Soteria ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มประกันร่วมกันบน BSC คุ้มกัน DeFi อย่างไร
ผู้แต่ง | ฉิน เสี่ยวเฟิง
บรรณาธิการ | ห่าวฟางโจว
ผลิต | Odaily
ผู้แต่ง | ฉิน เสี่ยวเฟิง
บรรณาธิการ | ห่าวฟางโจว
ผลิต | Odaily
ในการพัฒนาการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) มักมีปัญหาอยู่เสมอ เช่น การโจมตีของแฮ็กเกอร์และช่องโหว่ของสัญญา
เพื่อลดความสูญเสียของโครงการ ประกันภัย DeFi จึงถือกำเนิดขึ้น
เป็นที่น่าสังเกตว่าในปัจจุบัน โครงการประกันภัยส่วนใหญ่ยังคงเลือก Ethereum เป็นสนามรบหลัก และระบบนิเวศเครือข่ายสาธารณะอื่นๆ ส่วนใหญ่ก็อยู่ในสถานการณ์ที่น่าอับอายคือ "ไม่มีประกัน" แต่นี่ก็เป็นโอกาสสำหรับโครงการประกันภัยที่เกิดขึ้นใหม่ด้วยการยึดตลาดเครือข่ายสาธารณะอื่นๆ
เมื่อเร็วๆ นี้ Odaily สังเกตเห็นว่า Binance Smart Chain (BSC) เพิ่งให้กำเนิด Soteria ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มประกันร่วมกันแบบเนทีฟตัวแรก ในเวลาน้อยกว่าหนึ่งเดือนนับตั้งแต่เปิดตัว Soteria มีผู้ใช้ที่ลงทะเบียน 4,531 รายและโครงการความร่วมมือ 9 โครงการ จำนวนเงินประกันเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและจำนวนเงินในกลุ่มประกันประสบความสำเร็จเกิน 2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
คุณสมบัติของ Soteria ใดบ้างที่ BSC สามารถแนะนำอย่างเป็นทางการและเป็นที่ชื่นชอบในหลาย ๆ โครงการDeFipulseชื่อระดับแรก
DeFi ได้รับความนิยมอย่างมากในปีที่ผ่านมา
ตามข้อมูลแสดงให้เห็นว่ามูลค่าของโพสิชันที่ถูกล็อกบนเครือข่ายสูงถึง 36 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพิ่มขึ้นมากกว่า 35 เท่าเมื่อเทียบกับ 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้วอย่างไรก็ตาม ในการพัฒนา DeFi เหตุการณ์ด้านความปลอดภัยต่างๆ เช่น ช่องโหว่ของโค้ดและการโจมตีเหรียญที่ถูกขโมยได้เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และ DeFi ก็ค่อยๆ กลายเป็นเครื่องถอนเงินสำหรับแฮ็กเกอร์
ตาม
สื่อ
ตามสถิติแล้วจะมีการโจมตี DeFi มากกว่า 60 ครั้งในปี 2020 โดยมีการสูญเสียสะสมมากกว่า 250 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และการโจมตีจะค่อยๆ เป็นปกติ เหตุการณ์ที่เป็นตัวแทนบางส่วนมีการระบุไว้โดยสังเขป:
เมื่อวันที่ 27 ตุลาคม Harvest Finance ซึ่งเป็นโปรโตคอลการรวม DeFi ประสบกับการโจมตีของสินเชื่อแฟลชและสูญเสียไปประมาณ 33.8 ล้านเหรียญสหรัฐ
……
เมื่อวันที่ 14 พฤศจิกายน โปรโตคอล Value DeFi ถูกโจมตีโดยเงินกู้แฟลชและสูญเสียเงินประมาณ 7.4 ล้านดอลลาร์สหรัฐในโทเค็น DAI
เมื่อวันที่ 26 พฤศจิกายน Compound ได้รับความเดือดร้อนจากการควบคุมราคาของ Oracle และสินทรัพย์ประมาณ 90 ล้านดอลลาร์ถูกชำระบัญชี
เมื่อวันที่ 5 กุมภาพันธ์ โปรโตคอล Yearn Finance ประสบกับการโจมตีของสินเชื่อแฟลชและสูญเสียเงินไปหลายสิบล้านดอลลาร์
การเติบโตอย่างรวดเร็วของระบบนิเวศ DeFi แต่เหตุการณ์ด้านความปลอดภัยที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งก็ทำให้ผู้เข้าร่วม DeFi กังวลอย่างมาก
ในฐานะที่เป็นเครื่องมือทางการเงินที่สำคัญในการป้องกันความเสี่ยงและลดความสูญเสีย การประกัน DeFi ยังดึงดูดความสนใจของผู้เข้าร่วม DeFi มากขึ้น
