Lazy Investor's Guide｜Latest Calculation of Binance USD1 Airdrop Yield; OpenEden Launches New 26.4% APY Pool (January 26)
- Core Viewpoint: The article outlines several current low-risk wealth management opportunities in the market primarily focused on stablecoins, with a key analysis of the potential yield from Binance's USD1 holding subsidy campaign and an introduction to three on-chain strategies.
- Key Elements:
- The total prize pool for Binance's USD1 holding subsidy campaign is approximately $40 million worth of WLFI, but the yield is affected by prize pool value fluctuations and the sharp increase in USD1 supply. The estimated average annualized yield may dilute to around 8%.
- ListaDAO, in collaboration with Binance Wallet, launched the U/USDT LP deposit incentive campaign, offering 240,000 LISTA tokens as rewards. The current annualized yield is approximately 21.29%.
- OpenEden's PRISM product is open for pre-deposits, offering 4.7 million EDEN tokens as additional incentives. The current real-time annualized yield is approximately 26.4%.
- Buidlpad Vault Phase 2 offers a fixed 8% annualized yield, supporting assets like ETH, USDT, BNB, etc., with a total quota of $20 million.
Original | Odaily (@OdailyChina)
Author｜Azuma (@azuma_eth)
Chuyên mục này nhằm mục đích bao phủ các chiến lược sinh lời rủi ro thấp trên thị trường hiện tại, chủ yếu tập trung vào stablecoin (và các token phái sinh của chúng) (Odaily lưu ý: rủi ro mã nguồn luôn không thể loại bỏ), để giúp những người dùng hy vọng mở rộng quy mô vốn thông qua quản lý tài chính định vị USD tìm kiếm cơ hội sinh lời tương đối lý tưởng.
Hồ sơ trước đây
Quản lý tài chính trên sàn giao dịch
Cơ hội quản lý tài chính nóng nhất hiện nay chắc chắn là chương trình trợ cấp nắm giữ USD1 mới nhất được Binance gia hạn.
Vào ngày 23 tháng 1, Binance thông báo sẽ ra mắt sự kiện airdrop cho người dùng đủ điều kiện nắm giữ USD1 trên nền tảng, thời gian sự kiện từ ngày 23 tháng 1 đến ngày 20 tháng 2, tổng giải thưởng trị giá 40 triệu USD tương đương WLFI. Người dùng đủ điều kiện cần có số dư USD1 trong bất kỳ loại tài khoản Binance nào (bao gồm tài khoản giao ngay, tài khoản tài chính, tài khoản đòn bẩy, tài khoản hợp đồng định vị USD, trong đó tài khoản hợp đồng hoặc đòn bẩy có thể được hưởng hệ số thưởng 1.2x). Trong thời gian sự kiện, phần thưởng WLFI sẽ được phân phối hàng tuần cho người dùng nắm giữ USD1, đợt airdrop đầu tiên sẽ được phân phối vào ngày 2 tháng 2, bao gồm phần thưởng từ 8:00 ngày 23 tháng 1 đến 8:00 ngày 30 tháng 1, các phần thưởng tiếp theo sẽ được phân phối vào thứ Sáu hàng tuần.
Tính toán đơn giản về tỷ suất sinh lời, cá nhân tôi cảm thấy kết quả có thể không phù hợp với kỳ vọng thị trường phổ biến. Nhìn chung có hai biến số chính, một là tổng giá trị giải thưởng WLFI; hai là tổng số USD1 trong nền tảng Binance.
Đầu tiên nói về biến số thứ nhất, tổng giải thưởng WLFI lẽ ra phải là một con số cố định 40 triệu USD, nhưng sáng nay World Liberty Financial đã chuyển 235 triệu USD1 từ địa chỉ kho bạc sang Binance, trị giá khoảng 40 triệu USD, dự kiến đây sẽ là tổng giải thưởng cho sự kiện airdrop kỳ này. Vì vậy, trong chu kỳ một tháng tới, tổng giá trị của giải thưởng này sẽ biến động theo giá WLFI, xem xét xu hướng giảm của thị trường hiện tại và áp lực bán từ chính phần thưởng airdrop, cá nhân tôi nghiêng về việc tổng giá trị giải thưởng sẽ có một mức độ co lại nhất định.
