Lười biếng tài chính chiến lược | APY hồ bơi mới tăng sau khi Cap công bố airdrop stablecoin; hyENA tăng hạn mức LP (22 tháng 1)
- Quan điểm cốt lõi: Bài viết này tổng hợp nhiều cơ hội tài chính rủi ro thấp (tương đối) trên thị trường hiện tại, chủ yếu tập trung vào stablecoin hoặc các sản phẩm phái sinh liên quan, bao gồm cả sàn giao dịch và giao thức on-chain, phân tích trọng tâm về lợi suất kỳ vọng, dung lượng và rủi ro tiềm ẩn của từng chiến lược.
- Yếu tố then chốt:
- Tài chính sàn giao dịch: Bitget hợp tác với Arbitrum Morpho cung cấp APY linh hoạt USDC/USDT lên đến 9.2%, hạn mức cao (400.000 USD/tài khoản), nhưng liên quan đến rủi ro giao thức on-chain.
- Pendle LP của dự án Cap: Tham gia chương trình điểm Homestead của Cap, cUSD LP có APY cao nhất lên đến 24.73%, stcUSD LP APY cao nhất đạt 123% (có thể suy giảm nhanh), và được hưởng lợi ích nhân điểm cao.
- ONyc LP của giao thức Onre: Cung cấp thanh khoản ONyc trên Exponent, APY hiện tại khoảng 30.89% (bao gồm khuyến khích), tổng hạn mức hồ bơi 3.5 triệu USD, đồng thời nhận được phần thưởng điểm Onre nhân cao.
- hyENA LP: Cung cấp APY cơ bản khoảng 4.86%, sức hút chính nằm ở việc nhận được lợi ích nhân 70 lần điểm Ethena, là kênh hiệu quả để kiếm điểm này, hiện vẫn còn hạn mức gửi tiền.
- Cảnh báo rủi ro: Bài viết nhiều lần nhắc nhở rằng các chiến lược có rủi ro mã, lợi suất có thể suy giảm nhanh, hạn mức hạn chế cần tranh mua, khuyến nghị người dùng tham gia tùy theo khẩu vị rủi ro của bản thân.
Bản gốc | Odaily (@OdailyChina)
Tác giả｜Azuma (@azuma_eth)
Chuyên mục này nhằm mục đích bao quát các chiến lược sinh lời rủi ro thấp trên thị trường hiện tại, tập trung chủ yếu vào stablecoin (và các token phái sinh của chúng) (Odaily chú thích: rủi ro mã nguồn không bao giờ có thể loại bỏ hoàn toàn), nhằm giúp những người dùng hy vọng mở rộng quy mô vốn thông qua việc quản lý tài chính bằng stablecoin tìm kiếm cơ hội sinh lời tương đối lý tưởng.
- Odaily chú thích: Có thể tham khảo các bản ghi trước đây trong bài viết "Khởi động lại quản lý tài chính cho người lười | Ethereal vừa kiếm điểm vừa hưởng 27% APR; Huma mở pool thần thánh mới với lãi suất hàng năm 28% (ngày 6 tháng 1)".
Quản lý tài chính trên sàn giao dịch
Nội dung kỳ trước đã đề cập đến sự kiện gửi tiền USD1 của Binance và sự kiện sinh lời từ việc nắm giữ USDG của OKX Pay, hiện tại sự kiện trước sắp kết thúc, còn sự kiện sau thì dung lượng tương đối hạn chế (giới hạn 10,000 USDG).
Đối với những bạn vẫn muốn quản lý tài chính trực tiếp trên sàn giao dịch, có thể cân nhắc sự kiện kiếm tiền trên chuỗi hợp tác giữa Bitget và Arbitrum Morpho, với sự hỗ trợ từ nền tảng, APY linh hoạt cho cả USDC và USDT đều có thể đạt 9.2%. Ưu điểm của sự kiện này là dung lượng lớn (hạn mức 400,000 USD cho mỗi tài khoản, mỗi loại token, và có thể gửi/rút tùy ý), nhược điểm là có thêm một lớp rủi ro bảo mật từ giao thức trên chuỗi, mọi người có thể tham gia tùy theo xu hướng chấp nhận rủi ro của mình.
