원본 | Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )

Wenser( @wenser 2010 ) 작성

암호화폐 산업은 항상 어두운 숲과 같았으며, 온체인 보안 위협뿐만 아니라 현실 세계의 법적 위협에도 경계해야 했습니다. 특히 젊고 경험이 부족한 사람들은 토큰 발행, 장외(OTC) 거래, 유동성 풀 조작과 같은 활동과 관련된 범죄 위험을 모호하게 이해하는 경우가 많습니다.

오데일리 플래닛 데일리는 위험 예방 의식을 강화하기 위해 최근 몇 년간 국내 외환 관련 소송의 대표적인 사례를 정리하고 주요 법적 위험 요소를 분석했습니다. (참고: 본 기사는 법률 참고용으로만 작성되었으며 법률 자문이 아닙니다. 구체적인 용어는 공식 해석에 따릅니다.)

혐의 1: 외환 재판매는 불법 사업으로 2억 위안 이상 관련

최고인민법원은 쓰촨성 러산 중급인민법원이 USDT를 이용한 불법 외환 거래 사건에 대한 재판을 상향 조정 한 전형적인 사례를 공개했습니다.

2020년부터 2021년까지 완모위안 등은 "위안-달러-달러" 모델을 통해 2억 3,400만 위안 이상의 불법 외환 거래에 관여했습니다 . 법원은 불법 영업 혐의 로 유죄 판결을 내리고, 주범인 완모위안에게 징역 13년 6개월과 벌금 114만 위안을 선고했습니다. 피고인 황모위안과 천모원에게는 각각 징역 5년 6개월과 징역 2년 6개월, 벌금 71만 위안과 25만 위안을 선고했습니다. 1심 판결 이후 피고인들은 형을 인정했고, 검찰은 항소하지 않았습니다. 이 판결은 현재 효력을 유지하고 있습니다.

불법 사업 운영 범죄와 관련된 두 가지 사례가 더 있는데, 다음과 같습니다.

먼저, 2022년 12월, 다푸현 인민법원은 가상화폐 현금 거래 사건 에 대해 판결을 내렸습니다. 주범 천 씨는 불법 영업 혐의로 징역 8개월과 벌금 2만 위안을 선고받았습니다. 공범 리 씨는 징역 6개월 10일과 벌금 1,000위안을 선고받았습니다. 횡령액 5,101,770위안은 법에 따라 몰수되어 국고에 귀속되었습니다.

보도에 따르면, 첸 씨는 2021년 11월, 현금으로 가상화폐 거래를 시작했습니다. 그는 아는 개인 암호화폐 투자자들로부터 USDT를 매수하여 인수자에게 재판매하여 차익을 얻었습니다. 각 거래의 가격은 인수자가 정했고, 인수자는 U-코인 하나의 가격과 다른 가상화폐들의 당일 시세를 비교하여 수익성 있는 가격을 계산했습니다. 각 거래에 거액의 현금이 사용되었기 때문에, 첸 씨는 강도를 우려하여 리를 경호원으로 고용하여 개인 투자자들과의 현금 거래를 호위했습니다. 법원은 첸 씨와 리가 가상화폐 거래를 은밀하게 이용하여 위장된 외환 거래를 심각하게 저질렀으며, 이는 불법 사업 행위에 해당한다고 판단했습니다.

둘째, 1995년 이후 출생한 세 명의 청년이 가상화폐를 매개로 외환 "사업"에 관여했습니다. 단 몇 달 만에 650건 이상의 거래를 완료하고 약 3천만 위안을 환전했습니다. 건후현 검찰원의 기소로 린 씨와 다른 세 명은 불법 사업 운영 혐의 로 최종적으로 5년에서 1년 6개월의 징역형을 선고받고 벌금형을 선고받았습니다. 검찰은 린 씨와 다른 세 명이 가상화폐를 매개로 국경 간 환전 및 결제 서비스를 제공하여 환율 차이를 이용하여 이익을 취했다고 결론지었습니다. 이는 가상화폐의 고유한 속성을 악용하여 국가 외환 규정을 우회하고 외환 관리의 효율성과 법정 환율의 안정성을 저해하며 정상적인 금융 시장 질서를 교란했습니다. 이들은 불법 사업 운영에 대해 형사 책임을 져야 합니다.

