ความเสี่ยงทางกฎหมายเมื่อบริษัทการค้าต่างประเทศใช้สกุลเงินเสมือน USDT เพื่อรับการชำระเงินและแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีอะไรบ้าง

ผู้แต่งต้นฉบับ: ทนายความ Liu Honglin ผู้ก่อตั้งสำนักงานกฎหมาย Shanghai Mankiw

คำนำ เมื่อเร็ว ๆ นี้ มีลูกค้ามาที่ Mankiw เพื่อขอคำปรึกษา เรื่องราวดำเนินไปดังนี้: ลูกค้าเป็นบริษัทการค้าต่างประเทศในกวางโจว หลังจากทำธุรกรรมกับบริษัทในต่างประเทศเสร็จสิ้นการชำระเงินจะถูกชำระเป็น USDT หลังจากได้รับ USDT บริษัท พบผู้ให้บริการในประเทศ แปลง USDT เป็น RMB เป็นผลให้ผู้ให้บริการหายไปหลังจากได้รับ U และลูกค้าก็ตะโกนว่า ความซื่อสัตย์อยู่ที่ไหน บทความนี้รวมกรณีต่างๆ ข้างต้นเพื่อหารือเกี่ยวกับความเสี่ยงทางกฎหมายที่บริษัทการค้าต่างประเทศต้องเผชิญในกระบวนการ USDT-for-Fiat ทั้งหมดภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว

01 กระบวนการชำระบัญชีการค้าต่างประเทศ

การโอนเงินการค้าต่างประเทศด้วยวิธีดั้งเดิม

หลังจากที่ผู้ค้าในประเทศส่วนใหญ่ในอุตสาหกรรมการค้าต่างประเทศทำธุรกรรมกับคู่ค้าในต่างประเทศ ตราบใดที่พวกเขาได้รับการชำระเงินการค้าต่างประเทศตามปกติ ผู้ค้าต่างประเทศจะส่งเงินไปยังจีนหรือฮ่องกงผ่านธนาคารระดับภูมิภาค/ท้องถิ่นในท้องถิ่น จากนั้นจึงชำระเงิน แลกเปลี่ยนเป็นเงินหยวน

เนื่องจากประเทศของฉันมีการจัดการตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอย่างเข้มงวดและปัจจัยต่าง ๆ ผู้ค้าต่างประเทศมักจะค้นหาบุคคลที่สามเพื่อแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โอนเงินดอลลาร์สหรัฐและสกุลเงินต่างประเทศอื่น ๆ ไปยังบัญชีบุคคลที่สาม จากนั้นบุคคลที่สามจึงโอนเงิน เงินหยวนจำนวนเท่ากันเข้าบัญชีธนาคารในประเทศของผู้ค้าต่างประเทศ ในอุตสาหกรรมการค้าต่างประเทศ มีคำศัพท์ทางอุตสาหกรรมสำหรับธุรกรรมนี้ ซึ่งเรียกว่า การแลกเปลี่ยนแบบตรงกันข้าม (ความเสี่ยงของพฤติกรรมนี้จะไม่มีการกล่าวถึงในบทความนี้)

บนพื้นฐานนี้ บริษัทการค้าต่างประเทศหลายแห่งสร้างสมดุลระหว่างการปฏิบัติตามกฎหมายและการควบคุมต้นทุนอย่างต่อเนื่อง และใช้วิธีการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอื่นๆ มากมายเพื่อหลีกเลี่ยงการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศของฉัน

กองทุนการค้าต่างประเทศจะถูกโอนกลับในรูปแบบของสกุลเงินเสมือน

ทุกวันนี้ เนื่องจากสกุลเงินเสมือนได้รับการยอมรับและใช้ในบางพื้นที่ในระดับสากล ผู้ค้าต่างประเทศจำนวนมากจึงแลกเปลี่ยนสกุลเงินท้องถิ่นของตนเป็นสกุลเงินที่มีเสถียรภาพ USDT (ต่อไปนี้จะเรียกว่า U) ในพื้นที่ จากนั้นจึงแปลง Usdt เป็นดอลลาร์สหรัฐและโอนเป็นสกุลเงินของพวกเขา บัญชีเงินดอลลาร์สหรัฐของฮ่องกง ในที่สุด ในฮ่องกง ผ่านผู้ให้บริการเงิน (MSO ศุลกากรฮ่องกงเริ่มใช้กฎระเบียบที่เกี่ยวข้องในปี 2012 ซึ่งกำหนดว่าบุคคลและหน่วยงานทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราและการส่งเงินจะต้องสมัครสำหรับฮ่องกง Kong MSO ใบอนุญาตจากศุลกากรฮ่องกง) ผ่านช่องทางที่เป็นทางการ ชำระเป็น RMB

