CoinLoan giảm số tiền rút và một đợt CeFi khác đang đếm ngược đến giông bão?

Bước sang tháng 7, sự lây lan rủi ro trên thị trường tài sản mã hóa vẫn chưa có hồi kết.

Vào ngày 4 tháng 7, CoinLoan, một nền tảng cho vay tài sản mã hóa, đã thông báo rằng họ sẽ giảm giới hạn rút tiền hàng ngày cho người dùng từ 500.000 đô la Mỹ xuống còn 5.000 đô la Mỹ.

CoinLoan đang hạn chế việc rút tiền của người dùng, trong khi cùng ngày, Vauld, một nền tảng giao dịch và cho vay tài sản mã hóa, đã ngừng tất cả các hoạt động rút tiền, giao dịch và gửi tiền của khách hàng, cũng vì sự cố hết khách hàng gần đây.

Trước đó vào ngày 1 tháng 7, Voyager Digital, một nền tảng giao dịch và cho vay tài sản mã hóa, đã đình chỉ hoạt động rút tiền của người dùng.

tiêu đề cấp đầu tiên

Ba nền tảng đang "gặp khó thanh toán"

Chỉ riêng trong ngày 4 tháng 7, hai nền tảng cho vay tài sản mã hóa đã gặp khó khăn trong việc thanh toán.

First Vauld, nền tảng có trụ sở tại Singapore đã đình chỉ hoạt động rút tiền, giao dịch và tiền gửi của người dùng.

"Vào tháng 6 năm 2022, sự suy giảm của thị trường tiền điện tử được kích hoạt bởi sự sụp đổ của đồng ổn định UST của Terraform Lab, việc tạm dừng rút tiền của Celsius và việc Three Arrows Capital không trả được nợ." Darshan Bathija, Giám đốc điều hành của Vauld, cho biết trong báo cáo blog chính thức của công ty. Điều kiện, khó khăn tài chính của các đối tác kinh doanh lớn chắc chắn đã ảnh hưởng đến công ty và môi trường thị trường hiện tại đã dẫn đến việc rút tiền của khách hàng trên nền tảng vượt quá 197,7 triệu đô la.

Trong một tuyên bố ngày 16 tháng 6, Vauld phủ nhận mọi liên quan đến tình trạng mất khả năng thanh toán của C và Three Arrows phá sản, đồng thời nói rằng công ty sẽ tiếp tục "hoạt động như bình thường." Sau hơn nửa tháng, lời hứa với khách hàng bị phá vỡ.

Vào ngày Vauld tạm dừng rút tiền, nền tảng cho vay tài sản tiền điện tử có trụ sở tại Estonia CoinLoan đã giảm số tiền rút của người dùng xuống 100 lần — từ 500.000 đô la một ngày trước đây xuống còn 5.000 đô la.

Đối với người dùng nền tảng, hạn chế rút tiền có thể tốt hơn là tạm dừng rút tiền, nhưng những từ quen thuộc lại xuất hiện.

CoinLoan tuyên bố rằng họ "có lẽ là công ty duy nhất không bị ảnh hưởng bởi tranh cãi về stETH, Luna/UST, Three Arrows Capital và các vấn đề về giao thức DeFi" và tuyên bố rằng "mức thanh khoản hiện tại có thể đáp ứng nhu cầu của người dùng của chúng tôi ."

CoinLoan đổ lỗi cho số tiền rút thấp hơn là do các đối thủ điều hành hoạt động kinh doanh cho vay mã hóa, "Sự hỗn loạn gây ra bởi sự cố của một số người chơi khác (BlockFi, Celsius, Voyager, v.v.) đang ảnh hưởng đến toàn bộ ngành, dẫn đến việc người dùng rút tài sản từ CoinLoan tăng đột biến ", Thực tiễn giảm lãi suất hiện tại "chỉ là một biện pháp phòng ngừa" để "cân bằng dòng tiền và ngăn chặn sự gián đoạn liên quan đến thanh khoản."

CoinLoan không tiết lộ tình trạng hiện tại về tính thanh khoản của tài sản của mình, vì vậy không chắc liệu những tuyên bố đó có đứng vững trước thử thách hay không. Một số KOL trong giới mã hóa đề xuất rằng người dùng nền tảng CoinLoan không nên mạo hiểm trong trường hợp rút tiền hạn chế và rút tiền khỏi nền tảng bằng cách "rút càng nhiều càng tốt".