Odaily Planet Daily 논평 : 아시다시피 국내 외환 관리 규정은 개인 외환 거래 금액을 연간 약 5만 달러로 제한합니다. 암호화폐의 탈중앙화 및 익명성은 외환 처리 및 거래를 용이하게 하지만, 이는 특정 법적 위험을 수반합니다. 첫 번째 사건은 막대한 자금과 장기간의 범죄로 인해 관할권 강화의 대표적인 사례로, 정확한 법 적용, 적절한 판결, 그리고 중요한 모범적 의미를 보여줍니다. 두 번째와 세 번째 사건도 유사한 맥락을 따르지만, 상대적으로 경미한 사안으로 인해 처벌 또한 상대적으로 가볍습니다.

혐의 2: 자금세탁, 은행계좌회전 2만5천위안, 불법이익 5천위안 이상

2024년 7월 26일, 장쑤성 리양시 인민법원은 가상화폐 자금세탁 사건 에 대한 판결을 내렸습니다. 가명 샤오 우(小吳)로 알려진 실업자는 가상화폐 자금세탁 행위에 가담한 혐의로 징역 6개월, 집행유예 1년, 벌금 2,000위안을 선고받았습니다.

사건 기록에 따르면, 샤오 우는 2023년 11월 텔레그램을 통해 "자금 세탁 회사"에 연락하여 대학 시절 외환 및 암호화폐 투자로 발생한 신용카드 빚을 갚았습니다. 그는 거래 플랫폼에서 U-코인을 구매한 후 "U-MATOU" 앱을 통해 이체 및 매도하여 차익을 얻었습니다.

2023년 12월 22일, 리양시 공안국 중관촌 경찰서는 한 주민으로부터 "스와이핑 주문" 사기로 3,830위안을 사기당했다는 신고를 접수했습니다. 공안 당국의 예비 조사 결과, 샤오 우의 은행 카드에 2,520위안이 입금된 것으로 밝혀졌습니다. 조사 결과, 샤오 우의 은행 계좌에서 총 2만 5천 위안이 넘는 13건의 거래가 이루어졌으며, 이로 인해 5천 위안 이상의 불법 수익이 발생한 것으로 밝혀졌습니다.

오데일리 플래닛 데일리의 날카로운 논평 : 자금 세탁은 암호화폐 업계에서 가장 흔한 범죄 중 하나입니다. 국내외를 막론하고, 규모나 연루자의 배경과 관계없이 자금 세탁의 위험은 존재합니다. 특히 개인이 자신의 은행 카드를 사용하여 국내외 불법 기업의 자금 이체를 돕는 행위는 방조죄에 해당할 수 있습니다.

세 번째 혐의: 사기. 2000년대 후반 대학생이 투고우코인을 발행한 후 즉시 현금화를 철회했습니다. 그는 징역 4년 6개월과 3만 위안의 벌금형을 선고받았습니다.

2000년대 후반 대학생 양치차오는 BNB 체인에서 "도그코인(Dogcoin)" BFF를 발행했습니다. 그는 유동성을 인출하여 다른 사람들에게 5만 달러의 USDT 손실을 초래한 혐의로 허난성 난양시 첨단산업개발구 인민법원에서 1심 사기 혐의로 유죄 판결을 받고 징역 4년 6개월과 벌금 3만 위안을 선고받았습니다.

