ในปี 2022 ตลาดสกุลเงินดิจิทัลขึ้นสู่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ก่อนที่จะสูญเสียมูลค่าตลาดรวมถึง 1.4 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งนำไปสู่การมองโลกในแง่ร้ายอย่างกว้างขวาง

อย่างไรก็ตาม ตลาด crypto แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นอีกครั้ง โดยฟื้นตัวจากปี 2023 โดย BTC เพิ่มขึ้นจากต่ำกว่า 16,000 ดอลลาร์เป็นมากกว่า 40,000 ดอลลาร์ และ ETH ก็ดีดตัวขึ้นใกล้ 2,200 ดอลลาร์เช่นกัน

แนวโน้มของอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลจะมีแง่ดีมากขึ้นในปี 2024 ด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:

1. เพิ่มความสามารถในการปรับขนาดของโครงสร้างพื้นฐานบล็อคเชน

ในปี 2023 Ethereum เสร็จสิ้นการควบรวมกิจการ กลไกฉันทามติเปลี่ยนจาก PoW เป็น PoS และความสามารถในการปรับขนาดเครือข่ายได้รับการปรับปรุง แต่เห็นได้ชัดว่าไม่เพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการของตลาด เพื่อปรับปรุงความสามารถในการปรับขนาดให้ดียิ่งขึ้น นักพัฒนาได้สร้างโซลูชันความสามารถในการปรับขนาดทั้งแบบออนไลน์และแบบออฟไลน์หลายอย่าง ซึ่งรวมถึง:

โซ่ข้าง (เช่น โซ่ Gnosis)

ช่องทางของรัฐ (เช่น เครือข่าย Raiden)

ภาพรวมในแง่ดี (เช่น การมองในแง่ดี)

การยกเลิก ZK (เช่น zkSync)

โซ่และชิ้นส่วน Validium (เช่น ราก Zkporter)

โซลูชันประเภทนี้โดยพื้นฐานแล้วอิงตามเครือข่ายรองของ Ethereum และเชื่อมต่อกับเครือข่าย Ethereum ผ่านโปรโตคอลการทำงานร่วมกันและบริดจ์ (ปลอดภัยมากขึ้น) ส่วนใหญ่มีชีวิตรอดและมีการใช้งานมาเป็นระยะเวลานาน ทำให้เทคโนโลยีของพวกเขาเติบโตและปรับปรุง โปรเจ็กต์อย่าง Optimism ได้เปิดตัวเครื่องมือที่ช่วยให้การพัฒนาโซลูชันการปรับขนาดใหม่ๆ ง่ายขึ้น

นอกจากนี้ ยังมีโปรเจ็กต์นวัตกรรมบางโปรเจ็กต์ที่ยังคงเปิดตัวอย่างต่อเนื่อง เช่น Zircuit (ZK-Rollup ที่เข้ากันได้กับ EVM) และ LayerZero (โปรโตคอลการส่งข้อความ Omnichain ที่เพิ่งเปิดตัว V2) หากนักพัฒนาไม่พอใจกับความสามารถในการปรับขนาดของบล็อกเชน พวกเขายังสามารถเลือกที่จะสร้างบนบล็อกเชนที่ปรับขนาดได้มากขึ้น หรือแม้แต่เปิดตัวบล็อกเชนที่เหมาะสมสำหรับแอปเฉพาะเจาะจงด้วยต้นทุนที่ต่ำ ในขณะที่ยังคงได้รับประโยชน์จากประโยชน์ของ Ethereum จากการรับประกันความปลอดภัย

สำหรับผู้ใช้ ความสามารถในการปรับขนาดที่ดีขึ้นหมายถึงการประมวลผลธุรกรรมที่รวดเร็วยิ่งขึ้น ค่าธรรมเนียมที่ลดลง และประสบการณ์ผู้ใช้ที่ดีขึ้น ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการนำไปใช้ในกระแสหลัก

