เมื่อนักการเมืองเยาะเย้ยบิตคอยน์ พวกเขากลัวอะไร?

ผู้เขียนต้นฉบับ: Sylvain Saurel

ผู้แปลต้นฉบับ: Chopper, Foresight News

นี่ช่างเหลือเชื่อจริงๆ ในโลกปัจจุบันที่กำลังเผชิญกับภาวะเงินเฟ้ออย่างต่อเนื่อง หนี้สาธารณะที่ขยายตัว และการเปลี่ยนแปลงอย่างลึกซึ้งในภูมิทัศน์ทางการเงินระหว่างประเทศ อดีตนายกรัฐมนตรีสหราชอาณาจักร บอริส จอห์นสัน ได้ออกมาพูดคำพูดทางเศรษฐกิจที่สะเทือนโลกในหนังสือพิมพ์ Daily Mail เมื่อเร็วๆ นี้ ข้อโต้แย้งหลักของเขาคืออะไร? การ์ดโปเกมอนโดยพื้นฐานแล้วเป็นสินทรัพย์ลงทุนที่เชื่อถือได้มากกว่าบิตคอยน์

บทความนี้ไม่ได้มาจากสื่อเสียดสีอย่าง The Onion แต่เป็นบทความคอลัมน์จริงๆ ที่เขียนโดยบุคคลที่เพิ่งจะบริหารงานระดับสูงสุดของประเทศ G7 ซึ่งมีความเข้าใจผิดพื้นฐานเกี่ยวกับธรรมชาติของเงิน การฉ้อโกง และเทคโนโลยี

เพื่อพิสูจน์ว่าเหรียญคริปโตที่มีมูลค่าตลาดสูงที่สุดในโลกเป็น 'แผนแชร์ลูกโซ่' จอห์นสันอ้างอิงเรื่องราวที่น่าเศร้าแต่เป็นกรณีเฉพาะท้องถิ่นอย่างมาก เขาเล่าเรื่องราวของชายชราคนหนึ่งในหมู่บ้านของเขา: ชายชราให้เงิน 500 ปอนด์กับคนแปลกหน้าในผับท้องถิ่น โดยคนนั้นสัญญาว่าจะทำให้เงินเพิ่มขึ้นเป็นเท่าตัวอย่างน่าอัศจรรย์ ผลลัพธ์คือ ในช่วงสามปีครึ่งต่อมา นักต้มตุ๋นได้ดูดเงินจากชายชราจำนวน 20,000 ปอนด์ ภายใต้ชื่อ 'ค่าธรรมเนียม' และค่าใช้จ่ายต่างๆ เพียงเพราะว่านักต้มตุ๋นพูดถึงคำว่า 'คริปโตเคอร์เรนซี' อย่างผ่านๆ ในขณะที่หลอกลวง จอห์นสันก็สรุปอย่างมั่นใจว่า: บิตคอยน์เองก็เป็นแผนการฉ้อโกง

การวิเคราะห์เศรษฐกิจระดับนี้ไม่เพียงแต่ขี้เกียจทางความคิด แต่ยังเป็นการชี้นำสาธารณชนที่ต้องการหาที่หลบภัยสำหรับความมั่งคั่งอย่างเร่งด่วนอย่างร้ายแรง เราต้องโต้แย้งวาทกรรมนี้อย่างเข้มงวด นี่ไม่เพียงแต่เพื่อชี้แจงสินทรัพย์ดิจิทัล แต่ยังเพื่อเปิดเผยจุดบอดทางปัญญาที่ชัดเจนของชนชั้นการเมือง

โทษโจรปล้น หรือโทษตู้ ATM?

เริ่มจากข้อผิดพลาดทางตรรกะที่ชัดเจนที่สุดในคำพูดของจอห์นสัน: การเทียบโปรโตคอลซอฟต์แวร์แบบกระจายศูนย์กับพฤติกรรมร้ายของมนุษย์ที่กระทำผิดกฎหมาย

