เซลเซียสกลายเป็น “น้องชายคนยาก” ของ BlockFi และถูกตั้งข้อหาจากหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐหลายแห่

บทความนี้มาจากDecryptผู้เขียนต้นฉบับ: เจฟฟ์ เบนสัน

นักแปล Odaily | Nian Yin Si Tang

บทความนี้มาจากผู้เขียนต้นฉบับ: เจฟฟ์ เบนสันBlockFi ซึ่งเป็นบริษัทให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลในรัฐนิวเจอร์ซีย์ได้ใช้เวลาช่วงฤดูร้อนเตือนเผชิญกับการตรวจสอบข้อเท็จจริงจากหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐหลายแห่งเกี่ยวกับบัญชีออมทรัพย์ crypto ที่มีดอกเบี้ยสูง

. สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (ก.ล.ต.) ด้วย

เตือนCoinbase หากเริ่มโปรแกรมให้ยืมที่ให้ผลตอบแทนสูงก็จะถูกฟ้องร้องตอนนี้ เซลเซียส คู่แข่งของ BlockFi ซึ่งตั้งอยู่ในรัฐนิวเจอร์ซีย์ก็กำลังเผชิญกับข้อกล่าวหาที่คล้ายคลึงกันจากหน่วยงานกำกับดูแล

เมื่อวันที่ 18 กันยายน สำนักงานหลักทรัพย์แห่งรัฐนิวเจอร์ซีย์ตั้งเป้าไปที่บริษัทยื่นคำสั่งยุติและยุติโดยให้เวลาจนถึงสิ้นเดือนตุลาคมเพื่อหยุดเสนอบัญชีอัตราดอกเบี้ยสูงแก่ลูกค้าในรัฐนิวเจอร์ซีย์ Andrew Bruck รักษาการอัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวเจอร์ซีย์ทวีตว่า: "แผนกหลักทรัพย์ของเราได้สั่งให้เซลเซียสในนิวเจอร์ซีย์หยุดให้บริการบัญชีที่มีดอกเบี้ย หากคุณขายหลักทรัพย์ในนิวเจอร์ซีย์ คุณต้องปฏิบัติตามกฎหมายหลักทรัพย์ของนิวเจอร์ซีย์ ซึ่งรวมถึงผู้ที่ดำเนินการในสกุลเงินดิจิตอล ตลาด."

ก่อนหน้านี้ Texas Securities Board (TSSB) ก็เช่นกัน

จำเป็นต้อง

บริษัทมีกำหนดการเข้าร่วมการพิจารณาคดีทางปกครองในวันที่ 14 กุมภาพันธ์ปีหน้า (2565) TSSB ขู่ว่าจะออกคำสั่งหยุดและยุติกับบริษัทเพื่อป้องกันไม่ให้ให้บริการลูกค้าในรัฐต่อไป คำสั่งดังกล่าวยังประกาศว่าการแก้ไขที่เป็นไปได้รวมถึงการจ่ายค่าปรับและการคืนเงินให้กับลูกค้าของเท็กซัส

ในขณะเดียวกัน สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์อลาบามากล่าวในคำสั่งลงวันที่ 16 กันยายนว่าเซลเซียสละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐด้วยโปรแกรม "รับผลตอบแทน" คำสั่งดังกล่าวระบุว่า เซลเซียสมีเวลา 28 วันในการตอบสนอง โดยอธิบายว่าเหตุใดหน่วยงานกำกับดูแลจึงไม่ควรดำเนินการตามคำสั่งหยุดและยุติ การไม่ตอบสนองภายในเวลาที่กำหนดหมายถึงการเสียโอกาสในการพิจารณาคดี และหน่วยงานกำกับดูแลจะดำเนินการลงโทษทันที

ศูนย์กลางของข้อพิพาทคือบัญชีดอกเบี้ยเข้ารหัสลับของเซลเซียส ลูกค้าลงทะเบียนบนแพลตฟอร์มและใช้เซลเซียสเพื่อจัดเก็บสกุลเงินดิจิทัลที่พวกเขาเป็นเจ้าของ แล้วให้ยืม ในทางกลับกัน ลูกค้าจะได้รับอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าบัญชีออมทรัพย์ของธนาคารแบบดั้งเดิมมาก เซลเซียสโฆษณาว่าให้ผลตอบแทนสูงถึง 17% แต่ในความเป็นจริง ตัวเลขจะได้รับการอัปเดตทุกสัปดาห์และแตกต่างกันไปตามสินทรัพย์ ปัจจุบัน Stablecoins เช่น Tether (USDT) และ USDC มีอัตราผลตอบแทน 8.88% ในขณะที่อัตราผลตอบแทนรายปีของ Ethereum และ Bitcoin อยู่ที่ประมาณ 5%-6%

นอกจากนี้ เท็กซัสและนิวเจอร์ซีย์ยังตั้งข้อสังเกตว่าโปรแกรมพันธมิตร API ของเซลเซียสขยายการเข้าถึงบัญชีดังกล่าว และในคำพูดของ TSSB “พันธมิตรของ Celsius API สามารถเสนอและขายเซลเซียสรับดอกเบี้ยที่ไม่ได้ลงทะเบียนให้กับลูกค้าของพวกเขา - บัญชีแบกรับ (Celsius Earning บัญชีดอกเบี้ย)”

หน่วยงานกำกับดูแลในเท็กซัสและนิวเจอร์ซีย์กล่าวว่าทั้งรัฐไม่ได้อนุมัติข้อตกลงเนื่องจากเซลเซียสไม่ได้ลงทะเบียนกับหน่วยงานเหล่านั้นหรือสำนักงาน ก.ล.ต. เพื่อขายหลักทรัพย์ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ซื้อขายได้ หลายคนในอุตสาหกรรม รวมถึง ก.ล.ต. และนักกฎหมายบางคนที่เชี่ยวชาญด้านสินทรัพย์ดิจิทัลมองว่าผลิตภัณฑ์ "ผลตอบแทน" เป็นหลักทรัพย์เนื่องจากทำหน้าที่เป็นพันธบัตรที่ไม่มีหลักประกันซึ่งผู้กู้ตกลงที่จะชำระหนี้โดยไม่ต้องให้หลักประกันการชำระเงิน

ปัญหาเดียวกันนี้เกิดขึ้นกับ BlockFi เช่นกัน เมื่อวันที่ 20 กรกฎาคม บริษัทได้รับคำสั่งหยุดและยุติจากสำนักงานอัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวเจอร์ซีย์ หยุดและยกเลิกคำสั่งจากเท็กซัส เวอร์มอนต์ และเคนทักกี ตามด้วยคำสั่งของ Sheine จากอลาบามา เป็นผลให้ความครอบคลุมตลาดของ BlockFi ลดลง ไม่มีบัญชีดอกเบี้ย BlockFi ให้กับชาวเท็กซัสอีกต่อไป และมีเวลาจนถึงวันที่ 30 กันยายนที่จะหยุดให้บริการชาวนิวเจอร์ซีย์