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากลักษณะของสกุลเงินเสมือน เช่น การกระจายอำนาจ การหมุนเวียนที่สะดวก การไม่เปิดเผยตัวตน และการมาถึงที่รวดเร็ว โดยเฉพาะอย่างยิ่งวิธีการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่กล่าวมาข้างต้นจำเป็นต้องมีขั้นตอนที่ซับซ้อนมาก ดังนั้น ตามที่กล่าวไว้ในคำนำ บริษัทการค้าต่างประเทศบางแห่งจะค้นหาผู้ให้บริการในประเทศโดยตรง และขอให้พวกเขาให้บริการสำหรับการแปลงสกุลเงินเสมือนที่ได้รับการยอมรับอย่างสูง เช่น U เป็น RMB

เราสามารถตรวจสอบผ่านช่องทางสาธารณะว่ายังมีผู้ให้บริการหลายรายในตลาดที่ให้บริการดังกล่าว และแม้แต่โปรโมตบริการดังกล่าวด้วย

คำพูดที่ผิดกฎหมายสามารถพบได้ทุกที่บนอินเทอร์เน็ต

02 ความเสี่ยงทางกฎหมาย

ความเสี่ยงทางกฎหมายทางแพ่ง

ตามที่กล่าวไว้ในคำนำของกรณีนี้ บริษัทการค้าต่างประเทศเผชิญกับความเสี่ยงอย่างมากต่อประสิทธิภาพของผู้ให้บริการ เมื่อบริษัทการค้าต่างประเทศโอน U ไปยังกระเป๋าเงินของผู้ให้บริการ ก็จะสูญเสียการควบคุม U ตราบใดที่ผู้ให้บริการปฏิเสธที่จะโอนเงินหรือหลบหนี บริษัทการค้าต่างประเทศก็จะเผชิญกับสถานการณ์ที่เงินไม่เข้าและสกุลเงินไม่รู้ว่าอยู่ที่ไหน ในกรณีนี้ บริษัทการค้าต่างประเทศมีโอกาสน้อยที่จะฟื้นตัว RMB หรือ U

ตามนโยบายการกำกับดูแลในปัจจุบันของประเทศของฉันและทัศนคติของตุลาการต่อสกุลเงินเสมือน หากคุณยื่นฟ้องทางแพ่งเพื่อกำหนดให้ผู้ให้บริการส่งคืน U ศาลมักจะตัดสินให้ยกฟ้องคดีดังกล่าว (เราได้กล่าวถึงเรื่องนี้ในบทความของ Mankiw Law Firm“Bitcoin ให้ยืมเพื่อขอคืน ศาล: ฉันไม่สนใจเรื่องนี้”ตามที่กล่าวไว้) เหตุผลก็คือ: แม้ว่าสกุลเงินเสมือนถือได้ว่าเป็นสินค้าโภคภัณฑ์เสมือนที่เฉพาะเจาะจง แต่ไม่มีกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องในประเทศของฉันที่จะชี้แจงว่ามันเป็นสิ่งหนึ่งในกฎหมายแพ่ง และไม่มีคุณลักษณะของชนิดนั้น ในกรณีนี้ไม่มีผลตอบแทนตามความเป็นจริงและไม่สามารถวัดปริมาณโดยใช้สกุลเงินตามกฎหมายได้ไม่สอดคล้องกับขอบเขตการยอมรับของศาลประชาชนในการดำเนินคดีทางแพ่งที่กำหนดไว้ในมาตรา 119 (4) แห่งกฎหมายวิธีพิจารณาความแพ่งของประชาชน สาธารณรัฐประชาชนจีน.

นอกจากนี้ จะเกิดอะไรขึ้นหากการฟ้องร้องกำหนดให้ผู้ให้บริการต้องชำระเงินหยวนต่อไป?