Một cơ hội quản lý tài chính nóng hổi khác là các sự kiện gửi tiền khác nhau của Binance Wallet, chẳng hạn như Unitas ngày hôm qua (APY thực tế 37.04%), nhưng loại này thường sẽ có giới hạn, và việc tranh giành hạn mức khá gay gắt, khuyến nghị mọi người tự theo dõi thông báo và đặt chuông để tham gia.
Chiến lược trên chuỗi 1: Pendle Cap LP (APY cao nhất 123% + điểm)
Vào ngày 19 tháng 1, dự án stablecoin Cap đã chính thức công bố 1CO và kế hoạch Stabledrop. Stabledrop, tức là Cap sẽ airdrop cho người dùng tham gia hoạt động tích điểm mùa đầu tiên Frontier dưới dạng stablecoin cUSD.
Đồng thời, Cap cũng thông báo rằng kế hoạch Frontier sẽ kết thúc vào ngày 29 tháng 1, ngay sau đó sẽ khởi động kế hoạch tích điểm mùa tiếp theo Homestead. Các pool thanh khoản liên quan đến kế hoạch Homestead hiện đã được triển khai trên Pendle, và có thể tiếp tục tích lũy phần thưởng điểm mùa đầu tiên (Caps) trước khi Frontier kết thúc.
Dưới sự kích thích của cơ chế đổi mới airdrop stablecoin, lợi nhuận từ các pool thanh khoản liên quan đến Homestead trên Pendle hiện đều rất đáng kể. Trong đó, APY cơ bản của pool cUSD LP là 11.33%, có thể khuếch đại lên 24.73% với việc stake đủ PENDLE, đồng thời có hiệu suất tích điểm nhân 20 lần; APY cơ bản của pool stcUSD LP là 52.9%, có thể khuếch đại lên 123% với việc stake đủ PENDLE (pool vừa mở và quy mô nhỏ, dự kiến lợi suất sẽ giảm nhanh), đồng thời có hiệu suất tích điểm nhân 5 lần.
Chiến lược trên chuỗi 2: ONyc LP trên Exponent và RateX (APY cao nhất 30.89%)
Vào ngày 20 tháng 1, giao thức tái bảo hiểm trên chuỗi Onre (được đầu tư bởi Solana Ventures và Ethena Labs) đã gia hạn thanh khoản ONyc (stablecoin sinh lời của Onre) đáo hạn vào tháng 5 trên Exponent và RateX.
Hiện tại, dưới sự khuyến khích bổ sung từ Onre, APY thực tế khi làm LP cho ONyc trên Exponent lên tới 30.89% — tổng hạn mức pool là 3.5 triệu USD, dung lượng không quá lớn, hiện chỉ mới gửi 25.76%, dự kiến sau khi gửi đầy, APY tổng thể sẽ pha loãng giảm xuống khoảng 20% (hiện tại 14.44% lợi nhuận đến từ khuyến khích bổ sung, phần này bị ảnh hưởng pha loãng khá lớn). Ngoài lợi nhuận, LP còn có thể nhận phần thưởng tích điểm Onre nhân 8 lần trước ngày 31 tháng 1, sau đó sẽ giảm xuống mức nhân 5 lần thông thường.
Pool ONyc LP bên RateX tuy không có khuyến khích từ Onre, nhưng RateX tự bù đắp khuyến khích RTX, APY tổng thể khoảng 25%, về tích điểm Onre thì giống với Exponent, nhưng đồng thời có thể nhận tích điểm RetaX nhân 8 lần.
Dự án tương đối ít người biết đến, khuyến nghị nên tham gia với số vốn nhỏ.
Chiến lược trên chuỗi 3: hyENA LP (4.86% APY + hiệu suất tích điểm Ethena nhân 70 lần)
Con đẻ của Ethena, sàn giao dịch hợp đồng phi tập trung hyENA gần đây đã một lần nữa tăng hạn mức gửi tiền cho LP, hiện tại hạn mức là 40 triệu USD, còn khoảng 8 triệu USD dung lượng trống.
Hiện tại, APY LP của hyENA khoảng 4.86%, lợi suất cơ bản không thực sự lý tưởng, nhưng đồng thời có thể nhận tích điểm Ethena nhân 70 lần (kênh tích điểm hiệu quả nhất hiện tại ngoài YT) và tích điểm Upshift nhân 5 lần, nếu kỳ vọng tốt vào sự phát triển tương lai của Ethena thì có thể cân nhắc tham gia.