ในช่วง 2-3 เดือนที่ผ่านมา เส้นทางการประกัน DeFi กำลังเฟื่องฟูและมีโครงการประกันเกิดใหม่หลายสิบโครงการ รวมถึง COVER และ ins3.finance ในขณะเดียวกันโทเค็นการกำกับดูแลของโครงการเหล่านี้ก็เป็นที่ต้องการอย่างมากเช่นกัน ประมาณ 100% ในหมู่พวกเขา WNXM ซึ่งเป็นโทเค็นเนทีฟของ Nexus Mutua ซึ่งเป็นโครงการชั้นนำของเส้นทางการประกันภัย เพิ่มขึ้นสูงสุด 360%
"การประกัน DeFi เป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่งสำหรับการพัฒนา DeFi และศักยภาพในอนาคตก็ยิ่งใหญ่มาก" Colby ผู้อำนวยการด้านเทคนิคของ Soteria ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการประกันที่เกิดใหม่มีมุมมองในแง่ดีเกี่ยวกับอนาคตของการประกัน DeFi "ในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมนั้น ขนาดของการประกันเป็นล้านล้านด้วยการพัฒนาของตลาดการเข้ารหัสและ DeFi ขนาดของตลาดประกัน DeFi ก็จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องและบริษัทประกันยักษ์ใหญ่หลายแห่งก็จะถือกำเนิดขึ้นด้วย”
ดังนั้น,หากคุณต้องการขยายปริมาณการประกัน DeFi จะไม่สามารถทำได้ในชั่วข้ามคืน และคุณต้องค้นหาทิศทางที่ถูกต้อง
เหตุผลสำหรับปริมาณที่น้อยในปัจจุบัน: ในแง่หนึ่ง เวลาในการพัฒนาค่อนข้างสั้น และการเติบโตอย่างรวดเร็วของโครงการประกัน DeFi ส่วนใหญ่กระจุกตัวในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา ประการที่สอง โครงการประกันส่วนใหญ่กระจุกตัวอยู่ในระบบนิเวศเดียวของ Ethereum และมี ไม่เชื่อมต่อกับเครือข่ายอื่น คุณค่าทางนิเวศวิทยาของเครือข่ายสาธารณะทำให้เครือข่ายสาธารณะอื่น ๆ อยู่ในสถานการณ์ที่น่าอายที่ "ไม่มีความเสี่ยงและไม่มีการประกัน"
ดังนั้น,
โครงการประกันภัยที่เกิดขึ้นใหม่หลายโครงการกำลังมุ่งเป้าไปที่ "ระบบนิเวศน์แห่งอนาคต" ด้วยศักยภาพและพลังมหาศาลที่มากขึ้น ในระบบนิเวศ DeFi ใหม่ Binance Smart Chain (BSC) กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็วและดึงดูดความสนใจ
ตามข้อมูลเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ ปัจจุบัน BSC รองรับ 42 สกุลเงินเพื่อข้ามเครือข่ายไปยัง BSC มูลค่ารวมของสินทรัพย์ข้ามสายสูงถึง 1.37 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และมูลค่าตลาดรวม (สูงสุด) ของโทเค็น Binance BTokes สูงถึง 556 ล้าน ดอลลาร์สหรัฐ.
ชื่อระดับแรก
ตาม2. Soteria ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มประกันร่วมบน BSC โดดเด่นอย่างไรนับตั้งแต่เปิดตัว mainnet ในเดือนกันยายนปีที่แล้ว BSC ได้พัฒนาอย่างรวดเร็ว แต่ก็นำมาซึ่งความเจ็บปวดและเหตุการณ์ด้านความปลอดภัยบ่อยครั้งเช่นกัน
สื่อ
（ CertiKShield ）
ตามรายงานเมื่อวันที่ 1 กุมภาพันธ์ โครงการขุดป๊อปคอร์นสภาพคล่องบน BSC หายไป และปริมาณโครงการเข้าใกล้ 48,000 BNB มูลค่าประมาณ 2.15 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในทำนองเดียวกัน Zap Finance, Tin Finance, SharkYield และโครงการอื่น ๆ บน BSC ก็หนีไปเช่นกัน ต่อๆ กันไป ก่อให้เกิดความสูญเสียแก่ผู้ใช้บริการ
คำอธิบายภาพ
การสอบถามเกี่ยวกับ CertiKShield แสดงให้เห็นว่าขณะนี้บริษัทรับประกันเพียงสามโครงการที่ใช้ Binance ได้แก่ BNB, BUSD และ PancakeSwap และธุรกิจของบริษัทนั้นยากที่จะครอบคลุมระบบนิเวศ BSC ทั้งหมด