2. นวัตกรรม Blockchain กำลังเร่งตัวขึ้น

เช่นเดียวกับเทคโนโลยีเกิดใหม่อื่นๆ ความก้าวหน้าของบล็อคเชนนั้นช้าในช่วงแรกและเผชิญกับการต่อต้านต่างๆ แต่ตอนนี้มันเริ่มได้รับแรงผลักดันและการอัพเกรดก็กำลังเร่งขึ้น

เมื่อเทคโนโลยีบล็อคเชนเติบโตเต็มที่ โซลูชั่นใหม่ ๆ มากมายก็ได้เกิดขึ้นเพื่อทำให้โครงการเชิงนวัตกรรมสร้างได้ง่ายขึ้น ตัวอย่างเช่น การโรลอัพ ZK เพิ่มความเป็นส่วนตัวให้กับบล็อกเชนในขณะที่รวมความปลอดภัยสูง ความสามารถในการปรับขนาด และความสะดวกในการใช้งาน ด้วยความพยายามในช่วงแรกของโครงการต่างๆ ทำให้ ZK-proofs เริ่มได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง และกลายเป็นหนึ่งในเทรนด์ที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรมบล็อกเชน

ตามรายงาน Zero Knowledge ของ Cryptomeria Capital ในปี 2024 เทคโนโลยี ZK ได้รับการคาดหวังให้กำหนดกระบวนทัศน์ด้านความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวใหม่ โดยมอบโซลูชั่นที่ยอดเยี่ยมสำหรับความท้าทายที่เกิดขึ้นใหม่ นี่เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่งในอุตสาหกรรม crypto และมีนวัตกรรมอื่น ๆ เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องเพื่อผลักดันการนำเทคโนโลยี blockchain มาใช้

3. ชุมชนนักพัฒนา Web3 เปิดใช้งานอยู่

แม้ว่าตลาดหมีจะอยู่ในช่วงขาลง แต่ชุมชนนักพัฒนา Web3 ก็ยังคงทำงานอยู่ นี่เป็นหนึ่งในปัจจัยที่สำคัญที่สุดที่น่าจับตามองในอุตสาหกรรม crypto ในปี 2024 ท้ายที่สุดแล้ว ชุมชนนักพัฒนาคือทรัพย์สินที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของ Web3 เนื่องจากบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดถูกสร้างขึ้นโดยนักพัฒนา การมีชุมชนการพัฒนาที่มีชีวิตชีวาจึงเป็นสิ่งสำคัญในการทำให้อุตสาหกรรมก้าวไปข้างหน้า

ดังที่คุณเห็นจากเว็บไซต์เช่น Coindesk และ Cointelegraph โครงการ Web3 ใหม่จะถูกสร้างขึ้นหรือมีการอัปเดตโครงการที่โดดเด่นทุกวัน ชุมชนนักพัฒนามีทัศนคติเชิงบวกมากขึ้นกว่าเดิม ซึ่งเป็นตัวชี้วัดที่สำคัญมากเช่นกัน

4. การปรับปรุงที่สำคัญสำหรับเครื่องมือสำหรับนักพัฒนา

ตั้งแต่ปี 2023 เครื่องมือสำหรับนักพัฒนาได้รับการปรับปรุงอย่างมาก ตัวอย่างที่โดดเด่น ได้แก่: เฟรมเวิร์กสัญญาอัจฉริยะสมัยใหม่ (เช่น Foundry), บล็อกเชน API (เช่น QuickNode), เฟรมเวิร์กการพัฒนาแบบรวบรวมชั้นนำ (เช่น Bedrock ของ Optimism) เป็นต้น

การสร้างแอปพลิเคชันบล็อกเชนกำลังเร็วขึ้นและเร็วขึ้น ซึ่งสามารถส่งเสริมนวัตกรรม ดึงดูดนักพัฒนามากขึ้น ปรับปรุงการทำงานร่วมกัน และปรับปรุงประสิทธิภาพด้านต้นทุน

