Prime Trust面臨破產危機，有哪些潛在的連鎖反應？

链捕手

特邀专栏作者

2023-06-29 10:34 (UTC+8)

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曾經輝煌的Prime Trust究竟為何會落入如此田地？

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曾經輝煌的Prime Trust究竟為何會落入如此田地？

原文作者：Mia，ChainCatcher

又一家大型加密託管臨近破產的邊緣搖搖欲墜——Prime Trust 曾受到Binance.US、FTX 以及Celsius 等知名加密企業青睞，提供存儲資產並提供銀行類服務，而如今卻陷入“資不抵債”或將被監管部門接管的困境。

就在今日，就在今日，DB NEWSWIRE 在其社交媒體發文披露，美國內華達州金融機構部門( FID )表示

，Prime Trust 早在2021 年便失去了對舊錢包的訪問權限，並挪用客戶資產回購加密貨幣。 Prime Trust 分別欠客戶8567 萬美元的法幣和6950.9 萬美元的數字貨幣，但目前Prime Trust 僅持有290.4 萬美元的法幣和6864.8 萬美元的加密貨幣。

新聞引起了不小的轟動，作為託管加密巨頭之一，Prime Trust 竟從2021 年起就一直在私自挪用客戶資金，要知道Prime Trust 曾為FTX、Celsius 等有業務往來，令人細思恐極。

6 月23 日，FID 就已向Prime Trust 下達停止令，命令Prime Trust 停止所有違反內華達州法規的活動，聲稱該公司的“整體財務狀況已經嚴重惡化”，運營出現巨額赤字，甚至可能資不抵債。

目前，FID 已向內華達州地區法院以“Prime Trust 運營方式不安全、不健全”為由已經請求任命一名接管人來接管公司日常運營，並徹底檢查其所有財務狀況，來確定最有利於Prime客戶的選擇，要么整改並將公司交還給私人管理，要么將其清算。

針對此前停止令，作為Prime Trust 託管客戶之一的穩定幣TrueUSD 立即出面回應：旗下穩定幣TUSD 資金仍然安全，TrueUSD 沒有Prime Trust 的風險敞口，未受此情況影響，且所有用戶資金都是安全的。而早在本月10 日，TrueUSD 就發表申明，已暫時停止通過Prime Trust 鑄造。

此外，本月初，加密託管公司加密貨幣託管公司BitGo 曾就收購Prime Trust 達成初步協議，這無疑為陷入困境的Prime Trust 帶來了一絲生命的曙光，然而就在此消息公佈的僅僅12 天后，BitGo又突然宣布終止收購，毋庸置疑，Prime Trust 最後存活的希望就此被掐斷。

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Prime Trust 臨近破產始末

Prime Trust 成立於2016 年，總部坐落於內華達州的拉斯維加斯，一開始並不是一家提供加密業務的公司。最初專注於託管代理，為早期企業的融資工作持有資金。 Prime Trust 於2018 年開始轉向加密貨幣，同意為TrueUSD 穩定幣的發行商TrustToken 託管美元儲備。 Prime Trust 通過向金融科技和數字資產創新者提供金融基礎設施來推動數字經濟的創新，其主要業務涵蓋提供代幣和法定貨幣託管、資金處理、反洗錢、了解客戶合規性以及交易技術服務。

Prime Trust 的創始人和首任首席執行官為Scott Purcell 於2021 年初離職，此後，Prime Trust 由Tom pageler 接管，並於去年年底遭解僱，而Jor Law 擔任臨時首席執行官。首席執行官的流動似乎也在暗示著Prime Trust 內部運行出現了一些問題。

事實上，隨著2021 年的比特幣強勢反彈，Prime Trust 的加密業務也得到了蓬勃發展。 Prime Trust 曾在2021 年年終新聞發布會上透露，這一年公司共增加數百個新賬戶，託管資產總額幾乎翻了兩番。RootData另據

