이상과 현실: 비트코인의 와일드 웨스트와 법적 문제

원저자: Will Awang (트위터: @Will_7th)

원본 출처:비뚤어진 목 세 가지 견해

처음부터 비트코인은 전자 현금뿐만 아니라 그것이 운반하는 신뢰 기계, 그리고 사회에 가져올 수 있는 더 많은 변화를 의미했습니다. 그러나 비트코인과 블록체인 기술은 중앙화된 기관의 디지털 우리에서 개인 데이터 주권을 해방시킬 수 있지만, 암호화된 자산에 대한 정부의 감독은 여전히 ​​머리 위에 걸려 있는 다모클레스의 검이다.

2008년 나카모토 사토시라는 사람이 비트코인: P2P 전자 현금 시스템이라는 논문을 발표하여 분산형 P2P 전자 현금 결제를 제안하면서 이 시스템에 대한 아이디어가 열렸습니다. Web3 블록체인 산업의 문.

The Economist는 2015년에 비트코인에 대한 The Trust Machine이라는 기사를 게재하여 비트코인 ​​뒤에 있는 기술이 경제 작동 방식을 바꿀 것이라고 말했습니다.물론, 초기 비트코인은 불법적인 사용으로 악명이 높았지만, 우리는 암호화폐 자체를 훨씬 넘어서는 기술 혁신인 비트코인 ​​뒤에 있는 블록체인 기술의 놀라운 잠재력을 무시할 수 없습니다.

이 기사는 비트코인 ​​백서에서 시작하여 비트코인과 블록체인 기술의 혁신(분권화, 익명성, 개인 정보 보호)이 현실 세계에 가져온 사회적 영향과 법적 문제를 탐구합니다. 그런 다음 이 혁신적인 메커니즘이 우리에게 가져온 막대한 부인 분산형 신뢰 메커니즘이 미래에 어떻게 수행될 것인지 논의해 보겠습니다.

(이미지 출처: https://www.economist.com/leaders/2015/10/31/the-trust-machine)

비트코인 백서

Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System은 분산화된 지점간 전자현금 결제 시스템에 대한 비전을 제시합니다. 즉, 전자현금은 블록체인 기술을 기반으로 분산 원장을 채택하고 디지털 거래를 수행할 수 있습니다. 비대칭 암호화 기술을 통해 서명과 합의 메커니즘을 결합하여 분산형 P2P(Peer-to-Peer) 거래를 실현합니다. 비트코인 백서는 다양한 혁신 기술과 사회적 생산관계의 변화를 결합해 전통 은행 중심의 중앙집권적 금융 시스템을 바꾸고 전체 금융 네트워크 시스템의 탈중앙화를 실현하고자 한다.

2009년에 비트코인이 공식적으로 탄생하여 Web3 블록체인 산업의 문을 열었으며 이는 상징적인 의미를 갖습니다. 비트코인 백서를 이해하는 것은 전체 산업의 원래 의도, 블록체인의 성격 및 향후 개발을 이해하는 데 큰 가치가 있습니다.

(이미지 출처: https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_zh_cn.pdf)

분산형 P2P 전자 현금 결제 네트워크

현실 세계의 거래는 보증을 위해 신뢰할 수 있는 제3자(Trusted Third Party)로서 금융 중개자에 의존합니다.신뢰할 수 있는 제3자에 의한 이러한 신뢰 보증은 종종 불필요한 거래 비용, 거래 가역성, 중앙 집중식 등 많은 결함을 안고 있습니다. 문제, 가장 현실적이고 비극적인 교훈은 2008년 금융위기다. 그렇다면 현금 거래처럼 신뢰할 수 있는 제3자 없이 임의의 당사자가 직접 거래할 수 있는 새로운 교환 매체를 발명하는 것이 가능할까요?

이것이 바로 비트코인 ​​네트워크가 달성하고자 하는 것입니다. 즉, 현재 금융 시스템에 존재하는 중앙 집중식 신뢰 문제를 해결하고 사용자에게 보다 안전하고 편리하며 저렴한 비용을 제공하는 것을 목표로 하는 분산형 P2P 전자 현금 결제 시스템입니다. 결제 방법(전자 현금(시스템)의 P2P 버전을 사용하면 금융 기관을 거치지 않고 한 당사자에서 다른 당사자로 직접 온라인 결제를 보낼 수 있습니다.)

