ชื่อเดิม: "Crypto Fortune ที่ใหญ่ที่สุดในโลกเริ่มต้นด้วยเกมโป๊กเกอร์ที่เป็นมิตร"
ผู้แต่ง: ทอม มาโลนีย์ & เยว่ฉี หยาง & เบน บาร์เทนสไตน์

รวบรวมข้อความต้นฉบับ: Gu Yu, Chain Catcher

Abu Dhabi Grand Prix ดึงดูดเจ้าชาย ดาราภาพยนตร์ และนักกีฬาที่มีชื่อเสียงระดับโลกให้มาปาร์ตี้ทุกปีที่ Yas Island ซึ่งเป็นศูนย์กลางความบันเทิงซึ่งอยู่ห่างจากใจกลางเมืองประมาณ 30 นาที

พวกเขาเข้าร่วมเมื่อเดือนที่แล้วโดยตัวละครที่มีแผนภูมิการไต่เต้าที่ไม่น่าเป็นไปได้: อดีตเสมียนและนักพัฒนาซอฟต์แวร์ของ McDonald's ที่ขึ้นสู่ตำแหน่งบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดในโลกในชั่วข้ามคืน — ผู้บุกเบิกด้าน Cryptocurrency Changpeng Zhao

คำอธิบายภาพ

ช่างภาพ Changpeng Zhao: Ore Huiying/The New York Times/Redux

ในภูมิภาคที่ขึ้นชื่อเรื่องความร่ำรวยที่น่าเวียนหัว Changpeng Zhao วัย 44 ปี มีทรัพย์สินสุทธิ 96,000 ล้านดอลลาร์ ตามรายงานของ Bloomberg Billionaires Index นี่เป็นการประเมินความมั่งคั่งครั้งแรกของ Bloomberg โดยแซงหน้า Mukesh Ambani ชายผู้ร่ำรวยที่สุดในเอเชีย และยักษ์ใหญ่ในวงการเทคโนโลยี รวมถึง Zuckerberg และผู้ก่อตั้ง Google อย่าง Larry Page และ Sergey Brin

ความมั่งคั่งที่แท้จริงของ Changpeng Zhao นั้นน่าจะมากกว่านั้นมาก เนื่องจากการประเมินความมั่งคั่งไม่ได้คำนึงถึงสินทรัพย์ crypto ส่วนบุคคลของเขา ซึ่งรวมถึง Bitcoin และโทเค็นของบริษัทของเขาเอง สิ่งที่เรียกว่า BNB เพิ่มขึ้นประมาณ 1,300% ในปีที่แล้ว

ความสำเร็จของ Binance ตอกย้ำความมั่งคั่งมากมายที่สร้างขึ้นในโลกของ cryptocurrencies ที่ไม่มีการผูกมัด แม้ในขณะที่การโต้เถียงได้หมุนวนไปรอบ ๆ บริษัท แม้ว่าจะตกต่ำลงเมื่อเร็ว ๆ นี้ก็ตาม

บริษัทถูกขับออกจากประเทศจีนซึ่งเป็นต้นกำเนิด และถูกสอบสวนโดยหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก กระทรวงยุติธรรมสหรัฐและ Internal Revenue Service กำลังตรวจสอบว่า Binance Holdings Ltd. ซึ่งเป็นหน่วยงานที่ควบคุมโดย Changpeng Zhao เป็นช่องทางในการฟอกเงินและการหลีกเลี่ยงภาษีหรือไม่ ตามที่ผู้คนคุ้นเคยกับเรื่องนี้ โฆษกกระทรวงยุติธรรมและกรมสรรพากรปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น

อนาคตของ Binance อาจขึ้นอยู่กับความสามารถในการตกลงกับหน่วยงานกำกับดูแลของโลกและค้นหาสถานที่ยอดนิยมเพื่อตั้งสำนักงานใหญ่

แม้ว่าตอนนี้เงินจะไหลเข้า

Binance สร้างรายได้อย่างน้อย 2 หมื่นล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว จากการวิเคราะห์ของ Bloomberg เกี่ยวกับปริมาณการซื้อขายและค่าธรรมเนียม เกือบสามเท่าของรายได้ในปี 2021 ของบริษัทมหาชน Coinbase

“Coinbase อาจดูเหมือนลิงกอริลลาหนัก 800 ปอนด์จากมุมมองของสหรัฐฯ แต่ Binance นั้นใหญ่กว่ามาก” Chris Brendler นักวิเคราะห์จาก DA Davidson & Co. กล่าว