Về tổng số USD1 trong nền tảng Binance, quy mô phát hành tổng cộng của USD1 hiện đã đạt 4.9 tỷ token, trong đó khoảng 4.22 tỷ token nằm trong nền tảng Binance, tính toán tĩnh với dữ liệu này, tỷ suất sinh lời bình quân hàng năm của sự kiện kỳ này là khoảng 12%. Nhưng vấn đề là, kể từ khi Binance ra mắt sự kiện này, tốc độ tăng cung USD1 rất đáng kinh ngạc — đã tăng gần 700 triệu token kể từ ngày 23 tháng 1, và USD1 mới phát hành về cơ bản sẽ chảy vào Binance, điều này chắc chắn sẽ đẩy nhanh tốc độ pha loãng tỷ suất sinh lời tổng thể.
Tổng hợp hai biến số lớn trên, cá nhân tôi nghiêng về việc tỷ suất sinh lời bình quân của sự kiện kỳ này sẽ nhanh chóng bị pha loãng xuống dưới 10%, cuối cùng khoảng 8% có thể là một kỳ vọng tương đối hợp lý. Lấy tiêu chuẩn này, trừ khi bạn đã nắm giữ USD1 (hoặc các stablecoin có tỷ lệ premium cao hơn USDT như USDC), việc vào lệnh với mức premium (ví dụ: mua USD1 bằng USDT với premium như hiện tại) đã không còn lý tưởng về mặt hiệu quả chi phí.
Chiến lược trên chuỗi một: Khuyến khích LP U/USDT của ListaDAO (21.29% APY)
Sáng nay, giao thức cho vay chính trên BSC ListaDAO đã thông báo hợp tác với Binance Wallet để ra mắt sự kiện khuyến khích tiền gửi LP hướng đến stablecoin U.
Cụ thể, người dùng cần tham gia sự kiện thông qua Binance Wallet, thời gian sự kiện từ 8:00 ngày 26 tháng 1 đến 8:00 ngày 9 tháng 2 theo giờ Bắc Kinh, cách tham gia là gửi LP U/USDT (gửi đồng thời cả U và USDT) vào ListaDAO thông qua cho vay thông minh. ListaDAO sẽ cung cấp 240,000 LISTA làm khuyến khích, APY hiện tại là khoảng 21.29%.
Chiến lược trên chuỗi hai: Tiền gửi trước OpenEden PRISM (26.4% APY)
Vào ngày 23 tháng 1, OpenEden đã đăng bài trên nền tảng X thông báo hợp tác với FalconX và Monarq để sắp ra mắt danh mục đầu tư thu nhập được token hóa PRISM. Sản phẩm này nhằm mục đích tìm kiếm thu nhập ổn định trong các chu kỳ thị trường và duy trì mức tương quan thấp với giá tiền mã hóa thông qua mô hình định lượng đa chiến lược được Monarq quản lý chủ động.
PRISM sẽ chính thức ra mắt vào tháng Hai, nhưng hiện đã mở tiền gửi trước, hạn mức tiền gửi trước là 50 triệu USD, hiện đã gửi 14.43 triệu USD, vẫn còn không gian hạn mức lớn. OpenEden sẽ cung cấp 4.7 triệu EDEN cho tiền gửi trước, APY thời gian thực hiện tại là khoảng 26.4% (chủ yếu đến từ khuyến khích token bổ sung).
Chiến lược trên chuỗi ba: Buidlpad Vault kỳ hai (8% APY)
Vào ngày 24 tháng 1, Buidlpad thông báo ra mắt sản phẩm tiền gửi có kỳ hạn DeFi Buidlpad Vault kỳ hai, cung cấp lãi suất cố định 8%. Kỳ gửi tiền này đã mở vào lúc 8:00 UTC ngày 25 tháng 1, hạn mức 20 triệu USD, hỗ trợ ETH và USDT trên Ethereum cũng như BNB và USDT trên BSC, hạn mức là 20 triệu USD.
Tính đến thời điểm bài viết, hồ này tạm thời đã nhận 18.7 triệu USD, vẫn còn hạn mức nhỏ để tham gia.