블록체인, 암호화, 분산원장 등의 기술을 활용하여 실현

블록체인 기술은 탈중앙화 실현을 보장하며 일정 시간(Timestamp) 내에 거래 정보를 스탬프하고 이를 결합하여 정보 블록(블록)을 형성한 후 정보 블록을 서로 연결하는 체인을 형성하고 블록체인을 형성하기 위해 서로를 검증합니다.

블록체인 하의 코드는 네트워크의 각 노드에 분산 저장되므로 중앙 서버가 없으며 네트워크는 최장 원칙에 따라 합의 메커니즘(PoW)을 통해 각 노드별로 거래 정보를 공동으로 검증하고 유지합니다. 체인. 동시에 네트워크는 비대칭 암호화 기술(공개 키 및 개인 키)을 채택하여 전체 네트워크의 거래 정보에 대한 감사 및 검증을 실현하므로 반복적인 거래(이중 지출)가 더 이상 불가능합니다.

블록체인 기술의 상호 검증을 기반으로 한 공공 장부 모델은 중개자 없이 거래를 인식할 수 있게 하고, 모든 거래를 완전하고 공개적으로 기록합니다. 암호화 해시 기능과 디지털 서명 기술을 통해 블록체인은 데이터의 불변성을 어느 정도 보장하므로 신뢰할 수 있는 제3자가 필요 없이 네트워크 원장에 대한 신뢰 메커니즘을 구축합니다.

새로운 거버넌스 인센티브 메커니즘

비트코인 백서에는 채굴 및 거래 수수료를 기반으로 한 비즈니스 모델이 설계되어 있습니다. 즉, 비트코인 ​​채굴자는 블록의 해시 값을 계산하여 비트코인 ​​보상과 거래 수수료를 동시에 얻습니다. 분산화의 경우 이 모델은 비트코인 ​​네트워크 참여자에게 경제적 인센티브를 제공하는 동시에 비트코인 ​​네트워크의 안정적인 운영을 보장합니다.

(이미지 출처: https://money.com/is-bitcoin-mining-profitable/)

따라서 우리는 네트워크에서 사용할 수 있는 일종의 전자화폐(Electronic Cash)를 갖게 되며, 온라인 결제는 신뢰할 수 있는 제3자를 통하지 않고 상대방의 계좌로 직접 이체됩니다. 이 네트워크에서 참가자는 컴퓨팅 파워를 사용하여 복잡한 수학적 문제를 해결하기 위해 경쟁함으로써 거래 정보를 블록으로 검증하고 기록하며 새로 생성된 일정량의 비트코인을 보상으로 얻습니다. 나카모토 사토시는 이 네트워크 시스템을 비트코인이라고 불렀습니다.

비트코인은 중앙화된 기관에 대한 불신(2008년 금융 위기)을 바탕으로 설계되었지만 블록체인 기술을 통해 가져온 혁신은 새로운 통화 시스템, 새로운 금융 시스템, 새로운 Web3 경제 기반의 토대를 마련합니다. 동시에 비트코인 ​​네트워크는 참가자들의 글로벌 대규모 협력, 분산형 거버넌스, 효과적인 인센티브의 긍정적인 순환을 실현했습니다.

비트코인과 블록체인 기술은 분산화, 익명성, 세계화 및 기타 특성으로 인해 디지털 세계에 자유, 자율성 및 개인정보 보호를 가져왔지만, 이러한 혁신은 많은 사회적, 법적 문제도 제기합니다.

기술혁신의 아름다움과 현실의 갈등

비트코인 백서에 제시된 비전은 매우 아름답지만, 모든 혁신적인 기술에는 개발 과정에서 엇갈린 의견과 목소리가 수반되는 경우가 많습니다. 트위터의 탄생 목적처럼 SMS를 통해 사용자들을 소셜화하고자 하며, 사용자의 실시간 상태(내가 어디에 있는지, 무엇을 하려는지 등)를 업데이트하는 것이 핵심입니다. 하지만 곧 ISIS 모집과 트럼프의 온라인 정치 무대를 위한 도구가 되었습니다. 10대 중매쟁이로 시작했다가 결국 성욕의 도구가 된 틴더(Tinder)도 마찬가지다.

Ross Ulbrich의 실크로드도 예외는 아닙니다. 실크로드 비즈니스는 실제로 구매자와 판매자를 연결하고 수수료를 징수하는 플랫폼을 만드는 Craigslist와 eBay의 논리적 확장입니다. 단지 범죄자들이 플랫폼의 거래 통화인 비트코인의 익명성을 이용하여 전 세계의 불법 마약상과 중독자를 매칭하여 플랫폼 거래의 70%가 마약이고 기타 거래 대상에는 총기와 탄약이 포함되어 있다는 점입니다. 치열한 구매 등등.

