ConsenSys เผยแพร่รายงาน DeFi: 74% ของ Stablecoins ถูกปรับใช้บน Ethereum
หมายเหตุบรรณาธิการ: บทความนี้มาจากข้อมูล Babbitt (รหัส: bitcoin8btc)หมายเหตุบรรณาธิการ: บทความนี้มาจาก
ข้อมูล Babbitt (รหัส: bitcoin8btc)
ข้อมูล Babbitt (รหัส: bitcoin8btc)
, ผู้แต่ง: Forkast.News, ผู้เรียบเรียง: Captain Hiro, จัดพิมพ์โดยได้รับอนุญาต
สามในสี่ของเหรียญ Stablecoins ออกบน ethereum blockchain เพิ่มขึ้นจาก 50% ในปีที่แล้ว ตามรายงานของ ConsenSys เกี่ยวกับ ethereum DeFi (การเงินแบบกระจายศูนย์) ที่เผยแพร่ในวันนี้ มูลค่ารวมของธุรกรรม Stablecoin ในปัจจุบันบน Ethereum ยังสูงกว่า Ethereum (ETH) อย่างมาก
ระบบนิเวศที่เกี่ยวข้องกับ Ethereum ได้รับความสนใจจากผู้ใช้ blockchain และ cryptocurrency จำนวนมาก เนื่องจากโปรโตคอล DeFi และ Stablecoins ส่วนใหญ่กำลังทำงานบน Ethereum ConsenSys เป็นบริษัทพัฒนาซอฟต์แวร์ที่ใช้ Ethereum blockchain
การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของ Stablecoins
ตามรายงานของ ConsenSys ปริมาณการทำธุรกรรมของ Stablecoins บน Ethereum นั้นเกิน 1 ล้านล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว ในปี 2020 Tether ซึ่งเป็นเหรียญ Stablecoin ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดได้ชำระเงิน 580 พันล้านเหรียญสหรัฐบน Ethereum ในขณะที่ปริมาณธุรกรรมของ ETH อยู่ที่ 385 พันล้านเหรียญสหรัฐเท่านั้น
ตามรายงาน ณ วันที่ 1 มกราคมปีนี้ 74% ของ Stablecoins ออกบน Ethereum ซึ่งมีมูลค่าประมาณ 2 หมื่นล้านดอลลาร์ ยิ่งไปกว่านั้น ประเภทของ Stablecoin เหล่านี้ได้พัฒนาจาก Stablecoins (เช่น USDC, USDT) ซึ่งส่วนใหญ่ได้รับการสนับสนุนโดยสกุลเงิน fiat ในอดีต ไปสู่ Stablecoin "ประเภทใหม่" มากมาย เช่น Stablecoins ที่สนับสนุนโดย cryptocurrencies, Stablecoins ที่มีดอกเบี้ย (เช่น เช่น cUSDC, aUSDC , aUSDT) เหรียญเสถียรสังเคราะห์ (เช่น sUSD) และเหรียญเสถียรแบบอัลกอริทึม (เช่น AMPL, yUSDC)
คำอธิบายภาพ
รูป: ปริมาณการซื้อขาย ETH, DAI, USDC, USDT บน Ethereum ที่มา: ConsenSys
รายงานระบุว่าในขณะที่ Stablecoins เพิ่มขึ้น พวกเขายังดึงดูดกฎระเบียบของรัฐบาลมากขึ้น ล่าสุดคือกฎหมาย StABLE ที่มีการโต้เถียงกัน และ DeFi ก็กลายเป็นหัวข้อของการอภิปรายด้านกฎระเบียบ
กรรมาธิการ ก.ล.ต. และ “Crypto Mom” Hester Peirce กล่าวกับ Forkast.News ในการให้สัมภาษณ์ว่าการควบคุม DeFi จะเป็นความท้าทาย:
เนื่องจากวิธีการส่วนใหญ่ที่เราควบคุมดำเนินการผ่านตัวกลาง และเมื่อคุณสร้างสิ่งที่กระจายอำนาจจริงๆ ก็จะไม่มีคนกลาง
สิ่งสำคัญสำหรับเราคือการให้ความช่วยเหลือแก่ผู้ที่พยายามทำความเข้าใจว่า 'DeFi มีปฏิสัมพันธ์กับกฎหมายหลักทรัพย์อย่างไร'
ความต้องการสภาพคล่องของ DeFi
แนวโน้มสำคัญอื่นๆ ในพื้นที่ DeFi ในปี 2020 ได้แก่ ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับสภาพคล่องในการให้ยืมที่มีสินทรัพย์หนุนหลัง การแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) เช่น Uniswap แพร่กระจายในกลางปี 2020 นำไปสู่การไหลเข้าของโทเค็นมูลค่าบน Ethereum ตั้งแต่ WBTC, WETH และ Filecoin เครือข่ายสตอเรจแบบกระจายอำนาจ ไปจนถึงสถาบันและบล็อกเชนอื่น ๆ ความต้องการข้อตกลงเพิ่มขึ้น รายงานคาดการณ์ว่าโมเมนตัมนี้จะดำเนินต่อไป โดยมีโปรโตคอลเพิ่มเติมที่เปิดตัวโทเค็นเวอร์ชันที่สนับสนุนสกุลเงินดิจิทัลบน Ethereum ในปี 2021
คำอธิบายภาพ
รูป: WETH บน Ethereum ที่มา: รายงาน ConsenSys
แต่รายงานแสดงให้เห็นว่าความท้าทายด้านกฎระเบียบและทางเทคนิคยังคงมีอยู่ และมาตรฐานประเภทใหม่ เช่น โทเค็นสากลที่เสนอโดย ConsenSys สำหรับสินทรัพย์และการชำระเงิน อาจเป็นหนทางในการนำการเงินแบบดั้งเดิมไปสู่การเงินแบบกระจายอำนาจ
ผู้ก่อตั้ง LUKSO และหัวหน้าสถาปนิก blockchain และอดีตผู้พัฒนา Ethereum Fabian Vogelsteller กล่าวในการสัมภาษณ์ก่อนหน้านี้กับ Forkast.News:
ทุกอย่างเกี่ยวกับมาตรฐาน [เช่น ERC-20 และ ERC-725] ทั้งหมดเกี่ยวกับวิธีการกำหนดโครงสร้างพื้นฐาน
การออกแบบโทเค็นแบบใช้ร่วมกันไม่ได้ (NFT) และการเติบโตของตลาด
ตามรายงาน การออกแบบและการตลาดของ NFT ในระบบนิเวศ DeFi นั้นประสบความสำเร็จในปี 2020 และจะนำมาซึ่งการเติบโตที่มากขึ้น NFT ให้การเป็นเจ้าของศิลปะดิจิทัล เกม และทรัพย์สินเสมือนอื่นๆ Mike Winklemann ศิลปินดิจิทัลหรือที่รู้จักในชื่อ "Beeple" ขายชุด NFT ในราคา 777,777.777 ดอลลาร์
นอกเหนือจากศักยภาพที่ระเบิดได้ของ NFTs แล้ว ตลาดสำหรับ NFT ยังเฟื่องฟูอีกด้วย นับตั้งแต่มีตลาดของสะสมเช่น CryptoPunks และ CryptoKitties ตามรายงาน ปัจจุบันมีตลาดศิลปะดิจิทัลอย่างน้อย 27 แห่งบน Ethereum ซึ่ง SuperRare, MakersPlace, Async art และ Known Origin มียอดขายสูงถึง 8 ล้านดอลลาร์ตั้งแต่เปิดตัว
