ตลาดล้านล้านดอลลาร์ต่อไป? ยักษ์ใหญ่ทางการเงินของโลกกำลังเร่งดำเนินการกับโทเค็น RWA

เขียนโดย Karen, Foresight News

เขียนโดย Karen, Foresight News

โทเค็นของ RWA (Real World Assets) ไม่เพียงแต่เป็นกุญแจสู่กระแสหลักของ DeFi และ Web3 เท่านั้น แต่ยังมีศักยภาพที่จะล้มล้างสาขาการเงินบางสาขาด้วย

"ทุกอย่างสามารถเป็นโทเค็นได้" ไม่ใช่การพูดคุยที่ว่างเปล่า บนบล็อกเชน มูลค่าที่จับต้องได้หรือจับต้องไม่ได้สามารถแสดงบนเชนได้ รวมถึงทองคำ อสังหาริมทรัพย์ หนี้ พันธบัตร งานศิลปะ คาร์บอนเครดิต และแม้แต่สิทธิ์การเป็นเจ้าของและเนื้อหา เนื่องจากข้อดีอย่างมากของโทเค็น RWA เช่น ต้นทุนต่ำ ประสิทธิภาพสูง การเข้าถึงที่กว้าง สภาพคล่องสูง และการนำ DeFi มาใช้เนื่องจากการแยกการเป็นเจ้าของ ยักษ์ใหญ่ทางการเงินจำนวนมากขึ้นจึงเริ่มทดสอบน้ำและเลย์เอาต์ในฟิลด์นี้

รายงานการวิจัยล่าสุดที่เผยแพร่โดย Citi คาดการณ์ว่าภายในปี 2573 จะมีหลักทรัพย์ดิจิทัลโทเค็นมูลค่า 4 ล้านล้านถึง 5 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ และปริมาณธุรกรรมการเงินการค้าที่ใช้เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทจะสูงถึง 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐเช่นกัน การคาดการณ์เชิงรุกนี้ขึ้นอยู่กับสมมติฐานต่อไปนี้:

1. ตลาดโทเค็นมูลค่า 1.9 ล้านล้านดอลลาร์ (1% ของตลาดตราสารหนี้กึ่งองค์กรที่ไม่ใช่สถาบันการเงินและตลาดตราสารหนี้กึ่งรัฐบาลประมาณ 187 ล้านล้านดอลลาร์)

2. คาดว่าจะมีตลาดโทเค็นมูลค่า 1.5 ล้านล้านเหรียญสหรัฐในตลาดกองทุนอสังหาริมทรัพย์มูลค่า 20 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ (คิดเป็น 7.5%)

3. คาดว่าจะมีตลาดโทเค็นมูลค่า 0.7 ล้านล้านดอลลาร์ในตลาดกองทุนส่วนบุคคลและกองทุนร่วมลงทุนมูลค่า 7 ล้านล้านดอลลาร์ (คิดเป็น 10%)

4. ตลาดโทเค็นมูลค่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ (2%) จากตลาดการจัดหาเงินทุนหลักทรัพย์และการจำนองประมาณ 42 ล้านล้านดอลลาร์

5. คาดว่าจะมีตลาดโทเค็นมูลค่า 1 ล้านล้านดอลลาร์ในตลาดการเงินเพื่อการค้ามูลค่า 12 ล้านล้านดอลลาร์หน่วยงานการเงินของฮ่องกงยังได้กล่าวถึงโครงการ Digital Hong Kong Dollar Pilot Program ที่ประกาศในเดือนนี้ว่า บริษัทที่ได้รับการคัดเลือก 16 แห่งจากภาคการเงิน การชำระเงิน และเทคโนโลยีจะทำการทดลองรอบแรกในปีนี้เพื่อทำการวิจัยเชิงลึกเกี่ยวกับกรณีการใช้งานที่อาจเกิดขึ้น ของดอลลาร์ฮ่องกงดิจิทัลใน 6 ด้าน ได้แก่ การชำระเงินที่ครอบคลุม, การชำระเงินแบบตั้งโปรแกรมได้, การชำระเงินแบบออฟไลน์, การฝากเงินด้วยโทเค็น, การชำระธุรกรรมผ่านอินเทอร์เน็ตยุคที่สาม (Web3) และการชำระสินทรัพย์ด้วยโทเค็น อันที่จริง ในเดือนกุมภาพันธ์ปีนี้ รัฐบาลฮ่องกงได้ประกาศขายสำเร็จ

800 ล้านดอลลาร์ฮ่องกงในพันธบัตรสีเขียวโทเค็น นี่เป็นพันธบัตรสีเขียวโทเค็นตัวแรกของโลกที่ออกโดยรัฐบาล