5. ปรับปรุงความปลอดภัยของสัญญาอัจฉริยะ

สัญญาอัจฉริยะต่อสู้กับการโจมตีของแฮกเกอร์ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง แฮกเกอร์ได้ยึดเงินจำนวนมากจากโครงการ DeFi แต่ชุมชนกำลังทำงานอย่างหนักเพื่อปรับปรุงความปลอดภัยของสัญญาอัจฉริยะ

ปัจจุบัน ชุมชนของผู้ตรวจสอบสัญญาอัจฉริยะมีความกระตือรือร้นอย่างมาก และการตรวจสอบปัญหาด้านความปลอดภัยของสัญญาอัจฉริยะสามารถช่วยให้พวกเขามีรายได้จำนวนมาก ในอดีตสิ่งนี้มักทำโดยบริษัทขนาดใหญ่ แต่ตอนนี้มีผู้ตรวจสอบบัญชีรายบุคคลเข้ามามีส่วนร่วมมากขึ้น ต้องขอบคุณรางวัลจูงใจที่นำเสนอโดยแพลตฟอร์มรางวัลข้อบกพร่องของ crypto เช่น Immunefi และ Hackenproof ด้วยการมีส่วนร่วมของผู้ตรวจสอบความปลอดภัยที่มากขึ้น อนาคตของสกุลเงินดิจิทัลจะมีความปลอดภัยมากขึ้น ซึ่งเป็นขั้นตอนสำคัญในการได้รับความไว้วางใจจากธุรกิจและผู้ใช้ Web2

6. ปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้การเข้ารหัส

ในอุตสาหกรรม crypto สิ่งสำคัญพอๆ กับการรักษาความปลอดภัยคือประสบการณ์ผู้ใช้ (UX) ซึ่งเป็นตัวขับเคลื่อนสำคัญของการยอมรับและการมีส่วนร่วมกระแสหลัก เนื่องจากผู้ใช้ส่วนใหญ่ไม่สามารถใช้เวลาและพลังงานในการเรียนรู้สิ่งต่างๆ เช่น ความเข้ากันได้แบบข้ามเชนและคีย์ส่วนตัวในการเข้ารหัสได้ จึงจำเป็นต้องอาศัยการออกแบบที่มีประสิทธิภาพเพื่อทำให้การใช้งานง่ายขึ้น ประสบการณ์ผู้ใช้ที่ไม่ดีอาจนำไปสู่ผลลัพธ์ร้ายแรง เช่น ทรัพย์สินที่สูญหาย ฯลฯ ส่งผลให้ผู้ใช้สูญเสียและลดการมีส่วนร่วม การเพิ่มประสิทธิภาพการออกแบบ UX เป็นกุญแจสำคัญในการสร้างความไว้วางใจของผู้ใช้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงลักษณะของธุรกรรมบล็อกเชนที่ไม่เปิดเผยตัวตน

เมื่อเทคโนโลยีบล็อกเชนได้รับความนิยมมากขึ้น เฉพาะผลิตภัณฑ์ที่มีประสบการณ์ผู้ใช้ที่ดีเท่านั้นที่สามารถดึงดูดและรักษาผู้ใช้ได้มากขึ้น นอกจากนี้ โซลูชันบล็อกเชนยังแข่งขันกับบริการที่มีอยู่ เช่น การเงิน โซเชียลมีเดีย และแอปพลิเคชันการจัดการอุปทานที่มี UX ที่ราบรื่นและอินเทอร์เฟซที่คุ้นเคย

