、著者: Banfo Immortal、Odaily の許可を得て転載。

1882年、チャールズ・ポンジはイタリアのユダヤ人の家庭に生まれました。

読書は好きではないが、3か国語を流暢にマスターしており、その才能は並外れている。

国際貿易がまだ芽を摘んだばかりで大きく発展していなかった時代、言語を習得することはある意味世界の鍵を習得することに等しい。

若いポンジは、この鍵を使って明るい未来を見つけようと考えました。

1903 年、21 歳のポンジは、混乱と機会に満ちたこの国で自分の物語を見つけたいと願い、イタリアから米国にやって来ました。

当初、彼の運はあまり良くありませんでした。彼は無一文で、地元のつながりもありませんでした。彼が見つけた仕事は、ウェイターか盛り付けの給仕か、小規模な労働者のいずれかでした。彼にはベッドさえありませんでした。そのため、夜は床でしか寝ることができませんでした。

しかし硬い床でも彼の野心は消えず、自分にはもっと良いものがあると考え、たとえ盗みや強盗であっても屈することができず、若者や貧しい人たちをいじめることもありませんでした。

間もなく、少年はレストランで窃盗をしたとして解雇されたが、これは少年をいじめて貧困に陥れた史上最速の記録かもしれない。

何年も経ってから、彼は対外的に、100万ドルという小さな目標があったから、こんな無価値なことに長期間巻き込まれたくないから上司を解雇したと語った。

しかし、彼が窃盗で解雇されたかどうかは、実際にはもはや重要ではありません。なぜなら、この事件によって彼の最終的な歴史的地位が何ら変わることはありません、金融エリートはこのようなものだからです。

1907 年、彼は米国ではうまくやっていくのが難しいと感じ、カナダのモントリオールに移住しました。

アメリカからカナダに来たことは大きな打撃でしたが、イタリア語、フランス語、英語の 3 か国語と捏造された履歴書を頼りに、銀行に職を見つけました。

食器洗い機から銀行家に転身する物語は、驚きのように聞こえます。

それもそのはず、この銀行自体が物語の王様なので、語学が堪能で物語を作るのが得意なポンジはこの銀行にぴったりです。

この銀行はBanco Zarossiという名前ですが、聞いたことがないはずです。

しかし、これはごく普通のことで、長い歴史の中で数え切れないほどの企業が消滅し、そのほとんどがその名を残していません。

今から100年後、今私たちのことを誰が覚えているでしょうか？

クレジットカードの請求書を思い出してください。

Banco Zarossi での Ponzi の仕事は非常に順調で、最初はレジ係で、後にマネージャーになりました。

彼は資本運用の本質を見た。

当時の平均市場金利は3%で、ザロッシ銀行は2倍の6%を与えた。

これには当然多くの預金者が集まり、ザロッシ銀行はこれを頼りに急速に最も有名な地方銀行の一つとなったが、多くの同業銀行が圧迫されて存続できなくなり、次々と倒産した。

破壊的な価格で市場を席巻し、競合他社を攻撃し、より多くの資源を略奪することは、当時、市場の破壊と呼ばれていました。

100年経った今、このインターネット思考を破壊的イノベーションと呼ぶ人もいる。

ある世代は次の世代よりも揺れる、誠実さは騙されない。

部外者が見ているのは、ザロッシ銀行が日に日に大きくなっているということだが、社内の従業員、特に出納係に関わる立場として、ポンジ氏が見ているのは、金利が銀行間金利の水準をはるかに超えており、資産からの支援がないということだ。そして金利スプレッドはまったくありません。

初期の投資家の利息は、後の投資家の元本から得られ、古い空対空資金を返済するために完全に新しい資金を借りています。

Ponzi がこのゲームプレイのセットを進めて署名する前は、これは英国のことわざに属しており、「ピーターを盗んでポールにお金を払う」というものでした。

実際、銀行のボスの計算は非常にうるさく、同業者の金利をはるかに上回る金利が持続不可能であることは承知していますが、詐欺がバレる前に十分な現金を貯めて立ち去ることは可能です。

その後、彼は自分の南部の女の子を見つけるためにメキシコへ行きました。

メキシコとカナダの関係と地理的位置は、東南アジアと中国に似ており、100年後の中国では、ネギを食べるのが大好きな大金愛好家の一団が東南アジアに逃亡し、戻ろうとはしませんでした。

