영미 법집행 기관이 암호화폐 자산을 압수한 후, 피해자에게 반환되는 비율 ≈ 0

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Author｜jk

2018년 이후, 미국과 영국 법 집행 기관은 10건 이상의 주요 사건에서 400억 달러 이상의 암호화폐 자산을 몰수했습니다. 그러나 압도적 다수의 사건에서 피해자들은 지금까지 한 푼도 돌려받지 못했습니다. 피해자들에게 반환되어야 할 그 디지털 재산은 조용히 정부 국고, 전략적 비축 기금, 그리고 법 집행 기관의 운영 예산으로 흘러들어갔습니다.

본문은 여러 전형적인 사건들을 정리하여, 이 보이지 않는 2차 약탈의 실상을 복원합니다.

아무도 궁금해하지 않나요, 몰수한 뒤, 돈은 어디로 갔을까?

전통적인 형사 사법에서 범죄 수익을 몰수하는 목적은 범죄자의 불법 이익을 박탈하고, 가능한 경우 피해자에게 배상하는 것입니다. 그러나 법 집행 대상이 암호화폐로 전환되면, 이 논리는 성립하지 않습니다.

미국의 현행 규정(《연방 규정》)은 피해자가 받을 수 있는 배상 상한선을 명확히 "손실 발생 당시의 공정 시장 가치"로 고정하고 있습니다. 이는 다음과 같은 의미입니다: 만약 피해자가 비트코인 가격이 5,000달러일 때 10 BTC를 잃었다면, 정부가 손에 쥐고 있는 것이 바로 그 가치 백만 달러의 원본 코인일지라도, 피해자는 단지 5만 달러만 청구할 수 있습니다. 가격 상승으로 인한 막대한 프리미엄은 법에 따라 정부에 귀속됩니다.

영국의 법률도 마찬가지로 "약탈적"입니다. 《자산 회수 인센티브 계획》(ARIS)에 따르면, 몰수된 자산의 50%는 법 집행에 참여한 경찰과 검찰 기관으로 흐르고, 나머지 50%는 내무부에 납부됩니다. 독립된 피해자 배상 채널이 분배받을 수 있는 자금은 전자보다 훨씬 적으며, 신청 절차가 번거롭고 문턱이 상당히 높습니다.

2025년 3월, 미국 대통령 트럼프는 행정 명령에 서명하여 "전략적 비트코인 비축"을 설립하고, 재무부가 몰수한 비트코인을 매각하지 않고 보유하도록 요구했습니다. 이는 정부의 보유 동기를 더욱 강화하여, 제도적 차원에서 피해자가 배상을 받을 가능한 경로를 막았습니다.

전형 사례: 피해자의 돈은 어디로 흘러갔나

영국: Qian Zhimin 사건, 세계 최대 단일 암호화폐 몰수

이는 지금까지 전 세계에서 가장 큰 단일 암호화폐 몰수 행동입니다. 2018년 10월, 런던 경찰청 경제 범죄 지휘부가 여러 부동산을 급습하여 약 61,000 BTC를 압수했습니다. 사건 발생 당시 가치는 약 3.05억 파운드였으며, 재판 종료 시점에는 약 55억 파운드(약 72억 달러)로 상승했습니다.

피고인 Jian Wen(중영 이중 국적, 42세)은 해당 비트코인의 자금 세탁 중개인으로, 2024년 3월 유죄 판결을 받고 6년 8개월 징역형을 선고받았습니다; 배후 주모자 Qian Zhimin(중국 국적, 47세)은 중국 "Lantian Gerui" 회사의 창립자로, 이 회사는 2014년부터 2017년까지 고수익을 미끼로 12만 8천 명 이상의 중국 노인 투자자들을 사기하여, 56억 달러 이상의 금액을 가로챘습니다. 그녀는 2024년 4월 체포되어, 2025년 9월 유죄를 인정하고, 같은 해 11월 11년 8개월 징역형을 선고받았습니다.

Lantian Gerui 회사가 한때 개최한 연례 총회

피해자들은요? 12만 8천 명의 피해자들은 모두 중국 국민이며, 그중 상당수가 은퇴한 노인들입니다. 많은 사람들이 일생의 저축을 탕진하여 회사의 자산을 구매했으며, 청산 배상 단계에 들어서도 여전히 폭부의 꿈을 가지고 있었습니다. 그러나 현재 단계에서, 영국 정부와 중국 정부 모두 해당 비트코인에 대한 주권을 주장하고 있으며, 민사 회수 절차는 여전히 진행 중입니다. 그러나 법률계 인사들은 이중 국가 주권 분쟁을 고려할 때, 피해자가 최종적으로 배상을 받을 가능성은 매우 낮다고坦言합니다. 중국 측에서는 피해자 정보 수집이 시작되었지만, 최종적으로 얼마나 많은 사람들이 배상을 받을지, 배상 금액이 당년의 등가 가치인지 아니면 비트코인 평가 상승분을 포함하는지, 심지어 이 자금이 최종적으로 모두 영국 법 집행 기관에 남을지도 알 수 없습니다.