2024년 5월 20일, 난양 중급인민법원에서 이 사건에 대한 2차 심리가 시작되었습니다. 양치차오의 변호인은 피고인 양치차오가 발행한 가상화폐가 고유하고 변경 불가능한 계약 주소를 가지고 있어 "위조 화폐"가 될 수 없다고 주장하며 무죄를 주장했습니다. 피고인과 신고자 모두 암호화폐 시장의 베테랑이었으며, 가상화폐 투자의 위험성을 명확히 인지하고 있었습니다. 더욱이, 해당 플랫폼은 언제든지 유동성을 추가하거나 인출할 수 있도록 허용하고 있으며, 피고인의 행위는 플랫폼 규정을 위반하지 않았습니다. 피해자의 BFF 토큰은 사건 이후 유동성 증가로 인해 가치가 상승했습니다. 만약 해당 거래를 이전보다 더 많은 USDT로 환매할 수 있었다면 피해자는 손실을 보지 않았을 것입니다. 2000년생인 양치차오는 사건 발생 전 저장성(浙江省)의 한 대학교 졸업반이었습니다. 2022년 5월 초, 그는 District Future DAO라는 커뮤니티 자치 단체가 탈중앙화 가상 토큰 발행을 위한 사전 홍보 및 프로모션을 진행 중이라는 사실을 알게 되었습니다. 그는 District Future와 동일한 영어 이름을 사용하는 BFF라는 토큰을 생성하고 30만 BSC-USD와 63만 BFF 유동성을 추가했습니다. 양치차오가 유동성을 추가한 순간, 뤄 씨는 5만 USDT를 사용하여 85,316.72 BFF를 교환했습니다. 불과 24초 후, 양치차오는 BFF 유동성을 인출했고, 뤄 씨는 81,043 BFF를 단 21.6 USDT에 교환했습니다. 출처를 추적하던 중, 뤄 씨는 위챗 친구를 통해 양치차오를 발견했습니다. 그는 손실금 환불을 요구했지만 거절당했습니다.

2022년 5월 3일, 뤄 씨는 자신이 가상화폐 투자에서 30만 위안(미화 5만 달러로 환산) 이상의 사기를 당했다고 주장하며 경찰에 신고했습니다. 그 직후 경찰은 사기 혐의로 형사 고발을 제기하고 그해 11월 저장성 항저우에서 양치차오를 체포했습니다.

오데일리 플래닛 데일리 논평 : 네, 코인 풀을 발행하고 인출하는 것은 엄연히 범죄입니다. 특히 누군가 금전적 손실을 입었고 특정 발행자를 특정할 수 있는 경우에는 더욱 그렇습니다. 관계자에 따르면, 양 씨는 "피싱 사기를 저지르는 전문 온체인 사기꾼"으로, 합법적인 프로젝트로 위장하여 풀을 개설하고 동시에 인출하는 경우가 많아 "전문적인 상습범"이라고 합니다. 이전 보도에 따르면, 가해자는 "상사에게 받은 점수를 돌려받는 것뿐이며, 사기를 여러 번 당했습니다."라고 주장하기도 했습니다. 사용자들은 국내 법규를 준수하고 코인 발행 활동에 참여하지 않도록 당부드립니다.

4. 피라미드식 사기 조직 및 지휘, 관련 금액 최고 2억 1천만 위안 이상

2024년 11월, 윈난성 인민검찰원 공식 계정에 따르면, 스뎬현 검찰원은 최근 리모우모 외 10명을 피라미드식 사기 조직 및 주도 혐의 로 공소했습니다. 재판 결과, 리모우모 외 10명은 피라미드식 사기 조직 및 주도 혐의로 6년에서 2년의 징역형과 50만 위안에서 10만 위안의 벌금형을 선고받았습니다.

2021년 5월부터 리모우모는 황모우, 진모우 등을 잇따라 모아 "블록체인"과 "가상화폐"를 꾀어 불법적인 수익을 챙겼습니다. 이들은 가상 디지털 화폐 A를 매수 및 보유하며 가상 디지털 화폐 B와 C를 발행한다는 명목으로 온라인 플랫폼에 5개의 자금 풀을 구축했습니다. 현장 회의, 위챗 그룹 등 온오프라인 채널을 통해 성공적인 페르소나를 구축하고, 특별한 전문 경력을 활용하여 "고급 주택 1채, 고급 자동차 1대 1코인", "하루에 수십만, 수백만 원 쉽게 벌 수 있다" 등의 슬로건을 내세워 보상 시스템과 수익 전망을 대대적으로 홍보했습니다. 또한, 일반 대중을 속여 자금 풀을 매수, 소각, 추가 등 회원 자격을 획득하고, 할당된 임무를 완수하여 개발 인원과 투자 금액에 따라 직간접적으로 고정 배당금과 동적인 수익을 획득하는 방식으로 5단계의 리베이트 레벨을 형성했습니다.