(이미지 출처: https://portswigger.net/daily-swig/the-long-road-to-freedom-whats-next-for-silk-road-founder-ross-ulbricht)

실크로드는 한때 인터넷에서 가장 정교하고 광범위한 다크웹 범죄 시장이었습니다. 다크 웹의 일부로서 비트코인을 결제 수단으로 사용하고 숨겨진 서비스로 작동하여 온라인 사용자가 잠재적인 감시에 대한 두려움 없이 익명으로 탐색할 수 있도록 합니다. 2011년 2월에 시작된 이 사이트는 평생 동안 100,000명이 넘는 구매자에게 상품과 서비스를 제공했습니다.

2020년 11월, 미국 법무부는 개인 X로 알려진 해커로부터 실크로드의 마약 판매 수익(당시 가치가 10억 달러 이상인 70,000비트코인)을 압수했습니다. 2013년 10월, FBI는 실크로드를 장악하고 사이트 설립자인 로스 울브리히(Ross Ulbrich)를 체포했으며, 결국 가석방 없는 종신형을 선고받았습니다.

로스는 인터뷰에서 실크로드는 정부의 감독을 회피하기 위한 방법이라며 실크로드는 마약을 사고파는 단순한 것이 아니라 우리의 자유와 존엄, 정의를 되찾는 것이라고 말했다. 뉴햄프셔 주 상원의원 칼라 게릭(Carla Gericke) 후보가 말했듯이 이번 사건은 실크로드에 관한 것이 아니라 디지털 세계의 자유, 자율성, 프라이버시에 관한 것입니다. 이 이야기에는 선정적인 줄거리 외에도 원래의 법과 디지털 세계의 모순, 법의 가장자리에서 인간 본성의 선택, 거대한 정부 시스템의 복잡성과 비효율성도 담겨 있습니다. 디지털 금융범죄에 대한 첫 재판이지만 아직도 진행 중이다.

비트코인은 다크웹 제국인 실크로드의 등장에 근본적인 역할을 했습니다.그러나 그것이 분산형 결제 네트워크이든 대중을 위한 거래 플랫폼이든 관계없이 법률과 규정, 사회 윤리를 준수해야 합니다. 최종 결과는 파괴될 수밖에 없습니다.

Web3의 개인 정보 보호 및 보안 충돌

Web3의 개인정보 보호가 의미하는 것

위의 실크로드 사례는 비트코인과 블록체인 기술의 개인정보 보호 사용 사례 중 하나일 뿐입니다(익명성(비록 불법임)) 비트코인 ​​백서에는 개인정보 보호 문제를 설명하는 장이 있는데 실제로는 개인정보 보호에 대한 두 가지 레이어가 포함되어 있습니다. :

(1) 탈중앙화가 이루어지면 개인 데이터는 중앙화된 조직에서 회수되어 개인이 소유하게 되며(데이터 주권) 이를 통해 중앙화된 조직의 독점 및 침해로부터 개인 데이터를 보호합니다. 중앙화된 기관의 디지털 감옥;

(2) 공개 원장을 검증하기 위한 분산 노드의 필요성으로 인해 비대칭 암호화 기술을 사용하여 공개 키 보유자의 익명성을 보장함으로써 공개 키 보유자의 프라이버시를 어느 정도 보호합니다(신원은 익명이며, 그러나 행동은 공개되어 있습니다), 실크로드 비즈니스 정보의 익명성과 유사합니다.

그러나 실제로는 비트코인 ​​백서에 언급된 신원 익명성의 개인정보 보호만으로는 충분하지 않습니다. 개인 금융, 의료 및 기타 민감한 정보의 온체인 거래 정보가 공개된 후 Chainalytic과 같은 조직이 거래를 분석하고 오픈 소스 인텔리전스를 사용하여 실제 개체의 주소에 라벨을 붙일 수 있다고 상상해 보십시오. 합법적인 목적으로 사용되든 아니든 이것은 꽤 무서운 일입니다!

(이미지 출처: https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_zh_cn.pdf)

중요한 과제는 공개 원장과 데이터 투명성을 보장하면서 개인 정보를 보호하는 방법입니다.따라서 온체인 거래의 개인정보 보호를 강화하기 위해 일부 개인정보 보호 도구가 개발되었습니다. 예를 들어, Zcash와 같은 개인 정보 보호 코인과 Tornado Cash와 같은 통화 혼합기는 추가적인 기술적 수단을 사용하여 체인의 상호 작용 및 거래 동작을 보이지 않게 만들어 더 높은 수준의 개인 정보 보호를 제공합니다.