ในบทความนี้ ผู้เขียนจะสรุปและแยกแยะการสำรวจและเค้าโครงของยักษ์ใหญ่ทางการเงินในโทเค็น RWA ในหมู่พวกเขา สถาบันการเงินเช่น JP Morgan Chase, Goldman Sachs, DBS Bank, UBS, Santander Bank, Société Générale และ Hamilton Lane ได้เข้าสู่ขั้นตอนการวัดผล/การต่อสู้จริงจากขั้นตอนการวิจัยและการสำรวจ Temasek, HSBC, BlackRock ฯลฯ และสถาบันอื่น ๆ ยังอยู่ในขั้นตอนของการสำรวจและเตรียมการ

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารรายใหญ่หลายแห่งในจีนได้นำเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้ในด้านการเงินของห่วงโซ่อุปทาน การเงินการค้า และการชำระเงิน และเปิดตัวแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้อง เช่น แพลตฟอร์มการเงินการค้าบล็อกเชน แพลตฟอร์มการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์ และระบบการเงินอีคอมเมิร์ซทางอินเทอร์เน็ต . และอื่นๆ ใช้สำหรับการแปลงทางดิจิทัลและปรับปรุงประสิทธิภาพของบริการทางการเงิน

โดยรวม แม้ว่าการทำโทเค็นสินทรัพย์ยังห่างไกลจากการยอมรับจำนวนมากเนื่องจากยักษ์ใหญ่บางรายที่ครองตลาดการเงินค่อย ๆ เปลี่ยนจากการวิจัย การสำรวจ และการทดลองไปสู่ขั้นตอนการส่งเสริมการขาย โมเมนตัมของการยอมรับโทเค็น RWA ได้เปลี่ยนไป การเปลี่ยนแปลงที่ชัดเจน

JPMorgan Chase: Tokenization เป็นแอพนักฆ่าของการเงินแบบดั้งเดิม

ในฐานะวาณิชธนกิจข้ามชาติและบริษัทที่ให้บริการทางการเงินซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในนิวยอร์ก JP Morgan กำลังทดสอบและปรับใช้อย่างแข็งขันในสาขา RWA

ในเดือนเมษายนปีนี้ Tyrone Lobban ถูกสัมภาษณ์โดย CoinDeskสัมภาษณ์สัมภาษณ์

Shi กล่าวว่าบริษัทยังคงแน่วแน่ในแผนการที่จะทำ tokenize สินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิม โดยส่วนใหญ่ไม่ได้รับผลกระทบจากตลาดหมี crypto และความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ ธนาคารดำเนินการธุรกรรมเงินกู้ระยะสั้นเกือบ 7 แสนล้านดอลลาร์โดยใช้แพลตฟอร์ม Onyx Digital Assets ลูกค้าที่ใช้บริการซื้อคืนบน Onyx ได้แก่ Goldman Sachs, BNP Paribas และ DBS โดยมีธนาคารและตัวแทนจำหน่ายนายหน้าอีก 15 แห่งที่ต้องการลงทะเบียน ในขณะที่การพัฒนาแพลตฟอร์ม Onyx จะมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ที่ยากต่อการจัดหาเงินทุนแบบดั้งเดิม เช่น กองทุนตลาดเงิน และใช้เป็นหลักทรัพย์ค้ำประกัน และคาดว่าจะออกสินทรัพย์ที่ใช้บล็อคเชนในวงกว้างขึ้น รวมถึงกองทุนหุ้นเอกชน

Onyx Digital Assets เปิดตัวโดย JP Morgan ในเดือนพฤศจิกายน 2020 เป็นแพลตฟอร์มระดับองค์กรที่ใช้บล็อกเชนซึ่งออกแบบมาเพื่อโทเค็นสินทรัพย์แบบดั้งเดิมและปลดล็อกสภาพคล่อง Tokenized Collateral Network (TCN) ของ Onyx Digital Assets ใช้ประโยชน์จากบล็อกเชนเพื่อเปิดใช้งานการโอนส่วนได้เสียของการเป็นเจ้าของโทเค็นในหุ้นกองทุนตลาดเงิน (MMF) ทำให้ผู้จัดการสินทรัพย์และนักลงทุนสถาบันสามารถจำนำหรือโอนหุ้น MMF เพื่อเป็นหลักประกัน Taste

