ชื่อเรื่องรอง

ทำไมฉันถึงถือเหรียญไม่ได้?

เราทุกคนรู้ว่า Bitcoin และ ETH จะเพิ่มขึ้น แต่ทำไมเราไม่สามารถเก็บเหรียญไว้ได้นาน? คำตอบนั้นง่าย: เพราะคุณขาดเงินหรือคุณมีเงินที่ต้องใช้อย่างเร่งด่วน ไม่มีทาง ไม่ว่าจะรวยหรือจน มีเวลาหมุนเวียนที่จำเป็น ในเวลานี้ ไม่มีทางที่จะขายเหรียญได้ กลับมาดูตลาดกันบ้าง

ตั้งแต่วันที่ 1 ธันวาคมถึง 11 ธันวาคม 2020 Bitcoin ลดลงจาก 19,888 ดอลลาร์สหรัฐฯ (สูงสุดในวันที่ 1 ธันวาคม) สู่ระดับต่ำสุดที่ 17,570 ดอลลาร์สหรัฐฯ ในวันที่ 11 ธันวาคม และมีความผันผวนและลดลงเป็นเวลาประมาณ 10 วัน

ข้อโต้แย้งในเวลานั้นมีดังนี้:

• คริสต์มาสกำลังจะมาถึงในฝั่งตะวันตก และหลายคนคิดว่าตลาดจะไม่เริ่มขึ้นในระยะสั้น

• ตลาดกำลังร่วงลง และเกิดขึ้นที่จุดสูงสุดก่อนหน้าของ Bitcoin ($19,500) ในปี 2018 และเป็นการยากที่จะทะลุผ่านจุดนี้

ดังนั้นจึงมีคนจำนวนไม่น้อยที่เลือกรันสถานะ Short ทั้งหมด

ความว่างเปล่านี้ทำให้โอกาสสำหรับตลาดกระทิงขนาดเล็กเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า ต่อมาทุกคนได้เห็นการเพิ่มขึ้นของสกุลเงินหลักเช่น Bitcoin และ Ethereum

ตัวอย่างเช่น ก่อนวันคริสต์มาสในปี 2020 คุณต้องการสะสมเหรียญแต่คุณต้องซื้อของขวัญให้แฟนในช่วงวันหยุด หากคุณไม่มีเงิน คุณควรฝากมันบนแพลตฟอร์มให้ยืมก่อน แล้วจึงยืมเหรียญที่มีเสถียรภาพเพื่อ ใช้จ่ายและรายได้ของคุณในเดือนหน้า มาเติมให้เต็ม เพื่อไม่ให้เหรียญในมือน้อยลง แต่จะมีการใช้เงินทุนหมุนเวียนแน่นอน นี่คือเรื่องตลก: นี่คือวิธีการทำงานของสถาบัน? คุณต้องการเงินสำหรับคริสต์มาสและไม่ขายเหรียญ ใช้ DeFi เพื่อยืมเงินก่อน อย่างไรก็ตาม อัตราดอกเบี้ยต่ำ ดังนั้นในปี 2020 คริสต์มาส Bitcoin จะไม่มีการเรียกกลับตามที่คาดไว้

ชื่อเรื่องรอง

การใช้งานพื้นฐานของการให้ยืม DeFi

ในปี 2020 การขุดสภาพคล่องเริ่มต้นโดย Compound ซึ่งสนับสนุนดอกเบี้ยเงินกู้ด้วยสกุลเงินแพลตฟอร์มเป็นหลัก ความแตกต่างจากการเงินแบบดั้งเดิมคือการฝากสินทรัพย์ได้ดอกเบี้ยด้วย เนื่องจากสินทรัพย์ที่เข้ารหัสมีสองแอตทริบิวต์ของสกุลเงินและสินทรัพย์ (ต่อไปนี้ใช้ Bitcoin โดยตรงเป็นตัวอย่าง)

คุณมีบ้าน (ซื้อเต็มจำนวน) มูลค่าที่สมมุติว่าราคาขายในตลาดคือ 10 ล้าน และตอนนี้คุณต้องการเงินเพื่อทำธุรกิจ จำนองกับธนาคาร แล้วถอนออกมา 5 ล้าน ซึ่ง เป็นจำนวนเงินสูงสุดที่คุณสามารถถอนได้ในสถานการณ์ดั้งเดิม นอกจากนี้ การประเมินมูลค่าทรัพย์สินของคุณโดยธนาคารจะแตกต่างจากตลาด หากคุณขายบ้าน 10 ล้าน หน่วยงานประเมินที่เกี่ยวข้องของธนาคารจะตีราคาบ้านของคุณที่ 7-8 ล้านเท่านั้น เมื่อไหร่ เอาออกมาก็จะเป็น 65% ก็ประมาณ 5 ล้าน แล้วจ่ายคืนทุกเดือน