きっとバンド・オブ・ペインの「ロード・ソング」を聴きながら走っているのだと思います。

南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く

彼らは心の中で、ジェイ・チョウの「All the Way North」を歌える日を心待ちにしていることを私は知っています。

しかし、彼らは単なる小児科医であり、本当の上司であり、わざわざ南に直接運転するつもりはなく、車輪を作るために米国に行きます。

彼は最終的には自分の車を運転して米国を出発することになると思います。

南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く、南に行く

やはり、風が強ければ強いほど、彼の心は荒れるのです。

ボスが逃走した後、ザロッシ銀行は混乱に陥った。

ポンジさんは 2 度目の無一文を経験しましたが、一般的に人は 2 度目の方が適応するものです。

人が無一文のときは、最もテクノロジーを目にする時期であり、ポンジは他人の小切手を利用して自分用の現金を設定し、すぐに流動性を獲得しました。

その後、彼は急速に逮捕され、3年の刑を宣告されました。

幼い頃のモーの若者へのいじめと貧困のことを考えると、未来は本当に歴史が何度も繰り返されることになります。

刑務所から釈放された後、ポンジは世界のすべてが何度も変化していると感じ、金融詐欺には手を出さず、国境を越えた密輸に参加することに決めました。

その後、彼は再び逮捕され、懲役2年の判決を受けた。

刑務所の中で、彼は自分の人生が金融詐欺とは切り離せないものであることを知っていました。

やるなら一番大きくやろう、と彼は決心した。

1919 年、37 歳のポンジは米国に戻り、自分のチャンスを求めてボストンにやって来ました。

すぐに、国際切手と為替レートに裁定取引の機会があることを発見しました。つまり、通貨交換を通じて、B 通貨を A 通貨に交換し、A を使用して A で A 切手を購入し、B に販売します。スタンプを押すとB通貨がもらえます。

すべてのコストと為替レートの変動を考慮しない場合、約 10% の利益が得られます。

これらのコストを考慮すると、約 30% が失われることになります。

しかし、ザロッシ銀行の精神はポンジに栄養を与えました。実際、彼は遊び方を知っていましたが、主題や他人を説得する論理が欠けていました。為替レートと切手の変動は彼の心の中にありました。

理論上、各国の経済情勢の変化や為替レートの変動により、切手裁定取引の利益幅は-99%からプラス399%になる可能性があり、ドリームドライブに合わせて切り上げれば、ほぼ損失なしの安定した利益に相当します。

ポンジーは金融商品を大規模に販売し始め、利回り 50% で 90 日間投資し、後には 45 日間で 50% まで極端になりました。

Ponzi 氏は以前の会社の経験から学び、一人でやるのではなく、多くのファイナンシャル プランナーを訓練して一緒にやりました。首が引っ張られたら 10% の手数料を支払います。またオフラインで食べます。

アメリカのマイクロビジネスと言えるでしょう。

この観点から、ポンジは、東の壁を取り壊して西の壁を築き、新しいアイデアやスタイルで遊ぶという伝統的なルーチンに、MLM と零細企業のアイデアを統合する先駆者となりました。この詐欺は彼の名にちなんで名付けられました。それはその名にふさわしいものです。

ワットが蒸気機関を改良したのと同じで、ワットが発明したわけではないのに、ワットのおかげで有名になった。

アメリカ国民は興奮のあまり、次々と首を配りに来て、その総額は2,000万ドル、今なら小さな標的30ほどに達し、最盛期には地元警察官の75％がポンジー製品を購入したそうです。

ポンジ氏のパイプにはダイヤモンドも入​​っていた。

後世の彼の同僚も、高級車、有名な時計、大きな別荘を持つ小さなスターであることが多い。

4

何百年もの間、ポンジトレーダーの生活は退屈で退屈なものが多いです。

ポンジスキームは本質的に賢い資本フロー管理手法です。

資金の流入（貯蓄）と輸出（借金・利息の返済）のROI（産業連関比率）を調整することで、資金プールの水位をコントロールする効果が得られ、資金の破綻を防ぐ。

ポンジの素早い暴露、基本的に資本輸出のROIは制御不能であり、彼が提示した利息は高すぎて頭脳のある人なら誰でも計算できるほどであり、世界中の現金がすべてのものになるまで長くはかからないだろう彼に。

