ủng hộ các quy định về việc chuyển tài sản ảo đến và từ ví không giam giữ và CSRC tuyên bố rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nên thực hiện các biện pháp hợp lý dựa trên mức độ nhạy cảm với rủi ro để giảm thiểu và quản lý hoạt động rửa tiền liên quan đến việc chuyển tài sản ảo. tài sản ảo đến và đi từ ví không giam giữ / Rủi ro tài trợ khủng bố. Quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát ví không lưu ký có thể thay đổi theo thời gian và các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải thường xuyên xác định quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát ví không lưu ký dựa trên mức độ nhạy cảm với rủi ro.

Hai người được hỏi đã yêu cầu SFC làm rõ phạm vi áp dụng các mối quan hệ đại lý xuyên biên giới liên quan đến tài sản ảo.SFC trả lời rằng khi một nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nằm bên ngoài Hồng Kông. mối quan hệ đại lý biên giới áp dụng cho nền tảng. SFC đã thêm một đoạn mới 12.6.5 vào "Hướng dẫn về phòng chống rửa tiền áp dụng cho các công ty được cấp phép và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được SFC cấp phép" để làm rõ rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải liên tục theo dõi Giao dịch tài sản ảo và ví liên quan Địa chỉ.

Phần lớn những người được hỏi ủng hộ yêu cầu sàng lọc các giao dịch tài sản ảo và địa chỉ ví liên quan, điều này sẽ giúp các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép xác định kịp thời và chính xác hơn nguồn và đích của tài sản ảo cũng như những người tham gia hoặc sau đó tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp. hoặc địa chỉ ví liên quan đến hoạt động/nguồn đáng ngờ hoặc người được chỉ định. SFC đã thêm một ghi chú tương ứng vào đoạn 12.7.3.

10. Bạn có nhận xét gì về "Hướng dẫn của Ủy ban điều tiết chứng khoán Trung Quốc về hình phạt kỷ luật và tiền phạt"? Hãy giải thích ý kiến ​​​​của bạn.

Trước những bình luận của công chúng về sự khác biệt của các hướng dẫn với các hướng dẫn trong chế độ hiện hành, cách xác định các khoản tiền phạt và cách quyết định xem có nên áp dụng biện pháp kỷ luật đối với các công ty và cá nhân hay không, v.v., SFC đã trả lời bằng cách đồng ý rằng cùng một loạt các khoản tiền phạt nên áp dụng cho chứng khoán theo Nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép của SFO và nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép theo Pháp lệnh chống rửa tiền.

Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc nhấn mạnh rằng số tiền phạt không nên liên quan đến lợi nhuận thu được hoặc số tiền thua lỗ tránh được và các yếu tố liên quan cần được xem xét toàn diện tùy theo hoàn cảnh của vụ việc. Khi quyết định có áp dụng biện pháp kỷ luật đối với một công ty và/hoặc một cá nhân hay không, SEC sẽ xem xét tất cả các trường hợp xảy ra hành vi đó, bao gồm sự đồng ý, đồng lõa hoặc sơ suất của cá nhân, cũng như việc thiếu giám sát hoặc quản lý doanh nghiệp . CSRC sẽ làm rõ hơn nữa trách nhiệm và phạm vi nhiệm vụ của quản lý cấp cao, đặc biệt là đối với các chức năng công nghệ thông tin. Theo Pháp lệnh Chống rửa tiền, những người bị quy định được hưởng các quyền theo thủ tục tố tụng và có các thủ tục kháng cáo thích hợp.

Phần II: Các biện pháp chính và chi tiết triển khai của các thỏa thuận chuyển tiếp sang hệ thống quy định mới

• Các vấn đề liên quan đến xin giấy phép

• Những người được hỏi đã đặt câu hỏi về phạm vi "cung cấp dịch vụ tài sản ảo" như được định nghĩa trong Pháp lệnh Phòng, chống rửa tiền, bao gồm cả việc liệu nó có bao gồm các hoạt động giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn và hoạt động môi giới tài sản ảo hay không. SFC trả lời rằng các quy định chống rửa tiền sẽ bao gồm các nền tảng giao dịch tài sản ảo tập trung và do đó, các nền tảng chỉ cung cấp dịch vụ tài sản ảo (chẳng hạn như giao dịch tài sản ảo ngoại hối và hoạt động môi giới tài sản ảo) không có hệ thống giao dịch tự động và lưu ký bổ sung dịch vụ sẽ Không được bảo vệ bởi các quy định về rửa tiền.

