通貨界の古参プレイヤーも騙される被害が発生しており、仮想通貨の売買時には新たな小切手送金詐欺にご注意ください。

原著者: Sun Yujie、上海マンキュー法律事務所上級弁護士

最近、通貨業界に長年携わっている旧友が弁護士のマンキューに相談したところ、取引所で仮想通貨を販売していたところ、50,000テザーUSDTが騙し取られました。

一般的な状況は、私が海外の有名な仮想通貨デリバティブ取引プラットフォームでテザー（USDT）を売却したことですが、購入者は香港の口座を持っており、香港ドルでしか支払うことができないと主張し、友人に香港ドルを提供するように頼んだのです。コング銀行の口座番号。そこで友人は何も考えずに自分の香港の銀行口座番号を購入者に送りました。しばらくして、香港ドルが私の口座に入金されたという通知を受け取りました。

通知を見た友人はお金が届いたと思い、迷わず購入者が提供したアドレスにテザー（USDT）を送金しました。知るか！それから間もなく、私の友人は、自分の口座に入金された香港ドルがすべて引き出されていることに気づきました。この時、友人は騙されたことに気づきました。

このような詐欺は実際に非常によく行われています。上海華新警察署が発表した最新の事件によると、ある企業の責任者である楊氏は、いわゆる「顧客」から18万の外貨送金伝票を受け取った後、18万が届いたと思い、支払うことに同意したという。私は自分の口座から 10 万元を送金しましたが、外国為替送金が引き落とされていたことに気づき、騙されたことに気づきました。

01 小切手詐欺の手口にはどのようなものがありますか?

香港では、銀行間の香港ドル送金を小切手で支払うことができます。小切手とは振出人が発行する金融商品を指し、小切手預金業務を委託された銀行などの金融機関は、小切手が提示された場合に受取人または名義人に無条件で定められた金額を支払います。

ただし、香港に小切手を預けたからといって到着するわけではありません。入場から受け取りまで24時間の会計期間があります。この 24 時間の間に、受取人は 2 回の銀行テキ​​スト メッセージ通知を受け取ります。最初のテキスト メッセージ通知は、資金が入金されたというもので、資金は単なる「受取人の口座に表示される番号」（「オンアカウント」とも呼ばれます）であるというものです。 )、実際には所有されていません。 2回目のSMS通知は、翌日（つまり、最初の入金メッセージから24時間後）に資金が到着することを通知するもので、この時点で資金が実際に使用できるお金になります。

香港の金融システムの運用特性に従って、支払者は口座への入金から到着までの期間中いつでも送金をキャンセルできることを強調しておく必要があります。小切手をキャンセルする場合、資金不足、署名の不一致、および銀行の小切手換金条件を満たさないその他の要因により、小切手が到着しない場合があります（「返送された小切手」とも呼ばれます）。

警察が発表した事件や友人が遭遇した事件では、詐欺師らは全員、特に本土の友人が香港の小切手制度の運用に不慣れであることを利用して詐欺を働いた。

過去 2 年間で最も多かった海外小切手支払い手口は 3 つあります。1 つは時差を利用して請求書を発行し、その後取り消す手口、もう 1 つは小切手をバウンス（ショート ポジションなど）する手口、そして3つ目は、支払いの差額をだまし取ることです。

1. 請求後のキャンセル。上記詐欺の手口と同様に、詐欺師は時差を利用して、相手に最初は送金が届いたと誤解させますが、実際には口座に届いていないため、相手が仮想通貨を入金した後、彼はすぐにそれを撤回します。

2. 返送された小切手は不良小切手のようなものです。小切手が口座に入金されると、ほとんどの銀行では凍結期間 (償還期間) が設けられており、その期間は半年に及ぶ場合もあります。その後小切手が不渡りになった場合、お金を返さなければならないだけでなく、手数料も支払わなければなりません。この種の詐欺は、外国貿易取引では一般的によく見られます。

3. 代金の差額を不正に取得する。この手口は、最初の 2 つの詐欺よりも悪質な手口です。詐欺師は、航空券を発券する際に故意に余分な金額を支払い、受取人がお金を受け取ったと誤解した後、「誤って払い過ぎたので差額を返金してください」と交渉してきます。

02 仮想通貨取引を狙う小切手詐欺

嘘つきの学習能力と勤勉さは、職場の新人と同じくらい優れています。新たな詐欺ラウンドでは、詐欺師は物理的な企業をターゲットにするだけでなく、新興の仮想通貨取引市場もターゲットにしています。

ここで、詐欺師は通常、購入者のふりをして、取引プラットフォーム上のシステムによって自動的にマッチングされた仮想通貨の販売者と短時間通信し、最初の信頼を獲得します。小切手支払い詐欺の実行には香港のローカル口座が必要なため、次に販売者に香港のローカル口座を提供するよう求めます。そして、誰もが、特に本土の友人が香港の24時間小切手会計システムの運用を理解していないという事実を利用して、取引金額の「引換券」が予定通り発行され、提供された香港の口座に入金される。販売者が最初の与信通知を受け取った後、詐欺師は販売者に仮想コインを指定アドレスに転送するよう緊急に促し始め、仮想コインを受け取った後、小切手を転送し、署名が一致していないなどのさまざまな言い訳を使用しました、金額が間違っているなどの理由で支払いが引き落とされます。

したがって、上記の詐欺は何年も前に行われた古い慣例のように見えますが、新興ビジネス形式では依然として「非常に有益」です。同時に、詐欺師は自分の身を守ることにも優れていますが、通常、彼らは香港出身ではありません。

03 マンキュー弁護士のヒント

市場の健全かつ秩序ある発展は法的保護と切り離せないものですが、同時に予防に対する意識の向上も必要です。

1. 毎日気をつけてください。よく聞いて詳しく読み、一般的な詐欺についてよく理解し、取引中に注意してください。たとえば、弁護士マンキューの WeChat 公式アカウントを小指でフォローして、通貨業界で人々を欺くために使用されるさまざまな手口について詳しく学びましょう。

2. 購入者情報に注意してください。海外取引所で仮想通貨を取引する際は、売主の過去の取引注文番号、過去の買主の評価、プラットフォームの認証等に注意し、現金決済等の方法を優先し、必ず資金の受領を確認してから放出してください。 ; 購入者が確実である場合 小切手送金方法を選択するには、小切手が実際に現金化されるまで取引時間を延長する必要があり、銀行で利用可能な金額が優先される必要があります。

3. 顧客に連絡してアカウントを凍結し、すぐに警察に通報します。不幸にしてこのような詐欺に遭遇した場合は、慌てず、速やかに取引所のカスタマーサービス担当者に連絡し、必要な書類を揃えて、相手方の取引口座の接続申請を行ってください。公安機関が警察に通報した場合、弁護士に依頼することもできます。

特別な声明:

この記事は、上海マンキュー法律事務所によるオリジナルの記事であり、この記事の執筆者の個人的見解のみを表明するものであり、特定の事項についての法律相談や法的意見を構成するものではありません。記事の転載をご希望の場合は、まんくん法律事務所スタッフ：MankunLawFirmまでご連絡ください。