สินทรัพย์ยูโรถูกแช่แข็งและสินทรัพย์ดอลลาร์สหรัฐถูกปลอมแปลง Crypto.com จะระเบิดในปี 2566 หรือไม่?
Crypto.com ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายเข้ารหัสที่ปฏิบัติตามซึ่งมุ่งเน้นไปที่ตลาดยุโรปและอเมริกา ประสบปัญหาอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา หนึ่งคือ Crypto.com ถูกเปิดเผยว่าได้โอนเงินประมาณ 1 พันล้านเหรียญสหรัฐไปยัง FTX ที่เลิกใช้แล้ว แม้ว่าผู้ก่อตั้ง Kris จะปฏิเสธข่าวลือ แต่ก็ยังไม่สามารถขจัดข้อสงสัยของตลาดได้ อีกประการหนึ่งคือการเปิดเผยสินทรัพย์อย่างโปร่งใสของปีที่แล้ว Crypto.com ถูกสงสัยว่ายืมมาจากแพลตฟอร์มอื่น เงินถูกเผยแพร่และความน่าเชื่อถือของการตรวจสอบลดลงอย่างมาก
ชื่อระดับแรก
ข้อความต้นฉบับมาจาก Cryptadamus ผู้เขียน Michel de รวบรวมโดย Odaily มีการลบออก โปรดระบุแหล่งที่มาเมื่อพิมพ์ซ้ำ
คำอธิบายภาพ
(อีเมลแจ้งเตือน Crypto.com)
ในฐานะบุคคลที่มีส่วนร่วมในการย้ายระบบการชำระเงินในบริษัทเทคโนโลยีหลายแห่ง ฉันแค่อยากจะบอกว่ามีธงสีแดงมากมายที่อยู่เบื้องหลังเหตุการณ์นี้ และอาจกล่าวได้ว่าเป็นการ "ส่งสัญญาณป้องกันภัยทางอากาศ" คุณไม่สามารถพูดได้หากไม่มีการสอบสวน ดังนั้นฉันจึงตัดสินใจเจาะลึกลงไปในเรื่องนี้เพื่อค้นหาว่าเกิดอะไรขึ้นเบื้องหลัง
การค้นพบนี้แย่มาก หลักฐานที่มีอยู่บ่งชี้ว่ารัฐบาลลิทัวเนียได้ยึดเงินฝากของผู้ใช้ที่ปัจจุบันเป็นสกุลเงินยูโรบน Crypto.com ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน com ยื่นฟ้องล้มละลายอย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับผู้บริหารองค์กรอื่นๆ ผู้บริหารของ Crypto.com นิ่งเฉยเกี่ยวกับเรื่องนี้ และไม่จริงใจกับผู้ใช้เกี่ยวกับสถานการณ์จริง
1. ช่องโหว่ของระบบหรือความประมาทเลินเล่อของมนุษย์ เงินทุนหายไปไหน?
โดยปกติแล้ว หากบริษัทขนาดใหญ่กำลังดำเนินการบางอย่างที่ไม่คาดคิดซึ่งอาจมีผลกระทบร้ายแรงต่อบริการผู้ใช้ ควรพยายามแจ้งให้ทราบล่วงหน้าอย่างเพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเกี่ยวข้องกับเงินของผู้ใช้ เช่นเดียวกับการหยุดชะงักของบริการฝากและถอนเงินของ Crypto.com ในครั้งนี้ ควรได้รับแจ้งล่วงหน้าหลายเดือน และควรเพิ่มความถี่ของการแจ้งเตือนก่อนถึงกำหนด
คำอธิบายภาพ
(ผู้ใช้แจ้งว่าไม่ได้รับอีเมลเลย)
ที่สำคัญกว่านั้น ไม่มีป๊อปอัปประกาศในแอป และ Crypto.com ไม่ได้ทำเครื่องหมายบริการว่าใช้งานไม่ได้บน "หน้าสถานะ" ของแพลตฟอร์ม นอกจากนี้ แอพมือถือ Crypto.com ยังแสดงคำแนะนำการฝากเงินแบบเก่าแก่ผู้ใช้บางคน หลังจากส่ง "การแจ้งเตือนการย้ายข้อมูล" ให้กับผู้ใช้ในวันที่ 22 มกราคม ซึ่งทำให้บางคนโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารเก่าของพวกเขา ทั้งหมดนี้ทำให้งงจริง ๆ พนักงานของ Crypto.com พยายามหาความเกียจคร้านทุกวัน หรือพวกเขาจงใจบอกผู้ใช้ฝากและถอนเงินจำนวนเล็กน้อยให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ (เพื่อหลีกเลี่ยงการขยายผลกระทบของสถานการณ์)
