หลังถูกคว่ำบาตรสี่สิบปี อิหร่านสร้างช่องทางการเงินใหม่ผ่านคริปโตเคอร์เรนซีอย่างไร

ชื่อบทความต้นฉบับ: The Axis of Illicit Finance: Iran’s Crypto Strategy Explained

ผู้เขียนต้นฉบับ: Jessica Davis, Insight

ผู้แปลต้นฉบับ: Peggy, BlockBeats

หมายเหตุบรรณาธิการ: ภายใต้แรงกดดันจากการคว่ำบาตรที่เข้มข้นยาวนานกว่า 40 ปี อิหร่านค่อยๆ ถูกผลักออกจากเครือข่ายการเงินโลกที่มีดอลลาร์และระบบธนาคารแบบดั้งเดิมเป็นแกนกลาง บทความนี้ใช้เส้นเวลาของเหตุการณ์เป็นแนวทางในการจัดลำดับวิวัฒนาการของอิหร่าน ตั้งแต่การห้ามนำเข้าน้ำมัน การตัดขาดจากระบบการเงิน ไปจนถึงการนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ เพื่อแสดงให้เห็นว่าการคว่ำบาตรได้ผลักดันประเทศที่ถูกจำกัดให้สร้างระบบการเงินแบบคู่ขนานได้อย่างไรในเชิงวัตถุประสงค์

ในอิหร่าน สกุลเงินดิจิทัลไม่ได้เป็นเพียงทางเลือกทางเทคโนโลยีอีกต่อไป แต่ถูกผนวกเข้าเป็นเครื่องมือในระดับชาติเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรและการแข่งขันเชิงภูมิรัฐศาสตร์ เมื่อระบบนี้เชื่อมโยงกับเครือข่ายทางการเงินทางเลือกที่กว้างขึ้น ผลกระทบของมันได้ขยายเกินกว่าอิหร่านเองแล้ว ชี้ให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงเชิงลึกที่กำลังเกิดขึ้นกับกลไกการคว่ำบาตร ระเบียบการเงินโลก และโครงสร้างความมั่นคง

ต่อไปนี้เป็นบทความต้นฉบับ:

บทความนี้เป็นจุดเริ่มต้นของซีรีส์บทความ 8 ตอน ซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อตรวจสอบว่าอิหร่านพึ่งพาสกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรระหว่างประเทศเพิ่มมากขึ้นอย่างไร การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เกิดขึ้นในบริบทที่มีความปั่นป่วนสูง: การเผชิญหน้าของอิหร่านกับอิสราเอลในปี 2025 กิจกรรมต่อเนื่องของเครือข่ายตัวแทนในภูมิภาค และคลื่นการประท้วงที่เกิดจากความทุจริต ความยากลำบากทางเศรษฐกิจ (ซึ่งการคว่ำบาตรทำให้รุนแรงขึ้น) และการกดขี่ทางการเมือง

การเข้าใจว่าอิหร่านนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ในกลยุทธ์การหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรอย่างไรและทำไม มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการประเมินว่าอิหร่านจะรับมือกับมาตรการตอบโต้ในอนาคตอย่างไร และสิ่งนี้จะส่งผลกระทบต่อความมั่นคงโลกอย่างไร

กิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลของอิหร่านยังเป็นส่วนหนึ่งของเรื่องเล่าที่ใหญ่กว่านี้ ฉันเรียกมันว่า "แกนการเงินที่ผิดกฎหมาย": ระบบการเงินทางเลือกที่กำลังก่อตัวขึ้น ซึ่งมีผู้เข้าร่วมรวมถึงประเทศอื่นๆ ที่ถูกคว่ำบาตรหรือต่อต้านตะวันตก เช่น รัสเซีย เวเนซุเอลา และเกาหลีเหนือ (DPRK) โดยจีนมีบทบาทสนับสนุนที่สำคัญในระบบนี้