ยักษ์เข้ารหัสลับ

คำอธิบายภาพ

ที่มา: Coingecko.com

Zhao ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับเรื่องนี้ และ Binance ได้ตั้งคำถามถึงความถูกต้องของการประมาณการมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทและมูลค่าสุทธิของ Bloomberg

“cryptocurrencies ยังอยู่ในช่วงการเติบโต” Binance กล่าวในแถลงการณ์ "มันอ่อนไหวต่อความผันผวนในระดับที่สูงขึ้น ตัวเลขใดๆ ที่คุณได้ยินในวันหนึ่งจะแตกต่างจากสิ่งที่คุณได้ยินในวันรุ่งขึ้น"

หนึ่งเดือนก่อนที่จะดูดารา F1 Lewis Hamilton และ Max Verstappen ต่อสู้กันที่ Yas Marina Circuit, Changpeng Zhao ซึ่งเป็นบริษัทที่เขาก่อตั้งขึ้นในปี 2560 เติบโตขึ้นอย่างรวดเร็ว พูดที่ Bloomberg New Economics Forum ในสิงคโปร์ ตัวเลขที่อยู่เบื้องหลังมันพวยพุ่งออกมา

ในช่วง 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา Binance ทำธุรกรรมเสร็จสิ้น 170,000 ล้านดอลลาร์ ในวันที่ช้ามาก มีมูลค่าประมาณ 40,000 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจาก 10,000 ล้านดอลลาร์เมื่อสองปีก่อน เขากล่าว

ในโลกของ crypto สิ่งเหล่านี้มีจำนวนมหาศาล โดยทั่วไปแล้ว Binance จะอำนวยความสะดวกในด้านปริมาณการซื้อขายมากพอๆ กับการแลกเปลี่ยนหลักอื่นๆ สี่รายการรวมกัน

เมื่อ Erik Schatzker จาก Bloomberg ถามเศรษฐีพันล้านคนนี้ในการสัมภาษณ์เมื่อเดือนพฤศจิกายนที่สิงคโปร์ Zhao ปฏิเสธ “ผมไม่สนใจเรื่องความร่ำรวย เงินทอง ยศฐาบรรดาศักดิ์” เขากล่าว

ผู้ประกอบการ cryptocurrency ร่างเพรียว ผู้ซึ่งสวมแว่นตาไร้ขอบและเนคไทลายทางขนาดใหญ่เล็กน้อย กล่าวเสริมว่าสิ่งเหล่านี้จะทำให้ไขว้เขว และเขาพร้อมที่จะมอบทรัพย์สมบัติเกือบทั้งหมดก่อนที่เขาจะเสียชีวิต

ไม่ว่า Changpeng Zhao จะสามารถรักษาผลประโยชน์ของเขาไว้ได้หรือไม่ และเขามีเหตุผลทุกประการที่จะต้องกังวลเกี่ยวกับการเติบโตที่ไร้การควบคุมของบริษัทของเขา

ตามที่ผู้คนคุ้นเคยกับเรื่องนี้ นอกเหนือจากการสืบสวนของกระทรวงยุติธรรมและ Internal Revenue Service แล้ว คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐฯ กำลังตรวจสอบ Binance สำหรับการจัดการตลาดที่เป็นไปได้และการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายใน เพื่อซื้อขายอนุพันธ์สกุลเงินดิจิทัล คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น

Binance ยังเป็นหัวข้อของคำเตือนผู้บริโภคในประเทศต่างๆ เช่น สหราชอาณาจักร ญี่ปุ่น และเยอรมนี เมื่อวันที่ 30 ธันวาคม หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของแคนาดาตำหนิบริษัทที่บอกผู้ใช้เกี่ยวกับแพลตฟอร์มการซื้อขายว่าสามารถดำเนินการต่อในประเทศได้ในขณะที่ยังไม่ได้ลงทะเบียน

โฆษกของ Binance กล่าวว่าบริษัท "กำลังร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก และเราปฏิบัติตามภาระหน้าที่ในการปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด"

Changpeng Zhao กล่าวว่าเขายินดีและต้องการกฎระเบียบ

“ผมไม่ใช่อนาธิปไตย” เขากล่าวในฟอรัมบลูมเบิร์ก "ฉันไม่เชื่อว่าอารยธรรมของมนุษย์ก้าวหน้าพอที่จะอยู่ในโลกที่ปราศจากกฎเกณฑ์"

