วิทยาศาสตร์ยอดนิยมบน OKLink Chain (2): การวิเคราะห์เครื่องมือประเมินความเสี่ยง Big Data ของ OKLink KYT Core และ KYA Flex

ผู้เขียนต้นฉบับ: เจสัน เจียง

ในโลกบล็อกเชน นอกเหนือจากการทำธุรกรรมแล้ว ยังมีองค์ประกอบพื้นฐานอีกประการหนึ่ง นั่นก็คือ ที่อยู่ โซลูชันเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ Onchain AML ที่เปิดตัวเมื่อเร็วๆ นี้โดย Okey Cloud Chain ยังมีแนวคิดที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับที่อยู่บล็อกเชน: KYA (รู้ที่อยู่ของคุณ รู้ที่อยู่ของคุณ)

คำถามก็คือว่าที่อยู่ blockchain มีประโยชน์อะไร? ทำไมเราถึง รู้ที่อยู่ของคุณ?

1. เราสามารถใช้ที่อยู่ blockchain เพื่ออะไร?

ที่อยู่เป็นแนวคิดพื้นฐานที่สุดแต่สำคัญที่สุดในโลกบล็อกเชน การโต้ตอบเครือข่ายบล็อคเชนทั้งหมดเริ่มต้นด้วยที่อยู่และสิ้นสุดด้วยที่อยู่ ไม่ว่าจะเป็นการโอนเงินที่ง่ายที่สุดหรือธุรกรรมที่ซับซ้อนโดยใช้โปรโตคอล DeFi ที่อยู่ก็มีความสำคัญ

ที่อยู่บล็อกเชนทั่วไปคือชุดตัวเลขและตัวอักษรที่ได้มาจากคีย์สาธารณะหรือสคริปต์ผ่านอัลกอริธึมการเข้ารหัส รูปต่อไปนี้แสดงกระบวนการสร้างที่อยู่ Bitcoin (นำมาจาก Mastering Bitcoin):

ที่อยู่ของเครือข่ายบล็อกเชนที่แตกต่างกันมีความแตกต่างเล็กน้อย ตัวอย่างเช่น ที่อยู่ Bitcoin ส่วนใหญ่จะขึ้นต้นด้วย 1 ในขณะที่ที่อยู่ Ethereum ขึ้นต้นด้วย 0x แต่ที่อยู่เหล่านี้ถือได้ว่าเป็นการระบุตัวตนและการจัดกลุ่มสินทรัพย์ในห่วงโซ่ที่ไม่ซ้ำกัน

ฟังก์ชันเริ่มต้นของที่อยู่บล็อกเชนคือการรับ ส่ง และจัดเก็บสินทรัพย์เสมือนต่างๆ ด้วยการพัฒนาระบบนิเวศน์ของแอปพลิเคชันออนไลน์ รวมถึง DeFi, NFT, DID ฯลฯ สถานการณ์ของแอปพลิเคชันของที่อยู่บล็อกเชนจึงกว้างขวางมากขึ้นเรื่อยๆ:

เมื่อเราโต้ตอบกับ DApps ต่างๆ บนเครือข่าย เราจำเป็นต้องใช้การอนุญาตที่อยู่เพื่อรับสิทธิ์ในการเข้าถึงและการใช้งาน

เมื่อเราสร้างสัญญาอัจฉริยะหรือมีส่วนร่วมในการลงคะแนนแบบออนไลน์ เราจำเป็นต้องใช้ที่อยู่สำหรับการตรวจสอบความถูกต้อง

เมื่อสืบค้นบันทึกธุรกรรมออนไลน์ของคุณเองหรือของผู้อื่น คุณควรใช้ที่อยู่ในเบราว์เซอร์บล็อคเชนเพื่อสืบค้น

......