，Prime Trust 曾於2021 年7 月在A 輪融資中共籌集6398 萬美元，由Mercato Partners 的成長型股票基金Traverse 領投，Samsung Next、Kraken Ventures 和Seven Peaks Ventures 等參投。次年6 月，Prime Trust 再次宣布完成1.07 億美元B 輪融資。兩次融資中共完成逾1.7 億美元融資，如此龐大的金額，僅僅時隔不到一年便開始“資不抵債”，在一定程度上折射了其運營或已出現嚴重問題。 Prime Trust 創始人Scott Purcel 在接受采訪時透露，自他離開公司後，內部管理便開始混亂，雖然從投資者手中拿到不少錢但也收效甚微。

隨著加密貨幣的反彈消退，作為Prime Trust 客戶的加密借貸平台Celsius Network 和加密交易所FTX 均於2022 年下半年申請破產。 Celsius 於2022 年8 月起訴Prime Trust，試圖收回由後者託管的超1700 萬美元加密貨幣。 Celsius 表示，在2021 年6 月雙方解除協議時，Prime Trust 雖已返還給Celsius 價值1.19 億美元的加密資產，但目前仍拒絕履行其轉讓398 枚BTC、 196, 268 枚CEL 代幣、 3740 枚ETH和220 萬USDC 的義務。而在此後的破產聽證會上，Prime Trust 同意返還。

更大的打擊接踵而至，隨著FTX 加密帝國的倒塌，Prime Trust 也陷入了其醜聞漩渦之中。據悉，FTX US 曾在Prime Trust 託管美元儲備，Prime Trust 與FTX 高層也有著個人財物往來。據透露，FTX 創始人SBF 曾利用Prime Trust 向其資助的一個政治行動委員會進行捐款，而Prime Trust 此前向州民主黨捐款50 萬美元的來源也追溯到FTX 前高管Nishad Singh。

大客戶接二連三的破產讓Prime Trust 身陷窘境，為削減運營成本，Prime Trust 於今年年初選擇裁員三分之一，還停止了美國德克薩斯州的所有業務。

事實上，Prime Trust 作為託管機構本應是金融體系中較為安全的部分，並不從事高風險活動，而作為中介機構，Prime Trust 幫助數字資產公司將現金放於銀行網絡之中，成為難以直接進入銀行系統的數字資產公司的重要合作夥伴。因此，當Silvergate 和Signature Bank 倒閉時，Binance.US 於今年4 月也選擇了通過Prime Trust 持有客戶資金，將其客戶資金交給Prime Trust 託管。

但本月初，SEC 起訴Binance.US，並尋求凍結與Binance.US 控股和運營公司BAM Management US Holdings 和BAM Trading Services 有關的資產。 Prime Trust 再次失去一個重要客戶。

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Prime Trust 突然關閉引發連鎖效應

Prime Trust 突然關閉也不免在其客戶群體中引起了不小的漣漪。如果Prime Trust 真的無法逃出破產的厄運，那麼與之相關的加密企業同樣也不會倖免於難。

為Prime Trust 的交易平台保存投資者現金存款的區塊鏈公司Securitize 表示，目前部分功能已經暫停，將盡快向新的託管機構過渡，並將確保客戶的安全；愛沙尼亞加密交易所Coinmetro 也在其官方社交平台上表示，受Prime Trust 停止存取款影響，目前無法處理新的美元交易。

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是否會波及TUSD（TrueUSD）?

在Prime Trust 暫停存取款後，TrueUSD 在一封電子郵件中告知與Prime Trust 有關聯賬戶的客戶，在Prime Trust 暫停運營期間，他們將無法鑄造或兌換穩定幣TUSD。自幣安開始在其平台上大力推廣之下，TrueUSD 從一個名不見經傳的穩定幣項目走入主流視野，份額迅速增長。據Coinmarketcap 數據顯示，截至發稿時，TUSD 總發行量接近31.4 億美元。

據悉，TrueUSD 是由TrustToken 發行在以太坊和幣安智能鏈上的一種穩定幣。持有者可以通過存入美元來鑄造相同數量的TUSD，也可以隨時把TUSD 兌換成美元，存入的美元會被保存在不同的銀行賬戶中，並由第三方機構進行監管和審計，而一開始TrueUSD 背後的美元儲備則由Prime Trust 託管。但目前，TrustToken 已經與其他的託管機構建立了合作關係，以降低因為單一託管機構破產而對TUSD 造成的風險。