ชื่อเรื่องรอง
1. Soteria คืออะไร?
Soteria เป็นแพลตฟอร์มการประกันร่วมกันที่สามารถประกันความสูญเสียที่เกิดจากช่องโหว่ในสัญญาอัจฉริยะและการโจมตีของแฮ็กเกอร์ ดังนั้นจึงให้ความคุ้มครองความเสี่ยงสำหรับผลิตภัณฑ์ DeFi
คำอธิบายภาพ
(เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Soteria)
โทเค็นการจำนำหมายความว่าสมาชิกตระหนักถึงความปลอดภัยของโครงการ และจำนวนของโทเค็นที่จำนำยังเป็นตัวกำหนดจำนวนการซื้อของโครงการนี้ ผู้ถือโทเค็นจะเป็นผู้ตัดสินใจว่าคำขอการอ้างสิทธิ์จะได้รับการอนุมัติหรือไม่โดยการลงคะแนน และการลงคะแนนจำเป็นต้องล็อค โทเค็น และหากเลือกตัวเลือกที่ตรงข้ามกับผลลัพธ์สุดท้าย โทเค็นนั้นจะถูกล็อคเป็นระยะเวลานานขึ้น
เช่นเดียวกับ Nexus Mutual Soteria ยังมีกลุ่มทุน (Capital Pool) ในแง่หนึ่ง เงินในกองทุนรวมมาจากการอัดฉีดโดยตรงของเงินที่ซื้อโดยผู้ประกันตน และในทางกลับกัน 50% ของเงินที่ซื้อโดยผู้ถือกรมธรรม์จะถูกอัดฉีดเข้าไปในกองทุนรวม
เมื่อมีการชดเชยเกิดขึ้นในสัญญาบางฉบับ โทเค็น SOTE ที่จำนำไว้ในสัญญาจะถูกทำลายก่อนเพื่อจ่ายค่าชดเชย หาก SOTE ที่จำนำไว้ไม่สามารถจ่ายค่าสินไหมทดแทนได้เต็มจำนวน เงินกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มกองทุนจะถูกใช้เพื่อชดเชย ดังนั้น แม้ว่าผู้ใช้จะให้คำมั่นสัญญากับ SOTE สำหรับสัญญาที่แตกต่างกัน แต่สัญญาทั้งหมดจะแบ่งปันกองทุนประกันเป็นหลัก
ชื่อเรื่องรอง
2. ผลลัพธ์: ในครึ่งเดือน จำนวนเงินเกินหนึ่งล้านเหรียญสหรัฐ
แม้ว่าจะมีข้อจำกัดเกี่ยวกับเกณฑ์การลงทะเบียน แต่ Soteria ยังคงเป็นที่ต้องการของตลาด Colby บอกกับ Odaily ว่าปัจจุบัน Soteria มีผู้ใช้ที่ลงทะเบียนแล้ว 4,531 คน
นอกจากนี้ เมื่อ Soteria และ PancakeSwap ดำเนินการ IFO เมื่อวันที่ 21 มกราคม โควต้าก็ถูกเกินขอบเขตภายในหนึ่งนาทีของการเปิดตัว และจำนวนเงินระดมทุนทั้งหมดก็เกินกว่าแผนถึง 22.7 เท่า ทำลายสถิติของโครงการอื่นๆ บน PancakeSwap ที่สูงสุด 14 เท่า ในช่วงระยะเวลาการระดมทุนหนึ่งชั่วโมง โดยรวมแล้วมีผู้ใช้มากกว่า 1,000 คนเข้าร่วม
“โครงการที่เรากำลังร่วมมือด้วยคิดเป็น 10% ของโครงการที่ใช้งานอยู่ใน BSC และเราต้องการผลักดันตัวเลขนี้เป็น 30% หรือ 60% ในระยะสั้น” Colby อธิบาย
แบบสอบถามของ Odaily พบว่าเมื่อ Soteria เปิดตัวเมื่อครึ่งเดือนก่อน จำนวนเงินทุนในกลุ่มประกันเกิน 1 ล้านเหรียญสหรัฐ ณ วันที่ 8 กุมภาพันธ์ ทุนประกันของ Soteria สูงถึง 35,132 BNB (ประมาณ 2.33 ล้านเหรียญสหรัฐ) ดังที่แสดงด้านล่าง:
คำอธิบายภาพ