คำถามคือ เงินที่ผู้ใช้โอนไปยัง Crypto.com จะไปอยู่ที่ไหน
การตรวจสอบอย่างง่ายจะพบว่าก่อนที่การโอน SEPA เก่าจะหมดอายุ เงินและเงินฝากที่ผู้ใช้เติมเงินใน Crypto.com "fiat currency wallet" จะถูกส่งไปยังธนาคารลิทัวเนียที่เรียกว่า "Transactive Systems UAB" ลิทัวเนียปฏิเสธไม่ได้ว่าลิทัวเนียเป็นสถานที่ที่บริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมายมองหาผู้ให้บริการด้านการธนาคารที่มีคุณภาพสูง
เมื่อฉันเยี่ยมชมเว็บไซต์ Transactive Systems UAB หน้าต่างป๊อปอัประบุว่าธนาคารไม่ได้ให้บริการในขณะนี้: "อัปเดต: สำหรับลูกค้าบางราย บริการของเราถูกระงับชั่วคราวจนกว่าจะมีประกาศเพิ่มเติม เงินในบัญชีของคุณกับเราปลอดภัย ใช่ เงินเหล่านี้จะได้รับการรับประกันตามกฎหมายและจะไม่ได้รับผลกระทบ”
คำอธิบายภาพ
(ภาพซ้ายคือประกาศ UAB ของ Transactive Systems ภาพขวาคือประกาศของธนาคารแห่งลิทัวเนีย)
ตอนนี้คำถามคือเงินสกุลยูโรทั้งหมดบน Crypto.com หายไปไหน? เพราะดูเหมือนว่าจะถูกยึดโดยรัฐบาลลิทัวเนียและไม่สามารถเรียกคืนได้ แล้วผู้ใช้ที่โอนเงินยูโรไปยังบัญชี Transactive Systems UAB ล่ะ
ข่าวล่าสุดคือผู้ใช้ที่ส่งเงินไปยังบัญชีธนาคารหลังจากประกาศเมื่อวันที่ 21 มกราคมได้รับเงินคืนแล้ว - บัญชีธนาคารถูกบล็อก การโอนเงินกลับคืน แต่นี่เป็นข่าวร้ายสำหรับผู้ที่ส่งเงินยูโรไปยัง Crypto.com ก่อนวันที่ 21 มกราคม เนื่องจากบัญชีธนาคารได้รับการยืนยันว่าถูกบล็อก อย่างน้อยก็ "ชั่วคราว" โดยไม่ได้รับเงินคืน
2. ผู้ให้บริการชำระเงินรายใหม่ของ Crypto.com ทำงานอย่างใกล้ชิดกับ Tether
หลังจากปิดบัญชีธนาคาร Transactive Systems UAB ในลิทัวเนีย Crypto.com ก็พบพันธมิตรด้านการธนาคารรายใหม่อย่างรวดเร็วและสามารถรับเงินฝากและถอนเงินสกุลยูโร SEPA กลับคืนมาได้ ตอนนี้ ผู้ใช้ Crypto.com จำเป็นต้องส่งเงินฝากไปยังบัญชีธนาคารของบริษัทที่ชื่อว่า "Foris DAX MT Limited" ซึ่งตั้งอยู่ในมอลตาและเป็นบริษัทโฮลดิ้งในท้องถิ่นของ Crypto.com
คำอธิบายภาพ
(ผู้ใช้ Crypto.com มีความกังวลเกี่ยวกับการใช้บริการธนาคารในมอลตา ซึ่งจะนำไปสู่การพัวพันกับการฟอกเงิน การหลีกเลี่ยงภาษี ฯลฯ)
กลับไปที่หัวข้อ หลังจากเริ่มต้นการฝากและถอนเงินอีกครั้ง ลูกค้าที่ถือสินทรัพย์ยูโรในบัญชีสกุลเงิน fiat ของแพลตฟอร์ม Crypto.com สามารถถอนเงินยูโรเหล่านี้ได้หรือไม่ ในความเห็นของฉัน แรงกดดันในการถอนตัวที่รุนแรงอาจเปิดเผยข้อบกพร่องของ Crypto.com