ในอดีต ประสบการณ์ผู้ใช้ DApps ไม่เป็นที่น่าพอใจ แต่ตอนนี้ได้รับการปรับปรุงผ่านแนวทางปฏิบัติต่างๆ ตัวอย่างเช่น กระเป๋าเงินดิจิตอลตอนนี้มอบประสบการณ์ที่ราบรื่นยิ่งขึ้น ทำให้ผู้ที่ไม่มีความรู้ด้านเทคนิคสามารถเข้าร่วมใน Web3 ได้ง่ายขึ้น ตัวอย่างคือ “Passport” ของ Project Immutable ซึ่งอนุญาตให้ผู้ใช้เข้าเกมผ่านกระบวนการเข้าสู่ระบบเพียงครั้งเดียว แทนที่จะเชื่อมต่อกับกระเป๋าเงิน สิ่งนี้จะสรุปการโต้ตอบของบล็อกเชนและทำให้การเข้าสู่ระบบเป็นที่คุ้นเคยสำหรับผู้ใช้มากขึ้น ความสะดวกสบายที่เพิ่มขึ้นนี้อาจนำไปสู่การยอมรับเกมที่ใช้บล็อกเชนมากขึ้น

7. ฐานผู้ใช้บล็อคเชนยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง

โครงสร้างพื้นฐาน Crypto ถูกสร้างขึ้นเพื่อรองรับการพัฒนา DApps ที่ให้บริการผู้ใช้จำนวนมาก ดังนั้นการยอมรับของผู้ใช้จึงเป็นตัวชี้วัดที่สำคัญ โลกของ crypto กำลังดึงดูดผู้ใช้มากขึ้นด้วยการรักษาความปลอดภัยที่ดีขึ้น ประสบการณ์ผู้ใช้ที่ดีขึ้น และค่าธรรมเนียมที่ลดลง แม้ว่าการยอมรับจะยังคงต่ำอยู่ในขณะนี้ แต่เราสามารถเห็นความคืบหน้าบางประการในการนำไปใช้ในโซเชียลมีเดียที่มีการกระจายอำนาจ เช่น Lens นอกจากนี้ ภูมิทัศน์การเล่นเกมของ Web3 ยังมีชีวิตชีวา โดยมีเกมใหม่ๆ มากมายที่เปิดตัว

ตามการคาดการณ์ของ Vaneck ในปี 2024 โปรเจ็กต์ที่มีผู้ใช้งานมากกว่า 1 ล้านคนต่อวันจะปรากฏในพื้นที่เกมบล็อคเชนในปีนี้ และผู้ที่มีแนวโน้มมากที่สุดคือเกมที่เปิดตัวโดย Immutable

8. Tradfi และ Fintech ผสานเข้ากับโลก crypto

ตัวอย่างที่ดีของการบรรจบกันของ Tradfi และ Fintech กับโลก crypto คือบริษัท Fintech Paypal ที่เปิดรับ cryptocurrencies Paypal ซึ่งมีส่วนแบ่งการตลาดการชำระเงินออนไลน์ 42% อนุญาตให้ร้านค้ายอมรับการชำระเงินด้วย crypto ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2020 ในเดือนสิงหาคม ปี 2023 PayPal ได้เปิดตัวเหรียญมั่นคงของตัวเอง และเดินหน้าเข้าสู่วงการสกุลเงินดิจิทัลต่อไป นอกจากนี้ยังแนะนำฟังก์ชันการทำงานของสาย crypto ทำให้ผู้ใช้สามารถซื้อและขาย cryptocurrencies ได้

นี่เป็นการปรับปรุงครั้งใหญ่เมื่อพิจารณาว่า PayPal เป็นวิธีการชำระเงินที่ร้านค้าออนไลน์ส่วนใหญ่เลือกใช้และเป็นผู้เล่นหลักในพื้นที่อีคอมเมิร์ซ อาจกล่าวได้ว่า PayPal ได้เปิดโอกาสและโอกาสใหม่ๆ ในการนำสกุลเงินดิจิทัลไปใช้ในการทำธุรกรรมออนไลน์ในวงกว้าง โดยการเพิ่มการเข้าถึง ความน่าเชื่อถือ สภาพคล่อง และการรับรู้ในกระแสหลัก นอกจากนี้ การมีส่วนร่วมของผู้เล่นรายใหญ่เช่นนี้อาจกระตุ้นให้หน่วยงานกำกับดูแลพัฒนากฎระเบียบที่ชัดเจนและเอื้ออำนวยมากขึ้นสำหรับอุตสาหกรรม crypto