자금 흐름: 영국 재무부(예상). 피해자 실제 수령액: 제로, 그러나 본 사건은 아직 종결되지 않음.

미국: Silk Road 대형 사건, 300억 달러의 "주인 없는 재산"

실크로드(Silk Road)는 역사상 가장 악명 높은 다크웹 마약 거래 플랫폼으로, 창립자 Ross Ulbricht가 2013년 체포된 후, 그 플랫폼에 축적된 막대한 비트코인이 차례로 압수되었습니다.

2021년 11월, IRS-CI는 조지아주의 한 주택에서, 바닥 금고에 숨겨진 싱글 보드 컴퓨터에서 51,680 BTC를 압수하여, 가치 33.6억 달러 이상이었습니다. Zhong(32세, 조지아주 거주)은 2012년 시스템 취약점을 이용하여 이 코인들을 훔친 후, 거의 10년 동안 은닉했으며, 2023년 4월 1년 1일 징역형을 선고받았습니다.

실크로드 자체가 불법 플랫폼이기 때문에, 법원은 "합법적 피해자"가 존재하지 않는다고 인정하여, 두 차례 몰수 자산 모두 직접 정부에 귀속되었습니다. 2024년 12월, 연방 판사는 한 투자 회사의 청구 요청을 기각하여, 정부의 자산 처분에 장애를 제거했습니다. 2025년 전략적 비트코인 비축 행정 명령에 따라, 해당 자산은 연방 비축에 영구적으로 보관될 수 있습니다.

자금 흐름: 미국 재무부 전략적 비트코인 비축. 피해자 실제 수령액: 제로.

Prince Group / Huione / Chen Zhi 사건, 1500억 달러 미결 사건

2025년 10월 14일, 미국 법무부 동부 지부는 뉴욕 연방 법원에서 공개 기소장을 제출하여, 캄보디아 Prince Group(Prince Holding Group) 창립자 겸 회장 Chen Zhi(Vincent라는 별칭, 37세, 캄보디아 국적)를 대상으로 통신 사기 공모 및 자금 세탁 공모 두 가지 혐의로 기소했습니다. 그가 소속 강제 노동 "살쾡이 사기" 기지 운영을 주도하여, 전 세계 피해자들로부터 수백억 달러를 편취했다는 혐의입니다.

형사 기소와 동시에, DOJ는 민사 몰수 소송을 제기했으며, 목표는 약 127,271 BTC(약 1500억 달러 상당)로, 해당 비트코인은 현재 미국 정부의 보관 하에 있으며, 미국 역사상 금액이 가장 큰 몰수 행동입니다. TRM Labs의 온체인 분석에 따르면, 상기 비트코인은 2020년 12월 이후 기본적으로 휴면 상태였으며, 2024년 6월부터 7월 사이에 다시 활동 징후가 나타나 DOJ의 압수 행동 시간과 일치했습니다.

연계 제재 측면에서, 미국 재무부 OFAC와 영국 외교·연방 및 개발부(FCDO)가 연동하여, Prince Group 국제 범죄 조직 산하 146개 연관 대상에 대해 제재를 실시했습니다; FinCEN은 《애국자법》 제311조에 따라 최종 심사 결정을 완료하여, Huione Group을 미국 금융 체계에서 공식적으로 차단했습니다. FinCEN은 Huione Group이 북한 사이버 공격 해커 조직 및 동남아시아 국제 범죄 조직의 핵심 자금 세탁 허브이며, 2021년 8월부터 2025년 1월까지 총 40억 달러 이상의 불법 수익을 세탁했다고 판단했습니다.

Huione Group 산하에서 세탁된 자금 내역은 다음과 같습니다: 북한 사이버 도난 3,700만 달러, 암호화폐 투자 사기 3,600만 달러, 기타 네트워크 사기 수익 3억 달러. FBI 인터넷 범죄 신고 센터 2024년 보고서에 따르면, 해당 연도 한 해 동안만, 미국 내 암호화폐 투자 사기 손실은 58억 달러에 달했습니다. 확인된 사례 중, 브루클린 자금 세탁 네트워크는 2021년 5월부터 2022년 8월까지, 250명 이상의 미국 피해자들로부터 약 1,800만 달러의 불법 수익을 Prince Group 계좌로 이체했습니다. 사건 폭로 후, 한국과 싱가포르가 잇따라 Prince Group에 대한 제재를 발표했으며, 한국 외교부는 이를 "역사상 최대 규모 단일 제재 행동"이라고 칭했습니다. 논란은 여전히 해결되지 않았습니다. 피해자 배상 방안은 지금까지 어떤 일정표도 없습니다.