ในบทความซีรีส์ต่อๆ ไป ฉันจะค่อยๆ แยกแยะวิธีการทำงานของระบบนี้ ตัวแสดงที่ได้รับประโยชน์จากมัน และเหตุผลที่ทำให้มันน่าสนใจมากกว่าที่เคยเป็นมาในปัจจุบัน

บริบทการคว่ำบาตรของอิหร่าน

อิหร่านใช้กลยุทธ์ทางการเงินที่ปรับตัวได้สูงมาเป็นเวลานาน เพื่อบรรเทาผลกระทบจากการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ และสนับสนุนกลุ่มตัวแทนในภูมิภาคอย่างต่อเนื่อง วิธีการเหล่านี้รวมถึงกองเรือขนส่งเงา เครือข่ายผู้ให้บริการเงินและบริษัทกระดาษ และผู้ถือเงินสด เมื่อการคว่ำบาตรบีบให้การเข้าถึงระบบการเงินที่เป็นทางการลดลง อิหร่านและผู้ที่เกี่ยวข้องพึ่งพาสกุลเงินดิจิทัลมากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อเลี่ยงข้อบังคับและส่งเงินไปยัง "แกนแห่งการต่อต้าน" ซึ่งรวมถึงฮิซบุลลอฮ์ ฮามาส ฮูษี และกลุ่มกองกำลังติดอาวุธในอิรัก

แม้ว่าโครงสร้างพื้นฐานการระดมทุนที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลของอิหร่านจะยังอยู่ในขั้นตอนการพัฒนา แต่ความซับซ้อนและขอบเขตของมันกำลังเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และค่อยๆ รวมระบบการเงินแบบดั้งเดิมเข้ากับกลไกดิจิทัลที่เกิดขึ้นใหม่ ในขณะเดียวกัน ระบบนี้ก็ถูกฝังตัวอยู่ในระบบการเงินทางเลือกที่ถูกหล่อหลอมโดยรัสเซียและเกาหลีเหนือ (DPRK) และได้รับการสนับสนุนจากจีนมากขึ้นเรื่อยๆ โดยประเทศอื่นๆ (รวมถึงเวเนซุเอลา) ก็กำลังใช้ระบบนี้เช่นกัน จากนี้จะเห็นได้ว่าสกุลเงินดิจิทัลมีแนวโน้มที่จะมีบทบาทสำคัญมากขึ้นในความพยายามของอิหร่านในการต้านทานการคว่ำบาตรและความสามารถในการให้เงินทุนแก่กองกำลังตัวแทนทั่วทั้งภูมิภาค

การหล่อหลอมประเทศภายใต้ระบบการคว่ำบาตรที่เข้มงวดที่สุดแห่งหนึ่งของโลก

นับตั้งแต่การปฏิวัติปี 1979 เศรษฐกิจอิหร่านได้รับผลกระทบจากการคว่ำบาตรระหว่างประเทศหลายครั้ง มาตรการเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อจำกัดความสามารถของอิหร่านในการเข้าถึงดอลลาร์และสถาบันการเงินของสหรัฐฯ พร้อมทั้งตัดการเชื่อมต่อกับธนาคารต่างประเทศที่มีความสัมพันธ์ตัวแทนในสหรัฐฯ เพื่อลดความสามารถในการค้าและการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ ในบางช่วงเวลา ผลกระทบทางเศรษฐกิจจากการคว่ำบาตรยังซ้อนทับกับผลกระทบจากความผันผวนของราคาน้ำมันโลก

ในบางกรณี การคว่ำบาตรจากสหรัฐฯ และประชาคมระหว่างประเทศผลักดันให้อิหร่านยอมประนีประนอมในการเจรจาที่มีเป้าหมายเพื่อจำกัดความสามารถนิวเคลียร์และการพัฒนาที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตาม ภายใต้เงื่อนไขของ "แรงกดดันสูงสุด" การคว่ำบาตรเหล่านี้ยังกระตุ้นให้รัฐบาลอิหร่านเพิ่มความพยายามในการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร ทั้งเพื่อเพิ่มอำนาจต่อรองและเพื่อบรรเทาความกดดันทางเศรษฐกิจภายในประเทศ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา พฤติกรรมการหลีกเลี่ยงเหล่านี้ได้รวมสกุลเงินดิจิทัลเข้ามาด้วยมากขึ้น