따라서 Web3의 개인 정보 보호에는 위에서 언급한 신원 익명성과 행동 기밀성, 즉 신원, 행동, 활동과 같은 모든 사용자 데이터의 비가시성이 포함되어야 합니다.

Web3의 개인 정보 보호 = 익명성(신원 데이터) + 기밀성(행동 데이터).

• 익명성은 사용자의 신원 정보가 보이지 않는다는 것을 의미하며, 이는 거래의 양도 당사자와 수취인이 비공개임을 의미합니다. 그러나 온체인 분석 도구의 등장으로 인해 사용자 신원 정보의 익명성이 지속 불가능해졌으며, BAYC 창업자의 오프체인 신원 정보가 노출된 것으로 볼 수 있다.

• 기밀성은 사용자 상호 작용 및 활동과 같은 행동 정보가 보이지 않는 것을 의미하며, 이는 거래 금액과 같은 온체인 상호 작용의 내용이 비공개임을 의미합니다. 이 단계는 영지식증명, 코인믹서 등의 기술을 통해 구현될 수 있어 거래 내 입력, 출력, 금액 등의 정보가 프라이버시로 보호될 수 있다.

(Manta Lianchuang의 Polkadot Decoded Talk 2022 사진)

Web3 이용자의 사생활은 기술적 수단을 통해 보호받을 수 있어 이용자들은 만족하지만(더 이상 내가 더러운 개 때문에 돈을 잃은 것을 다른 사람들이 볼 수 없음) 감독이 시급하다(범죄자들이 테러 자금을 조달하기 위해 70억 달러를 미친듯이 세탁하고 있다) 폭탄을 구입하는 국가).

대부분의 관할권에서는 거래 준수를 보장하고 불법 활동을 방지하기 위해 암호화폐 거래 플랫폼이 고객 파악(KYC), 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달(CTF) 규정을 준수하도록 요구합니다.이러한 규정은 거래 플랫폼이 사용자의 신원 정보를 수집하고 확인하도록 요구하여 거래의 개인정보 보호를 줄일 수 있습니다. 미국 규제 당국이 통화 믹서인 Tornado Cash에 부과한 제재 조치는 Web3 개인 정보 보호와 보안 간의 충돌을 잘 보여줍니다.

토네이도 캐시가 온라인 불법 활동에 사용되고 있습니다.

Tornado Cash는 사용자에게 거래 행위에 대한 개인정보 보호를 제공하는 것을 목표로 하는 이더리움의 잘 알려진 통화 혼합 애플리케이션으로, 암호화폐 거래의 출처, 대상 및 상대방을 난독화하여 비공개 및 익명 거래를 달성합니다. 토네이도 캐시는 다양한 유형의 토큰(사용자 예금) 거래를 허용하며, 스마트 계약과 영지식 증명 기술의 혁신적인 적용을 통해 다양한 거래가 혼합되어 입금 주소와 출금 주소 간의 공개 링크를 차단합니다. 거래 행위의 프라이버시를 확보하기 위해 상대방(사용자의 출금)에게 전달되며 사용자는 더 이상 자신의 거래가 체인에서 모니터링되는 것에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

(이미지 출처: https://www.researchgate.net/Figure/Example-of-the-Tornado-Cash-1-ETH-pool-addresses-A-through-F-deposit-to-and-withdraw_fig 1_357925591 )

체인의 신원 주소는 익명이지만 주소 간의 거래는 추적 가능하고 블록체인에 영구적으로 기록됩니다. 관심 있는 사람들은 기술적 수단을 사용하여 주소의 거래 기록을 현실 세계의 개인과 일치시킬 수 있습니다. 이는 매우 무섭습니다. 토네이도 캐시는 이러한 문제점을 정확하게 해결하고 주소 간 거래 추적을 차단함으로써 주소 뒤에 있는 사용자의 개인정보를 보호할 수 있습니다. 이는 기술 혁신이지만 실제로는 자금세탁 범죄에 활용된다.

