DeFi2.0 ที่แท้จริงคืออะไร: การออกแบบผลิตภัณฑ์อย่างมืออาชีพเพื่อให้ได้ประโยชน์สากล

DeFi (Decentralized Finance) เป็นรูปแบบทางการเงินใหม่เมื่อเทียบกับระบบการเงินที่มีอยู่ ได้สร้างพายุทั่วโลกด้วยนวัตกรรมและความครอบคลุม หลังจากหลายปีของการพัฒนา เนื่องจากเทคโนโลยีและธุรกิจเติบโตเต็มที่ โครงการ DeFi ที่มีอยู่ในตลาดได้มาถึงระดับหนึ่ง ยืนหยัดทดสอบตลาดและดึงดูดนักลงทุนจำนวนมาก ตามข้อมูลล่าสุดจาก debank ปริมาณการล็อคทั้งหมดของ DeFi สูงถึง 158.9 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้น 1621% เมื่อเทียบเป็นรายปี ในหมู่พวกเขา ปริมาณการซื้อขาย 24 ชั่วโมงของโครงการชั้นนำ Uniswap ใกล้เคียงกัน ถึง 1 พันล้านเหรียญสหรัฐ และมีจำนวนผู้ใช้ถึง 2.79 ล้านคน จะเห็นได้ว่า DeFi ในฐานะโมเดลทางการเงินใหม่ล่าสุด ได้เสร็จสิ้นการสำรวจขั้นต้นและเข้าสู่ขั้นตอน 1.0 เรียบร้อยแล้ว แต่ในขณะเดียวกัน รุ่น DeFi 1.0 ก็มีข้อบกพร่องเช่นกัน ดังนั้นการสำรวจ DeFi 2.0 ที่เป็นผู้ใหญ่กว่าจึงกลายเป็นความสำคัญสูงสุดสำหรับอุตสาหกรรม

มีโครงการที่เรียกว่า DeFi 2.0 จำนวนมากในตลาดการเงินที่มีอยู่แล้ว แต่ส่วนใหญ่จำกัดอยู่เพียงนวัตกรรมขนาดเล็กที่ระดับของสภาพคล่องและกลไกการจูงใจ และอัปเกรดเฉพาะฟังก์ชันบางส่วนของ 1.0 เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการใช้สินทรัพย์ สามารถเรียกได้เฉพาะ DeFi 1.1 และไม่สามารถทำงานที่สำคัญของ 2.0 ได้ DeFi 2.0 ควรเป็นการปฏิวัติครั้งประวัติศาสตร์ มันสามารถแก้ไขข้อบกพร่องที่สำคัญของโครงการที่มีอยู่ ปรับปรุงสถานะที่เป็นอยู่ของ DeFi อย่างสมบูรณ์ และสร้างคลื่นลูกใหญ่ในด้านการลงทุนทางการเงิน

ประการแรก DeFi ในปัจจุบันยังไม่ได้ใช้ศักยภาพสูงสุดในตลาด เมื่อเปรียบเทียบกับลักษณะสากลของบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น ธนาคารและผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่ง DeFi เป็นเหมือนเกมระหว่างโปรแกรมเมอร์และนักลงทุนมืออาชีพ นักลงทุนรายย่อยและประชาชนทั่วไปมักถูกจำกัดด้วยการขาดความรู้ในวิชาชีพและไม่กล้าลงทุน ฉัน ถูกตัดกระเทียมเอง สิ่งนี้นำไปสู่อุปสรรคสูงในการเข้าสู่ตลาด DeFi ในปัจจุบัน ซึ่งไม่สามารถบรรลุเป้าหมายของการเงินที่ครอบคลุมได้ DeFi 2.0 ที่คาดหวังของเราน่าจะแก้ปัญหานี้ได้อย่างสมบูรณ์ มีจุดมุ่งหมายเพื่อค่อยๆ ทำความเข้าใจกับลูกค้าเกี่ยวกับโครงการผ่านคำแนะนำตามกระบวนการ สร้างชุมชนทั่วไปที่เต็มไปด้วยมนุษยชาติ และกระชับความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและแพลตฟอร์ม ในขณะเดียวกันก็สร้างมาตรฐานให้กับระบบแอปพลิเคชันทั้งหมด ติดต่อเพื่อให้คนทั่วไปเข้าใจ DeFi และกล้าลงทุน