เส้นเวลาการคว่ำบาตรอิหร่านแสดงให้เห็นว่า ภายใต้การคว่ำบาตรที่เข้มข้นเป็นเวลาหลายทศวรรษ อิหร่านค่อยๆ ถูก "ผลักออก" จากระบบการเงินแบบดั้งเดิม และในที่สุดก็ผนวกสกุลเงินดิจิทัลเข้าเป็นเครื่องมือระดับชาติเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร การระดมทุน และการแข่งขันเชิงภูมิรัฐศาสตร์ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หลังการปฏิวัติอิหร่านและวิกฤตตัวประกันปี 1979 สหรัฐฯ ใช้มาตรการคว่ำบาตรรอบแรกกับอิหร่าน โดยห้ามนำเข้าน้ำมัน แช่แข็งสินทรัพย์ และใช้มาตรการห้ามค้าและเดินทาง ระหว่างปี 1984 ถึง 2005 ภายใต้บริบทของเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการก่อการร้ายหลายครั้ง การคว่ำบาตรก็เพิ่มความรุนแรงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ระหว่างปี 2006 ถึง 2013 จุดเน้นของการคว่ำบาตรเปลี่ยนไปสู่ภาคการเงิน เพื่อยับยั้งโครงการนิวเคลียร์ของอิหร่าน อิหร่านถูกตัดการเชื่อมต่อจากระบบ SWIFT หลังจากการประกาศแผนปฏิบัติการร่วมที่ครอบคลุม (JCPOA) ในปี 2015 การคว่ำบาตรบางส่วนถูกยกเลิกชั่วคราว แต่ในปี 2018 สหรัฐฯ ถอนตัวจากข้อตกลงดังกล่าว และนำมาตรการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องกับนิวเคลียร์และมาตรการคว่ำบาตรทุติยภูมิทั้งหมดกลับมาใช้ใหม่ ในปีเดียวกัน ศูนย์การค้าแบบกระจายอำนาจที่ใหญ่ที่สุดของอิหร่าน Nobitex เริ่มดำเนินการ และกองกำลัง Quds ของกองกำลังพิทักษ์การปฏิวัติอิสลาม (IRGC) ก็เริ่มใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ในปี 2019 สหรัฐฯ จัดให้ IRGC เป็นองค์กรก่อการร้ายต่างประเทศ ภายในเดือนมิถุนายน 2025 อิสราเอลและอิหร่านเกิดสงคราม Nobitex และธนาคาร Sepah ถูกแฮ็ก แสดงให้เห็นว่าการคว่ำบาตร ระบบการเงิน และโครงสร้างพื้นฐานสกุลเงินดิจิทัลได้ถูกพัวพันอย่างลึกซึ้งกับความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์แล้ว

เพื่อให้เงินทุนแก่กองกำลังตัวแทนและหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร อิหร่านดำเนินโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบคู่ขนาน ซึ่งประกอบด้วยสถาบันโอนเงินนอกระบบ เครือข่ายบัญชีธนาคารและบริษัทกระดาษ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อฟอกเงินที่ได้จากการขายน้ำมันและสร้าง "ความสามารถในการปฏิเสธ" เกี่ยวกับแหล่งที่มาของน้ำมัน เมื่อเงื่อนไขเอื้ออำนวย เครือข่ายนี้จะตัดกับระบบการเงินตะวันตก เพื่ออำนวยความสะดวกทางการเงินของอิหร่านทั่วโลก ตัวอย่างเช่น สื่อรายงานว่าบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินสองแห่งคือ Paysera และ Wise เคยประมวลผลการชำระเงินสำหรับเครือข่ายนี้โดยไม่รู้ตัว ในช่วงแปดปีที่ผ่านมา อิหร่านยังได้รวมความสามารถด้านสกุลเงินดิจิทัลเข้าไว้ในระบบธนาคารเงานี้ด้วย

กิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่แท้จริงของอิหร่านเริ่มขึ้นในช่วงกลางทศวรรษ 2010 เมื่อศูนย์การค้าสกุลเงินดิจิทัลขนาดใหญ่แห่งแรกของประเทศ Nobitex ก่อตั้งขึ้น ภายในปี 2023 Nobitex ได้กลายเป็นศูนย์การค้าสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในอิหร่าน นอกจากนี้ อิหร่านยังมีศูนย์การค้าขนาดใหญ่อีกสี่แห่ง: Wallex.ir, Excoino, Aban Tether และ Bit24.cash Nobitex ฝังตัวลึกในระบบนิเวศการชำระเงินแบบดั้งเดิมของอิหร่าน รองรับการฝาก-ถอนเงินและยืนยันบัญชีแบบเรียลไทม์ มันทำหน้าที่เป็นสะพานทางการเงินที่ทำงานได้เต็มรูปแบบ ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเลี่ยงระบบธนาคารระหว่างประเทศได้ แสดงให้เห็นว่า "ภายในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร วิธีการรวมช่องทางสกุลเงินดิจิทัลเข้ากับโครงสร้างพื้นฐานธนาคารในประเทศ เพื่อสร้างระบบการชำระเงินที่ยืดหยุ่นและไร้พรมแดนได้อย่างไร"

ประชาชนอิหร่าน (บางครั้งรวมถึงสมาชิกภายในรัฐบาล) ใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อย้ายทุนออกนอกประเทศในช่วงวิกฤตภูมิรัฐศาสตร์ แม้ว่าจะไม่ได้เพื่อย้ายความมั่งคั่งออกไป ประชาชนอิหร่านจำนวนมากก็ลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของสกุลเงินท้องถิ่นและเศรษฐกิจโดยรวม

การนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้อย่างกว้างขวางของอิหร่านไม่น่าแปลกใจ: การคว่ำบาตรมักจะผลักดันให้มีการนำมาใช้ โดยเฉพาะในภูมิภาคที่มีระดับความไม่เท่าเทียมกันของรายได้สูง ในความเป็นจริง การนำสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ได้รับอิทธิพลจากปัจจัยต่างๆ เช่น ความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจและความพร้อมใช้งานของโครงสร้างพื้นฐาน และในประเทศที่มีการเข้าถึงระบบการเงินแบบดั้งเดิมอย่างจำกัด อัตราการนำมาใช้มักจะสูงกว่า

นับตั้งแต่ปี 2018 อิหร่านเริ่มใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ กองกำลังพิทักษ์การปฏิวัติอิสลาม (IRGC) เป็นหนึ่งในผู้ใช้หลัก โดยใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อให้เงินทุนแก่กิจกรรมข่าวกรองและเครือข่ายตัวแทนทั่วตะวันออกกลาง รวมถึงสนับสนุนการแทรกแซงจากภายนอก เช่น กิจกรรมก่อวินาศกรรม การทำลายทรัพย์สิน และแม้แต่อาจรวมถึงการลอบสังหารแบบเลือกเป้าหมาย

ในระดับชาติ เจ้าหน้าที่รัฐบาล และ IRGC ของอิหร่านกำลังใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรและเข้าสู่ตลาดระหว่างประเทศ ตามข้อมูลของบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Nobitex และศูนย์การค้าอิหร่านอื่นๆ ใช้ "เทคโนโลยีขั้นสูง" ในการโอนเงิน และจงใจทำให้ที่มาและจุดหมายปลายทางของเงินไม่ชัดเจน ตัวอย่างเช่น อิหร่านใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเพื่อชำระค่าสินค้านำเข้าที่ไม่สามารถประมวลผลผ่านระบบการชำระเงินแบบดั้งเดิมได้ และเพื่อชดเชยการสูญเสียรายได้รัฐบาลจากการคว่ำบาตร นอกจากนี้ อิหร่านยังใช้สกุลเงินดิจิทัลโดยเฉพาะเพื่อทำให้การชำระเงินนำเข้าถูกกฎหมาย เพื่อเลี่ยงการคว่ำบาตรและหลีกเลี่ยงการใช้ดอลลาร์

นอกเหนือจากการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการค้าโดยตรงแล้ว อิหร่านยังใช้ทรัพยากรน้ำมันและพลังงานส่วนเกินของตนในการจ่ายไฟให้กับการขุดบิทคอยน์ โดยพื้นฐานแล้วคือการแปลงพลังงานเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล เนื่องจากการใช้สกุลเงินดิจิทัลอย่างกว้างขวางของอิหร่าน และการเชื่อมต่อกับตลาดระหว่างประเทศผ่านบล็อกเชนหลายสาย วิธีนี้สร้างสภาพคล่องให้แก่อิหร่าน ซึ่งสามารถใช้ซื้อสินค้าและบริการ หรือส่งเงินไปยังกองกำลังตัวแทนใน "แกนแห่งการต่อต้าน" ของตนได้ อันที่จริง มีความเชื่อกันโดยทั่วไปว่า IRGC ได้ดำเนินกิจกรรมการขุดบิทคอยน์ขนาดใหญ่แล้ว

เมื่อได้สกุลเงินดิจิทัลมาแล้ว อิหร่านก็ใช้เงินเหล่านี้เพื่อให้ทุนสนับสนุนกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ ซึ่งรวมถึงการให้เงินทุนแก่องค์กรภายใน "แกนแห่งการต่อต้าน" ที่รับใช้เป้าหมายการเป็นเจ้าแห่งภูมิภาคของอิหร่าน และอาจใช้สินทรัพย์เสมือนเพื่อให้เงินทุนแก่ปฏิบัติการอิทธิพลในต่างประเทศ จนถึงปัจจุบัน ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลจากกองกำลัง Quds (QF) ของ IRGC ได้ไหลไปยังฮิซบุลลอฮ์ ฮามาส และฮูษี เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การระดมทุนโดยรวมของพวกเขา ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลอาจเป็นประโยชน์ต่อองค์กรอื่นๆ ใน "แกนแห่งการต่อต้าน" ด้วย

การหันมาสู่สกุลเงินดิจิทัลของอิหร่าน เป็นเครื่องหมายของขั้นตอนล่าสุดในความพยายามระยะยาวของประเทศในการต่อต้านและหลีกเลี่ยงระบบการคว่ำบาตรที่ครอบคลุมที่สุดแห่งหนึ่งของโลก ในตอนแรก นี่เป็นเพียงมาตรการชั่วคราวเพื่อรักษาความยืดหยุ่นทางเศรษฐกิจ ปัจจุบัน มันได้กลายเป็นเครื่องมือสำคัญที่สนับสนุนเป้าหมายนโยบายต่างประเทศที่กว้างขึ้นของอิหร่าน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการรักษาเครือข่ายตัวแทนทั่วตะวันออกกลาง เมื่อโครงสร้างพื้นฐานการระดมทุนด้วยสกุลเงินดิจิทัลของอิหร่านเติบโตเต็มที่มากขึ้น และเชื่อมโยงกับระบบการเงินทางเลือกที่เกิดขึ้นใหม่ซึ่งมีรัสเซีย เวเนซุเอลา เกาหลีเหนือ และจีนมีส่วนร่วมมากขึ้น ผลกระทบของมันก็ขยายเกินขอบเขตของเตหะรานไปมากแล้ว บทความซีรีส์ต่อๆ ไปจะสำรวจเพิ่มเติมว่า: กองกำลังตัวแทนของอิหร่านใช้นวัตกรรมทางการเงินเหล่านี้อย่างไร ใช้วิธีการใดในการโอนและปกปิดเงิน และบทบาทที่ขยายตัวของจีนและรัสเซียในการสนับสนุนและขับเคลื่อนสถาปัตยกรรมทางการเงินทางเลือกของอิหร่าน

ลิงก์ต้นฉบับ