ポンジ氏が何を考えているかは誰にもわかりません。結局のところ、彼の古巣の保有率はわずか 6% であり、維持するのは困難です。彼は金利と市場崩壊の速度の関係について非常に明確です。

しかし、同氏は依然として 50%、45 日の還元を主張しており、これは年率換算するとほぼ 400% に相当し、この収益率は若い世代にとって確かに良いスタートとなるでしょう。

先輩、先輩。

ポンジは 1920 年 11 月 1 日に投獄され、9 年の判決を受けた。

1922年、彼は控訴と仮釈放を頼りに出廷した。

2000万ドル（今の25億円に相当）をだまし取った嘘つきはわずか9年の刑だったが、2年目に出廷しており、資本主義の悪根がはっきりと見える。

しかし、さらに奇跡的なのは、刑務所から釈放された後、ポンジーがフロリダに走り、昔のトリックを繰り返したところ、ポンジーが再び現れたということです。

その結果、再び逮捕され、今度は懲役12年の判決を受けた。

ようやく脱出した後、彼はカービン銃を殺すことができました。歴史を読んでこれを読むと、海賊版を読んでいるのではないかとよく疑うほどでした。これは本当にショーです。

マルケスはマジカルリアリズム文学で有名ですが、残念なことに彼はラテンアメリカでのみ生まれたため、彼の発展は限られています。

アメリカに生まれていたら、おそらく世界のファンタジー小説の巨匠になっていただろうが、当時はすごかった。

1934年にポンジは刑務所から釈放されたが、米国政府は彼が再びカービン銃を返却することを恐れて彼をイタリアに追い返した。

1938年、ポンジは当時枢軸国の中核の一つであったイタリアの統治者ムッソリーニをだまし取ろうとしたが失敗し、イタリアは留まることができず、最終的には惜しくもブラジルで死去し、彼の野望は葬られた。

実はアメリカが投下した因果兵器ではないかと疑ったこともあったが、成功すれば世界の歴史が書き換えられることになるだろうか。

実際、1938年にポンジが失敗した理由は非常に単純で、ムッソリーニを騙した年にポンジの運は生まれ変わってしまい、もう彼のものではなかったからだ。

運命は彼にポンジ・スキームを世界にもたらしただけで、他の誰かがそれを推進するでしょう。

1938年、米国ニューヨークのユダヤ人（やはりユダヤ人）家族に、バーナード・マドフという男性が生まれた。

ポンジの運命の実子が誕生した。

粘土の足で生まれ、高等教育を受けていなかったポンジとは異なり、マドフはトップの学生で、1960年にホフストラ大学ロースクールを卒業した。

その破壊力に比べれば、マドフの500億ドルの前ではポンジの2000万ドルなど些細なものとしか思えない。

懲役刑と比較すると、ポンジの最高刑期はわずか14年、マドフの刑期は150年であるが、ポンジには何のカードも持っていない。

これは、知識は力であることを完全に物語っています。

ロースクールを卒業した後、マドフは弁護士にはならず、ビーチでライフガードとして働きました。

ポンジ・スキームに参加するには、勢いが大きく、広告が十分でなければならない、言い換えれば、十分な数の荒らしが必要であることは、今や誰もが知っています。

ポンジのスターであるマドフは、このことに早くから気づき、ライフガードとなり、水の力を自ら感じ、水の軍団のリーダーになりました。

ビーチのライフガードの仕事中に彼は5,000ドルを稼ぎました。これは、船乗りがまだお金を稼いでいることを示しています。

マドフはその5,000ドルをもとに、主に株式取引の仲介を行うバーナード・マドフ投資証券会社を設立し、仲介業者として価格差額を稼ぎ、その高いレベルと強力な技術により、たちまちウォール街で有名になりました。 。

仲介者が違いを生む、この文に聞き覚えはありますか?