ที่อยู่เป็นกุญแจสำคัญในการเปิดโลกบนเครือข่าย และยังเป็นรากฐานที่สำคัญของการสร้างอินเทอร์เน็ตแห่งอนาคตอีกด้วย บางทีวันหนึ่งในอนาคต เมื่อเราเผชิญกับการหางานหรือสถานการณ์อื่น ๆ ที่เราจำเป็นต้องแนะนำตัวเองกับผู้อื่น การแสดงที่อยู่บล็อคเชนของเราโดยตรงก็เพียงพอแล้ว เนื่องจากที่อยู่ได้บันทึกไดนามิกและออนไลน์บนเชนของเราทั้งในอดีตและปัจจุบันทั้งหมด น่าเชื่อถือ

2. ที่อยู่ออนไลน์และบัญชีธนาคารแตกต่างกันอย่างไร?

เนื่องจากฟังก์ชันพื้นฐานของที่อยู่ blockchain ค่อนข้างคล้ายกับบัญชีธนาคาร ผู้คนจึงมักมีความคล้ายคลึงกันระหว่างทั้งสอง แต่ในความเป็นจริง นอกเหนือจากความแตกต่างด้านการทำงานอื่น ๆ ระหว่างทั้งสองแล้ว ความแตกต่างที่ใหญ่ที่สุดระหว่างที่อยู่ blockchain และบัญชีธนาคารอยู่ที่สถานการณ์ชื่อจริง

บัญชีธนาคารแต่ละบัญชีสอดคล้องกับบุคคลหรือสถาบันที่มีชื่อจริง แต่ที่อยู่บล็อคเชนไม่มีการโต้ตอบดังกล่าว:

ก่อนอื่น ที่อยู่เดียวในโลกบล็อกเชนไม่จำเป็นต้องชี้ไปที่ผู้ใช้/สถาบันเดียว แต่อาจอยู่หลังกลุ่มคนหรือหลายสถาบัน (เช่น ที่อยู่ที่มีลายเซ็นหลายลายเซ็น) และท้ายที่สุดยังชี้ไปที่สมาร์ท สัญญา (หมายเหตุ: ที่อยู่ Blockchain รวมถึงที่อยู่บัญชีภายนอก (EOA) และที่อยู่สัญญาอัจฉริยะ)

ภาพด้านบนแสดงที่อยู่สัญญาโรงงานของ Uniswap V2 (ที่มา: OKLink)

ประการที่สอง เมื่อเราไปที่ธนาคารเพื่อเปิดบัญชี ขั้นตอนที่ต้องทำคือการตรวจสอบชื่อจริง และเมื่อเราต้องการสร้างที่อยู่บล็อคเชน ก็สามารถทำได้โดยไม่ต้องแสดงข้อมูลชื่อจริงใดๆ — สิ่งนี้เป็นไปไม่ได้ในระบบธนาคาร

เนื่องจากเกณฑ์ขั้นต่ำของที่อยู่บล็อคเชน ระบบการเงินที่พัฒนาขึ้นในระบบนิเวศบล็อคเชนจึงได้รับการยกย่องจากผู้ใช้และสถาบันต่างๆ มากขึ้นว่าเป็นโมเดลการพัฒนาทางการเงินที่ครอบคลุมและเปิดกว้างมากขึ้น และเชื่อว่าจะเป็นประโยชน์ต่อผู้ที่ไม่ได้รับการยอมรับจากแบบดั้งเดิม สถาบันการเงิน กลุ่มลูกค้าหางยาว ที่องค์กรให้บริการ

อย่างไรก็ตาม ระบบที่อยู่ที่ไม่เปิดเผยตัวตนและมีเกณฑ์ต่ำนี้ยังนำความเสี่ยงและความท้าทายมาสู่ระบบนิเวศบล็อกเชน: บุคคลหนึ่งสามารถสร้างที่อยู่บล็อกเชนนับหมื่นโดยพลการ จากนั้นใช้เครือข่ายบล็อกเชนและเทคโนโลยีเพิ่มความเป็นส่วนตัวอื่น ๆ ไปยังที่อยู่เหล่านี้ได้ เพื่อรับและประมวลผลเงินทุนที่เกิดจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฉ้อโกงและแผนการปิรามิด ทำให้ยากต่อการติดตามและตรวจสอบในโลกลูกโซ่

3. คุณ รู้ที่อยู่ของคุณ ได้อย่างไร?