감정 결과, 리 씨 등은 온라인 플랫폼을 이용하여 2억 1천만 위안 이상의 피라미드식 사기 자금을 모금한 것으로 밝혀졌습니다. 석전현 검찰원은 리 씨가 가상화폐를 이용하여 다른 피고인 9명과 공모하여 온라인 플랫폼을 통해 금품과 재산을 편취하고 경제·사회 질서를 교란했다고 결론지었습니다. 피라미드식 사기 자금의 총액은 2억 1천만 위안을 초과했으며, 사안은 매우 심각했습니다. 리 씨와 다른 10명의 행위는 중화인민공화국 형법 224조 1항을 위반하여 피라미드식 사기 활동을 조직하고 지휘하는 범죄를 구성했습니다. 재판 후 법원은 위와 같은 판결을 내렸습니다.

같은 해 9월, 후베이성 중샹시 검찰원은 천 씨를 비롯한 세 사람을 피라미드식 사기 조직 및 주도 혐의로 기소했습니다. 천 씨와 다른 세 사람은 징역 3년, 집행유예 5년, 벌금 35만 위안을 선고받았습니다. 경찰 조사 결과, 천 씨, 딩 씨, 푸 씨가 주도한 피라미드식 사기 조직이 수익을 목적으로 자체 가상화폐를 발행하기로 결정한 것으로 밝혀졌습니다. 세 사람은 홍보 모델, 보상 시스템, 수익 분배 메커니즘에 합의하고, 별도의 사건으로 처리된 소프트웨어 설계 회사의 대표인 루 씨에게 연락하여 가상화폐 소프트웨어 앱을 개발하기 위해 다른 지역으로 이동했습니다. 이 앱은 2022년 2월에 공식 출시되었습니다. 같은 해 2월 19일, 천 씨와 다른 세 사람은 앱 관련 기자회견을 열고 지인들에게 가상화폐 프로젝트에 참여하도록 권유했습니다. 그들은 가상화폐 프로젝트에 투자한다는 명목으로 "XX 커뮤니티"라는 피라미드식 사기 조직을 설립했습니다. 홍보 효율성을 높이기 위해 천 씨와 그의 두 동료는 전국 온라인 플랫폼과 오프라인 교육을 통해 가상화폐 프로젝트를 홍보했습니다. "XX 커뮤니티"를 통해 회원을 모집하고, 다른 사람들을 가상화폐에 투자하여 회원으로 가입하도록 유도한 후, 하위 회원을 모집했습니다. 사건을 담당한 검사는 천 씨와 그의 두 동료가 하위 회원 모집 인원과 하위 회원의 기여도에 따라 상위 회원에게 리베이트를 지급하여 계층 구조를 형성했다고 설명했습니다. 수개월간의 꼼꼼한 홍보 활동 끝에 조직은 빠르게 확장되었습니다. 관리 효율을 높이기 위해 세 사람은 조직을 5개의 지역 전투 구역과 16개의 개척 그룹으로 나누고, 각 그룹에는 핵심 구성원을 배치하여 돌격을 지휘하도록 했습니다. 5개의 전투 구역은 온라인 채팅 소프트웨어를 통해 매일 아침 회의를 열고 회원들에게 할당된 성과 목표를 달성하도록 독려했습니다.

사건 당시 해당 앱에는 1만 개가 넘는 등록 회원 계정이 있었고, 최고 등급은 17개였습니다. 사건에 연루된 자금은 5,700만 위안이 넘었습니다. "가상화폐는 실질적인 가치가 없으며, 이 프로젝트는 실질적인 사업 운영이 없습니다. 운영 유지를 위해 전적으로 하위 회원의 지속적인 성장에 의존하고 있습니다. 상위 회원의 수익은 사실상 하위 회원이 투자한 돈입니다. 하위 회원의 꾸준한 투자가 없다면 이 프로젝트는 무너질 것입니다." 담당 검사는 딩, 푸, 천이 앱을 통해 직간접적으로 41명이 넘는 하위 회원을 개발했으며, 이들의 조직 구조는 형법상 피라미드식 사기에 해당한다고 설명했습니다. 2023년 1월 11일, 천, 딩, 푸는 경찰에 체포되었습니다. 체포 후 세 사람 모두 범행을 자백하고 2,259만 위안이 넘는 모든 불법 수익을 자진 반납했습니다. 2023년 12월 22일, 이 사건은 중샹시 검찰원으로 이관되어 기소되었습니다. 담당 검사는 천 씨, 딩 씨, 푸 씨의 행위가 명확한 사실관계와 충분한 증거에 근거하고 있으며, 중화인민공화국 형법 제224조 제1항을 위반하여 피라미드식 판매 조직 및 주도 범죄를 구성한다고 결론지었습니다. 이후 법원은 공소를 제기했고, 지방법원은 위 판결을 선고했습니다.

