BSCの相互保険プラットフォームであるSoteriaはどのようにしてDeFiを護衛しているのでしょうか?

著者 | 秦暁峰

編集者 | 郝方州

プロデュース | デイリー

著者 | 秦暁峰

編集者 | 郝方州

プロデュース | デイリー

分散型金融（DeFi）の発展には、ハッカー攻撃や契約の抜け穴などの問題が常につきまといます。

プロジェクトの損失を減らすために、DeFi保険が登場しました。

現時点で、ほとんどの保険プロジェクトは依然としてイーサリアムを主戦場として選択しており、他のパブリックチェーンエコシステムのほとんどは「保険なし」という恥ずかしい状況にあることは注目に値します。しかし、これは新興保険プロジェクトにとってチャンスでもあり、他のパブリックチェーン市場を掌握することで先行者利益を効果的に得ることができます。

Odaily は最近、Binance Smart Chain (BSC) が初のネイティブ相互保険プラットフォームである Soteria を誕生させたと観察しました。 Soteria はサービス開始から 1 か月足らずで、登録ユーザー数 4,531 名、協力プロジェクト数 9 件を誇り、保険金額は急速に増加し、保険プールの資金額は 200 万米ドルを突破しました。

BSCが公式推奨し、多くのプロジェクトに支持されるSoteriaの特徴とは何でしょうか？DeFipulse最初のレベルのタイトル

DeFiはここ1年で急成長しました。

によるとデータによると、チェーン上のロックされたポジションの価値は 360 億米ドルに達し、前年同期の 10 億米ドルと比較して 35 倍以上増加しました。しかし、DeFiの発展に伴い、コードの抜け穴や盗まれたコインへの攻撃など、さまざまなセキュリティインシデントが次々と発生し、徐々にDeFiはハッカーにとっての現金機械となりつつあります。

• によると

• メディア

• 統計によると、2020年には60件以上のDeFi攻撃が発生し、累積損失は2億5,000万米ドルを超えると予想されており、攻撃は徐々に常態化しつつあります。いくつかの代表的なイベントを簡単にリストします。

• 10月27日、DeFiアグリゲーションプロトコルであるHarvest Financeがフラッシュローン攻撃を受け、約3,380万ドルを失いました。

• ……

11 月 14 日、Value DeFi プロトコルはフラッシュ ローンによって攻撃され、DAI トークン約 740 万米ドルが失われました。

11 月 26 日、コンパウンドはオラクル価格操作の被害に遭い、約 9,000 万ドルの資産が清算されました。

2 月 5 日、 Yearn Finance プロトコルはフラッシュ ローン攻撃を受け、数千万ドルを失いました。

DeFiエコシステムは急速に成長しているが、セキュリティインシデントが頻繁に発生しているため、DeFi参加者は深い不安を抱いている。

リスクをヘッジし、損失を軽減するための重要な金融ツールとして、DeFi保険もより多くのDeFi参加者の注目を集めています。

過去数ヶ月間、DeFi保険トラックは活況を呈しており、COVERやins3.financeを含む数十の新興保険プロジェクトが誕生しました。同時に、これらのプロジェクトのガバナンストークンも非常に人気があり、増加傾向にあります。約100%。その中で、保険分野の主要プロジェクトである Nexus Mutua のネイティブ トークンである WNXM は 360% という最高の増加を記録しました。

「DeFi保険はDeFiの発展にとって不可欠なニーズであり、将来の可能性は非常に大きいです。」新興保険プラットフォームSoteriaのテクニカルディレクターであるコルビー氏は、DeFi保険の将来について非常に楽観的です。 「保険の規模は兆単位です。暗号化市場とDeFiの発展に伴い、DeFi保険市場の規模も拡大し続け、いくつかの大手保険会社も誕生するでしょう。」

したがって、DeFi保険の量を拡大したい場合、それは一夜にして達成できるものではなく、正しい方向性を見つける必要があります。

現在のボリュームが少ない理由: 一方で、開発期間が比較的短く、DeFi 保険プロジェクトの爆発的な成長は主にここ数カ月間に集中していること、第 2 に、保険プロジェクトはほとんどがイーサリアムの単一エコシステムに集中しており、パブリック チェーンの生態学的価値により、他のパブリック チェーンは「リスクなし、保険なし」という恥ずかしい状況に陥っています。