• ในเดือนพฤษภาคม 2565 อ้างอิงจาก Bloombergเพื่อรายงานเพื่อรายงาน

• JPMorgan Chase กำลังสำรวจการใช้บล็อกเชนสำหรับการชำระหลักประกัน ธุรกรรมดังกล่าวเกิดขึ้นครั้งแรกเมื่อวันที่ 20 พฤษภาคม เมื่อบริษัทสาขาของ JPMorgan Chase สองแห่งวางหุ้นของกองทุนตลาดเงิน BlackRock ที่เป็นโทเค็นเป็นหลักประกัน การชำระบัญชีการโอนจะดำเนินการในเครือข่ายส่วนตัว JPMorgan วางแผนที่จะขยายหลักประกันโทเค็นเพื่อรวมตราสารทุน ตราสารหนี้ และประเภทสินทรัพย์อื่นๆ ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า

• ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2565 JPMorgan Chase จะดำเนินการฝากเงินดอลลาร์สหรัฐด้วยโทเค็นผ่าน JPM Coin และวางแผนที่จะเปิดใช้งานการฝากเงินยูโรด้วยบล็อกเชนในเร็วๆ นี้ JPM Coin เป็นเหรียญ Stablecoin ที่ตรึงด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งทำงานบนบล็อกเชน Quorum และอนุญาตให้ลูกค้าของ JPMorgan Chase โอนดอลลาร์สหรัฐที่ฝากไว้กับ JPMorgan

ในเดือนพฤศจิกายน 2565 Monetary Authority of Singapore (MAS) ได้เปิดตัวโครงการนำร่องสินทรัพย์ดิจิทัลและบริการทางการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ซึ่งเป็นโครงการนำร่องในอุตสาหกรรมแห่งแรกภายใต้ Project Guardian เพื่อสำรวจแอปพลิเคชันทางการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ที่มีศักยภาพในตลาดเงินทุนขายส่งของบริษัทต่างๆ ธุรกรรมสดครั้งแรกของพวกเขาและกำลังทดสอบโทเค็นสินทรัพย์และ DeFi สำหรับกรณีการใช้งานที่กว้างขึ้นในด้านการเงิน ภายใต้โครงการนำร่องอุตสาหกรรมแห่งแรก DBS, JPMorgan และ SBI Digital Asset Holdings ทำการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและพันธบัตรรัฐบาลกับกลุ่มสภาพคล่องซึ่งรวมถึงสินทรัพย์โทเค็น

Goldman Sachs: ป้อน RWA ผ่านแพลตฟอร์มโทเค็น GS DAP

• ในเดือนเมษายน 2022 Mathew McDermott หัวหน้าฝ่ายสินทรัพย์ดิจิทัลระดับโลกของ Goldman Sachs ในการประชุมสุดยอดการเข้ารหัสและสินทรัพย์ดิจิทัลด่วนด่วน

• Goldman Sachs กำลังค้นคว้าเกี่ยวกับ NFT โดยเฉพาะอย่างยิ่ง “โทเค็นของสินทรัพย์ที่จับต้องได้” เนื่องจากวาณิชธนกิจดำดิ่งลึกลงไปในพื้นที่ของสกุลเงินดิจิทัล

• ตามรายงานที่เผยแพร่ในเดือนมิถุนายน 2565 แผนก GS Digital Assets กำลังใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนและสัญญาอัจฉริยะเป็นเทคโนโลยีพื้นฐานเพื่อให้ลูกค้าสามารถออกตราสารหนี้ หุ้น กองทุน และตราสารอนุพันธ์แบบดิจิทัล และสิ้นสุดแบบ end-to-end ที่ตามมา การแปลงเป็นดิจิทัลตลอดวงจรชีวิตรวมถึงธุรกรรม การชำระบัญชี การดูแลและบริการสินทรัพย์บนบัญชีแยกประเภทแบบกระจายบนบล็อกเชนสาธารณะและส่วนตัว รวมถึงการจัดตั้งโทเค็นดิจิทัลเชิงกลยุทธ์และแพลตฟอร์มวงจรชีวิต

• ในเดือนพฤศจิกายน พ.ศ. 2565 ธนาคารเพื่อการลงทุนแห่งยุโรป (EIB) ประกาศว่าได้เปิดตัวโครงการพันธบัตรดิจิทัลแบบเนทีฟสกุลเงินยูโรโดยร่วมมือกับ Goldman Sachs Bank Europe, Santander และ Société Générale บันทึก Venus ซึ่งเป็นพันธบัตรอายุสองปีที่ออกมูลค่า 100 ล้านยูโร และตัดสินโดยใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนส่วนตัว ถือเป็นข้อเสนอแรกบนแพลตฟอร์มโทเค็น GS DAP ของ Goldman Sachs