오데일리 플래닛 데일리의 날카로운 논평 : 암호화폐는 종종 피라미드 사기의 온상이자 일반적인 패키징 방식입니다. 이는 많은 중국인들이 암호화폐에 대해 이야기할 때 "죽을 듯이 두려워하는" 주요 이유이기도 합니다. 위에서 언급한 두 사례에서, 한 피라미드 사기는 최대 5단계까지 진행되었고, 다른 피라미드 사기는 17단계까지 과장되어 국내 유통 한도인 3단계를 훨씬 초과했습니다. 관련 자금 규모는 수천만 위안에서 수억 위안에 달했기 때문에 이 또한 대표적인 주요 사례로 분류되었습니다.

5번째 혐의: 범죄수익 은닉 및 은닉, 최대 1500만 위안 이상

2021년 3월, 허난성 루이현 인민검찰원은 비트코인 사기 사건에 대한 2심 판결을 내렸습니다. 판결에 따르면, 피의자 7명은 휴대전화를 사용하여 가상화폐 거래 플랫폼과 기타 비트코인 소프트웨어를 통해 가상화폐를 사고팔아 900만 위안(약 10억 원) 이상을 횡령했습니다. 그러나 7명이 받은 최고 수수료는 8,500위안(약 1,000만 원)에 불과했고, 최저 수수료는 500위안(약 1,000만 원)에 불과했습니다. 허난성 루이현 인민검찰원은 범죄 수익 은닉 혐의로 7명에게 최대 4년의 징역형과 최대 1만 위안(약 1,000만 원)의 벌금형을 선고했습니다.

2022년 3월, 한 부부가 가상화폐 계좌를 이용해 1,500만 위안(약 170억 원) 이상을 상류 범죄 자금으로 세탁하여 소위 "벽돌 운반 수수료"를 챙겼습니다. 항저우 시후구 검찰원의 기소로, 가상화폐 "돼지 도살" 계획 자금 세탁과 관련된 이 사건은 올해 3월 초 판결이 내려졌습니다 . 결국 장 씨와 천 씨 는 범죄 수익 은닉 및 은닉 혐의로 징역 3년 10개월과 벌금 1만 위안을 선고받았습니다. 두 사람은 각각 징역 3년, 집행유예 3년, 벌금 8천 위안을 선고받았습니다.

2023년 8월, 푸젠성 푸저우시 마웨이구 검찰원은 범죄 수익을 은닉 및 은닉한 혐의로 피고인 천 씨를 공소했습니다. 2022년 2월, 천 씨는 린 씨로부터 전화를 받았는데, 린 씨는 채팅 앱을 다운로드하고 지시대로 자신의 명의로 된 은행 카드 두 장을 채팅 그룹에 보내라고 지시했습니다. 곧 두 장의 은행 카드로 7번 이체되어 총 99,609위안의 은행 거래가 발생했습니다. 그 후 천 씨는 린 씨의 지시를 계속 따라 카드에서 자신의 알리페이와 위챗 계정으로, 그리고 이 계정에서 세 번째 은행 카드로 자금을 이체했습니다. 마지막으로 천 씨는 판매자로부터 94,988위안 상당의 가상 U-코인을 구매하고 거래 스크린샷을 채팅 그룹에 보내 거래를 완료하여 147.1위안의 수수료를 받았습니다. 법원은 천 씨에게 징역 9개월에 집행유예 1년, 벌금 5천 위안을 선고했습니다. 검찰은 "이 사기단은 가상화폐를 이용해 횡령한 돈을 이체하고 세탁했다"며, "가상화폐를 구매한다는 명목으로 다른 사람들이 정보망을 이용해 범죄를 저지른다는 사실을 알면서도 이를 지원하는 이러한 온라인 자금 세탁 행위는 법을 위반한 것"이라고 밝혔습니다.