เนื่องจากหากเงินยูโรของ Crypto.com ถูกยึดก่อนที่จะถูกโอนไปยังธนาคารแห่งใหม่ของมอลตา นั่นหมายความว่า Crypto.com นั้นเริ่มต้นจากศูนย์อย่างมีประสิทธิภาพ และบัญชีธนาคารใหม่ของมอลตาอาจมี 0 ยูโรเมื่อ 7 วันก่อน ซึ่งหมายความว่าแม้แรงกดดันในการถอนเพียงเล็กน้อยก็จะบังคับให้ Crypto.com หยุดการถอน (หมายเหตุ: Crypto.com ยังไม่ตอบสนองต่อปัญหานี้ในเชิงบวก)
นอกจากนี้ จากการวิจัยของฉัน ผู้ให้บริการชำระเงินรายใหม่ที่รับเงินฝากจาก Crypto.com เป็นบริษัทที่ชื่อว่า "OpenPayd" เดาว่าลูกค้ารายอื่น ๆ ที่ บริษัท มี? OpenPayd เป็นตัวประมวลผลการชำระเงินที่ชื่นชอบของการแลกเปลี่ยนการเข้ารหัส Bitfinex และผู้ก่อตั้ง Bitfinex ยังเป็นเจ้าของบริษัท Tether ซึ่งประเด็นด้านความโปร่งใสก็ถูกวิพากษ์วิจารณ์ในตลาดการเข้ารหัสด้วยเช่นกัน
คำอธิบายภาพ
(คำถามความคิดเห็นของผู้ใช้)
สำหรับผู้ใช้ Crypto.com ในสหภาพยุโรป ตอนนี้กลับเข้าสู่ "โหมดการบำรุงรักษา" แบบเดิมอีกครั้ง และทางการยังไม่ได้ตอบกลับเรื่องนี้
3. Crypto.com และบริษัทเชลล์ของเขา
เมื่อฉันตรวจสอบ Crypto.com ฉันยังพบบริษัทเชลล์บางแห่งและ "การละเมิด" บางอย่างที่สร้างขึ้นโดยมัน
ตามที่ผู้ใช้ Twitter@Ryan McClintockคำอธิบายภาพ
(ภาพซ้ายคือบันทึกการฝากเงินของ Crypto.com ที่โพสต์โดยผู้ใช้ ภาพขวาคือใบแจ้งยอดเงินฝากที่ออกโดย Crypto.com)
อย่างไรก็ตาม Crypto.com บอกผู้ใช้ในคำแนะนำการฝากเงินบนเว็บไซต์ทางการว่าเงินฝากทั้งหมดจะฝากในบัญชีบริษัทที่เรียกว่า "Circle Internet Financial" - บริษัทเป็นผู้ออกสกุลเงิน USDC ที่เสถียรและจัดการโดย crypto-friendly ธนาคาร Silvergate สำหรับการโฮสต์
ดังนั้นเราจึงสามารถสรุปได้ว่า Crypto.com ใช้ชื่อปลอมและไม่ได้ร่วมมือกับ Circle และ Silvergate Bank หรือ Circle & Silvergate รู้เรื่องราวภายในและจงใจช่วย Crypto.com เพื่อปกปิด - ผลที่ตามมาจะร้ายแรงกว่า และสั่นคลอนเสถียรภาพของ USDC
เขียนในตอนท้าย
เขียนในตอนท้าย
ยังมีอีกหลายประเด็นที่ควรค่าแก่การสำรวจเกี่ยวกับ Crypto.com เช่น การตรวจสอบความโปร่งใส เช่น เงื่อนไขการให้บริการที่ไม่ได้ระบุว่าผู้ใช้ต้องการมี "ความเป็นเจ้าของ" ของสินทรัพย์แพลตฟอร์ม... แต่สิ่งที่สำคัญที่สุดคือต้องชี้แจงว่าที่ใด เงินสำรองยูโรและดอลลาร์ไปที่ไหนในที่สุดไม่สามารถบรรลุการไถ่ถอนที่เข้มงวด ฉันยังหวังว่าเจ้าหน้าที่ของ Crypto.com สามารถยืนหยัดและตอบสนองต่อข้อสงสัยโดยเร็วที่สุด เพื่อให้ผู้ใช้รู้สึกสบายใจมากขึ้น
สุดท้าย คำเตือนสำหรับนักลงทุน crypto ทุกคน ดีที่สุดคือการดูแลสินทรัพย์ crypto ด้วยตนเอง ท้ายที่สุดแล้ว บทเรียนของ FTX อยู่ในสายตาแล้ว