• ในเดือนมกราคมของปีนี้ GS DAP ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลที่เปิดตัวโดย Goldman Sachs ได้เปิดตัวอย่างเป็นทางการ แพลตฟอร์มนี้ได้รับการพัฒนาโดยใช้ภาษาสัญญาอัจฉริยะ Daml ของ Digital Asset และบล็อกเชนความเป็นส่วนตัว Canton สินทรัพย์ดิจิทัลช่วยให้มั่นใจได้ว่าข้อมูลจะถูกแชร์เฉพาะกับผู้ที่ได้รับการรับรองเท่านั้น ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียผ่านโปรโตคอลความเป็นส่วนตัว แบ่งปัน ในขณะที่สนับสนุนความสามารถในการปรับขนาดที่จำเป็นในการเชื่อมต่อสินทรัพย์ทั่วโลก

ในเดือนกุมภาพันธ์ของปีนี้ รัฐบาลเขตบริหารพิเศษฮ่องกงได้ประกาศความสำเร็จในการออกโครงการ Government Green Bond Program (GGBP) มูลค่า 800 ล้านเหรียญฮ่องกง โดยใช้แพลตฟอร์มโทเค็นของ Goldman Sachs GS DAP

ซิตี้กรุ๊ป (Citigroup) เปิดตัว "Money, Tokens and Games" ในเดือนมีนาคมปีนี้รายงานรายงาน

• กระดาษตั้งข้อสังเกตว่าศักยภาพของการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็นผ่านบล็อกเชน ในขณะที่การเปลี่ยนแปลงนั้นยังไม่ถึงจุดของการยอมรับจำนวนมากและกำลังเข้าใกล้จุดเปลี่ยนการเติบโต สัญญาว่าจะวัดจากผู้ใช้หลายพันล้านคนและมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์

• ซิตี้กรุ๊ปเชื่อว่าหากทฤษฎีโทเค็นเป็นจริง ศตวรรษที่ 21 อาจเห็นการสร้างเครือข่ายหลายสินทรัพย์ที่มีโทเค็นทั่วโลกและได้รับการควบคุม ย้อนกลับไปในปี 2020 นักวิเคราะห์ของ Citi กล่าวอย่างตรงไปตรงมาว่าด้วยการสร้างตลาดรองที่มีสภาพคล่องใหม่ ธนาคารสามารถสำรวจโอกาสต่างๆ เช่น สินเชื่อที่ได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์ที่เป็นโทเค็น

• ในเดือนเมษายน 2566 Citi India สำหรับลูกค้าของบริษัท Cummins India Limitedเสร็จเสร็จ

เสร็จสิ้นธุรกรรมเลตเตอร์ออฟเครดิต (LC) บล็อกเชนครั้งแรก Contour เป็นเครือข่ายการเงินการค้าดิจิทัลระดับโลกที่ขับเคลื่อนโดยเทคโนโลยีบล็อกเชนที่ช่วยให้หลายฝ่าย (ธนาคาร บริษัท และพันธมิตรด้านโลจิสติกส์) สามารถทำงานร่วมกันได้อย่างราบรื่นและปลอดภัยแบบเรียลไทม์บนแพลตฟอร์มเดียว Citi เป็นธนาคารสมาชิกผู้ก่อตั้งของ Contour

ธนาคาร DBS: เข้าร่วมใน Digital Asset Pilot และบริการ DeFi ของ Monetary Authority of Singapore

• ธนาคารดีบีเอสของสิงคโปร์ (DBS Bank) เป็นหนึ่งในบริษัทการเงินแห่งแรกที่เข้าสู่วงการสินทรัพย์ดิจิทัล ในช่วงแรก ธนาคารส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับบริการต่างๆ เช่น ธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล การออกโทเค็นหลักทรัพย์ (STO) และการดูแล แม้ว่า STO จะอยู่ในโทเค็นของสินทรัพย์จริง ๆ ก็ตาม จุดประสงค์ของ STO คือการระดมทุนและอยู่ภายใต้ข้อจำกัดที่มากขึ้น ตัวอย่างเช่น อาจออกได้เฉพาะในเครือข่ายส่วนตัวและอยู่ภายใต้ข้อจำกัดด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด

• ในเดือนสิงหาคม 2020 DBS Group ได้ประกาศเปิดตัว DDEx (DBS Digital Exchange) ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนดิจิทัลสำหรับนักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสม สถาบันการเงินและสำนักงานครอบครัว โดยให้บริการโทเค็น การซื้อขายและการดูแลสำหรับนักลงทุนสถาบันและผู้ทรงคุณวุฒิ

• ในเดือนมิถุนายน 2021 ธนาคาร DBS ได้เปิดตัวการเสนอขายโทเค็นหลักทรัพย์ (STO) เป็นครั้งแรกโดยการออกพันธบัตรดิจิทัล โดยออกพันธบัตรดิจิทัลมูลค่า 11.35 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