บิตคอยน์ไม่ได้ขโมยเงินแม้แต่เพนนีเดียวจากชายชราในผับ คนที่ขโมยคือนักต้มตุ๋น สิ่งที่จอห์นสันบรรยายด้วยความโกรธคือหนึ่งในกลลวงที่เก่าแก่ที่สุดในคู่มืออาชญากรรม - การฉ้อโกงล่วงหน้า (Advance Fee Fraud) ซึ่งตรงกับวิธีการจัดการทางจิตวิทยาของการฉ้อโกงอีเมล 'เจ้าชายไนจีเรีย' ที่มีชื่อเสียงในทางไม่ดี การฉ้อโกงความรักออนไลน์ (pig butchering scam) และห้องฉ้อโกงทางโทรศัพท์แบบดั้งเดิม นักต้มตุ๋นสัญญาผลตอบแทนที่ไม่สมจริง เรียกร้องให้จ่ายค่าธรรมเนียมล่วงหน้าเพื่อ 'ปลดล็อก' เงินที่ไม่มีอยู่จริง และสุดท้ายก็หายตัวไป

อาชญากรในหมู่บ้านที่จอห์นสันพูดถึง สามารถโกหกได้ง่ายๆ ว่าลงทุนเงิน 500 ปอนด์นี้ในตลาดฟอเร็กซ์ เหรียญทองหายาก สะพานบรูคลิน หรือแม้แต่การ์ดชาไรซาร์ดโฮโลแกรมรุ่นแรกสภาพสมบูรณ์แบบ พาหนะที่การฉ้อโกงอ้างอิง ไม่ได้เกี่ยวข้องกับกลไกการทำงานของการฉ้อโกง แก่นกลางของการฉ้อโกงคือการหลอกลวง ไม่ใช่สินทรัพย์ที่ถูกใช้เป็นเหยื่อล่อ

เพียงเพราะมีอาชญากรหลอกลวงชายชราด้วยการใช้ชื่อบิตคอยน์ แล้วตัดสินว่าบิตคอยน์เป็นแผนแชร์ลูกโซ่ ก็เหมือนกับมีคนถูกปล้นด้วยมีดข้างตู้ ATM ของธนาคารบาร์เคลย์ แล้วคุณบอกว่าเงินดอลลาร์หรือปอนด์เป็นแผนการฉ้อโกง ซึ่งเป็นเรื่องไร้สาระ

แผนแชร์ลูกโซ่เป็นการฉ้อโกงทางการเงินที่มีนิยามชัดเจนมาก ต้องการผู้ดำเนินการกลางที่ใช้เงินของนักลงทุนใหม่จ่ายผลตอบแทนปลอมให้กับนักลงทุนรุ่นก่อนหน้า พึ่งพากลุ่มเหยื่อที่ขยายตัวต่อเนื่องเพื่อรักษาภาพลวง จนกระทั่งในที่สุดก็ล่มสลายอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

บิตคอยน์ไม่มีผู้ดำเนินการกลาง มันไม่มี CEO ไม่มีฝ่ายการตลาด ไม่มีสคริปต์ขาย และไม่มีสำนักงานใหญ่บริษัท มันไม่จ่ายเงินปันผล และไม่สัญญาผลตอบแทนใดๆ มันเป็นเพียงโปรโตคอลซอฟต์แวร์แบบกระจายศูนย์ - ระบบบัญชีแยกประเภทธุรกรรมที่เป็นกลางและโอเพนซอร์ส ซึ่งได้รับการดูแลรักษาร่วมกันโดยโหนดอิสระหลายพันโหนดทั่วโลก การโทษบัญชีแยกประเภททางคณิตศาสตร์ที่เป็นกลางว่าเป็นสาเหตุของการมีอยู่ของขโมย เป็นความผิดพลาดทางแนวคิดอย่างร้ายแรง

เงินที่แข็งแกร่งที่สุดในประวัติศาสตร์ของมนุษย์

จอห์นสันหลีกเลี่ยงข้อเท็จจริงเชิงวัตถุและสามารถตรวจสอบได้อย่างจงใจในคอลัมน์ของเขา: บิตคอยน์คืออะไรกันแน่ และผลงานจริงของมันบนเวทีโลกเป็นอย่างไร เขาปฏิเสธบิตคอยน์ว่าเป็นภาพลวงตาชั่วคราว แต่กลับมองข้ามข้อมูลเชิงประจักษ์จำนวนมาก ซึ่งวาดภาพบทบาทที่แตกต่างอย่างสิ้นเชิงของบิตคอยน์ในเศรษฐกิจสมัยใหม่