ในฐานะนักลงทุนทั่วไป คุณอาจไม่เคยคิดที่จะใช้ที่อยู่ของคุณเองเพื่อมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่มีความเสี่ยงเหล่านี้ แต่คุณอาจมีส่วนร่วมในสิ่งนั้นโดยไม่รู้ตัว เนื่องจากไม่มีวิธีใดที่จะรับประกันได้ว่าที่อยู่ทั้งหมดที่โต้ตอบกับเครือข่ายของคุณนั้นดีต่อสุขภาพและความปลอดภัย .

แล้วเราควรตอบสนองอย่างไร? KYA (Know Your Address) Core ในโซลูชันการปฏิบัติตามข้อกำหนด Onchain AML ของ Okey Cloud Chain อาจช่วยได้ KYT Core เป็นเครื่องมือประเมินความเสี่ยงข้อมูลขนาดใหญ่ที่ระบุ วิเคราะห์ วัดผล และจัดประเภทลักษณะความเสี่ยงของที่อยู่ในห่วงโซ่ ผู้ใช้ทั่วไปสามารถดำเนินการคัดกรองความเสี่ยงเบื้องต้นของที่อยู่ของอีกฝ่ายก่อนทำธุรกรรม และใช้มาตรการที่กำหนดเป้าหมายตามลักษณะความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง แน่นอนว่าผู้ใช้ยังสามารถตรวจสอบความสมบูรณ์ของที่อยู่ได้ตลอดเวลาเพื่อความปลอดภัยของเงินทุนออนไลน์ของพวกเขา

ตัวอย่างเช่น ที่อยู่ Ethereum ในภาพด้านล่าง หากผู้ใช้ใช้ฟังก์ชันสุขภาพที่อยู่ของ OKLink KYA Core พวกเขาจะพบว่ามีความเสี่ยงค่อนข้างสูงและอาจเกี่ยวข้องกับที่อยู่การพนันออนไลน์ ในกรณีนี้ จะ คุณยังเลือกที่จะซื้อขายกับมันอยู่หรือเปล่า?

นอกเหนือจากผู้ใช้ C-end แล้ว ผู้ใช้สถาบันยังสามารถใช้ผลิตภัณฑ์ KYA Flex ของ Okey Cloud Chain เพื่อตอบสนองความต้องการในการควบคุมความเสี่ยงและการปฏิบัติตามข้อกำหนด ผู้ใช้สถาบันสามารถปรับแต่งมิติการให้คะแนนความเสี่ยงและกฎการเข้าถึงของที่อยู่ blockchain ตามความต้องการที่แท้จริงและความต้องการด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดของตนเอง ขณะเดียวกันก็รับประกันการควบคุมความเสี่ยงและการปฏิบัติตามข้อกำหนด ประสบการณ์ผู้ใช้ และความน่าเชื่อถือของกฎการให้คะแนนความเสี่ยงสามารถรับประกันได้ อธิบาย

ทั้ง KYT Core และ KYA Flex ไม่สามารถแยกออกจากไลบรารีแท็กที่อยู่ขนาดใหญ่ที่ด้านล่างของ OKLink เช่นเดียวกับลักษณะส่วนบุคคลของบุคคล เช่น สูง เตี้ย อ้วน ผอม งานอดิเรก ฯลฯ ป้ายที่อยู่ยังเป็นการแสดงลักษณะเฉพาะของที่อยู่บล็อคเชนด้วย เพื่อให้คนทั่วไปสามารถเข้าใจข้อมูลต่างๆ ที่อยู่เบื้องหลังที่อยู่ได้ ณ เดือนสิงหาคม 2566 OKLink มีแท็กที่อยู่มากกว่า 3.4 พันล้านแท็ก และแท็กที่อยู่สีดำและสีเทาเกือบ 70 ล้านแท็ก

OKLink กำลังจะเผยแพร่บทความถัดไป: ความสัมพันธ์ระหว่าง DID และที่อยู่ blockchain คืออะไร?