• ในเดือนพฤศจิกายน 2565 ดีบีเอสกล่าวว่าได้เสร็จสิ้นการทำธุรกรรมในผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ผ่าน Onyx ของ JPMorgan Chase ซึ่งกลายเป็นธนาคารในเอเชียแห่งแรกที่ใช้เครือข่ายนี้

ในเดือนพฤศจิกายน 2565 Monetary Authority of Singapore (MAS) จะเปิดตัวโครงการนำร่องสินทรัพย์ดิจิทัลและบริการ DeFi ภายใต้โครงการนำร่องแห่งแรกในอุตสาหกรรมภายใต้ Project Guardian, DBS Bank, JPMorgan Chase และ SBI Digital Asset Holdings จะกำหนดเป้าหมายบริการรวมถึงสินทรัพย์โทเค็น อัตราแลกเปลี่ยนและพันธบัตรรัฐบาล

เทมาเส็ก: การเตรียมพร้อมสำหรับสินทรัพย์โทเค็น

• มกราคม 2564 ตลาดหลักทรัพย์สิงคโปร์ (SGX) และเทมาเส็กประกาศประกาศ

• ในเดือนพฤษภาคม 2565 Pradyumna Agrawal กรรมการผู้จัดการของ Temasek Blockchain Investmentด่วนด่วน

ไม่ได้ถือ Bitcoin แต่กำลังเตรียมสินทรัพย์โทเค็น

HSBC: สำรวจกรณีการใช้งาน Tokenization ของสินทรัพย์

• พฤศจิกายน 2565 เอชเอสบีซีประกาศประกาศ

• มีการวางแผนที่จะเปิดตัว HSBC Orion ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มโทเค็นพันธบัตรที่ใช้ DLT ซึ่งเป็นโซลูชันที่สามารถโทเค็นพันธบัตรดิจิทัลและสกุลเงินสำหรับการชำระบัญชี เปิดใช้งานการชำระบัญชีปรมาณูหรือการส่งมอบเทียบกับการชำระเงิน (DvP) อย่างไรก็ตาม โครงการพันธบัตรดิจิทัลไม่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล แต่ใช้โครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนที่ได้รับอนุญาตแทน

• ในไตรมาสแรกของปี 2023 European Investment Bank (EIB) ร่วมกับ BNP Paribas, HSBC และ RBC Capital Markets ออกพันธบัตรดิจิทัลในสกุลเงินสเตอร์ลิงบนบล็อกเชนส่วนตัว (ดอลลาร์สหรัฐ) พันธบัตรอัตราดอกเบี้ยลอยตัวได้รับการจดทะเบียนในภาคเอกชน บล็อกเชนในปี 2566 ธนาคารเอชเอสบีซีในข้อมูลการรับสมัคร

• การว่าจ้างผู้อำนวยการผลิตภัณฑ์สำหรับ Global Private Banking and Wealth Practice ซึ่งจะมุ่งเน้นไปที่กรณีการใช้งานโทเค็นสินทรัพย์เปิดตัวโดยธนาคารกลางฮ่องกงในเดือนพฤษภาคมปีนี้โครงการนำร่อง Cyber ​​Hong Kong Dollar

เอชเอสบีซีเป็นหนึ่งใน 16 บริษัทที่ได้รับเลือกจากภาคการเงิน การชำระเงิน และเทคโนโลยีเพื่อเข้าร่วมการทดลองรอบแรก

ความเที่ยงตรง: รูปแบบที่ก้าวร้าวของ Crypto หรือทัศนคติที่รอดูการทำโทเค็นของสินทรัพย์จริง

ในฐานะหนึ่งในบริษัทจัดการสินทรัพย์ชั้นนำของโลก Fidelity เริ่มดำเนินการวิจัยและสำรวจในด้านการเข้ารหัสในปี 2014 และรูปแบบของมันค่อนข้างรุนแรง บริษัทในเครือ Fidelity Digital Assets ที่เปิดตัวในปี 2018 ช่วยให้สถาบันต่างๆ บริการซื้อขายและการจัดการสินทรัพย์ และเปิดตัว Fidelity Crypto ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เข้ารหัสสำหรับลูกค้ารายย่อยในปี 2565 เป็นมูลค่าการกล่าวขวัญว่า Fidelity ยังวางแผนที่จะอนุญาตให้นักลงทุนเปิดบัญชี bitcoin ใน 401(k) ของพวกเขาเมื่อปีที่แล้ว แต่ภายหลังถูกบล็อกโดยกฎข้อบังคับและปัญหาอื่นๆ

