TRM Labs：DeFiプロジェクトの制裁擁護を支援する「探偵会社」

この記事の由来はdecrypt & cryptoslate、リアム・J・ケリー＆クリスチャン・ヌボド著

日常翻訳者 |

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このニュースが出るとすぐに、多くの DeFi プロジェクトが知らないうちに関与しているのではないかと懸念していたので、暗号化業界全体が動揺しました。相手方は。影響を受けないようにするために、多くのプラットフォームが生き残るために尻尾を切り始めました。たとえば、分散型デリバティブ取引所である dYdX は、このニュースに対応した最初のプロジェクトの 1 つでした。彼らは、通信するあらゆる種類の暗号化アドレスを即座に遮断しました。トルネードキャッシュ;その後、DeFi貸付契約Aaveもすぐに行動を起こしました - その過程で、人々は突然、若い「探偵会社」が絶対的なCの地位を占めていることに気づきました。これを利用して、暗号規制技術サービスのプロバイダーである TRM Labs は、認可されたブロックチェーン アドレスのデータを取得するための 1 つのデータ プロバイダーのサービスを提供しました。

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TRMラボとは何ですか?

Crunchbaseのデータによると、TRM Labsはブロックチェーンインテリジェンス分析会社として2017年に設立され、これまでに5ラウンドの資金調達取引を通じて約8,000万米ドルを調達しており、投資家にはタイガー・グローバル・ファンドやアメリカン・エキスプレスのアメックス・ベンチャーズなどが名を連ねている。 、Citi Ventures、DRW Venture Capital、Jump Capital、Marshall Wace、Block (旧 Square, Inc.)、PayPal Ventures および業界のその他の有名なベンチャー キャピタル機関および金融大手。

2019 年に Y Combinator から立ち上げられて以来、TRM Labs の収益は前年比 600% 増加し、そのチームは 4 名から 60 名に成長し、現在では FBI、米国秘密情報局、ユーロポールのメンバーが含まれています。 Apple、Amazon、Google の専門家やデータ サイエンティストが参加します。

暗号化市場のインテリジェンス分析市場というと、ブロックチェーンアドレス追跡サービスを提供するEllipticやChainaliesなどの企業を真っ先に思い浮かべる人も多いかもしれない。対照的に、TRM Labs のブロックチェーン インテリジェンス プラットフォームは、クロスチェーン データと脅威インテリジェンス、オンチェーン顧客デュー デリジェンス、トランザクション監視、高度な分析、顧客関係管理などを視覚化し、ビッグ データと機械学習を使用して疑わしいものを自動的に検出できます。これにより、組織は仮想通貨詐欺や金融犯罪をより直感的かつ簡単に検出できるようになります。これが、Circle、FTX US、MoonPay などの急成長中の仮想通貨企業が、不審なアクティビティの監視と検出に TRM Labs を選択する理由です。そして、マネーロンダリング対策（AML）の規制要件を満たすためです。

全体として、TRM Labs は DeFi プロジェクトの監督に関して「内部告発者」の役割を果たしているように見えますが、TRM Labs は他の同業者と比較してどのような利点があるのでしょうか?

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TRM Labs の特徴: DeFi プロトコルによるアドレスの「フィルター」の支援

TRM Labs は、ブロックチェーン データ プロバイダーとして、主に金融機関や政府による詐欺、マネーロンダリング、金融犯罪との闘いを支援しており、米国財務省外国資産管理局 (OFAC) から認可されたブロックチェーン アドレスを顧客に提供して、顧客の不正アクセスを支援します。認可されたアドレスおよびエンティティに対する必要な措置。

認可されたアドレスのチェーンに関する詳細情報を取得するには、DeFiプラットフォームはTRM Labsのアプリケーションプログラムインターフェース「TRM Wallet Screening API」と統合し、認可されたアドレスとトランザクションデータをクエリできるようにする必要があります。さらに、アドレスが認可される理由をより明確に理解するために、API を通じて必要な情報を取得するようにプロトコルを構成できます。同時に、認可されたアドレスのリスクレベルも詳細にリストされます。現在、TRM Labs API はリスクしきい値を次の 3 つのカテゴリに分類しています。

1. 所有権のリスク - 住所が制裁リストに掲載されているか、制裁リスト上の事業体に関連付けられているかにかかわらず、その住所が制裁リストに載っている。

2. カウンターパーティリスク - 認可されたアドレスと取引されたアドレス。

3. 間接的なリスク - 複数のチャネルを介して認可されたアドレスへ（または認可されたアドレスから）資金を受信（または送信）します。

取引相手の制裁の拡大により、ランダムなアドレスへのリスク「ダスティング攻撃」（ウォレット所有者の匿名性を破壊するために、ウォレットの取引データを追跡するためにネットワーク上の数万のアドレスに極少量のトークンを送信する詐欺師を指す）被害者に対する標的型フィッシング攻撃など）、TRM Labsはまた、ユーザーが「実際の取引」と「悪意のある取引」の制裁リスクを推定できるようにする追加のデータポイントも提供する予定である。これは、ブライアン・アームストロングやジャスティンなどの一部の有名人がなぜアドレスを使用するのかを説明するものであるSun は、「ダスト」されてブロックされた後、制裁パラメーターを調整することで適切に解決できます。

リスクパラメータを提供することで、DeFiプロジェクトは非常に直観的に理解し、より良い意思決定を促進することができます。たとえば、DeFi プロジェクトは、やり取りするアドレスが米国財務省外国資産管理局 (OFAC) の制裁リストに直接記載されているかどうか、またそのようなアドレスと間接的にやり取りしたかどうか、およびその範囲を知ることができます。 。一般に、プラットフォームの影響を受けるアドレスのリストが下になるほど、より多くのユーザーがブロックされます。 TRM Labsは、リスク警告の観点からは、BinanceやFTXのような集中型取引所は通常、リスクマーカーの実装においてDeFiプロジェクトよりも優れたパフォーマンスを発揮するが、そのような企業は世界的なマネーロンダリング対策基準をより厳格に遵守するためであると説明した。

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TRM研究所をめぐる論争

TRM Labs は便利なアドレス「フィルタリング」サービスを提供していますが、この手法は暗号化業界でいくつかの論争を引き起こしました。

8月14日、DeFi融資契約Aaveは、同社のプラットフォーム上でTornado Cashに関連するユーザーがブロックされており、この作業はTRM Labsを通じて行われたと発表した。この点に関して、TRM Labs は同意せず、ブロック リストはプロトコル独自の設定とリスクしきい値、リスク データに従って生成されることを明確にしています。

dYdX や Aave などの DeFi プロジェクトの場合、TRM Labs サービスを使用すると、確かに一部の損失をすぐに回復できますが、別の問題が露呈しました。プロジェクトが意のままに実行でき、一部のユーザーがその使用を禁止されている場合、分散化は実現できないのではないかということです。 DeFiが脅かされる？ TRM Labsによれば、アドレスをブロックするかどうかは関連するプロジェクト自体に完全に委ねられているそうですが、このようにして、DeFiプロジェクトは徐々に伝統的な金融事業になっていくのでしょうか？ DeFi プロジェクトは、分散化と金融規制の間で最適なバランスをどのように見つけることができるでしょうか?