ขนาดและสภาพคล่องที่ใหญ่โต

บิตคอยน์ไม่ใช่แผนการฉ้อโกงเล็กๆ ในมุมผับ มันเป็นประเภทสินทรัพย์ที่ครบวงจร มีมูลค่าตลาด 1.42 ล้านล้านดอลลาร์ เปรียบเทียบให้เห็นภาพ: มูลค่าตลาดของมันเทียบเคียงหรือเกินกว่าบริษัทมหาชนที่ใหญ่ที่สุดและมีฐานะมั่นคงที่สุดในโลกบางแห่ง นอกจากนี้ ปริมาณการซื้อขายบิตคอยน์รายวันเฉลี่ยประมาณ 62 พันล้านดอลลาร์ สภาพคล่องที่ลึกซึ้ง ต่อเนื่อง และตลอด 24 ชั่วโมงนี้ เป็นลักษณะเฉพาะของสกุลเงินหลักหรือสินค้าโภคภัณฑ์ของโลก ไม่ใช่แผนแชร์ลูกโซ่ในท้องถิ่นที่พร้อมจะล่มสลายทุกเมื่อ

ความโปร่งใสขั้นสูงสุด

จุดที่แดกดันอย่างยิ่งของคดีฉ้อโกงในผับนี้คือ: หากชายชราคนนี้ซื้อบิตคอยน์ด้วยตัวเองและเก็บรักษาด้วยตัวเองจริงๆ เขาจะได้สัมผัสกับเครือข่ายทางการเงินที่โปร่งใสที่สุดในประวัติศาสตร์ของมนุษย์ บิตคอยน์ทำงานบนบล็อกเชนสาธารณะ ตั้งแต่บล็อกแรก (Genesis Block) ที่ขุดในปี 2009 ทุกธุรกรรมถูกบันทึกถาวร ตรวจสอบได้ทั่วทั้งเครือข่าย และทุกคนที่เข้าถึงอินเทอร์เน็ตสามารถตรวจสอบบัญชีได้อย่างสมบูรณ์ ธนาคารแบบดั้งเดิมทำงานบนเกาะข้อมูลปิด ผู้คนสามารถไว้วางใจสถาบันทึบแสงอย่างสุ่มสี่สุ่มห้าได้เท่านั้น ซึ่งสถาบันเหล่านี้มักปกปิดความเสี่ยงอย่างจงใจ ในทางตรงกันข้าม บิตคอยน์ทำงานอย่างเปิดเผยโดยสมบูรณ์ พึ่งพาความจริงทางวิทยาการเข้ารหัสลับ ไม่ใช่คำสัญญาขององค์กร

ประสิทธิภาพที่เหนือชั้น

หากจะพูดถึงมูลค่าการลงทุน ซึ่งเป็นจุดประสงค์ที่จอห์นสันพยายามเปรียบเทียบกับพิคาชู ข้อมูลจริงเป็นผลเสียอย่างมากต่อมุมมองของเขา นับตั้งแต่กำเนิดมา ในรอบสี่ปีใดๆ ก็ตาม ประสิทธิภาพของบิตคอยน์ได้แซงหน้าสกุลเงินฟิแอตทั้งหมด ดัชนีหุ้นทั้งหมด และโลหะมีค่าทั้งหมดของโลก

ตัวชี้วัดสี่ปีนี้ไม่ได้ถูกเลือกแบบสุ่ม มันสอดคล้องอย่างสมบูรณ์กับวงจร 'การลดลงครึ่งหนึ่ง' (Halving) ในตัวของบิตคอยน์ ทุกสี่ปี อุปทานสินทรัพย์ใหม่ที่จัดสรรให้กับนักขุดจะลดลงครึ่งหนึ่งโดยอัตโนมัติ บังคับใช้ความขาดแคลนสัมบูรณ์ด้วยโค้ด แม้ว่าความผันผวนของราคาบิตคอยน์ในระยะสั้นจะมีชื่อเสียงในด้านความรุนแรง แต่แนวโน้มในระยะยาวกลับเพิ่มมูลค่าอย่างมั่นคง ขับเคลื่อนโดยอัตราการนำไปใช้ที่เพิ่มขึ้นทั่วโลก และปริมาณอุปทานทั้งหมดที่ถูกจำกัดอย่างเข้มงวดที่ 21 ล้านเหรียญ

แม้ว่าความผันผวนของราคาบิตคอยน์ในระยะสั้นจะมีชื่อเสียงในด้านความรุนแรง แต่แนวโน้มในระยะยาวกลับเพิ่มมูลค่าอย่างมั่นคง ขับเคลื่อนโดยอัตราการนำไปใช้ที่เพิ่มขึ้นทั่วโลก และปริมาณอุปทานทั้งหมดที่ถูกจำกัดอย่างเข้มงวดที่ 21 ล้านเหรียญ