ตามมาตรา 1 (4) ของประกาศเกี่ยวกับการป้องกันเพิ่มเติมและการจัดการกับความเสี่ยงในการเก็งกำไรในธุรกรรมสกุลเงินเสมือนที่ออกโดยธนาคารประชาชนจีนและหน่วยงานอื่น ๆ ในปี 2019 นิติบุคคล องค์กรที่ไม่ได้จดทะเบียน และบุคคลธรรมดาที่ลงทุนในสกุลเงินเสมือนและที่เกี่ยวข้อง อนุพันธ์ หากฝ่าฝืนความสงบเรียบร้อยของประชาชนและประเพณีที่ดี การดำเนินการทางกฎหมายทางแพ่งที่เกี่ยวข้องจะถือเป็นโมฆะ และผลขาดทุนที่เกิดขึ้นจะต้องตกเป็นของคู่สัญญาเอง ผู้ที่สงสัยว่าจะขัดขวางคำสั่งซื้อทางการเงินและความมั่นคงทางการเงินที่เป็นอันตรายต่อความมั่นคงทางการเงิน จะถูกสอบสวนและจัดการโดยผู้ที่เกี่ยวข้อง หน่วยงานต่างๆ ตามกฎหมาย

เรามองเห็นทัศนคติด้านกฎระเบียบของประเทศของเรา แม้ว่าปัจจุบัน รัฐจะไม่ได้ห้ามไม่ให้ประชาชนซื้อ ขาย ซื้อขาย และเก็งกำไรสกุลเงินเสมือน เช่น Bitcoin อย่างชัดเจน แต่แนวโน้มด้านกฎระเบียบในปัจจุบันแสดงให้เห็นว่าไม่เพียงแต่พฤติกรรมที่เกี่ยวข้องเท่านั้นที่ไม่ได้รับผลทางกฎหมายที่มีประสิทธิภาพ ดังนั้น หากผู้ให้บริการถูกฟ้องและขอให้ชำระเงินหยวนต่อไป ศาลมักจะพบว่าธุรกรรมดังกล่าวไม่ถูกต้อง และบริษัทการค้าต่างประเทศจะต้องรับภาระขาดทุนที่กล่าวมาข้างต้นด้วยตัวเอง

ความเสี่ยงในการกำกับดูแลการบริหาร

(1) การชำระเงินของบริษัทการค้าต่างประเทศอาจถูกระงับเนื่องจากสงสัยว่ามีเงินผิดกฎหมาย

หากผู้ให้บริการโอนเงินเข้าบัญชีธนาคารของบริษัทการค้าต่างประเทศได้สำเร็จตามข้อตกลงระหว่างทั้งสองฝ่าย ตามมาตรา 2 ของ บทบัญญัติที่เกี่ยวข้องกับการใช้มาตรการปิดผนึกและอายัดในการจัดการคดีอาญาโดยองค์กรความมั่นคงสาธารณะ ตามความต้องการในการสืบสวนอาชญากรรม หน่วยงานความมั่นคงสาธารณะจะต้องปิดผนึกและอายัดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับคดี ตามกฎหมาย และหน่วยงาน หน่วยงาน และบุคคลที่เกี่ยวข้องจะให้ความช่วยเหลือและให้ความร่วมมือ วิธีการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผ่านผู้ให้บริการอาจทำให้บริษัทการค้าต่างประเทศได้รับเงินที่ถูกขโมยในบัญชีธนาคารของตนได้อย่างง่ายดาย ดังนั้นระบบรักษาความปลอดภัยสาธารณะจะอายัดเงินตามระเบียบข้างต้น บริษัทการค้าต่างประเทศยังคงจำเป็นต้องควบคุมพฤติกรรมการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ มิฉะนั้นพวกเขาจะกลายเป็น เครื่องมือ สำหรับอาชญากรในการฟอกเงิน

(2) การชำระสกุลเงินเสมือนของบริษัทการค้าต่างประเทศละเมิดการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

เนื่องจากลักษณะของ การกระจายอำนาจ และ การสนับสนุนสำหรับธุรกรรมแบบ peer-to-peer สกุลเงินเสมือนจึงรับบทบาทของการชำระเงินข้ามพรมแดนที่เทียบเท่ากันในระดับหนึ่ง การไหลระหว่างสกุลเงินเสมือนไม่ได้ขึ้นอยู่กับบัญชีการเงินแบบดั้งเดิมในการให้บริการ และเป็นการยากที่จะควบคุมด้วยมาตรการการจัดการอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีอยู่