2022년 8월 8일 토네이도 캐시는 미국 해외자산청(OFAC)의 제재를 받았고, 토네이도 캐시와 관련된 일부 온체인 주소가 SDN 목록에 포함되어 있어 해당 주소와의 모든 상호작용은 불법입니다. OFAC는 보도자료를 통해 2019년 이후 토네이도 캐시를 이용한 자금세탁 범죄 규모가 미화 70억 달러를 넘어섰다고 밝혔다. 토네이도 캐시는 미국과 해외의 불법 사이버 활동에 대해 실질적인 지원, 후원 또는 재정적, 기술적 지원을 제공해 왔다. 미국의 국가 안보, 외교 정책, 경제 건전성 및 금융 안정성에 중대한 위협을 가할 수 있으므로 OFAC의 제재를 받는 행위.

Web3 개인 정보 보호와 자금 세탁 방지 보안이 충돌합니다.

국가 안보 관점에서 미국 규제 기관의 법 집행 조치를 취하려면 해당 관할권 내 기관이 무엇보다도 법 집행 감독을 지원하고, 테러 활동을 지원하기 위한 온라인 금융 자금 세탁을 방지하고, 국가 안보 정책을 발전시키기 위해 정기적이고 지속적인 공개를 유지해야 합니다. 그러나 이는 엄격한 규정 준수 규정을 채택하면서 Web3 사용자에게 요구되는 개인 정보 보호와 직접적으로 충돌합니다.

미국 금융 범죄 단속 네트워크(FinCen)의 경우 암호화폐를 통화로 간주하기 때문에 암호화폐 거래 서비스를 제공하는 주체가 미국 은행 비밀법 및 관련 금융 규제 요구 사항을 준수하고 준수 의무를 이행하도록 요구합니다. 분명히 규정에 따라 고객 정보를 수집하고 의심스러운 금융 활동을 보고하기 위한 KYC, AML 및 규정 준수 요구 사항은 Web3 개인 정보 보호의 가장 큰 적입니다. 사용자에 대해 KYC가 수행되면 사용자의 신원 정보가 노출되며, 이후 지속적인 조사와 정보 공개로 인해 사용자의 신원 및 행동 정보에 대한 기밀성은 더 이상 존재하지 않게 됩니다.

미국 해외자산청(OFAC)의 경우 미국 국가안보와 대외정책 이익 보호 차원에서 사용자의 개인정보 보호 도구(코인믹서)를 단숨에 차단해 온라인 금융자금세탁을 방지하고 테러리스트를 지원한다. 활동. OFAC는 보도자료에서 다음과 같이 언급했습니다. 암호화폐 업계는 암호화폐 서비스와 관련된 위험을 평가하고 위험을 줄이기 위한 조치를 취하며 자금세탁 방지 의무를 준수하기 위한 익명성 문제를 해결하기 위해 관련 위험 예방 및 통제 조치를 채택해야 합니다.

분권화는 규제 완화를 의미하지 않으며, 감독을 수용한다고 해서 박탈을 의미하는 것은 아닙니다. 개인 정보 보호와 감독은 반대가 되어서는 안 됩니다. 우리는 기술 지원을 통해 이 둘 사이의 균형을 이루기를 기대합니다.

분권화와 금융규제의 갈등

비트코인 백서의 독립선언문에서 출발한 비트코인과 블록체인 기술은 기존 금융 시스템에 도전하고 탈중앙화된 방식으로 개인의 자유를 보호하는 것을 목표로 하며, 이러한 혁신은 새로운 화폐 시스템이자 새로운 금융 시스템이며 그 근간은 비트코인이다. 새로운 Web3 경제가 구축되었습니다.

그러나 동시에 Web3 프로젝트는 블록체인의 익명성과 분산화 특성을 기반으로 하고 있으며 현재의 상대적으로 단일한 금융 애플리케이션 시나리오와 결합되어 프로젝트 당사자와 투자자 사이에 정보 불평등을 야기하기가 매우 쉽습니다. 사기, 시장조작 등 더 심각한 것은 일부 프로젝트가 쉽게 KYC 및 AML 규정을 우회하고 범죄자와 테러에 자금 조달 채널을 제공할 수 있다는 것입니다.

이러한 문제는 다양한 관할권의 정부에 대한 기존 금융 규제에 전례 없는 문제를 제기합니다. 모든 국가의 정부는 (1) 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지, (2) 투자자와 소비자의 이익 보호, (3) 장기적인 규제를 기반으로 업계에 대한 금융 감독을 수행해야 합니다. Web3 시장의 건전한 발전을 기원합니다.