การวิเคราะห์เงินเฟ้อ 11%: การผ่อนคลายเชิงปริมาณทำลายปอนด์สเตอร์ลิงอย่างไร

ส่วนที่บ่งบอกที่สุดและหน้าซื่อใจคดที่สุดในคอลัมน์ของจอห์นสันคือการป้องกันปรัชญาเกี่ยวกับเงินฟิแอตที่อ้างว่าเป็นของเขา เพื่ออธิบายว่าทำไมปอนด์หรือดอลลาร์จึงมีค่า ในขณะที่บิตคอยน์ถูกกล่าวหาว่าไม่มี เขาอ้างคัมภีร์ไบเบิล โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เขาอ้างอิงเรื่องราวของพระเยซู: พระเยซูชี้ไปที่เหรียญโรมันและกล่าวว่า 'ของของซีซาร์จงคืนแก่ซีซาร์'

จอห์นสันเชื่อว่าเงินตราต้องพิมพ์ด้วย 'รูปของซีซาร์' จึงจะมีคุณค่าในตัว ในโลกทัศน์ของเขา คุณค่าไม่ได้มาจากความขาดแคลน ประโยชน์ใช้สอย หรือฉันทามติ แต่มาจากอำนาจ คำสั่ง และภัยคุกคามโดยนัยของการบังคับของรัฐ

แต่ปัญหาคือ จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อซีซาร์พิมพ์เงินมากเกินไปอย่างร้ายแรงและจัดการผิดพลาด?

รัฐบาลที่บอริส จอห์นสันนำนั้นเป็นผู้ดำเนินนโยบายการเงินที่ท้ายที่สุดนำไปสู่ภาวะเงินเฟ้อสองหลัก เพื่อทำความเข้าใจว่าอดีตนายกรัฐมนตรีคนหนึ่งเปรียบเทียบบิตคอยน์กับแผนแชร์ลูกโซ่ได้อย่างไร เราต้องมองเห็นวิธีการทำงานของธนาคารแห่งอังกฤษ โดยเฉพาะกลไกการผ่อนคลายเชิงปริมาณ (Quantitative Easing: QE)

ในช่วงดำรงตำแหน่งของจอห์นสัน โดยเฉพาะในช่วงการแพร่ระบาดของโควิด-19 รัฐบาลสหราชอาณาจักรต้องการเงินทุนจำนวนมหาศาลเพื่อสนับสนุนโครงการลางานขนาดใหญ่และโครงการสาธารณสุข เนื่องจากภาษีไม่สามารถครอบคลุมการขาดดุลทางประวัติศาสตร์นี้ รัฐบาลจึงหันไปหาธนาคารแห่งอังกฤษ

ผ่านการผ่อนคลายเชิงปริมาณ ธนาคารแห่งอังกฤษสร้างเงินปอนด์ใหม่หลายแสนล้านปอนด์ขึ้นจากความว่างเปล่าโดยพื้นฐาน พวกเขาใช้เงินสำรองดิจิทัลที่สร้างขึ้นใหม่เหล่านี้ซื้อพันธบัตรรัฐบาลจากสถาบันการเงินเอกชน ตั้งแต่ปี 2009 ถึง 2021 ขนาดโครงการซื้อพันธบัตรของธนาคารกลางอังกฤษพุ่งสูงขึ้นถึง 895 พันล้านปอนด์อย่างน่าตกใจ และกระบวนการนี้เร่งตัวขึ้นอย่างมากในช่วงที่จอห์นสันเข้าดำรงตำแหน่งที่ดาวนิงสตรีท

นโยบายนี้ทำให้เงินฟิแอตที่พิมพ์ใหม่อัดเข้าไปในระบบการเงินอย่างมหาศาล ปริมาณเงิน M4 ของสหราชอาณาจักร (ตัวชี้วัดที่วัดปริมาณเงินทั้งหมดที่หมุนเวียนในเศรษฐกิจอังกฤษ) พุ่งสูงขึ้น

กฎเศรษฐศาสตร์เรียบง่ายและโหดร้าย: หากอุปทานเงินเพิ่มขึ้นอย่างมาก ในขณะที่อุปทานสินค้าและบริการจริงหยุดนิ่ง (หรือแม้แต่หดตัวลงอย่างมากในช่วงล็อกดาวน์จากการแพร่ระบาดและผลกระทบห่วงโซ่อุปทานที่ตามมา) ราคาสินค้าย่อมเพิ่มขึ้น ปอนด์มากขึ้น ไล่ตามสินค้าที่น้อยลง