ความมั่งคั่งที่สร้างขึ้นจาก cryptocurrencies เพิ่มขึ้นเนื่องจากมูลค่าของโทเค็นดิจิทัลมีมูลค่ารวม 2.09 ล้านล้านดอลลาร์ในวันที่ 7 มกราคม เพิ่มขึ้นจาก 135 พันล้านดอลลาร์เมื่อสามปีที่แล้ว

จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ ผู้ประกอบการ cryptocurrency แทบไม่ปรากฏในการจัดอันดับความมั่งคั่งทั่วโลก เนื่องจากบริษัทในอุตสาหกรรมจำนวนมากขึ้นใช้เงินทุนร่วมลงทุนหรือตลาดสาธารณะเพื่อทำให้มูลค่าของธุรกิจเหล่านี้โปร่งใสมากขึ้น บริษัทจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ

แพลตฟอร์มการซื้อขายเช่น Coinbase, Gemini, FTX และ Kraken ได้รับการประเมินมูลค่ามหาศาลทั้งในตลาดภาครัฐและเอกชน ในขณะที่ความนิยมของ Binance ในหมู่ผู้ใช้และผลิตภัณฑ์จำนวนมากอาจดึงดูดนักลงทุนได้มากกว่า

อย่างไรก็ตาม โชคชะตาของสกุลเงินดิจิตอลนั้นมีความลื่นไหล Bitcoin ร่วงลงมากกว่า 8 เปอร์เซ็นต์ในปีนี้เหลือประมาณ 42,400 ดอลลาร์ ซึ่งสูงกว่าระดับสูงสุดในช่วงต้นเดือนพฤศจิกายนที่เกือบ 69,000 ดอลลาร์ ส่วนแบ่งของ Coinbase ลดลงประมาณ 35% ในช่วงสองเดือนที่ผ่านมา

ธุรกิจบางแห่งต้องเผชิญหน้ากับหน่วยงานกำกับดูแล BitMex เป็นเรื่องเตือนใจ ครั้งหนึ่งเคยเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายอนุพันธ์สกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลก

ในเดือนสิงหาคม BitMex จ่ายเงิน 100 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติข้อกล่าวหากับ CFTC และเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินที่อนุญาตให้ทำธุรกรรมตราสารอนุพันธ์ที่ผิดกฎหมายและละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน บริษัทไม่ได้ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา ผู้ก่อตั้ง Arthur Hayes, Samuel Reed และ Ben Delo กำลังรอการพิจารณาคดีหลังจากให้การว่าไม่มีความผิดในคดีที่กระทรวงยุติธรรมแยกออกมากล่าวหาว่าพวกเขาละเมิดพระราชบัญญัติการรักษาความลับของธนาคาร

ความมั่งคั่งของการเข้ารหัสลับ

คำอธิบายภาพ

ที่มา: Bloomberg Billionaires Index

Bloomberg Billionaires Index ประมาณการรายได้ของ Binance ในปี 2021 โดยอ้างอิงจากปริมาณการซื้อขายสปอตและตราสารอนุพันธ์ที่เผยแพร่โดยบริษัทวิจัยอุตสาหกรรม Coingecko และ Nonomy รวมถึงค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่เปิดเผยต่อสาธารณะ การคำนวณนี้ไม่รวมแหล่งรายได้อื่นๆ ของบริษัท เช่น สินเชื่อเพื่อซื้อหลักทรัพย์ เทคโนโลยี การให้คำปรึกษา และ NFT การประเมินมูลค่าจะใช้มูลค่าต่อยอดขายระดับองค์กรของ บริษัท อื่น ๆ ที่ระบุไว้ ถือว่า Changpeng Zhao เป็นเจ้าของ 90% ของบริษัท โดยพิจารณาจากแถลงการณ์ต่อสาธารณะและเอกสารที่ยื่นต่อหน่วยงานกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลที่ต้องมีการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าว

Changpeng Zhao บอกกับ Bloomberg ในการให้สัมภาษณ์เมื่อเดือนพฤศจิกายนว่ารายได้ของ Binance รับรู้ผ่านโทเค็นเข้ารหัสหลายร้อยรายการ ซึ่งบริษัทไม่ได้แปลงเป็นสกุลเงินดั้งเดิม

"เราแค่จับพวกเขา" เขากล่าว "ถ้าคุณทำเลขวันนี้ ก็เป็นเลขหนึ่ง และอีก 5 นาทีต่อมา ก็เป็นเลขอื่น เพราะทุกราคามีการเปลี่ยนแปลง"