したがって、

一連の新興保険プロジェクトも、より潜在力と爆発力のある「次のエコロジー」を目指している。新しいDeFiエコシステムの中でも、バイナンス・スマート・チェーン（BSC）が急速に発展し注目を集めています。

公式ウェブサイトのデータによると、BSCは現在、BSCへのクロスチェーンに42の通貨をサポートしており、クロスチェーン資産の総額は13億7,000万米ドルに達し、Binance BTokensトークンの市場総額（ピーク）は5億5,600万ドルに達しています。米ドル。

最初のレベルのタイトル

によると2. BSC の相互保険プラットフォームである Soteria はどのように際立っていますか?昨年 9 月のメインネットの立ち上げ以来、BSC は急速に発展しましたが、同時に痛みと頻繁なセキュリティ インシデントももたらしました。

メディア

（ CertiKShield ）

報道によると、2月1日、BSCの流動性マイニングプロジェクトpopcornswapが暴走し、プロジェクト額は約215万米ドル相当の4万8000BNBに近づき、同様に、BSCのZap Finance、Tin Finance、SharkYieldなどのプロジェクトも暴走した。次々と被害が発生し、ユーザーに損失が生じます。

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CertiKShield について問い合わせると、同社は現在、BNB、BUSD、PancakeSwap の 3 つの Binance ベースのプロジェクトのみを引き受けており、そのビジネスは BSC エコシステム全体をカバーするのは困難であることがわかります。

副題

1.ソテリアとは何ですか？

Soteria は、スマート コントラクトの脆弱性やハッカー攻撃によって引き起こされる損失に対する保険を提供できる相互保険プラットフォームであり、それによって DeFi 製品のリスク保護を提供します。

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（ソテリア公式サイト）

トークンの誓約とは、メンバーがプロジェクトの安全性を認識することを意味し、誓約されたトークンの量によってこのプロジェクトの購入金額も決まります。請求申請が承認されるかどうかは、トークン所有者による投票によって決定され、投票はロックされる必要がありますトークン、そして最終結果とは反対のオプションが選択された場合、そのトークンはより長い期間ロックされます。

Nexus Mutual と同様に、Soteria にもベンチャー キャピタル プール (Capital Pool) があります。一方では、ファンドプールの資金は保険会社が購入した資金の直接注入から来ており、他方では保険契約者が購入した資金の50％がファンドプールに注入されます。

ある契約において補償金が発生した場合、補償金を支払うために契約に約束されたSOTEトークンがまず破棄されます。誓約した SOTE が補償金を全額支払うことができない場合、資金プール内の他の資金が補償に使用されます。したがって、ユーザーはさまざまな契約に対して SOTE を誓約しますが、保険資金プールは基本的にすべての契約で共有されます。

副題

2. 結果：半月で資金が100万ドルを突破

登録基準には制限がありますが、Soteria は依然として市場で求められています。コルビー氏はOdailyに対し、ソテリアには現在4,531人の登録ユーザーがいると語った。

さらに、SoteriaとPancakeSwapが1月21日にIFOを実施したところ、立ち上げから1分以内にノルマを超過して調達され、総資金調達額は計画を22.7倍上回り、PancakeSwapの他のプロジェクトの最高記録である14倍を更新した。 1 時間の募金期間中に、合計 1,000 名を超えるユーザーが参加しました。

「私たちが協力しているプロジェクトは現在、BSC でアクティブなプロジェクトの 10% を占めていますが、短期的にはこの数字を 30%、さらには 60% まで押し上げたいと考えています。」と Colby 氏は説明しました。

Odaily の問い合わせにより、Soteria が半月前に設立されたとき、保険プールの資金額は 100 万米ドルを超えていたことが判明しましたが、2 月 8 日の時点で、Soteria の保険資金プールは以下に示すように 35,132 BNB (約 233 万米ドル) に達していました。

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（ソテリア公式サイトのスクリーンショット）

副題

3. プロジェクトの比較: Soteria、COVER、Nexus Mutual

保険の分野でカニを食べるのはソテリアが初めてではない。前にNexus Mutualのリーダー、後ろにCOVERの新人がいる。 Soteria はこれらのプロジェクトとどのように差別化しているのでしょうか?