人間の本質は繰り返す機械であり、誠実さは欺きません、誠実さは欺きません。

当初、マドフはポンジの道に乗り出す気はありませんでしたが、彼がやっていたのは本格的な金融証券取引であり、そのレベルは誰の目にも明らかでした。

マドフ氏の会社は取引を自動化した最初の証券会社の一つであり、ウォール街の近代化の先駆者とも言える。

マドフは、1971 年にナスダックを設立した全米証券業協会 (NASD) と密接な関係にあります。

マドフ氏はナスダック会長在任中、ナスダックの自動取引システムや厳格なルールを精力的に推進し、ナスダックを追い抜き、現在では世界第２位の証券取引所となった有名企業（アップル、シスコなど）。 ） あります。

ナスダック上場を誇ってアメリカネギを切る企業も多い。

結局のところ、このようなネズミ講は本物です。

マドフがポンジの王になる前、最もまばゆい後光はナスダックの父でした。

場合によっては、証券とポンジ​​にはある程度の共通点があることを認めなければなりませんが、有価証券の評価とポンジの収益モデルは霧のように魔法のようなものであることがよくあります。

一体どうやってマドフはポンジー王の座に就いたのでしょうか？

これは 1980 年代に彼が設立したファンドに端を発していますが、当初は投資だけで大儲けできると考え、ポンジを解雇していました。

株式市場にいる数多くのネギが彼と同じことを考えている。

マドフは現実を見て、株式市場の変動はしばしば予測不可能であるため、顧客に約束した利益を達成することはできないとすぐに学びました。

一般人なら自分たちが卑怯だと認めるだろうが、舞会長は認めない、世界第二位の証券取引所の会長がこの男を失うわけにはいかない。

客観的な経済法則ではそれが認められていないが、利益を与えれば利益が得られると同氏は述べた。

この時、ポンジの魂は彼の中で燃え始め、ポンジは経済法を破ることに専念しました。

慎重に計算した結果、年利が約 10% ～ 13% (これより高いが誇張ではない) の水準に維持され、水を汲み上げて水を吸収する限り、長期間プレーを続けることができることがわかりました。時間。

最初はただ友達同士でやってみて気づいたというだけだった。

本当に香りが良いです。

このように、どこに転んでも、どこに転んでも眠ってしまう人もいます。

試行錯誤を続けるうちに、マドフは徐々に自分なりのポンジリズムを見出し、ファンド投資の名目で多額の資金を吸収し、サイクル経営を始めた。

彼のポンジーロードが始まりました。

ポンジスキームの核心は資金プール管理であると上で述べましたが、資金プールとして最も価値のあるものは何でしょうか?

オーナーが目をつぶって放っておいた遊休資金、つまり預けるだけで出金しないお金が一番良いのです。

入金だけして出金はせず、自分のお金のことはあまり気にしない人ってどんな人でしょうか？

米国では、これを行うことができるのは、地位を確立したユダヤ人貴族だけです。

古いお金の優雅さは不正行為の香りを明らかにします。

マドフの主なターゲットは彼らだ。

マドフは裕福なユダヤ人のトップサークルに溶け込むために、さまざまな劇場、学校、芸術基金を継続的に後援しており、すべてのユダヤ人貴族の慈善晩餐会では常に最も寛大な人物です。

ユダヤ人貴族はあなたの寛大さゆえにあなたを無視しないことに注意してください、これは彼らの筋肉を見せるためのニューマネーの日常的な操作であるためです。プロフィールの寄付、控えめな行動、さらには意図的に自分の情報を隠して他の人に見つけられるようにすることもあります。

これは古いユダヤ貴族の強い関心であり、彼らの友人の輪と資金はマドフに開かれています。

彼らの支援により、マドフは水を得たアヒルのような存在でした。その後、彼はウォール街全体とアメリカの上流社会の一員になりました。資金の一部をマドフに渡していないのであれば、あなたは本当のエリートではありません。

突然、お金が彼に向かって飛んできました。

しかし、優秀な学生であるマドフは、一度も大学に行ったことのないポンジではなく、ポンジの深い意味の一つである「ふり」を深く理解しています。

自分の強さは無限であるかのように見せかけ、神秘的な感覚を維持しなければならず、そして控えめながらも自分の筋肉を誇示し続けなければなりません。

そのため、彼は自分の具体的な投資方法について決して説明せず、誰かが尋ねるたびにそれを独占的な企業秘密と呼び、時には自分が独占的な内部情報を持っていると不思議に言いました。

もしそれを言ったブラインドストリーマーなら、すぐに持ち上げられて殴られるだろう。

しかし、もしこの人物がウォール街のテクノロジーの先駆者であり、ナスダックの父であり、ナスダックの会長であり、ユダヤ人貴族界の有名人であり、アメリカのエリートの評価者であり、アメリカの資本主義の代弁者であるマドフ氏であるとしたら、そのときは普通の人だろう。人々はただ言うことができます。