บ้านที่คุณฝากจะไม่มีดอกเบี้ยให้คุณ แต่เงินที่คุณกู้จะมีดอกเบี้ย

สำหรับการยืม DeFi คุณจะได้รับดอกเบี้ยเมื่อคุณฝาก BTC และคุณจะได้รับดอกเบี้ยเมื่อคุณให้ยืม ส่วนต่างของดอกเบี้ยถือเป็นกำไรของแพลตฟอร์ม

รูปภาพด้านบนมาจาก Compound (บ่ายวันที่ 18 มกราคม 2021) คุณจะเห็นว่าหากคุณฝาก Bitcoin ผลตอบแทนรายปีคือ 0.2% และหากคุณให้ยืม ผลตอบแทนต่อปีคือ 3.98% แพลตฟอร์มและสกุลเงินต่าง ๆ ให้ หลักประกันเงินกู้ต่างๆ มีตั้งแต่ 60-80% คือฝาก 1 ล้าน ถอนได้ 600,000-800,000

ดอกเบี้ยเงินกู้นี้ต่ำมากและดอกเบี้ยของสินทรัพย์ที่ยืมสามารถหักล้าง (หรือหักล้างบางส่วน) กับดอกเบี้ยของสินทรัพย์ที่ให้ยืมได้ แน่นอนว่ามีรางวัลสกุลเงินแพลตฟอร์มสำหรับการยืม ซึ่งมักจะมากกว่าดอกเบี้ยที่คุณต้องจ่ายสำหรับการยืม กล่าวคือ การยืมเงินและการหารายได้ - นี่ไม่ใช่ส่วนที่สำคัญที่สุดสำหรับเรา ส่วนที่สำคัญที่สุดคือการให้ยืม DeFi นั้นทำให้ฉันมีสภาพคล่องที่มีต้นทุนต่ำมากขึ้นได้อย่างแท้จริง

คุณสามารถเปรียบเทียบแพลตฟอร์มการให้ยืมได้หลากหลาย เช่น MakerDao, Lendhub บนห่วงโซ่ระบบนิเวศ Huobi HECO, แพลตฟอร์มการให้ยืมบน Binance Smart Chain เป็นต้น สำหรับการดำเนินการให้ยืม แน่นอน ค่าธรรมเนียมน้ำมันต้องได้รับการพิจารณาสำหรับแพลตฟอร์มและเครือข่ายต่างๆ ด้วย

หากเป็นการหมุนเวียนระยะสั้นหรือโอกาสในการทำกำไรที่มั่นคงสำหรับการขุดระยะสั้น การกู้ยืมที่นี่ไม่ต้องการดอกเบี้ยมากเกินไป ฉันจะขุดเป็นเวลาหนึ่งสัปดาห์ จากนั้นให้ยืมเงินทุนบางส่วนมาใช้ในการดำเนินงาน ตัวอย่างเช่น ถ้าฉันฝาก 1 bitcoin ใน Compound ฉันต้องเข้าร่วมในการขุดตอนนี้ ตัวอย่างเช่น หากมี DAI-USDC pool ที่มีผลตอบแทนสูงมาก หลังจากสามวันหรือสามเดือนของการขุด เพียงแค่จ่ายเงินคืน ภายใต้สถานการณ์ปกติ เพื่อป้องกันการชำระบัญชีหลักที่เกิดจากความผันผวนของตลาด จำนวนเงินกู้สามารถอยู่ในช่วง 1/3 ถึง 1/2 ของเงินฝากทั้งหมด วิธีการดำเนินการนี้ค่อนข้างปลอดภัยในระยะสั้น

กลยุทธ์การยืมและฝากเหรียญมีปัจจัยดังต่อไปนี้:

• ความผันผวนของตลาดไม่มากนัก เช่น ความผันผวนของราคาอยู่ในช่วง 30-50%;

• สามารถใช้เงินที่ยืมมาได้อย่างคุ้มค่า จำเป็นต้องมีความมั่นคงรวมถึงพูลที่ดีกว่าหรือการลงทุน

• ระยะเวลากู้ไม่นานนัก

• คุณต้องการถือครองทรัพย์สินที่เข้ารหัสหนึ่งหรือหลายรายการเป็นเวลานาน แต่คุณต้องการการหมุนเวียนของเงินทุน

• อย่าให้ความสนใจมากเกินไปกับรายได้จากสกุลเงินแพลตฟอร์มของการกู้ยืมและการขุด กลับไปที่สาระสำคัญของการให้ยืม แน่นอนว่ารายได้จากการขุดนั้นดี แต่อย่าไปสนใจมันมากเกินไป

ดังนั้นสำหรับเพื่อนๆที่ต้องการสะสมเหรียญแต่ต้องการเงินเพื่อเข้าร่วมโปรเจ็กต์ใหม่และพูลใหม่ ก็สามารถใช้วิธียืม DeFi เพื่อเพิ่มอัตราการใช้สินทรัพย์และเพิ่มสภาพคล่องในมือได้