อย่างไรก็ตาม รูปแบบและความคืบหน้าของ Fidelity ในโทเค็นสินทรัพย์จริงนั้นไม่ชัดเจนและดูเหมือนว่าจะอยู่ในขั้นตอนการรอดู อย่างไรก็ตาม ด้วยการพัฒนาของโทเค็นสินทรัพย์จริง Fidelity อาจขยายฟิลด์นี้เพิ่มเติมในอนาคต

• ในเดือนพฤศจิกายน 2018 Monetary Authority of Singapore (MAS) และ Singapore Exchange (SGX)เพื่อพัฒนาเพื่อพัฒนา

• ฟังก์ชันการส่งมอบเมื่อเทียบกับการจ่าย (DvP) สำหรับการชำระสินทรัพย์โทเค็นในแพลตฟอร์มบล็อกเชนต่างๆ

• มกราคม 2564 ตลาดหลักทรัพย์สิงคโปร์และเทมาเส็กประกาศประกาศ

การก่อตัวของกิจการร่วมค้า (JV) Marketnode การร่วมทุนใหม่ที่เน้นเวิร์กโฟลว์ของตลาดทุนผ่านสัญญาอัจฉริยะ บัญชีแยกประเภท และเทคโนโลยีโทเค็น

BlackRock: กำลังสำรวจ Tokenization ของหุ้นและพันธบัตร

BlackRock ซึ่งเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมการจัดการสินทรัพย์ ค่อนข้างมีบทบาทในสาขา Crypto เช่น ผ่าน blockchain ETFs, spot bitcoin private trust, ให้เงินกู้ยืม 17 ล้านดอลลาร์แก่บริษัทขุด bitcoin Core Scientific และผ่าน Coinbase Prime สำหรับสถาบัน ลูกค้าเข้าสู่ตลาด Crypto โดยให้บริการด้านต่าง ๆ เช่นการทำธุรกรรมที่เข้ารหัสและบริการดูแล

• ในแง่ของโทเค็นของสินทรัพย์จริง แม้ว่า BlackRock จะระบุอย่างชัดเจนว่ากำลังสำรวจในสาขานี้ แต่ขณะนี้ยังไม่มีความคืบหน้าที่ชัดเจนในเดือนมีนาคม 2023 Larry Fink CEO ของ BlackRock กล่าวกับผู้ถือหุ้นของ BlackRockจดหมายประจำปี

“BlackRock จะยังคงสำรวจระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัลต่อไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งพื้นที่ที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าของเรามากที่สุด เช่น บล็อกเชนที่ได้รับอนุญาต และโทเค็นของหุ้นและพันธบัตร” Zhong กล่าว

Bank of New York Mellon: Tokenization มีความสามารถในการปฏิวัติภูมิทัศน์ทางการเงิน

• กันยายน 2565 เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Bank of New York Mellonปล่อยปล่อย

• ในเดือนพฤษภาคมปีนี้ ธนาคารแห่งนิวยอร์กเมลลอนด่วนด่วน

ปัจจุบันธนาคารกำลังริเริ่มความคิดริเริ่มที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย โทเค็น และเงินสดดิจิทัล รวมถึงการให้บริการดูแลและหักบัญชีสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล และเปิดใช้งานกรณีการใช้งานใหม่ เช่น โทเค็นหลักทรัพย์

UBS: มีความคืบหน้าอย่างมากในการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็น

• ในฐานะวาณิชธนกิจข้ามชาติและบริษัทบริหารความมั่งคั่งที่มีสำนักงานใหญ่ในเมืองซูริก ประเทศสวิตเซอร์แลนด์ UBS มีความก้าวหน้าอย่างมากในการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็น

• ในเดือนตุลาคม 2019 ทาง finews.com รายงานว่า UBS กำลังมองหา tokenize สินทรัพย์ของแผนกหลักทรัพย์ รวมถึงตราสารหนี้ ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง และทองคำจริงในเดือนพฤษภาคม 2564 ยูบีเอสเรียบร้อยแล้ว

• พฤศจิกายน 2565 ยูบีเอสประกาศประกาศ

• จดทะเบียนพันธบัตรดิจิทัลที่ใช้บล็อกเชนเป็นครั้งแรก พันธบัตรอายุ 3 ปีมีมูลค่าประมาณ 370 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และมีอัตราคูปอง 2.33% พันธบัตรจะออกบนแพลตฟอร์มบล็อกเชนของ SIX Digital Exchange และซื้อขายบน SDX และ SIX Swiss Exchangeในเดือนธันวาคม 2565 UBS สาขาลอนดอนจะให้บริการสำนักงานส่วนบุคคลและครอบครัวที่มีมูลค่าสูงในฮ่องกงและสิงคโปร์บน Ethereumออก

$ 50 ล้านในตราสารหนี้โทเค็น

• กันยายน 2019 ธนาคารซานทานแดร์ประกาศประกาศ

• ออกพันธบัตร blockchain แบบ end-to-end ครั้งแรกบน Ethereum (มูลค่า 20 ล้านดอลลาร์)ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2565 Santander ธนาคารข้ามชาติของสเปนและแพลตฟอร์มโทเค็นสินค้าเกษตรของอาร์เจนตินา Agrotokeonให้ความร่วมมือ

• ในเดือนตุลาคม 2022 Santander Brazil จะเริ่มขึ้นทดสอบทดสอบ

• ระบบ Tokenization สำหรับรถยนต์มือสองและการโอนอสังหาริมทรัพย์ในเดือนมกราคม 2023 คณะกรรมาธิการยุโรปและสมาคมธนาคารเยอรมันได้ร่วมกันเปิดตัวรายงานเกี่ยวกับความสำคัญของโทเค็นความคิดริเริ่ม

โดยมีพันธมิตรที่มีชื่อเสียงกว่า 20 รายจากภาคเอกชน อุตสาหกรรม การเงิน และดิจิทัลเข้าร่วม รวมถึง Santander Bank

• Deutsche Bank Singapore Securities Services and Hashstacs (STACS) พฤษภาคม 2564ประกาศประกาศ

• กุมภาพันธ์ 2023 Deutsche Bank บนบล็อกเชน Mementoม้วนออกม้วนออก

กองทุนโทเค็น

Société Générale: เข้าร่วมใน RWA Tokenized DeFi

• Société Générale ยังคงรักษาทัศนคติเชิงบวกในด้านสินทรัพย์ดิจิทัล และเป็นหนึ่งในบริษัททางการเงินไม่กี่แห่งที่เข้าร่วมใน DeFi

• ในเดือนเมษายน 2019 Société Générale SFH ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Société Générale ได้ออกพันธบัตรค้ำประกันมูลค่า 100 ล้านยูโรบน Ethereum

• ในเดือนพฤษภาคม 2020 Societe Generale SFH ได้ออกพันธบัตรมูลค่า 40 ล้านยูโรเป็นโทเค็นหลักทรัพย์ที่ลงทะเบียนโดยตรงบนบล็อกเชนสาธารณะ

• ในเดือนเมษายน 2021 Societe Generale ได้เปิดตัวผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างบนบล็อกเชนสาธารณะของ Tezos

• ในเดือนสิงหาคม 2565 MakerDAO ตกลงที่จะให้ยืมเงินจำนวน 30 ล้านดอลลาร์แก่ SG Forge ซึ่งเป็นบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลในเครือ Societe Generale ในเดือนมกราคมของปีนี้ SG Forge ได้ถอนเงิน 7 ล้านดอลลาร์แรกใน DAI stablecoins โดยเป็นส่วนหนึ่งของเงินกู้

ในเดือนเมษายน 2023 SG-Forge ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Societe Generale ได้เปิดตัว EUR CoinVertible ซึ่งเป็นสกุลเงินที่มีเสถียรภาพซึ่งเชื่อมโยงกับเงินยูโร สำหรับลูกค้าสถาบัน เหรียญ Stablecoin ของ EURCV มีให้เฉพาะนักลงทุนสถาบันที่เข้าร่วม Societe Generale ผ่านขั้นตอน KYC และ AML

Hamilton Lane: ให้การเข้าถึงโทเค็นผ่านกองทุนโทเค็นและการสร้างพันธมิตร

•  

• Hamilton Lane บริษัทจัดการการลงทุนตลาดเอกชนในสหรัฐฯ ทำงานร่วมกับบริษัทที่ให้บริการทางการเงินบนบล็อกเชนเพื่อลดอุปสรรคในการลงทุนและมอบโอกาสการเข้าถึงแบบโทเค็นให้กับลูกค้าในเดือนมีนาคม 2022 Hamilton Lane และตลาดหลักทรัพย์ดิจิทัล ADDXให้ความร่วมมือ

• ให้การเข้าถึงโทเค็นเพื่อกองทุน Hamilton Lane Global Private Assets Fundในเดือนตุลาคม 2022 Hamilton Lane และบริษัทหลักทรัพย์สินทรัพย์ดิจิทัล Securitizeสร้าง

• ความร่วมมือเพื่อขยายการเข้าถึงของนักลงทุนในกองทุน Hamilton Lane ผ่านโทเค็นในเดือนตุลาคม 2565 บริษัท Hamilton Lane และบริษัทที่ให้บริการด้านการเงินบล็อกเชน Figure กำลังเตรียมที่จะให้ความร่วมมือ

