從矽谷到孟買，加密貨幣詐騙早已全球化

原文作者：Mars_DeFi

原文編譯：Chopper，Foresight News

加密貨幣發展初期，許多人認為詐騙是創新必然付出的代價，「專案跑路」 或「退出詐騙」 僅限於網路上不受監管的角落裡的少數不法分子。

但多年過去，ZachXBT 等獨立調查記者逐漸揭露了一個令人不安的真相：加密貨幣詐騙早已全球化。

光是2022 年至2025 年間，ZachXBT 就記錄了118 起不同類型的金融詐欺案件，從數百萬美元規模的NFT 跑路案到複雜的跨鏈洗錢網絡。他的調查報告揭露了各大洲的詐騙分子：既有矽谷網紅背書的Memecoin 計畫方，也有孟買的Telegram 詐騙團夥，以及伊斯坦堡的拉盤砸盤團夥。

數據所呈現的一致性令人震驚：沒有任何一個國家或地區能夠免受詐騙者的侵害。

地區性詐騙犯的迷思

社群平台X 近期新增的地理位置顯示功能，本意是提升透明度，卻引發了仇外情緒相關的討論。

許多用戶開始根據帳戶的原籍國攻擊他人，尤其針對印度、奈及利亞和俄羅斯相關帳戶，將這些國家的全體民眾貼上「詐騙」 的標籤。

但ZachXBT 的調查卻講述了截然不同的故事。以下是ZachXBT 過去三年調查數據的簡要總結：

在118 起已核實的詐騙案件中：

• 約41% 源自亞洲（印度、中國、東南亞）
• 約28% 源自北美
• 約15% 源自歐洲
• 約10% 涉及非洲
• 約6% 因混幣器或隱私幣無法追踪，身份匿名

這118 份報告中詐騙分子的地區分佈同樣值得關注：

ZachXBT 識別的加密貨幣詐騙分子地區分佈

數據所揭示的並非某個問題地區，而是全球共同存在的道德缺失。

上述數據揭露了一個線上討論中常被忽視的關鍵事實：儘管非洲人（尤其是尼日利亞人）頻繁且不公平地被貼上加密貨幣詐騙的標籤，但現實情況卻截然相反。

這表明，加密貨幣詐騙並非局限於某個地區，而是一個跨越國界、語言和文化的全球性問題。

從宏觀角度審視加密貨幣詐騙

1）2025 年1 月至2025 年6 月期間，每位受害者被竊金額最高的國家

對於那些盲目指責尼日利亞或印度的人來說，第一張圖表足以令人震驚。單一受害者平均被盜金額最高的10 個國家為：

• 阿聯酋— 約7.8 萬美元
• 美國—— 約7.7 萬美元
• 智利—— 約5.2 萬美元
• 印度—— 約5.1 萬美元
• 立陶宛—— 約3.8 萬美元
• 日本—— 約2.6 萬美元
• 伊朗—— 約2.5 萬美元
• 以色列—— 約1.2 萬美元
• 挪威—— 約1.2 萬美元
• 德國—— 約11,000 美元

注意到了嗎？奈及利亞根本不在這份榜單上，而阿聯酋、美國、歐洲多國、亞洲多國則赫然在列。

如果那些刻板印象屬實，這份榜單的榜首理應是奈及利亞或印度，但事實並非如此。

2）全球錢包受害情況地圖（2022-2025 年）

當我們將視角擴大到全球受害者總數時，地理分佈就更加清晰了。受害者遍布北美、南美、歐洲、中東和北非以及亞洲。

受害者數較多的地區包括：西歐和東歐、北美、亞洲部分地區、中東和北非。

那麼非洲呢？與歐洲、美洲和亞洲相比，非洲的受害錢包總數要少得多。這並非我的主觀判斷，而是地圖所呈現的客觀事實。

3）加密貨幣詐騙受害者成長最快的地區（2024 年- 2025 年同比）

第三張圖展示了詐騙成長最為迅猛的地區，各地區受害者年增率為：

• 東歐—— 約380%
• 中東和北非— 約300%
• 中亞/ 南亞及大洋洲— 約270%
• 北美— 約230%
• 拉丁美洲—— 約200%
• 亞太地區— 約140%
• 歐洲（整體）— 約120%
• 撒哈拉以南非洲— 約100%

再次強調，非洲的成長率排名墊底。同時：

• 歐洲和中東和北非地區的受害者成長全球領先
• 北美和拉丁美洲緊隨其後
• 亞太地區和印度所在區域處於中等水平
• 非洲是整個資料集中受影響最小的地區

如果尼日利亞是全球詐騙中心，非洲絕對不會在這份排名中墊底。

真相是：加密貨幣詐騙不是尼日利亞或印度的問題，而是全球性問題。

數據徹底粉碎了刻板印象：

• 單一受害者被盜金額最高的國家並非非洲或印度國家
• 詐騙成長最快的地區並非非洲或印度所在區域
• 非洲的受害者年增率最低

那麼，為什麼尼日利亞人和印度人會被不公平地貼上「詐騙」 標籤？因為人們往往憑情緒判斷，而非依據證據；因為某個地區一起病毒式騙局，就會成為2 億人的集體標籤，網路偏見的傳播速度遠比真相更快。

根據數據：

• 尼日利亞並非高損失國家之一。
• 非洲詐騙受害者人數增幅最低。
• 歐洲和北美的統計數據更糟。
• 阿聯酋和印度等亞洲地區面臨著價值極高的竊盜案。

如果某個地區的騙子最多，那麼該地區的受害情況也會很嚴重（騙子會在他們熟悉的地方犯案）。但非洲和印度完全沒有呈現出這種模式。

如果尼日利亞人和印度人也像其他人一樣以偏概全，他們完全可以將矛頭指向歐洲、美國、南美洲、中東和北非。

但他們沒有這樣做，因為負責任的人都明白：詐騙犯無所不在—— 存在於每個種族、每個地區、每個國家；詐騙受害者也遍布全球；沒有任何一個族群應該因為少數罪犯的行為而被貼標籤。

近期 @TheQuartering 等人發表的批評「印度詐騙犯」的貼文（x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375），充分展現了仇外情緒如何利用人們的真實痛苦。將整個國家或社區描繪成罪犯，只會加劇傷害。

ZachXBT 的調查同樣揭露了美國YouTube 部落客、歐洲DeFi 開發者和亞洲行銷集團的詐騙行為。加密貨幣詐騙並非由國籍決定，而是不受約束的匿名性、貪婪以及監管漠視共同作用的結果。

我們如何做得更好？

加密貨幣要成熟，不僅需要監管，更需要集體層面的道德重塑。具體可從以下方面著手：

• 以透明度取代國籍偏見：要求專案創辦人進行公開審計、完成KYC 和鏈上資訊揭露，而非根據國籍妄下判斷。
• 支持調查性新聞：像ZachXBT 這樣的調查者以及小型偵探社區，已經幫助避免了數百萬美元的潛在損失。我們應傳播他們的工作成果，而非民族主義噪音。
• 隨時保持謹慎：在證明項目可靠之前，將每個項目視為潛在詐騙。
• 檢舉而非嘲諷：發現可疑帳號時，利用驗證管道或檢舉資源，而非傳播仇恨。

小結

加密貨幣誕生於去中心化和自由的理想，但在缺乏問責機制的情況下，這些理想已被扭曲為全球性的剝削工具。每個地區都有詐騙犯，每個地區也有受害者。讓我們停止「鏈上仇外情緒」。