この記事では、弱気市場における安定通貨ファーミング戦略、つまり最高品質の APY を獲得する方法について整理します。

原作者: 0x137、Rhythm BlockBeats

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DeFi は過去 2 年間で大きな進歩を遂げました。現在、市場が悪くても、多くの人は仮想通貨市場から完全に撤退せず、ステーブルコインを保有することを選択します。しかし、DeFiの初心者の中には、多額の定期収入をもたらすステーブルコインの入手が頭の痛い問題となっている人もいる。以下では、Rhythm の編集者が最も人気のあるスタビライザーをいくつか紹介します。原著者: 0x137、Rhythm BlockBeats

DeFi は過去 2 年間で大きな進歩を遂げました。現在、市場が悪くても、多くの人は仮想通貨市場から完全に撤退せず、ステーブルコインを保有することを選択します。しかし、DeFiの初心者の中には、多額の定期収入をもたらすステーブルコインの入手が頭の痛い問題となっている人もいる。以下では、Rhythm の編集者が、現在より人気のあるいくつかの安定通貨ファーミング戦略を整理しました。

お金のレゴ: イヤーン + アブラカダブラ + カーブ

Yearn、Curve、AaveなどのOG協定は、人々がDeFiについて言及するときに最初に考えるプロジェクトですが、安定した通貨収入の観点からは、それらは非常に「退屈」になっています現在、多くの安定した通貨ファーミングプールのAPYは約4％です, 基本的には10％以下です。これは通常の銀行金利と比較すると非常に魅力的ですが、DeFi としては、その「退化」の可能性をまだ完全には実現していません。

アブラカダブラは、ユーザーが利回り資産を担保として貸し借りできるクロスチェーン融資プラットフォームです。アブラカダブラを通じて、イヤーンとカーブを駆使して複利を実現します。この記事では 3 つの戦略を提供します。統合するために、USDC を例に挙げます。

戦略 1

まず、USDC を Yearn Vault に預け、同等の証明書トークン yvUSDC を取得します。 Vault に入金された USDC は約 3% の APY を獲得できます。

次に、Abracadabra.money にアクセスし、yvUSDC を誓約し、対応する量の MIM ステーブルコインを貸し出します。もちろん、年0.05％の手数料と0.8％の利息を支払う必要があります。同時に、赤いボックス内の最大質権対貸付比率に注意する必要があります。これは通貨によって異なります。

次に、Curve に移動し、MIM を USDC に再度交換します。このようにして、90％の流動性を維持しながら、2％のAPY、つまり基本的には無料の売春を得ることができます。

戦略 2

上記の戦略では十分な収益が得られないと思われる場合は、貸与された MIM を保持し、Curve の MIM プールに預けることができます。 0.25%のAPYの獲得に加えて、最大9.35%のAPRのCRVトークンと、0.13%のAPRのSPELLトークンも獲得できます。

この戦略は、多くの DeFi 関係者によって「9、9」と呼ばれています。 MIM を USDC に交換した後、それを Yearn Vault に再度預けて、より多くの yvUSDC を取得し、それを使用して MIM を借りることができます。 Loop サイクルを繰り返すことで、より高い複利 APY を得ることができます。

画像の説明

Alchemix

図では USDT の例が使用されています

Alchemix はイーサリアムで以前に非常に人気があった安定した決済契約であり、このプラットフォームでのユーザーの延滞は Yearn での契約収入に応じて自動的に減少します。

まず担保として一定量のDAIを預ける必要があり、その見返りとして約7％のAPYが得られます。

そうすれば、Alchemix プラットフォームの安定通貨である alUSD を最大 50% の質権対融資比率で貸し出すことができます。赤枠内のテキストにあるように、ユーザーの入金により得られたAPYは自動的に返済に使用されます。

ProtoFi

alUSDを貸し出した後、それをDAIに戻し、上記の操作を繰り返すことで複利APYを取得することもできます。

もちろん、上記の戦略はすべてイーサリアム上で運用する必要がありますが、一般ユーザーや DeFi の初心者にとってはガス料金が高すぎるため、比較的安価なパブリック チェーン エコロジーで安定した通貨ファーミング戦略を探す方が合理的です。

ProtoFi は Fantom 上の AMM およびファーミング プロトコルであり、最近非常に人気があります。このプロトコルは二重通貨システムを採用しており、ユーザーがプロトコルの所有者になれると同時に、元のトークンの販売圧力を軽減します。