• Về thỏa thuận cấp phép kép, những người được hỏi đã hỏi liệu có cần thiết phải xin giấy phép theo cả SFO và AMLO hay không, đặc biệt là vì một số nhà khai thác nền tảng có thể không có ý định cung cấp giao dịch bằng mã thông báo bảo mật. Việc phân loại tài sản ảo có thể phát triển theo thời gian và việc phân loại tài sản ảo có thể thay đổi từ mã thông báo không bảo mật thành mã thông báo bảo mật (và ngược lại). Để tuân thủ các yêu cầu của chế độ cấp phép và đảm bảo hoạt động kinh doanh liên tục, các nền tảng giao dịch tài sản ảo cần thận trọng đăng ký phê duyệt theo cả Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng tương lai và Pháp lệnh Chống rửa tiền theo chế độ hiện hành . Chúng tôi sẽ áp dụng quy trình đăng ký đơn giản hóa để các đơn đăng ký giấy phép kép chỉ cần gửi một mẫu đơn đăng ký hợp nhất.

• Liên quan đến quy định về báo cáo định giá bên ngoài, những người được hỏi đã hỏi liệu có thể sử dụng cùng một chuyên gia định giá cho cả báo cáo Giai đoạn 1 và Giai đoạn 2 hay không và liệu các nền tảng giao dịch tài sản ảo đã thành lập và vận hành có phải chỉ nộp báo cáo Giai đoạn 2 hay không. Các quy định của CSRC về phản hồi báo cáo đánh giá độc lập nhằm mục đích đơn giản hóa quy trình đăng ký. Việc các chuyên gia đánh giá độc lập tham gia vào các công việc liên quan trước và trong giai đoạn đầu tiên và báo cáo thứ hai là điều có thể chấp nhận được. Các báo cáo giai đoạn đầu tiên phải được nộp cùng với đơn xin giấy phép. Khuyến khích các nền tảng giao dịch tài sản ảo thảo luận trước với Tập đoàn CSRC Fintech khi họ không chắc liệu các chuyên gia đánh giá bên ngoài được thuê có đủ tiêu chuẩn hay không.

Với nhiều câu hỏi nhận được, chúng tôi sẽ ban hành thêm hướng dẫn dưới dạng Câu hỏi thường gặp, thông tư và hướng dẫn cấp phép giải quyết các câu hỏi thường gặp liên quan đến chế độ VASP mới theo AMLO.

• Các vấn đề liên quan đến sắp xếp chuyển tiếp:

• Những người được hỏi đã đặt ra nhiều câu hỏi về các thỏa thuận chuyển tiếp, liên quan đến tính đủ điều kiện của đơn đăng ký và việc tuân thủ Nguyên tắc về Nền tảng giao dịch tài sản ảo trong giai đoạn chuyển tiếp. Chúng tôi sẽ công bố thêm thông tin về các thỏa thuận chuyển đổi trong một thông tư.

Một số vấn đề liên quan đến việc loại bỏ các điều kiện cấp phép liên quan đến Điều khoản và điều kiện của Nền tảng giao dịch tài sản ảo và liệu việc tuân thủ Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo có trở thành điều kiện cấp phép hay không. SFC trả lời rằng, như đã giải thích trong tài liệu thông tin, "Nguyên tắc dành cho Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" sẽ thay thế "Điều khoản và Điều kiện Áp dụng cho Nhà điều hành Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" và tuân thủ "Nguyên tắc dành cho Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" sẽ trở thành một điều kiện cấp phép.

• thứ gì khác:

• Liên quan đến đề xuất cho phép các nhà đầu tư nhỏ lẻ sử dụng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép, những người được hỏi nêu lên liệu có cần sửa đổi các yêu cầu quy định đối với các bên trung gian theo Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai khi tham gia vào các hoạt động liên quan đến tài sản ảo hay không. Đáp lại, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc sẽ sửa đổi thông tư chung để làm rõ các yêu cầu quy định áp dụng cho các bên trung gian tham gia vào các hoạt động liên quan đến tài sản ảo.

Những người được hỏi đã yêu cầu hướng dẫn bổ sung về mã thông báo bảo mật. SFC sẽ ban hành hướng dẫn bổ sung trong thời gian tới.

• thời gian biểu thực hiệnTrước sự ủng hộ chung của công chúng đối với các đề xuất có liên quan, CSRC sẽ thực hiện "Hướng dẫn về Nền tảng giao dịch tài sản ảo" và "Hướng dẫn về chống rửa tiền", đồng thời thực hiện một số sửa đổi và làm rõ nội dung được nêu trong tài liệu tóm tắt này.ruột thừa

• Bao gồm phiên bản sửa đổi của "Nguyên tắc dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo", "Nguyên tắc phòng chống rửa tiền áp dụng cho các công ty được cấp phép và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được cấp phép bởi Ủy ban chứng khoán và tương lai" và "Hướng dẫn phòng chống rửa tiền áp dụng cho công ty liên kết Thực thể". CSRC cũng sẽ thực hiện "Hướng dẫn về hình phạt kỷ luật của CSRC".

• Chúng tôi sẽ tiến hành đăng công báo hướng dẫn này, hướng dẫn này sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 6 năm 2023.

• SFC sẽ ban hành thêm các hướng dẫn để ngành hiểu rõ hơn về việc thực hiện chế độ quản lý mới.