長老、早く超能力を受け入れてください、買ってもいいですか？

多くの場合、重要なのは、あなたが嘘をついていないと言うことではなく、誰が嘘をついているかです。

嘘をついていても本当のことを言う人もいます。

実際、誰もマドフを本当に疑っていなかったわけではありませんが、彼のアイデンティティと地位、そしてユダヤ人サークルの強力な支援によって制限されているため、誰も彼に対して実際に何もすることができません。

米国の監督者は毎年マドフに乾杯しなければならない、結局のところ、彼らの個人資産はすべてマドフにあるからだ。

年収10％のアメリカのエリートたちは、マドフを自分のボールとして大切にしているが、ボールはマドフほど貴重ではない、なぜならボールは年収10％を生み出せないからだ。

ダメなビジネスマンを除いて。

トランプ氏は若い頃、マドフにも同じ匂いがしたため、マドフは嘘つきだと主張した。

この種の共感は、私たち部外者には理解しがたいものです。

特にマドフの詐欺は、偽物であると同時に本物でもあります。

厳密に言うと、マドフのポンジ・ロードは大成功を収めた。なぜなら、彼の欺瞞は30年近く続き、ポンジは30年間刑務所に入っていなかったからである。

マドフの壮大な資本フロー管理能力、優れた実際の地位、自己パッケージングの神秘的な能力により、ポンジは産業に成長しました。

ポンジキングの詐欺はなんだか完璧です。

寄付者のほとんどが最後の瞬間まで彼を疑わなかったからだ。

マドフの資金提供者がマドフから資金を引き出さなければならなかった2008年の金融危機がなければ、マドフの手段に頼って、彼はさらに500年間空から借金をすることができた。

しかし、ポンジがどれほど完璧であっても、ポンジは生産せず、古いものを返済するために新しいものを借りているため、資本の流れの隠れた危険が常に存在するのは残念です。台無しになる。

米国のユダヤ人貴族サークル全体がマドフによって爆破された。

ユダヤ教は問題を抱えた国だ。

これを見て、賢明な読者はポンジスキームを一目で見分ける方法をすでに知っていると思います。

還元率は年率６％を超える類の商品であり、疑問符が付くはずだ。

多数の金融コンサルタントや圧倒的な広告もその一種であり、これらのコストは最終的には資本コストに反映され、消費者が支払うことになります。

人の首を引っ張ってコミッションを与える様々な人もいますし、オフラインで開発する人はすべて詐欺です。

まとめると、これほど資本コストが高いのに、どうやって投資家にこれほどの利益をもたらしているのでしょうか?

なぜ銀行にはできないことが彼らにはできるのでしょうか？

相手が事業内容を詳しく説明できず、質問に直接答えることができず、常にさまざまな新しいプロジェクト、さまざまな強力なサポート、さまざまな将来性を強調する場合、それは詐欺です。

相手がビジネスデータを提供できても、それが市況と明らかに異なる場合、たとえば、その年のファイナンスリース金利が異常に同じである場合、それは詐欺です。

エンタープライズクエリツールを利用して、入札に参加した相手方の役員名義の関連会社の有無や、それらの会社の資本金登記時期や資本金などを確認することもできます。詐欺。

しかし、実際にはこれらの原則は誰もが理解しているので、これらは重要ではありません。

誰もが本当に補充したいのは、頭の中にある知識ではなく、心の中にある欲望や欲求です。

私たち何の能力もない一般人がこんなに高い金利を握っていると手が震えませんか？

手が震えるということは、お金を数えるために手が震えているだけであり、お金を数えるのは肉体的な努力です。

当時、収入が年に数倍になるポンジー詐欺は問題があることで知られていた。

ウォール街のエリートたちは、10％のリターンで10年以上続いたマドフの詐欺行為に、どうして不正があったと感じられないのだろうか？

誰もがそれを知っていますが、彼らは皆、自分たちが最後の人ではなく、火事場から変化を起こすことができると感じています。

多くの人のお金は自分のものではなく、別の詐欺のために保管しているだけです。

あなたが欲に満たされているとき、ポンジーはあなたの後ろで微笑みます。