• แฮมิลตัน เลน มกราคม 2566เปิดเปิด

กองทุนโทเค็นที่มีการลงทุนขั้นต่ำลดลงจาก 5 ล้านดอลลาร์เป็น 20,000 ดอลลาร์และปรับใช้บน Polygon

State Street: การสร้างโซลูชันโทเค็นที่หลากหลาย

• State Street เป็นหนึ่งในผู้ให้บริการทางการเงินชั้นนำแก่นักลงทุนสถาบัน โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การดูแล 37.6 ล้านล้านดอลลาร์ และสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ 3.6 ล้านล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2566

• สิงหาคม 2565 ถนนแห่งรัฐด่วนด่วน

• ถนนแห่งรัฐอีกด้วยลงทุนลงทุน

ก่อตั้ง Securrency ซึ่งเป็นบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินและการกำกับดูแลบนบล็อกเชน และสร้างโซลูชันโทเค็นที่หลากหลาย รวมถึง:

1. การพิสูจน์แนวคิดในการโทเค็นไลซ์หุ้นกองทุนกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน

2. ทำให้วงจรชีวิตของการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าที่ไม่สามารถส่งมอบได้โดยอัตโนมัติ

3. การประมวลผลธุรกรรมดิจิทัลบน State Street Alpha ให้ข้อมูลแบบรวม การวิเคราะห์ และข้อมูลเชิงลึกตามเวลาจริง

รูปแบบธนาคารในประเทศของจีน

ในเดือนสิงหาคม 2017 ธนาคารเพื่อการเกษตรแห่งประเทศจีนออนไลน์ออนไลน์

ในปี 2018 China Construction Bank ได้ทดสอบ "บล็อกเชน + การเงิน" และสร้างแพลตฟอร์มการเงินการค้าบล็อกเชน BCTrade แล้วเสร็จ จากนั้นในปี 2019ปล่อยปล่อย

ในเดือนมิถุนายน 2018 ธนาคารแห่งการสื่อสารอย่างเป็นทางการออนไลน์ออนไลน์

ในเดือนธันวาคม 2019 ธนาคารแห่งประเทศจีนในประเทศเสร็จเสร็จ

ในปี 2019 มีการออกและกำหนดราคาพันธบัตรทางการเงินพิเศษชุดที่ 2 มูลค่า 2 หมื่นล้านหยวนสำหรับสินเชื่อวิสาหกิจขนาดย่อมและรายย่อย และเงินทุนที่ระดมทุนได้ถูกนำมาใช้เป็นพิเศษสำหรับการออกสินเชื่อวิสาหกิจขนาดย่อมและรายย่อย ในการออกครั้งนี้ Bank of China ได้ใช้ระบบการออกพันธบัตร blockchain ที่พัฒนาขึ้นเองพร้อมกัน ระบบใช้เครือข่ายบล็อกเชนเป็นแพลตฟอร์มพื้นฐานเพื่อสนับสนุนการโต้ตอบบนเครือข่ายและการฝากข้อมูลและเอกสารสำคัญในระหว่างกระบวนการออกพันธบัตรในเดือนสิงหาคม 2563 สมาคมธนาคารจีนได้จัดตั้งธนาคารใหญ่ 5 แห่งร่วมกันสร้างด้วยกัน

แพลตฟอร์มบล็อกเชนธุรกรรมการเงินการค้าข้ามธนาคารของจีน (แพลตฟอร์ม CTFU)ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2564 แพลตฟอร์มบล็อกเชน "ICBC Seal Chain" ได้รับการพัฒนาอย่างอิสระโดย Industrial and Commercial Bank of Chinaผ่าน

การประเมินเทคโนโลยีบล็อกเชนที่น่าเชื่อถือ 5 รายการโดยกระทรวงอุตสาหกรรมและเทคโนโลยีสารสนเทศในเดือนมีนาคม 2021 Shanghai Pudong Development Bank ในฐานะผู้จัดการการจัดจำหน่ายร่วม และ Central Clearing Company ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อสนับสนุน DBS Bank (China) Co., Ltd. เป็นครั้งแรกออก

ในเดือนมิถุนายน 2564 China Merchants Bankออนไลน์ชื่อระดับแรก

สรุป

สรุป

แม้ว่าจะยังมีช่องว่างขนาดใหญ่ระหว่างตลาด DeFi และ Web3 ในปัจจุบันและตลาดการเงินแบบดั้งเดิม แต่คาดว่าโทเค็น RWA จะแนะนำตลาดมูลค่าล้านล้านดอลลาร์ต่อไปสำหรับ Web3