9. การนำ Bitcoin ETF มาใช้ และการมาถึงของวงจรการลดจำนวนลงครึ่งหนึ่ง

ดังที่เราทุกคนทราบกันดีว่าเงินจำนวนมากในสหรัฐอเมริกาเชื่อมโยงกับกองทุนบำเหน็จบำนาญ และกองทุนเหล่านี้มักจะจำกัดอยู่เฉพาะการลงทุนในหุ้นเท่านั้น ในทางเทคนิค Bitcoin ETF ก็เป็นหุ้นเช่นกัน และในระยะยาว กองทุนบำเหน็จบำนาญอาจสามารถกระจายเงินเข้าสู่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลได้

ณ วันที่ 26 มกราคม การไหลเข้าสุทธิสะสมของ Bitcoin Spot ETFs สูงถึง 756 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และมูลค่าสินทรัพย์สุทธิรวมของ Bitcoin Spot ETF อยู่ที่ 26.74 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ มูลค่าปัจจุบันของตลาด crypto ทั้งหมดอยู่ที่ 1.67 ล้านล้านดอลลาร์ และตามสถิติที่เกี่ยวข้อง จำนวนเงินลงทุนต่อปีของกองทุนบำเหน็จบำนาญสามารถเข้าถึงมากกว่า 60 ล้านล้านดอลลาร์ เมื่อพิจารณาจากขนาดของตลาด ศักยภาพในการเติบโตในอนาคตของ ETF ของสกุลเงินดิจิทัลนั้นมีมหาศาล

นอกจากนี้ รอบการลดลงครึ่งหนึ่งของ Bitcoin ครั้งที่ 4 จะเกิดขึ้นในเดือนเมษายนของปีนี้ และแรงกดดันในการขายของนักขุดจะยังคงลดลงต่อไป จากมุมมองของอุปสงค์และอุปทานของตลาด นี่เป็นปัจจัยที่ดีสำหรับ Bitcoin ในระยะยาว

10. ใกล้ถึงรอบการลดอัตราดอกเบี้ยแล้ว

สกุลเงินดิจิตอลมีความสัมพันธ์อย่างมากกับตลาดหุ้น และดังนั้นจึงได้รับผลกระทบอย่างมากจากระดับของอัตราดอกเบี้ย ธนาคารกลางทั่วโลกได้ขึ้นอัตราดอกเบี้ยตั้งแต่ปลายปี 2021 เพื่อรักษาอัตราเงินเฟ้อให้ลดลง จากข้อมูลของรอยเตอร์ เศรษฐกิจที่พัฒนาแล้วรายใหญ่ส่วนใหญ่ได้ตัดสินใจที่จะหยุดการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเชิงรุก เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อได้ผ่อนคลายลงอย่างมาก

เพื่อให้แน่ใจว่าการลงจอดอย่างนุ่มนวลมากกว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอย เจ้าหน้าที่ Fed บางคนเชื่อว่าการปรับลดอัตราดอกเบี้ยจะเริ่มในปี 2024 โดยคาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะลดลง 75 จุดตลอดปี 2024 ธนาคารกลางยุโรปอาจเริ่มลดอัตราดอกเบี้ยในเดือนมิถุนายน 2567 เมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง เงินทุนจะมีมากขึ้นในตลาด ซึ่งจะช่วยให้ตลาดหุ้นมีความเจริญรุ่งเรือง และผลกระทบเชิงบวกนี้จะขยายไปสู่ตลาดสกุลเงินดิจิทัลด้วย