สำหรับใครก็ตามที่เข้าใจประวัติศาสตร์การเงิน ผลลัพธ์คาดเดาได้อย่างสมบูรณ์ ในปลายปี 2022 อัตราเงินเฟ้อราคาผู้บริโภคของสหราชอาณาจักรแตะระดับสูงสุดที่ 11.1% อย่างน่าตกใจ

ลองคิดดูว่าตัวเลขนี้หมายถึงอะไรสำหรับประชาชนทั่วไป นี่หมายความว่าเงินในบัญชีธนาคารของพวกเขา - เงินที่พิมพ์ด้วย 'รูปของซีซาร์' - มีอำนาจซื้อลดลงมากกว่าหนึ่งในสิบภายในหนึ่งปี นี่หมายถึงค่าใช้จ่ายด้านพลังงานพุ่งสูงขึ้น ราคาอาหารทะยานขึ้น วิกฤตค่าครองชีพทำร้ายชนชั้นแรงงานและชนชั้นกลางอย่างหนัก นี่ไม่ใช่การฉ้อโกงท้องถิ่นในผับ นี่คือการลดความเข้มข้นของความมั่งคั่งของประชาชนทั้งระบบ ที่วางแผนโดยรัฐบาลและระดับสูงสุดของธนาคารกลาง

นอกจากนี้ หนี้ก้อนโตยังก่อให้เกิดวิกฤตตลาดพันธบัตรรัฐบาล (Gilts) ทางประวัติศาสตร์อีกด้วย ตลาดพันธบัตรรัฐบาลปั่นป่วนอย่างยิ่ง ธนาคารแห่งอังกฤษต้องรีบเข้าไปแทรกแซงซื้อพันธบัตรเพื่อป้องกันไม่ให้กองทุนบำเหน็จบำนาญแห่งชาติล้มละลาย

เมื่อขยายกรอบเวลาออกไป ภาพของเงินฟิแอตก็ยิ่งน่าเศร้ายิ่งขึ้น นับตั้งแต่ก่อตั้งธนาคารแห่งอังกฤษในปี 1694 อำนาจซื้อของปอนด์สเตอร์ลิงได้ลดค่าลงมากกว่า 99% ธนาคารกลางต่างๆ ตั้งเป้าหมายอย่างชัดเจนให้ลดค่าความมั่งคั่งของประชาชนปีละ 2% และดังที่เราเห็นในยุคของจอห์นสัน พวกเขามักจะสูญเสียการควบคุม ปล่อยให้เงินเฟ้อพุ่งสูงเกินเป้าหมายไปไกล

นักการเมืองที่เข้าร่วมในระบบนี้อย่างแข็งขัน ซึ่งเป็นผู้ทำให้เงินออมของประชาชนลดค่าอย่างต่อเนื่องด้วยมือของตัวเอง แล้วหันไปกล่าวโทษสินทรัพย์แบบกระจายศูนย์ที่มีอุปทานจำกัดอย่างเข้มงวดว่าเป็น 'แผนการฉ้อโกง' เป็นเรื่องแดกดันถึงขีดสุด ระบบเงินฟิแอตคือการใช้การลดความเข้มข้นของอำนาจซื้อของมวลชนอย่างต่อเนื่องเพื่อเติมเต็มหนี้ที่ไม่มีที่สิ้นสุดของรัฐ หากเราต้องการมองหาระบบที่ดูดความมั่งคั่งจากผู้ที่ไม่รู้อย่างเงียบๆ เราแค่ต้องมองไปที่เครื่องพิมพ์เงินที่ถนน Threadneedle (ที่ตั้งของธนาคารแห่งอังกฤษ)

ไม่ใช่ความผิดของพิคาชู แต่เป็นนักการเมืองที่ไม่เข้าใจเงินตรา

มาถึงตอนนี้ ในที่สุดเราก็สามารถกลับมาที่พิคาชูได้

จอห์นสันอ้างว่า กระดาษแผ่นหนึ่งที่พิมพ์หนูการ์ตูน เป็นเครื่องมือเก็บรักษามูลค่าที่ดีกว่าบิตคอยน์ นี่เป็นตัวอย่างที่ชัดเจนของการไม่รู้