(이미지 출처: https://news.bitcoin.com/bitcoin-core-developer-appeals-to-sec-regarding-bit/)

자금세탁 방지, 테러자금 조달 방지를 위한 규제

FATF(Financial Action Task Force)가 최근 발표한 가상자산 규제 보고서에 따르면 FATF는 가상자산 분야의 관련 리스크를 적극적으로 모니터링하고 있으며, 자금세탁 및 테러 위험에 효과적으로 대처하기 위한 조치가 필요함을 알 수 있다. 가상자산과 관련된 자금조달이 시급하며, 가상자산의 오용을 방지하기 위한 적법하고 효과적인 조치가 시급하며, 현재 대부분의 가상자산 서비스 제공업체는 규제당국의 감독을 받지 않고 있으며, FATF는 건전한 자금세탁방지 및 테러방지 대책을 마련했습니다. 금융 규제 환경.

토네이도 캐시 사건을 보면 개인정보 보호와 국가 안보 측면에서 비트코인과 블록체인 기술의 충돌을 볼 수 있지만,하지만 하위 수준의 갈등은 비트코인 ​​등 가상자산의 불법적인 목적을 위한 KYC/AML/CTF 방지를 감독하는 것입니다.이는 여러 국가에서 가상자산에 대한 규제 입법을 시작하거나 시행한 이유 중 하나이며, 가상자산 규제의 핵심이기도 합니다.

투자자 보호를 위한 규제

미국 증권거래위원회(SEC)는 투자자의 이익을 보호하고 자본 형성을 촉진하며 증권의 공정하고 질서 있는 운영을 유지하기 위해 미국 내 증권에 대한 감독 및 관리를 담당합니다. 시장. 현 중국 증권감독관리위원회 의장 게리 겐슬러(Gary Gensler)는 비트코인과 같은 완전히 분산된 암호화폐를 제외하고 대부분의 다른 프로젝트에서 발행된 암호화폐는 증권으로 간주되어야 하므로 SEC에 신청해야 한다고 공개적으로 반복해서 밝혔습니다. .등록하거나 면제를 신청하세요.

이러한 엄격한 감독의 목적은 기관의 권위를 유지하기 위한 것이 아니라 투자자를 보호하고 장기적으로 업계가 건전하게 발전할 수 있도록 하기 위한 것입니다. SEC는 발행자와 투자자 사이의 정보 격차를 줄이고 투자 결정에서 투자자를 보호하기 위해 발행자가 투자자에게 완전하고 오해의 소지가 없는 프로젝트 정보를 공개하도록 요구합니다. 정보공개제도는 증권법의 핵심 중 하나입니다.

비트코인은 엄격한 증권 규제 범위에서 제외되지만, 다른 유형의 암호화폐는 여전히 SEC의 엄격한 규제를 받고 있는데, 이는 최근 SEC가 바이낸스와 코인베이스에 12개 이상의 토큰을 증권으로 등재한 것을 보면 알 수 있습니다.

분산화된 감독 탐구

2023년 4월 6일, 미국 재무부는 세계 최초의 DeFi 기반 불법 금융 활동 평가 보고서인 2023 DeFi 불법 금융 활동 평가 보고서를 발표했습니다. 보고서는 가상 자산 서비스 제공업체의 BSA 의무 준수를 개선하기 위해 미국 AML/CFT 통제를 강화하고 가능한 경우 가상 자산 활동(DeFi 서비스 포함)을 시행할 것을 권장합니다. 미국 규제도 이러한 생각을 따르고 있어 AML/CTF 관점에서 가상자산 입출금 업무를 감독해 소스 컨트롤을 달성하고, 이후 투자자 보호 관점에서 특정 프로젝트 업무의 컴플라이언스를 감독하고 있음을 알 수 있다. .

토나르도 캐시(Tonardo Cash) 사건의 경우, 미국 규제 당국은 테러 자금세탁을 근거로 SDN 목록에 올렸습니다. 이에 따라 모든 미국 개인이나 단체는 토나르도 캐시(Tonardo Cash) 또는 계약에 묶인 지갑 주소로 거래하는 것이 금지됩니다. 직접 승인된 DeFi 프로토콜. 오오키 다오(Ooki DAO) 사건은 한 단계 더 나아가, 미국 규제 당국이 DAO 사업이 법률과 규정을 위반했다는 이유로 사법부를 통해 체인상의 다오 조직을 직접 판단했다.