(สกรีนช็อตของเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Soteria)
ชื่อเรื่องรอง
3. การเปรียบเทียบโครงการ: Soteria, COVER, Nexus Mutual
ในสาขาประกันภัย Soteria ไม่ใช่คนแรกที่กินปู มีผู้นำของ Nexus Mutual อยู่ด้านหน้า และมือใหม่ของ COVER อยู่ด้านหลัง Soteria แตกต่างจากโครงการเหล่านี้อย่างไร
การใช้เงินทุนที่ได้เปรียบอันดับแรกของ Soteria นั้นสูงกว่า
มีการนำบทบาทหลักที่สำคัญสามประการมาใช้ในโปรโตคอล COVER: ผู้หาความคุ้มครอง ผู้ให้บริการสภาพคล่อง และผู้ใช้ตลาดที่คาดการณ์ และเบี้ยประกันกำหนดราคาโดยตลาด และโครงการเดียวมีแหล่งเงินทุนเดียว
Soteria อาศัยทีมนักคณิตศาสตร์ประกันภัยในการออกแบบแบบจำลองทางคณิตศาสตร์ประกันภัย ประเมินต้นทุน ผลประโยชน์ และความเสี่ยง และจัดทำคำแนะนำด้านราคา เงินทุนทั้งหมดจะเข้าสู่กลุ่มการประกันภัย และอัตราการใช้เงินทุนจะสูงขึ้น แน่นอน ความเสี่ยงคือเมื่อหลายโครงการโดนฟ้าร้อง เงินทุนรวมจะหดตัวอย่างรวดเร็ว
"การชดเชยการสูญเสียผู้ใช้คือความหมายของการประกัน และเนื่องจากโครงการเดียวมีการจำกัดโควต้าการสมัครสมาชิก ประกอบกับการควบคุมความเสี่ยงของเรา มันจะไม่ระบายกลุ่มการประกันทั้งหมด ตราบใดที่กลุ่มการประกันยังไม่แห้ง มันจะพิสูจน์โมเดลของเรา เป็นไปได้และยั่งยืน” Colby กล่าว
ข้อได้เปรียบที่สองของ Soteria คือระดับของชุมชนและประสิทธิภาพที่สูงขึ้น
ทั้ง COVER และ Nexus Mutual อาศัยคณะกรรมการในการกำกับดูแล ไม่ว่าจะเป็นโครงการที่เอาประกันภัยใหม่หรือการเรียกร้องโครงการ ทั้งคู่จำเป็นต้องได้รับการตรวจสอบโดยคณะกรรมการมืออาชีพ และกระบวนการค่อนข้างยุ่งยาก
Soteria พึ่งพาการกำกับดูแลของชุมชนซึ่งได้รับการตรวจสอบโดยสมาชิกที่ลงทะเบียน ทีมงานของ Soteria จะเตรียมการสำหรับโครงการเป็นอันดับแรกและดำเนินการตรวจสอบเบื้องหลังโดยละเอียด เช่น ว่าเป็นโอเพ่นซอร์สหรือไม่ สมาร์ทคอนแทรคผ่านการตรวจสอบหรือไม่ จากนั้นข้อมูลจะถูกเผยแพร่ไปยังผู้ใช้ที่ลงทะเบียน ซึ่งจะเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะรับประกันหรือไม่ โครงการ.
ข้อดีของสิ่งนี้คือสำหรับโครงการยอดนิยมเช่น PancakeSwap การตอบสนองของ Soteria จะทันเวลากว่าและสามารถตอบสนองความต้องการได้ในครั้งแรก
"แม้ว่ารูปแบบการประกันของเราจะคล้ายกับของ Nexus Mutual แต่การดำเนินการและการจัดการของเรานั้นแตกต่างกัน เมื่อเราเลือกโครงการ เราชอบโครงการที่อิงกับชุมชนมากกว่า เมื่อเปรียบเทียบกับ Nexus Mutual เราดำเนินการได้เร็วกว่าและสนับสนุนโครงการของชุมชนอย่างเข้มแข็งกว่า" คอลบีอธิบาย .