Soteria の第一の利点は資本利用率が高いことです。

COVER プロトコルでは、カバレッジシーカー、流動性プロバイダー、予測市場ユーザーという 3 つの重要な中核的役割が導入されており、保険料は市場によって価格設定され、単一のプロジェクトには単一の資金プールがあります。

Soteria は保険数理チームに依存して保険数理モデルの設計、コスト、便益、リスクの評価、価格設定の指導を行っており、すべての資金が保険プールに組み込まれており、資金の利用率が高くなります。もちろん、複数のプロジェクトが大打撃を受けると、資本プールが急激に縮小するリスクがある。

「ユーザーの損失を補償することが保険の意味です。また、単一のプロジェクトにはサブスクリプション割り当ての制限があり、リスク管理と相まって、保険プールが完全に枯渇することはありません。プールが枯渇していない限り、これは私たちのモデルを証明します」それは実現可能であり、持続可能です」とコルビー氏は語った。

Soteria の 2 番目の利点は、コミュニティの度合いと効率性の高さです。

COVER と Nexus Mutual はどちらもガバナンスを委員会に依存しています。新しい保険付きプロジェクトであっても、プロジェクト請求であっても、どちらも専門委員会による監査が必要であり、そのプロセスは比較的煩雑です。

Soteria は、登録メンバーによってレビューされるコミュニティ ガバナンスに依存しています。 Soteria チームはまずプロジェクトの準備をし、オープンソースかどうか、スマートコントラクトが監査に合格したかどうかなど、詳細な背景調査を行います。その後、その情報が登録ユーザーに公開され、登録ユーザーが引き受けるかどうかを決定します。プロジェクト。

この利点は、PancakeSwap などの人気のあるプロジェクトの場合、Soteria の応答がよりタイムリーであり、最初から需要に対応できることです。

「当社の保険モデルはNexus Mutualと似ていますが、運営と管理は異なります。プロジェクトを選択するとき、私たちはコミュニティベースのプロジェクトを好みます。Nexus Mutualと比較して、当社はより迅速に行動し、コミュニティプロジェクトをより強力にサポートします。」とコルビー氏は説明しました。 。

ソテリアの3つ目のメリットは、BSCの強力なトラフィックを頼りに先行者利益を獲得していることです。

BSCの規模はイーサリアムに比べてそれほど大きくありませんが、それでもSoteriaが良好な発展を遂げるには十分であり、さらにBSCの最初のネイティブ保険プラットフォームとして、Soteriaは公式のサポートと援助も受けています。

BSC はオンライン DeFi コミュニティ ミーティングを頻繁に開催しており、Soteria は何度も招待されており、その才能を発揮してより多くの BSC プロジェクトに認められるようになっています。さらに、BSC は Soteria がウォレット フロー ポータルに接続するのにも役立ちます。

Soteria は、膨大なトラフィックと BSC のサポートに依存し、短期間で比較的大きな成長を遂げました。 Soteria と Nexus Mutual の保険プールの資金量の変化を数えたところ、以下に示すように Soteria の成長率が大幅に速いことが結果からわかりました。

Colby 氏はこれについてはより楽観的であり、DeFi 保険市場では、コードとビジネス モデルによって構築された堀は実際には非常に低いと考えています。プロジェクトの成功の鍵は、市場の需要を満たすために迅速に反復できるかどうかにあります。 Soteria は主力サービスであり、ユーザーのニーズに素早く対応するため、短期間で急速に発展します。

Soteria は BSC から始まりましたが、そこにとどまらず、将来の目標としてより広範な分散型金融エコロジーをカバーしています。

コルビー氏は今後の展開計画について、「まずはBSC保険でトップの座を獲得し、将来的には他のパブリックチェーンにも拡大し、最終的には各機関と協力してオフライン保険事業を立ち上げる」と述べた。

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3. まとめ: DeFi保険はまだ改善の必要がある

保険の現状から判断すると、DeFi保険はまだ非常に初期段階にあり、補償範囲は限られており、種類は1つです。ほとんどの保険はスマートコントラクトの脆弱性や攻撃のみに焦点を当てており、この分野に実際に投資するための多額の資金を集めるのはまだ不可能です。

Colby 氏は、DeFi 保険の補償範囲が限られていることが、DeFi 開発の現在の段階と一致していると考えています。 DeFiではスマートコントラクトのセキュリティがより重視されており、需要も高いため、現在はセキュリティリスクが高まっています。将来的には、DeFi保険はさらに保護範囲を拡大していきます。