CFTC 대 Ooki DAO 사건에서 미국 판사는 Ooki DAO가 불법 거래 플랫폼을 운영하고 불법적으로 선물 중개인 역할을 한 것에 대해 민사 책임을 져야 한다고 판결하고 $643,542의 벌금을 부과하고 Ooki DAO의 영구 폐쇄를 명령했습니다. 웹 사이트 및 인터넷에서 해당 콘텐츠를 제거합니다. CFTC 관계자는 이번 결정은 규제 집행을 피하고 궁극적으로 대중을 위험에 빠뜨리려는 의도로 DAO 구조를 채택함으로써 법을 회피할 수 있다고 믿는 사람들에게 큰 타격이 될 것이라고 말했습니다.

미국은 판례법 국가이기 때문에 이 판결은 암호화 세계에 큰 영향을 미칠 수밖에 없습니다: DAO는 실행 가능한 주제로 정의되고 체인은 더 ​​이상 사법 외적인 장소가 아닙니다. 규제 법 집행 기관은 이를 사용할 수 있습니다. DAO를 처벌하기 위한 돌파구로서 DeFi 및 DEX 프로젝트를 감독하는 동시에 DAO 거버넌스에 참여하는 구성원은 DAO에 대한 연대 및 여러 법적 책임을 질 수 있습니다.

위의 사례를 보면 알겠지만온체인과 오프체인 간의 다양한 갈등으로 인해 감독이 심화되고 있습니다. 미래에는 온체인과 오프체인 비즈니스가 지속적으로 얽히게 되면서 체인의 이전 법적 장소는 필연적으로 감독을 수용해야 할 것입니다. 그렇다면 중요한 질문은 감독의 손이 어디로 갈 것인가이다.

불신과 신뢰

우리는 비트코인과 블록체인 기술이 가져온 혁신이 사회적, 법적 차원에서 갈등을 일으키겠지만, 또한 우리의 깊은 사고와 가치가 있는 분산형 신뢰 메커니즘(Trust Machine)을 기반으로 우리에게 막대한 부를 가져왔다는 것을 확인했습니다. 실용적인 탐구.

남을 믿지 않는

오늘날 사회에서 우리의 삶의 방식은 돌이킬 수 없는 디지털화 과정을 겪고 있으며, 수많은 네트워크에는 다양한 데이터가 자신도 모르게 얽혀 있습니다. 소비 결정, 행동 패턴, 사용 대상, 결제 방법 등이 컴퓨터 앞에서 점점 더 예측 가능해지고 있습니다. 중앙화된 조직은 개인의 이익을 위해 데이터를 보유하고, 예측을 예측하고, 판단을 판단하며, 중앙화된 주류 독점 내러티브를 통해 신뢰를 얻습니다(예: Thunderstorm 이전의 FTX의 중앙화된 내러티브 및 승인은 얼마나 설득력이 있습니까).

다행스럽게도 비트코인과 블록체인 기술은 중앙화된 기관의 디지털 케이지에서 데이터를 회수할 수 있어 개인 데이터 주권을 회복할 수 있습니다. 비트코인 백서에 있는 나카모토 사토시(Satoshi Nakamoto)의 탈중앙화(Trustless) 아이디어는 일련의 기술적 수단과 거버넌스 메커니즘 설계를 통해 실현되었으며, 데이터 주권자인 개인들의 집단적 합의로 인해 새로운 탈중앙화 중앙집중화 세트를 구축했습니다. 신뢰 메커니즘 (신뢰).

이 새로운 신뢰 메커니즘은 The Economist의 2015년 기사인 Bitcoin: The Trust Machine의 제목과 같습니다. 이것이 바로 우리가 탈중앙화 세계에서 자연스럽게 신뢰를 실현할 수 있는 메커니즘을 구축한 이유입니다. 그래서 우리는 이렇게 말합니다: In Trustless We Trust!

(이미지 출처: https://www2.deloitte.com/us/en/insights/focus/tech-trends/2023/trustless-blockchain-decentralized-internet.html)

신뢰하다

계급과 권력의 공고화, 주류 독점 서사의 조화로운 통합에 직면하여 우리는 자유 의지를 재편하고 새로운 질서의 탄생을 촉진해야 합니다. 중앙집권적인 거인이 독점하는 단일한 서사를 없애고, 각각의 독립된 개인에게 서사에 대한 권리를 부여하는 것이기도 하다. 다양한 개인의 서사는 서로 다른 관점의 충돌을 촉진하고 혁신적인 사고를 촉발하며 새로운 신뢰 시스템을 형성하고 사회 발전을 촉진할 수 있습니다.