자금 흐름: 민사 몰수 절차 미정; 피해자 실제 수령액: 2026년 2월 기준, 여전히 제로.

북한 Lazarus 해커 그룹, 회수는 빙산의 일각에 불과

북한 국가 해커 조직 Lazarus Group(또는 APT38)은 2014년 이후 누적 암호화폐 도난액이 500억 달러를 넘어섰으며, 현재 전 세계에서 가장 활발한 암호화폐 범죄 조직입니다. 주요 사건은 다음과 같습니다: 2022년 Ronin Network(Axie Infinity) 62억 달러 도난; 2022년 Harmony Horizon 크로스체인 브리지 1억 달러 도난; 2025년 2월 Bybit 150억 달러 도난, 이는 또한 역사상 최대 단일 암호화폐 거래소 도난 사건입니다.

미국 당국은 이미 여러 배치의 자산에 대해 민사 몰수 소송을 제기했으며, 2020년 이후 누적 압수액은 약 5,000만 달러로, 총 도난 금액의 1% 미만입니다. 2025년 6월, DOJ는 북한 IT 아웃소싱 노동자들이 미국 프리랜서를 사칭한 사건과 관련하여, 774만 달러 암호화폐 자산을 회수했습니다.

대부분의 도난 자산은 믹서를 통해 세탁된 후 온체인에서 사라졌습니다. 회수된 극소량의 자산은 정부 몰수 계좌로 흘러들어갔으며, 공개된 배상 분배 계획은 없습니다. Bybit의 이번 150억 달러 손실 중, 피해 사용자의 자금 부족분은 주로 거래소 자체 조달 자금으로 보충되었으며, 법 집행 회수분에서 나온 것이 아닙니다.

자금 흐름: 미국 정부 몰수 계좌. 피해자 실제 수령액: 극소량에서 제로.

LockBit 랜섬웨어 사건, 5억 달러 몸값 단 한 푼도 반환되지 않음

2024년 2월, "크로노스 작전"(Operation Cronos)은 영국 국가 범죄청(NCA)이 주도하여, 미국, 유럽, 호주 등 10여 개국 법 집행 기관과 연합하여, LockBit 글로벌 인프라를 일거에 와해시키고, 34대 서버를 압수하고, 200여 개 암호화폐 계좌를 동결했습니다. 2024년 5월, DOJ는 러시아 국민 Dmitry Khoroshev를 대상으로 26항의 기소를 제기했으며, 그가 LockBit 주요 개발자로서 누적 약 1억 달러 비트코인 수수료를 받았다고 혐의를 제기했습니다. LockBit는 2020년 이후 120여 개국 2,500명 이상의 피해자들에게 몸값을 요구했으며, 알려진 몸값 총액은 5억 달러를 넘으며, 미국 내 피해자는 1,800명 이상입니다.

법 집행 행동은 약 7,000개의 복호화 키를 성공적으로 배포하여, 아직 몸값을 지불하지 않은 일부 피해자들이 추가 손실을 입는 것을 막았습니다. 그러나 이전에 이미 몸값을 지불한 기관들(병원, 학교, 정부 부처 등)의 자금은 회수되지 않았으며, 전용 배상 기금도 없습니다. Khoroshev는 여전히 러시아 영내에서 도피 중이며, OFAC는 이미 그에 대한 제재를 실시했습니다.

자금 흐름: 이미 동결된 계좌는 정부 소유, 분배 없음. 피해자 실제 수령액: 복호화 키(그러나 현금 배상 없음).

BTC-e / Alexander Vinnik 사건, 회수 절차 난관

러시아 국민 Alexander Vinnik는 2017년 7월 그리스에서 체포되었으며, 그가 운영한 BTC-e 거래소는 90억 달러 이상의 비트코인 거래를 처리하여, 당시 전 세계 최대 비트코인 자금 세탁 플랫폼 중 하나였습니다. 미국 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)는 BTC-e에 1.1억 달러 벌금을 부과했습니다. Vinnik는 프랑스에서 5년간 복역한 후 미국으로 인도되어, 2024년 5월 유죄를 인정했으나, 정식 선고 전——2025년 2월——포로 교환 카드로 석방되어, 러시아에서 체포된 미국 기자와 교환되었으며, 형사 소송은 이로써 종결되었습니다.

2025년 6월