ตามมาตรา 45 ของ “กฎการบริหารการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ” ผู้ใดซื้อและขายเงินตราต่างประเทศเป็นการส่วนตัว ซื้อและขายเงินตราต่างประเทศในรูปแบบปลอมตัว ซื้อและขายเงินตราต่างประเทศ หรือแนะนำและขายเงินตราต่างประเทศในปริมาณค่อนข้างมากอย่างผิดกฎหมาย จะได้รับคำเตือนจากหน่วยงานจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศให้ยึดรายได้ที่ผิดกฎหมายและปรับไม่เกิน 30% ของจำนวนเงินที่ผิดกฎหมาย หากพฤติการณ์ร้ายแรงมีโทษปรับมากกว่า 30% ของจำนวนเงินที่ผิดกฎหมาย ให้กำหนดจำนวนเงินที่ผิดกฎหมายแต่น้อยกว่าเท่ากัน หากมีการก่ออาชญากรรม จะต้องสอบสวนความผิดทางอาญาตามกฎหมาย

เมื่อรวมกับกฎระเบียบข้างต้น หากพฤติกรรมการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของบริษัทการค้าต่างประเทศได้รับการตรวจสอบและตรวจสอบโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง พวกเขาอาจเผชิญกับความเสี่ยงที่ไม่เพียงแต่ถูกริบเงินเท่านั้น แต่ยังต้องเสียค่าปรับจำนวนมากอีกด้วย

ความเสี่ยงด้านกฎหมายอาญา

(1) หรือเนื่องจากต้องสงสัยว่าฟอกเงิน ฯลฯ

ร่วมกับ (1) การชำระค่าสินค้าของบริษัทการค้าต่างประเทศที่กล่าวมาข้างต้นอาจถูกระงับเนื่องจากต้องสงสัยว่าเป็นเงินผิดกฎหมาย เพื่อดำเนินการหารือต่อไป หากแหล่งที่มาต้นน้ำของการชำระ RMB ที่บริษัทการค้าต่างประเทศได้รับเป็นของรายได้และ รายได้จากอาชญากรรมยาเสพติดทั้ง 7 ประการและอาชญากรรมที่ก่ออาชญากรรมในลักษณะยมโลกตามมาตรา 191 และ 312 ของ กฎหมายอาญาของสาธารณรัฐประชาชนจีน กำหนดว่าไม่เพียงแต่เงินในบัญชีเท่านั้นที่จะถูกแช่แข็ง แต่ยังเป็น ยังมีแนวโน้มสูงที่จะถูกสงสัยว่าเป็น การฟอกเงิน และ การปกปิด , การปกปิดอาชญากรรม, รายได้จากอาชญากรรม , การปกปิดอาชญากรยาเสพติด , การกักขัง, การถ่ายโอน, การปกปิดยาเสพติด, อาชญากรรมยาเสพติดที่ถูกขโมย และอาชญากรรมอื่น ๆ อีกด้วย สอบสวนและจัดการโดยหน่วยงานความมั่นคงสาธารณะ

(2) หรือต้องสงสัยว่ากระทำความผิดทางอาญาทางธุรกิจที่ผิดกฎหมาย

ข้อบังคับการบริหารการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ กำหนดให้ธุรกิจการชำระและการขายเงินตราต่างประเทศทั้งหมดของแต่ละบุคคลและองค์กรต้องได้รับการจัดการผ่านสถาบันการเงิน แม้ว่าบริษัทการค้าต่างประเทศจะใช้สกุลเงินเสมือนเป็นสื่อกลาง ตาม รูปแบบทางกฎหมายเพื่อปกปิดวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย แต่ท้ายที่สุดแล้ว การชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศประเภทนี้โดยใช้สกุลเงินเสมือนยังคงมีความเสี่ยงสูงที่จะถูกตัดสินว่าเป็นธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมาย โดยฝ่ายตุลาการ