중앙화된 기관의 신뢰와 독점의 전통적인 데이터 매칭과 비교하여, 비트코인과 블록체인 기술을 기반으로 한 분산형 신뢰 메커니즘은 자유 의지 데이터 상호 작용을 기반으로 한 신뢰 방법이며 개인은 자신의 데이터 사용 방법을 선택할 권리가 있습니다. 공감할 대상, 신뢰를 구축할 대상. Outlier Ventures가 기사에서 말했듯이 암호화폐는 본질적으로 사회적 기술입니다. 더 증류하면 암호화폐는 초사회적입니다. 부족주의입니다.

사회적 신뢰를 전문으로 하는 학자 레이첼 보츠먼은 우리가 보는 신뢰의 붕괴는 사실 신뢰의 구조조정에 불과하다고 믿는다. 비트코인과 블록체인 기술을 기반으로 한 분산 신뢰의 본질은 석기시대 우리가 자신의 부족만을 신뢰한다는 것과 다르지 않습니다.

우리가 듣는 음악이든, 구입하는 품목이든, 다니는 학교이든, 우리는 이러한 경험을 온체인에서 변경할 수 없도록 만들고 커뮤니티와 공유할 수 있습니다. 암호화폐 참여자로서 우리는 모두 부족이며, 각 부족은 구성원 간의 공통성, 즉 개인 데이터의 주권에 기반한 신뢰 메커니즘에서 비롯됩니다.

(이미지 출처: https://outlierventures.io/article/the-future-of-customer-acquisition-and-community-monetization/)

따라서 개인정보 주권을 논할 때 우리는 기술적인 실현 가능성만을 말하는 것이 아니라, 미래의 사회적 신뢰 시스템 구축에 대한 기대와 과제를 이야기하고 있는 것입니다. 미래를 내다보면, 개인 데이터 주권이 주도하는 이 세계에서 독립적인 개인들은 자신의 자유 의지를 유지하고 새로운 신뢰 시스템을 형성하여 자본 종교와 기계 세계의 서사에 도전할 수 있으며, 기존의 굳어진 체계를 비판하고 깨뜨릴 수도 있습니다. 신뢰 시스템 .

분산형 신뢰 메커니즘은 사람들이 새로운 합의 그룹을 형성하도록 촉진하고 평화, 공정성, 연결 및 상호 이해의 미래 세계를 형성할 수 있는 강력한 도구이자 개념입니다.

마지막에 쓰세요

사이퍼펑크들은 인터넷이 해방을 위한 가장 위대한 도구라고 믿었다가 인터넷이 이전에 볼 수 없었던 전체주의 엔진으로 변모했다는 사실을 깨닫게 되었습니다. 이전의 디지털 유토피아는 디지털 감옥이 되었기 때문에 사이퍼펑크들은 유토피아-비트코인과 블록체인 기술로 가는 길을 만들어야 합니다. 그래서 어산지가 『사이퍼펑크』에서 쓴 말이 있다. “우주는 암호화를 믿는다!”, “암호화는 비폭력 직접행동의 궁극적인 형태이다.”

비트코인과 블록체인 기술은 중앙화된 기관의 디지털 우리에서 개인 데이터 주권을 해방시킬 수 있지만, 암호화된 자산에 대한 정부의 감독은 여전히 ​​머리 위에 걸려 있는 다모클레스의 검입니다. 게리 겐슬러(Gary Gensler)는 지금이 암호화 세계의 와일드 웨스트(Wild West) 시대라고 말한 적이 있습니다. 그러나 단지 무법자가 많다고 해서 서부 운동(Westward Movement)과 카우보이가 그 시대에 가져온 개척 정신을 무시할 필요는 없습니다. 서쪽 자율성, 모험, 혁신의 땅으로 출발하세요. 2008년 등장한 비트코인처럼 세상에는 다양한 변화를 가져오고 있습니다.

분산 원장인 블록체인의 개념은 그다지 혁신적이거나 매력적으로 들리지 않을 수 있지만 이중 회계 및 주식 회사도 마찬가지입니다. 그러나 이러한 위대한 혁신과 마찬가지로 평범해 보이는 기술인 블록체인은 프로세스를 개선할 수 있으며 사람들이 서로 신뢰하고 협력하는 방식을 바꿀 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

비트코인 신자들은 자유주의적 이상, 즉 중앙은행을 뛰어넘는 순수한 전자 화폐에 매료되었습니다. 그러나 진정한 혁신은 e-cash 자체가 아니라 이를 생성하는 신뢰 기계, 그리고 그것이 사회에 가져올 수 있는 더 많은 변화입니다.