ProtoFi には、Nucleus、Fusion、Particle の 3 つの異なるファーミング プールがあります。まず、Fusion で安定した通貨の LP プールを見つける必要がありますが、この記事では引き続き MIM-USDC プールを選択します。プールに流動性を提供した後、見返りにPROTOトークンを受け取ります。現在のAPRは約40％です。

一定量の PROTO を取得したら、Nucleus に行って PROTO-USDC プールに流動性を提供できます。代わりにELCTトークンが得られ、現在のAPRは約825%です。もちろん、PROTO は安定した通貨ではないため、ユーザーは一時的な損失のリスクに直面します。

ただし、ProtoFi のさらに革新的な点は、ユーザーが ELCT を通じて将来の契約収入の一部を取得できることです。 Fission をクリックし、取得した ELCT を入金して DAI または wFTM を獲得します。現在の APR は 200% です。

Anchor

なお、ProtoFiはQuantum Supplyと呼ばれる仕組みを採用しており、PROTOのリリース比率は市場価値/TVLに応じて継続的に調整され、市場の売り圧力をコントロールします。

アンカーは最も利用率の高い戦略の一つと言えますが、その安定通貨APYは過去1年間で20%前後で推移する驚異的な安定性を持っており、初心者にとって最適な収入戦略であると多くの人が考えています。 DeFi。アンカーには主に以下の 3 つのメソッドが適用されます。

この方法が最も簡単で安全です。 UST を Anchor に直接入金するだけで、20% APY を獲得できます。

文章

流動性ステーキングLUNA

UST を持っていないが LUNA を持っている場合は、まず LUNA を Lido に賭けて同量の bLUNA を獲得し、約 9% の APY を獲得できます。

次に、bLUNAをAnchorに入金し、USTを貸し出します。アンカーは融資を奨励するようになり、融資したUSTによって追加のAPYも獲得できるようになりました。

Degen Box

貸与したUSTを再入金すると、より高い複利APYを得ることができます。

UST がイーサリアム メインネット上にある場合は、より高度なファーミング戦略があります。アブラカダブラは「Degenbox」と呼ばれる融資戦略を提供しており、融資されたMIMを自動的にUSTに変換してアンカーに預け、ループし続けることができます。

USTを担保として預け入れた後、「レバレッジ変更」をクリックして、ニーズに応じて融資レバレッジを調整します。その後、契約により、貸付資産がアンカーに自動的に入金され、APY が獲得されます。レバレッジを増やすことで、ユーザーが獲得できる APY が元の 20% をはるかに超える可能性があることがわかります。

最高品質の APY をキャプチャするにはどうすればよいですか?

Beefy Finance

DeFiの更新の繰り返しは非常に速く、新しいプロトコルがほぼ毎日登場するため、資金の流れも非常に速いです。現在高い APY を達成できる戦略でも、1 か月後にはそれほど魅力的ではなくなる可能性があるため、現在最高の品質の戦略を特定して追跡する能力がさらに重要になります。この記事では、次の 2 つの方法を説明します。

Beefy Finance は、ユーザーが暗号化された資産から複利を獲得し、ユーザーが約束した元のトークンに戻すことを可能にするマルチチェーンの利回りオプティマイザーです。 Beefy Financeは、スマートコントラクトによって保護され実行される一連の投資戦略を通じて、さまざまなLPプール、AMM、その他のDeFiプロジェクトでユーザーの収入機会を自動的に最大化できます。

まず、使用するパブリック チェーンを選択します。

Coindix

次に、Vault でより高い APY のステーブルコイン収入戦略を探します。赤いボックスで示されているように、一部の戦略はプロトコルのブーストを取得するため、より高い APY を獲得できます。

Coindix は、DeFi の収益をリアルタイムで検出する Web サイトであり、各チェーンで最高の収益をもたらす安定した通貨収益戦略も見つけることができます。

Coindix Web サイトにアクセスすると、上の列でさまざまなパブリック チェーン、左の列で特定のプロトコル、中央でさまざまな資産収益戦略を選択できます。

たとえば、イーサリアムメインネット上の現在の MIM プールと UST Curve プールは良好な収益をもたらします。

トップの Yearn も Curve MIM-UST LP プールを使用しています

全体的な収入の観点から見ると、ステーブルコインからの収入が最も高い戦略は依然として Fantom によるものです。ただし、赤いボックスの右側にある TVL に注意してください。一部の戦略では TVL が高くないため、高い APY を提供できますが、より多くの資金が流入すると、TVL は自然に低下します。