오데일리 플래닛 데일리 샤프 코멘트 : 이 범죄에 연루된 사람들은 최소 150위안 미만의 수익을 올렸지만, 결국 9개월 징역형을 선고받았고, 벌금은 수익 수수료보다 훨씬 높았습니다. "실시간 포인트" 수수료 활동에 직접 참여하든, 타인의 자금 세탁을 돕든, 이는 매우 위험한 행위라는 점을 강조하고 싶습니다. 모두가 이 사실을 경각심으로 삼기를 바랍니다.

6번째 혐의: 컴퓨터 정보 불법 취득, 최고 이익 250만 위안 초과

2023년 10월, 린과 첸을 포함한 5명으로 구성된 조직이 누군가에게 돈을 주고 가짜 벤치마크 웹사이트를 만들었습니다. 그들은 구매한 트로이 목마 바이러스를 링크에 삽입하고 채팅 소프트웨어를 사용하여 피해자들이 링크를 클릭하도록 속여 원격으로 컴퓨터를 조종하고 가상화폐를 훔쳤습니다. 5명은 총 1만 8천 위안(약 2천 8백 원) 상당의 USDT 코인 3천 개를 훔쳤습니다. 2022년 3월, 5명은 공안 당국에 체포되어 검찰에 기소되었습니다.

광저우 하이주 법원은 최종적으로 피고인 5명에게 컴퓨터 정보를 불법으로 취득한 혐의 로 6개월에서 2년의 유기징역과 3,000위안에서 12,000위안의 벌금을 선고했습니다 .

2024년 6월, 사이버 보안 회사 360의 직원 3명이 타인의 가상화폐를 훔친 혐의로 유죄 판결을 받았습니다 . 상하이 쉬후이구 인민검찰원은 2023년 2월 9일부터 20일까지 홍이 양, 장(둘 다 별도로 처리됨)과 함께 야피 원격 코드 실행 취약점을 악용하여 대상 가상화폐 웹사이트에 접근했다고 기소했습니다. 그런 다음 측면 이동을 사용하고 트로이 목마를 이식하여 인트라넷 서버를 제어했습니다. 서버의 소스 코드를 찾은 후 피해자인 수의 가상 지갑 주소와 개인 키를 다운로드하고 분석하여 피해자의 가상 지갑에서 가상화폐를 이체하라는 허위 지시를 작성했습니다. 이후 가상화폐를 다른 가상화폐로 교환하여 판매하여 250만 위안 이상의 불법 수익을 축적했습니다.

Odaily Planet Daily 논평 : 많은 지방 법원이 이제 암호화폐를 개인 자산으로 인정하고 있다는 점은 주목할 만합니다. 따라서 트로이 목마나 바이러스와 같은 방법을 통해 암호화폐를 불법적으로 취득하는 행위는 컴퓨터 정보를 불법적으로 취득하는 범죄이자, 어느 정도 절도나 강도죄로 간주됩니다.

예를 들어, 2022년에 베이징 스징산구 인민법원과 베이징 제1중급인민법원은 라이트코인 투자와 관련된 민사 분쟁을 심리했습니다.그들은 궁극적으로 라이트코인이 본질적으로 화폐와 동일한 법적 지위를 갖지 않는 특정 가상 상품이며 시장에서 화폐로 유통되고 사용될 수 없고 사용되어서는 안 된다고 결정했습니다.그러나 라이트코인은 가상 재산 및 가상 상품의 속성을 가지고 있으며 법률의 보호를 받아야 합니다.베이징 차오양구 인민법원은 비트코인 강도 사건을 심리하고 궁극적으로 가상 화폐가 법정 통화의 형태는 아니지만 이것이 재산 속성에 영향을 미치지 않는다고 결정했습니다.가상 화폐는 형법에 따라 재산 속성을 가지고 있으며 재산 범죄의 대상이 될 수 있습니다.궁극적으로 폭력과 강압을 사용하여 다른 사람의 비트코인을 강탈한 피고인은 강도죄로 유죄 판결을 받고 처벌되었습니다.