ข้อได้เปรียบประการที่สามของ Soteria คือการพึ่งพาทราฟฟิกที่แข็งแกร่งของ BSC ทำให้สามารถยึดข้อได้เปรียบของผู้เสนอญัตติรายแรกได้
แม้ว่าขนาดของ BSC จะไม่ใหญ่เกินไปเมื่อเทียบกับ Ethereum แต่ก็ยังเพียงพอสำหรับ Soteria ในการพัฒนาที่ดี นอกจากนี้ ในฐานะแพลตฟอร์มประกันภัยพื้นเมืองแห่งแรกของ BSC Soteria ยังได้รับการสนับสนุนและความช่วยเหลืออย่างเป็นทางการอีกด้วย
BSC มักจัดการประชุมชุมชน DeFi ออนไลน์ และ Soteria ได้รับเชิญหลายครั้ง ดังนั้น BSC จึงสามารถแสดงความสามารถและได้รับการยอมรับจากโครงการ BSC มากขึ้น นอกจากนี้ BSC ยังช่วยให้ Soteria เชื่อมต่อกับพอร์ทัลการไหลของกระเป๋าเงิน
โดยอาศัยทราฟฟิกจำนวนมากและการสนับสนุนของ BSC ทำให้ Soteria มีการเติบโตค่อนข้างมากในช่วงเวลาสั้นๆ เรานับการเปลี่ยนแปลงของจำนวนเงินทุนในกลุ่มประกัน Soteria และ Nexus Mutual และผลลัพธ์แสดงให้เห็นว่าอัตราการเติบโตของ Soteria นั้นเร็วขึ้นอย่างมาก ดังที่แสดงด้านล่าง:
Colby มองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับเรื่องนี้ เขาเชื่อว่าในตลาดประกันภัย DeFi คูเมืองที่สร้างขึ้นโดยรหัสและรูปแบบธุรกิจนั้นต่ำมากจริง ๆ กุญแจสู่ความสำเร็จของโครงการอยู่ที่ว่าสามารถทำซ้ำได้อย่างรวดเร็วเพื่อตอบสนองความต้องการของตลาดหรือไม่ Soteria เป็นบริการหลักและตอบสนองความต้องการของผู้ใช้ได้อย่างรวดเร็ว ดังนั้นจึงพัฒนาอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาสั้นๆ
Soteria เริ่มต้นจาก BSC แต่ไม่ได้หยุดเพียงแค่นั้น โดยครอบคลุมระบบนิเวศทางการเงินแบบกระจายอำนาจที่กว้างขึ้นเป็นเป้าหมายในอนาคต
เกี่ยวกับแผนการพัฒนาในอนาคต Colby กล่าวว่า "ก่อนอื่นให้ครองตำแหน่งสูงสุดใน BSC Insurance ขยายไปยังเครือข่ายสาธารณะอื่นๆ ในอนาคต และสุดท้ายร่วมมือกับสถาบันเพื่อเปิดตัวธุรกิจประกันแบบออฟไลน์"
ชื่อระดับแรก
3. สรุป: การประกัน DeFi ยังคงต้องปรับปรุง
เมื่อพิจารณาจากสถานการณ์ปัจจุบันของการประกันภัยแล้ว การประกันภัย DeFi ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น โดยมีความคุ้มครองจำกัดและเป็นประเภทเดียว การประกันส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่ช่องโหว่หรือการโจมตีของสัญญาอัจฉริยะเท่านั้น และยังไม่สามารถดึงดูดกองทุนขนาดใหญ่ให้ลงทุนในเส้นทางนี้ได้
Colby เชื่อว่าขอบเขตการประกัน DeFi ที่จำกัดตรงกับขั้นตอนปัจจุบันของการพัฒนา DeFi ใน DeFi มีการให้ความสำคัญกับความปลอดภัยของสัญญาอัจฉริยะมากขึ้น และมีความต้องการสูง ดังนั้นในปัจจุบันจึงมีความเสี่ยงด้านความปลอดภัยมากขึ้น ในอนาคต การประกัน DeFi จะขยายขอบเขตการคุ้มครองมากขึ้น