นอกจากนี้ ศาลประชาชนสูงสุดและอัยการสูงสุดของประชาชนสูงสุดใน การตีความประเด็นต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการใช้กฎหมายในการจัดการคดีอาญาของธุรกิจการชำระเงินและการชำระหนี้กองทุนที่ผิดกฎหมายและการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมาย กำหนดว่าหากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ การปลอมตัวขัดขวางลำดับของตลาดการเงินและสถานการณ์ที่ร้ายแรง ถือเป็นอาชญากรรมของการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมาย ตาม การตีความ หากปริมาณการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายมีมากกว่าห้าล้านหยวน หรือจำนวนรายได้ที่ผิดกฎหมายมากกว่าหนึ่งแสนหยวน ก็ควรพิจารณาว่าการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายมี สถานการณ์ร้ายแรง หากปริมาณการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายมีมูลค่ามากกว่า 25 ล้านหยวน หรือจำนวนรายได้ที่ผิดกฎหมายมากกว่า 500,000 หยวน ควรพิจารณาว่าการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมายมี สถานการณ์ร้ายแรงโดยเฉพาะอย่างยิ่ง

ภายใต้สถานการณ์ปกติ เมื่อเปรียบเทียบกับบริษัทการค้าต่างประเทศ ผู้ให้บริการที่ดำเนินการสกุลเงินเสมือนและการชำระ RMB มีแนวโน้มที่จะถูกตัดสินว่ามีความผิดในอาชญากรรมนี้ อย่างไรก็ตาม หากบริษัทการค้าต่างประเทศตรงตามเงื่อนไขข้อใดข้อหนึ่งข้างต้น ก็จะถูกตัดสินว่ามีความผิดเช่นกัน ของการดำเนินธุรกิจที่ผิดกฎหมาย

03 สรุป

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ความสามารถในการกำกับดูแลการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศของฉันมีความเข้มงวดมากขึ้นเรื่อยๆ และ ธนาคาร บางแห่งก็ปรับตัวอย่างต่อเนื่องเพื่อดำเนินการชำระเงินข้ามพรมแดนผ่านการแลกเปลี่ยนส่วนตัว Usdt และวิธีการอื่น ๆ ที่ปกปิดมากขึ้น ส่งผลให้มีเงินทุนมหาศาล ไหลออกและสร้างความเสียหายอย่างร้ายแรงต่อเสถียรภาพทางการเงินของจีนทำให้เกิดความเสียหายอย่างใหญ่หลวง บริษัทการค้าต่างประเทศใช้สกุลเงินเสมือน เช่น U เพื่อชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ซึ่งช่วยประหยัดต้นทุนและเวลาได้มากในระดับหนึ่ง แต่ในขณะเดียวกันก็นำการกำกับดูแลทางแพ่ง การบริหาร และความเสี่ยงทางอาญาที่เกี่ยวข้องมาด้วย บริษัทการค้าต่างประเทศมักจะชำระค่าสินค้าจำนวนมากเมื่อพบกับผู้ให้บริการที่ไม่น่าเชื่อถือก็จะนำมาซึ่งความสูญเสียจำนวนมากอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้และเป็นการยากที่จะกู้คืน แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลและฝ่ายตุลาการมีแนวโน้มที่จะระบุธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ อย่างเป็นรูปธรรม โดยไม่เปิดเผย พฤติกรรมที่เลี่ยงช่องทางการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอย่างเป็นทางการก็ถือเป็นการละเมิดการจัดการการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศด้วย ดังนั้นจึงขอแนะนำว่าบริษัทการค้าต่างประเทศและบริษัทอื่นๆ ที่มีความต้องการคล้ายคลึงกันควรระมัดระวังในการเลือกวิธีการชำระอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศให้มากขึ้น

ข้อความพิเศษ:

บทความนี้เป็นบทความต้นฉบับของ Shanghai Mankiw Law Firm ซึ่งเป็นเพียงความเห็นส่วนตัวของผู้เขียนเท่านั้น และไม่ถือเป็นการให้คำปรึกษาทางกฎหมายหรือความเห็นทางกฎหมายในเรื่องใดเรื่องหนึ่งโดยเฉพาะ หากคุณต้องการพิมพ์บทความซ้ำ โปรดติดต่อเจ้าหน้าที่สำนักงานกฎหมาย Mankun: MankunLawFirm