Changpeng Zhao เกิดในมณฑลเจียงซู ประเทศจีน และปัจจุบันเป็นพลเมืองแคนาดา พ่อของเขาซึ่งเป็นอาจารย์มหาวิทยาลัยได้ย้ายครอบครัวไปแวนคูเวอร์เมื่อเขาอายุ 12 ปี

Changpeng Zhao สัมผัสกับเทคโนโลยีตั้งแต่อายุยังน้อย ต่อมาศึกษาวิทยาการคอมพิวเตอร์ และในที่สุดก็ได้งานด้านการเงินในโตเกียวและนิวยอร์ก รวมถึงสี่ปีที่ Bloomberg LP ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Bloomberg News

เส้นทางสู่ความร่ำรวยในการเข้ารหัสลับของเขาเริ่มต้นด้วยเกมโป๊กเกอร์ที่เป็นมิตรในเซี่ยงไฮ้ในปี 2013 กับ Bobby Lee ซีอีโอของ BTC China และ Ron Cao นักลงทุน ซึ่งทั้งคู่สนับสนุนให้เขาลงทุน 10% ของมูลค่าสุทธิใน Bitcoin

หลังจากใช้เวลาศึกษาหาข้อมูล เขาก็ตัดสินใจขายอพาร์ทเมนต์ของเขาด้วย Bitcoin ในที่สุด ในปี 2560 เขาก่อตั้ง Binance และเติบโตอย่างรวดเร็วจนกลายเป็นโรงไฟฟ้าคริปโตเคอเรนซี Changpeng Zhao มีรอยสักโลโก้บริษัทที่แขนของเขาด้วย

Binance ได้กลายเป็นปลายทางสำหรับการซื้อขาย “altcoins” — สกุลเงินดิจิทัลที่มีสภาพคล่องน้อยกว่าโทเค็นที่เป็นที่ยอมรับอย่าง bitcoin และ ethereum และกลายเป็นส่วนหนึ่งของตลาดที่มีการเก็งกำไรมากที่สุด จากข้อมูลของ Coingecko บริษัทให้บริการซื้อขายโทเค็นมากกว่า 350 รายการบนแพลตฟอร์มการซื้อขายระหว่างประเทศ ซึ่งมากกว่าปริมาณการซื้อขายที่เสนอโดย Coinbase มากกว่าสองเท่า

Tim Swanson หัวหน้าฝ่ายข่าวกรองการตลาดของ Clearmatics บริษัทบล็อกเชนในลอนดอนกล่าวว่า Binance ประสบความสำเร็จในการสร้าง "ความเหนียวแน่นของผู้ใช้" โดยอนุญาตให้ลูกค้าใช้ BNB เพื่อลดค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

“พวกเขาไม่จำเป็นต้องเป็นคนแรกที่แสดงรายการโทเค็น สภาพคล่องสามารถรวมกันที่นั่นได้” Swanson กล่าวถึง Binance

บริษัทของ Zhao ยังเป็นผู้ให้บริการซื้อขายอนุพันธ์ตามปริมาณรายใหญ่ที่สุด ทำให้ผู้ใช้สามารถเก็งกำไรในสกุลเงินดิจิทัลด้วยความเสี่ยงและผลตอบแทนที่มากขึ้น

ในขั้นต้น Binance อนุญาตให้ลูกค้าเปิดบัญชีโดยใช้ที่อยู่อีเมลเท่านั้น มันมุ่งเน้นไปที่การทำธุรกรรม cryptocurrency จำกัดการโต้ตอบกับธนาคารแบบดั้งเดิมและหน่วยงานกำกับดูแล ในเดือนสิงหาคม บริษัทประกาศว่าผู้ใช้ใหม่ทั้งหมดจะต้องยืนยันตัวตน ในขณะที่ผู้ใช้เดิมที่ไม่ได้รับการยืนยันตัวตนจะถูกจำกัดไม่ให้ถอนเงิน

ไม่เคยมีสำนักงานใหญ่อย่างเป็นทางการ Binance ก่อตั้งขึ้นในประเทศจีน จากนั้นได้เดินทางไปยังญี่ปุ่นและจากนั้นไปยังมอลตา ซึ่งผู้ควบคุมทางการเงินได้ปฏิเสธการกำกับดูแลการแลกเปลี่ยน บริษัทประสบความพ่ายแพ้เมื่อเดือนที่แล้ว เมื่อหน่วยงานท้องถิ่นถอนใบสมัครเพื่อดำเนินการแพลตฟอร์มการซื้อขายในสิงคโปร์ แม้ว่าจะมีสถานะที่สำคัญอยู่ที่นั่นก็ตาม

ตอนนี้ Binance กำลังพยายามรักษาความปลอดภัยตำแหน่ง Changpeng Zhao กล่าวในการให้สัมภาษณ์เมื่อเดือนพฤศจิกายน โดยเสริมว่าการประกาศเกี่ยวกับสำนักงานใหญ่จะมีขึ้น “ในเวลาอันสั้น”

นั่นคือจุดเปลี่ยนที่เกิดขึ้นในปี 2020 เมื่อ Changpeng Zhao กล่าวว่าสำนักงานใหญ่ของบริษัทอยู่ที่ใดก็ตามที่เขาบังเอิญไป ในเอกสารทางกฎหมาย ทนายความของบริษัทกล่าวว่า บริษัทจดทะเบียนในหมู่เกาะเคย์แมน ซึ่งเป็นที่รู้จักในฐานะแหล่งหลบเลี่ยงภาษีและกฎระเบียบนอกชายฝั่ง

ความสามารถของ Binance ในการดำเนินงานเกือบทุกที่ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดเขตอำนาจเหนือบริษัทได้ยาก

Brendler นักวิเคราะห์ของ DA Davidson กล่าวว่า "แนวทางของพวกเขาคือ 'เราไม่ต้องการหน่วยงานกำกับดูแล เรามีการกระจายอำนาจ' "มันได้ผลดีจริงๆ สำหรับการเติบโตและการขยายตัว เช่นเดียวกับนวัตกรรมผลิตภัณฑ์"

วิธีการขับเคลื่อนอย่างอิสระของ Changpeng Zhao อาจต้องเปลี่ยนไป เนื่องจาก Binance พยายามระดมทุนจากนักลงทุนภายนอก ซึ่งโดยทั่วไปแล้วต้องการการกำกับดูแลในระดับหนึ่งเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจนั้นถูกต้องตามกฎหมาย Zhao Changpeng กำลังถูกผลักดันเพื่อค้นหาระบอบการกำกับดูแลที่สนับสนุน ตามที่ผู้คนคุ้นเคยกับการสนทนาของเขาในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

Binance ได้รับการบรรจุในตำแหน่งอาวุโสโดยอดีตพนักงานของหน่วยงานกำกับดูแลของ UAE และได้ลงนามในข้อตกลงกับหน่วยงาน Dubai World Trade Center เพื่อช่วยพัฒนากรอบการกำกับดูแลสำหรับ crypto

ความพยายามของ Binance ในการประจบประแจงหน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้เป็นไปด้วยดีทั้งหมด

เมื่อปีที่แล้ว Binance.US ซึ่งเป็นธุรกิจแลกเปลี่ยนที่มีการจัดการแยกต่างหากซึ่งเชื่อมโยงกับแพลตฟอร์มการซื้อขาย ได้ว่าจ้างอดีตผู้ทำหน้าที่ควบคุมสกุลเงินของสหรัฐฯ เป็นหัวหน้าผู้บริหาร การแต่งตั้งของเขาถูกมองว่าเป็นขั้นตอนเชิงบวกในการจัดการกับข้อกังวลด้านกฎระเบียบ แต่เขาอยู่เพียง 3 เดือนก่อนออกเดินทางในเดือนสิงหาคมหลังจากความขัดแย้งเกี่ยวกับทิศทางเชิงกลยุทธ์

แม้จะมีความท้าทายทางกฎหมาย นักลงทุนอาจต้องการโอกาสบนแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอลที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลก ปลายปีที่แล้ว Binance กำลังมองหาการระดมเงินจากกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ และบริษัทสาขาในสหรัฐอเมริกาก็กำลังมองหานักลงทุนโดยมีเป้าหมายในการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก ในเดือนพฤศจิกายน The Wall Street Journal รายงานว่าอดีตผู้บริหารคาดการณ์ว่าบริษัทจะมีมูลค่าสูงถึง 300,000 ล้านดอลลาร์

สิ่งนี้จะทำให้ Changpeng Zhao ร่ำรวยกว่าทั้ง Musk ซึ่งปัจจุบันเป็นคนที่รวยที่สุดในโลก และ Bezos ซึ่ง Changpeng Zhao "ชื่นชม"

ลิงค์ต้นฉบับ

ลิงค์ต้นฉบับ