Trước khi Vauld và CoinLoan gặp rắc rối, Voyager Digital, một nền tảng giao dịch và cho vay tài sản tiền điện tử. Công ty đã phải đối mặt với một cuộc khủng hoảng thanh khoản vào tháng trước do khoản nợ 665 triệu đô la của Three Arrows Capital. Vào ngày 1 tháng 7, Voyager Digital cuối cùng đã thông báo về việc tạm dừng các giao dịch, tiền gửi và rút tiền của người dùng.

tiêu đề cấp đầu tiên

Nhiều nền tảng đã gây quỹ trước khi tạm dừng rút tiền

Thị trường tài sản mã hóa đã hình thành sự đồng thuận - cơn bão Terra với giá trị thị trường 40 tỷ đô la Mỹ là sự kiện "thiên nga đen" lớn nhất trong đợt thị trường gấu này.

Nó giống như một cầu chì, đốt cháy và phát nổ hết lần này đến lần khác, rủi ro tiếp tục lan rộng từ việc đình chỉ rút tiền trên nền tảng cho vay C và sự đổ vỡ của chuỗi vốn. Hiện tại, một số công ty cho vay tiền điện tử và quỹ phòng hộ lớn, bao gồm CoinFLEX, Babel Finance, BlockFi, Hashed, đang phải đối mặt với các vấn đề nghiêm trọng về thanh khoản và trả nợ.

Trước vụ tai nạn, mỗi tổ chức CeFi này được gọi là cá voi khổng lồ về tài sản và được ưu ái về vốn.

Vauld tuyên bố vào tháng 5 năm 2022 có hơn 1 triệu khách hàng và quản lý hơn 1 tỷ đô la tài sản. Vào tháng 7 năm 2021, nó đã huy động được 25 triệu đô la trong vòng Series A do công ty đầu tư mạo hiểm của Peter Thiel dẫn đầu, với sự tham gia của các quỹ đầu tư nổi tiếng khác bao gồm Pantera Capital, Coinbase Ventures và CMT Digital.

Celsius, công ty quản lý tài sản trị giá 20 tỷ đô la vào năm ngoái, đã huy động được 750 triệu đô la trong vòng tài trợ vào năm ngoái và cho biết họ có hơn 1,7 triệu khách hàng.

Three Arrows từng được coi là một trong những quỹ phòng hộ thành công nhất trong thế giới tiền điện tử, đã phát triển thành một công ty trị giá hàng tỷ đô la sau khi ra mắt vào năm 2012.

Chỉ đến khi khủng hoảng xảy ra, mọi người mới phát hiện ra rằng các tổ chức này có mối liên hệ với nhau về mặt kinh doanh, khi một tiếng sấm nổ, từng tổ chức sẽ phát ra tiếng động lớn. Các nền tảng CeFi gặp khó khăn bắt đầu tự giải cứu mình, bao gồm cả việc tìm kiếm nguồn tài chính và bù đắp khoản thiếu hụt vốn, nhưng điều đó dường như vô ích trước rủi ro thị trường.

Vào ngày 17 tháng 6, công ty cho vay tài sản tiền điện tử Babel Finance có trụ sở tại Hồng Kông đã đình chỉ việc rút tiền của người dùng do áp lực thanh khoản. Một tháng trước khi công ty tạm dừng rút tiền, nó đã huy động được 80 triệu đô la trong một vòng tài trợ, đưa mức định giá của nó lên 2 tỷ đô la. Nó đã báo cáo 500 khách hàng và dư nợ cho vay là 3 tỷ đô la vào thời điểm đó.

Voyager Digital, công ty đang cố gắng duy trì khả năng thanh toán trong cuộc khủng hoảng thanh khoản, đã nhận được tiền mặt và tiền điện tử trị giá hơn 500 triệu đô la vào ngày 22 tháng 6 từ Alameda Research, một công ty tạo lập thị trường được thành lập bởi người sáng lập sàn giao dịch FTX Sam Bankman-Fried. bù đắp lỗ hổng nợ đọng của Three Arrows Capital. Tuy nhiên, xét về việc đình chỉ rút tiền, cuộc khủng hoảng thanh khoản của nó dường như không được giảm bớt thông qua tài chính.

Vào ngày 1 tháng 7, công ty cho vay tài sản tiền điện tử BlockFi đã thông báo rằng họ sẽ được FTX.US mua lại với giá 240 triệu đô la và sẽ nhận được hạn mức tín dụng trị giá 400 triệu đô la từ sàn giao dịch. Công ty là một trong số những người cho vay thanh lý Three Arrows, công ty đã mất 80 triệu đô la trong sự sụp đổ của quỹ phòng hộ.

Quá trình tự giải cứu của các tổ chức gặp khủng hoảng vẫn tiếp tục. Khi Bitcoin lại giảm xuống dưới 20.000 đô la, thị trường gấu tiền điện tử đang hướng tới vùng nước sâu. Sự lây lan rủi ro do sự cố Terra gây ra vẫn chưa được ngăn chặn vào tháng 7. Nền tảng CeFi liên quan Có lẽ không phải tất cả đều có nổi lên chưa.