ประการที่สอง หลายคนในอุตสาหกรรมจะเปรียบเทียบ DeFi กับ "ตัวต่อเลโก้" และพูดถึงเรื่องนี้ อย่างไรก็ตาม วิธีการสร้างบล็อกนี้มีข้อบกพร่องร้ายแรงในการส่งผ่านความเสี่ยง การเปิดกว้างของบล็อกเชนทำให้โครงการ DeFi เสี่ยงต่อการถูกโจมตีของแฮ็กเกอร์ ดังนั้นจึงเป็นการกลบความเสี่ยงด้านความปลอดภัยทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นจากแหล่งที่มาของโครงการ ในอนาคต โครงการ DeFi 2.0 ควรหลีกเลี่ยงการใช้วิธีการสร้างบล็อกนี้ แต่ให้โซลูชันทางการเงินที่สมบูรณ์ผ่านการออกแบบระดับบนสุด พิจารณาความสัมพันธ์ของความเสี่ยงของแต่ละโครงการย่อยในแพลตฟอร์ม และเพิ่มความเสี่ยงในขณะที่ขยายธุรกิจผ่านความเสี่ยง การป้องกันความเสี่ยง หมายถึง ความสามารถในการกระจายและแยกออกจากกัน เช่น การประกันเงินฝาก, การค้ำประกันมากเกินไป, ตัวเลือกหยุดการขาดทุนและมาตรการควบคุมความเสี่ยงอื่น ๆ เพื่อลดความเสี่ยงของระบบอย่างสมบูรณ์และเพิ่มมูลค่าของสินทรัพย์ของลูกค้า

ในขณะเดียวกัน เมื่อสังเกตโครงการ DeFi ที่มีอยู่ในตลาด เราพบว่าพวกมันคล้ายกับของเล่นทางการเงินขนาดเล็กและสวยงามมากกว่าระบบการเงินที่สมบูรณ์ พวกมันมักได้รับการออกแบบและพัฒนาโดยโปรแกรมเมอร์ ซึ่งเป็นผลมาจาก "วิศวกร วัฒนธรรม" ไม่สามารถเข้าใจลักษณะและลักษณะของผลิตภัณฑ์ทางการเงินระดับมืออาชีพ โครงการ DeFi 2.0 ในอนาคตจำเป็นต้องปรับโมเดลนี้ใหม่โดยใช้ผู้เชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์ทางการเงินและวิศวกรมืออาชีพในการรวมส่วนต่าง ๆ ของระบบนิเวศเข้าด้วยกันและเสริมสร้างความยั่งยืนของ DeFi ตามสภาพคล่องแบบดั้งเดิม DeFi 2.0 จะใช้ทีมงานมืออาชีพในการรวมอนุพันธ์ทางการเงินอิสระต่างๆ ในอดีต เพื่อช่วยให้ผู้ใช้สังเคราะห์สินทรัพย์ทางการเงินใหม่ได้อย่างรวดเร็ว ตระหนักถึงความเชื่อมโยงระหว่างตลาดการเงินต่างๆ และสร้างห่วงโซ่อุตสาหกรรมสินทรัพย์ใหม่

ประการที่สี่ เราคาดว่าข้อได้เปรียบหลักอีกประการของ DeFi 2.0 คือสามารถเพิ่มประสิทธิภาพสินทรัพย์ได้สูงสุด เนื่องจากธรรมชาติของการกระจายอำนาจ ผู้ใช้มักจำเป็นต้องจัดหาสินทรัพย์ที่มีหลักประกันมากเกินไป ซึ่งทำให้เกิดผลเสียจากการใช้สินทรัพย์ที่ไม่มีประสิทธิภาพในโครงการ 1.0 ส่วนใหญ่ โดยทั่วไปเวอร์ชัน 2.0 จะนำนวัตกรรมการจำนองจำนวนเท่ากันและแบบไม่เต็มจำนวนมาใช้ เรียนรู้และเลียนแบบแนวทางปฏิบัติของระบบการเงินแบบดั้งเดิมอย่างเต็มที่ และปรับปรุงประสิทธิภาพด้านเงินทุนอย่างมาก

สุดท้ายนี้ ต้องตระหนักว่า DeFi 2.0 จะต้องรักษาและเสริมคุณสมบัติ "การกระจายอำนาจ" ต่อไป ทีมผู้ก่อตั้งโครงการจัดเตรียมแพลตฟอร์มสำหรับการทำธุรกรรมของผู้ใช้เท่านั้น และไม่ควรมีความคิดที่จะควบคุมแพลตฟอร์มและราคาสกุลเงินตั้งแต่เริ่มต้น ประสบการณ์และบทเรียนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้พิสูจน์ว่า ICO เป็นกลไกการจูงใจที่ไม่ถูกต้อง DeFi 2.0 ควรใช้กลไกการออกโทเค็นที่ดีกว่าซึ่งช่วยลดความสามารถในการควบคุมของทีมผู้ก่อตั้งลงอย่างมาก และใช้กลไกการกำกับดูแลของ DAO อย่างเต็มที่เพื่อให้มั่นใจว่าโครงการมีวิวัฒนาการอย่างเป็นระเบียบ

จะเห็นได้ว่าการเปลี่ยนแปลงของระบบนิเวศ DeFi2.0 จะเป็นนวัตกรรมการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในแวดวงสกุลเงิน ทำให้มีสภาพคล่องที่ดีขึ้นสำหรับการพัฒนาทางการเงิน เพิ่มอุณหภูมิของบริการทางการเงิน และบรรลุการพัฒนาการรวมทางการเงินสากลที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพอย่างแท้จริง ผมเชื่อว่าโครงการที่เข้าใจโมเดล DeFi2.0 อย่างแท้จริงจะสามารถเป็นผู้นำในตลาดในอนาคตและเข้าใจคลื่นลูกใหม่ของการพัฒนาในแวดวงสกุลเงิน