โทเค็นโซเชียลตามชุมชนกำลังได้รับความนิยมเช่นกัน โดยศิลปินและผู้สร้างกำลังทดลองวิธีใหม่ๆ ในการติดต่อกับแฟนๆ และสร้างรายได้ออนไลน์ท่ามกลางการแพร่ระบาดของไวรัสโคโรนา คนดังเช่น Lil Yachty, Akon และ Ja Rule กำลังเปิดตัวโซเชียลโทเค็นบนแพลตฟอร์ม Roll ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถส่งสกุลเงินโซเชียลหรือ "fan coins" ไปยังผู้ใช้รายอื่นบนเครือข่ายได้ทันที รายงานระบุว่าขนาดของตลาดโทเค็นโซเชียลอยู่ที่ประมาณ 81.2 ล้านดอลลาร์
ช่องโหว่ DeFi
แม้ว่า DeFi จะมีศักยภาพสูง แต่รายงานระบุว่าความเสี่ยงต่อความปลอดภัยของสัญญาอัจฉริยะนั้นมีอยู่จริง ซึ่งเห็นได้จากการแฮ็กและการแสวงประโยชน์
โปรโตคอล DeFi บางตัวถูกโจมตีจากสินเชื่อแฟลชในไตรมาสที่สี่ของปี 2020 ตามรายงาน Harvest Finance สูญเสีย 34 ล้านดอลลาร์ Cheese Bank สูญเสีย 3.3 ล้านดอลลาร์ Akropolis สูญเสีย 2 ล้านดอลลาร์ และ Value DeFi สูญเสีย 6 ล้านดอลลาร์
ตามรายงาน:
ตราบใดที่อินเทอร์เน็ตยังมีคุณค่า ก็จะมีคนพยายามแย่งชิงมูลค่าจากมัน DeFi เป็นสิ่งประดิษฐ์ที่แปลกใหม่อย่างแท้จริง เช่น 'Flash Loans' ของ Aave หรือ 'Flash Swaps' ของ Uniswap ที่สร้างแผนการเก็งกำไรด้วยขนาดและความเร็วที่ไม่เคยมีมาก่อน
การสังเกตแนวโน้ม DeFi ในปี 2564
ตามรายงาน ผลิตภัณฑ์สินเชื่อเศษส่วนและอนุพันธ์ใหม่บน Ethereum 2.0 เป็นแนวโน้มที่น่าจับตามองในไตรมาสแรกของปี 2021 การให้กู้ยืมบางส่วนเกี่ยวข้องกับการใช้ตราสารอนุพันธ์ ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยหรือราคาตลาดโดยการฝากสินทรัพย์ดิจิทัลไว้ในกลุ่ม
ด้วยการเปิดตัว Ethereum 2.0 Beacon chain ที่ประสบความสำเร็จ เครือข่าย Ethereum กำลังเปลี่ยนไปสู่ทิศทางที่ถูกกว่าและปรับขนาดได้มากขึ้น Ethereum 2.0 ใช้เทคโนโลยี Layer 2 เช่น Rollup เพื่อลดภาระการคำนวณและใช้บล็อกเชนเป็นความปลอดภัยเป็นหลัก
เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องของ Ethereum จากโปรโตคอล "proof-of-work" ไปเป็นโปรโตคอล "proof-of-stake" และค่าธรรมเนียมที่สูง คู่แข่งด้านบล็อกเชนที่รู้จักกันในชื่อ "Ethereum killers" ได้กลายมาเป็นความท้าทายในการครอบงำของ Ethereum และความได้เปรียบของผู้เสนอญัตติรายแรก
Charles Hoskinson ผู้ก่อตั้ง IOHK และ Cardano ซึ่งเป็นหนึ่งในผู้ร่วมก่อตั้ง Ethereum แต่ได้ทิ้งรอยร้าวไว้ก่อนที่ Ethereum จะเปิดตัวสู่สาธารณะในปี 2014 กล่าวกับ Forkast ในการสัมภาษณ์ล่าสุด:
