Từ Thung lũng Silicon đến Mumbai, các vụ lừa đảo tiền điện tử đã lan rộng ra toàn cầu.

Tác giả gốc: Mars_DeFi

Bản dịch gốc của Chopper, Foresight News

Vào những ngày đầu phát triển tiền điện tử, nhiều người tin rằng gian lận là cái giá không thể tránh khỏi phải trả cho sự đổi mới và "dự án sụp đổ" hoặc "lừa đảo rút lui" chỉ giới hạn ở một số ít tội phạm ở những nơi không được kiểm soát trên Internet.

Nhưng qua nhiều năm, các nhà báo điều tra độc lập như ZachXBT đã dần tiết lộ một sự thật đáng lo ngại: lừa đảo tiền điện tử đã trở nên toàn cầu.

Chỉ riêng từ năm 2022 đến 2025, ZachXBT đã ghi nhận 118 vụ gian lận tài chính thuộc nhiều loại hình khác nhau, từ các vụ lừa đảo NFT trị giá hàng triệu đô la đến các mạng lưới rửa tiền xuyên chuỗi tinh vi. Các báo cáo điều tra của ông đã vạch trần những kẻ lừa đảo trên khắp các châu lục: từ các dự án Memecoin được những người có ảnh hưởng ở Thung lũng Silicon ủng hộ đến các nhóm lừa đảo Telegram ở Mumbai và các âm mưu bơm-dump ở Istanbul.

Tính nhất quán của dữ liệu rất đáng báo động: không có quốc gia hay khu vực nào miễn nhiễm với bọn lừa đảo.

Huyền thoại về những kẻ lừa đảo khu vực

Tính năng hiển thị vị trí mới được thêm vào nền tảng xã hội X, nhằm mục đích cải thiện tính minh bạch, đã làm dấy lên những cuộc thảo luận liên quan đến vấn đề bài ngoại.

Nhiều người dùng đã bắt đầu tấn công người khác dựa trên quốc gia gốc của tài khoản, đặc biệt nhắm vào các tài khoản liên quan đến Ấn Độ, Nigeria và Nga, gắn nhãn tất cả mọi người ở các quốc gia này là "kẻ lừa đảo".

Nhưng khảo sát của ZachXBT lại cho thấy một câu chuyện hoàn toàn khác. Dưới đây là tóm tắt ngắn gọn về dữ liệu khảo sát của ZachXBT trong ba năm qua:

Trong số 118 vụ gian lận đã được xác minh:

• Khoảng 41% có nguồn gốc từ Châu Á (Ấn Độ, Trung Quốc, Đông Nam Á).
• Khoảng 28% có nguồn gốc từ Bắc Mỹ
• Khoảng 15% có nguồn gốc từ Châu Âu.
• Khoảng 10% liên quan đến Châu Phi.
• Khoảng 6% vẫn ẩn danh do tính chất không thể theo dõi của đồng tiền trộn hoặc đồng tiền riêng tư.

Sự phân bố địa lý của những kẻ lừa đảo trong 118 báo cáo này cũng đáng chú ý:

Phân bố địa lý của những kẻ lừa đảo tiền điện tử được ZachXBT xác định

Dữ liệu không chỉ cho thấy một khu vực có vấn đề mà còn là sự suy thoái về đạo đức trên toàn cầu.

Dữ liệu trên cho thấy một sự thật quan trọng thường bị bỏ qua trong các cuộc thảo luận trực tuyến: mặc dù người châu Phi (đặc biệt là người Nigeria) thường xuyên bị gắn mác lừa đảo tiền điện tử một cách không công bằng, nhưng thực tế lại hoàn toàn ngược lại.

Điều này cho thấy lừa đảo tiền điện tử không chỉ giới hạn ở một khu vực cụ thể mà là vấn đề toàn cầu vượt qua biên giới, ngôn ngữ và văn hóa.

Xem xét các vụ lừa đảo tiền điện tử từ góc độ vĩ mô

1) Quốc gia có số tiền bị đánh cắp từ mỗi nạn nhân cao nhất từ tháng 1 năm 2025 đến tháng 6 năm 2025.

Với những ai mù quáng đổ lỗi cho Nigeria hay Ấn Độ, biểu đồ đầu tiên đủ sức gây sốc. 10 quốc gia có số tiền bị đánh cắp trung bình trên mỗi nạn nhân cao nhất là:

• UAE – Khoảng 78.000 đô la Mỹ
• Hoa Kỳ – Khoảng 77.000 đô la
• Chile – Khoảng 52.000 đô la Mỹ
• Ấn Độ – Khoảng 51.000 đô la Mỹ
• Lithuania – Khoảng 38.000 đô la Mỹ
• Nhật Bản — Khoảng 26.000 đô la Mỹ
• Iran – Khoảng 25.000 đô la
• Israel – Khoảng 12.000 đô la Mỹ
• Na Uy – Khoảng 12.000 đô la Mỹ
• Đức – Khoảng 11.000 đô la Mỹ

Bạn có để ý không? Nigeria thậm chí còn không có trong danh sách này, trong khi UAE, Hoa Kỳ, một số nước châu Âu và một số nước châu Á lại được nhắc đến nhiều.

Nếu những định kiến đó là đúng thì Nigeria hoặc Ấn Độ phải đứng đầu danh sách này, nhưng thực tế không phải vậy.

2) Bản đồ nạn nhân ví điện tử toàn cầu (2022-2025)

Sự phân bố địa lý trở nên rõ ràng hơn khi chúng ta mở rộng góc nhìn để bao gồm tổng số nạn nhân trên toàn thế giới. Nạn nhân nằm ở Bắc Mỹ, Nam Mỹ, Châu Âu, Trung Đông và Bắc Phi, và Châu Á.

Các khu vực có số lượng nạn nhân cao bao gồm: Tây và Đông Âu, Bắc Mỹ, một số vùng Châu Á, Trung Đông và Bắc Phi.

Còn Châu Phi thì sao? So với Châu Âu, Châu Mỹ và Châu Á, tổng số ví bị mất ở Châu Phi ít hơn nhiều. Đây không phải là đánh giá chủ quan của tôi, mà là một thực tế khách quan được thể hiện qua bản đồ.

3) Các khu vực có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất về số nạn nhân lừa đảo tiền điện tử (so sánh theo năm 2024-2025)

Biểu đồ thứ ba cho thấy các khu vực có tốc độ gia tăng gian lận nhanh nhất, với tỷ lệ tăng trưởng theo năm của nạn nhân ở mỗi khu vực như sau:

• Đông Âu – khoảng 380%
• Trung Đông và Bắc Phi – Khoảng 300%
• Trung Á/Nam Á và Châu Đại Dương – Khoảng 270%
• Bắc Mỹ — Khoảng 230%
• Mỹ Latinh – Khoảng 200%
• Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương – khoảng 140%
• Châu Âu (nói chung) – khoảng 120%
• Châu Phi cận Sahara – Khoảng 100%

Xin nhắc lại, tốc độ tăng trưởng của Châu Phi đứng cuối cùng. Trong khi đó:

• Khu vực Châu Âu, Trung Đông và Bắc Phi đang dẫn đầu thế giới về số lượng nạn nhân.
• Bắc Mỹ và Mỹ Latinh theo sát phía sau.
• Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương và khu vực có Ấn Độ đang ở mức trung bình.
• Châu Phi là khu vực ít bị ảnh hưởng nhất trong toàn bộ tập dữ liệu.

Nếu Nigeria là trung tâm gian lận toàn cầu, Châu Phi chắc chắn sẽ không đứng cuối bảng xếp hạng này.

Sự thật là: lừa đảo tiền điện tử không phải là vấn đề ở Nigeria hay Ấn Độ mà là vấn đề toàn cầu.

Dữ liệu phá vỡ hoàn toàn các khuôn mẫu:

• Quốc gia có số tiền bị đánh cắp từ một nạn nhân cao nhất không phải là một quốc gia châu Phi hay Ấn Độ.
• Khu vực có tốc độ tăng trưởng gian lận nhanh nhất không phải là Châu Phi hay Ấn Độ.
• Châu Phi có tỷ lệ tăng trưởng số nạn nhân theo năm thấp nhất.

Vậy tại sao người Nigeria và Ấn Độ lại bị gán mác "lừa đảo" một cách bất công? Bởi vì mọi người thường phán đoán dựa trên cảm xúc hơn là bằng chứng; bởi vì một vụ lừa đảo lan truyền ở một khu vực có thể trở thành cái mác chung cho 200 triệu người, và định kiến trực tuyến lan truyền nhanh hơn nhiều so với sự thật.

Theo dữ liệu:

• Nigeria không phải là một trong những quốc gia có thiệt hại lớn nhất.
• Châu Phi có mức tăng thấp nhất về số lượng nạn nhân của gian lận.
• Số liệu thống kê ở Châu Âu và Bắc Mỹ thậm chí còn tệ hơn.
• Các khu vực châu Á như UAE và Ấn Độ đang phải đối mặt với tình trạng trộm cắp tài sản có giá trị cao.

Nếu một khu vực có nhiều kẻ lừa đảo nhất, thì số nạn nhân ở khu vực đó cũng sẽ rất lớn (kẻ lừa đảo thường hoạt động ở những nơi chúng quen thuộc). Tuy nhiên, mô hình này hoàn toàn không xuất hiện ở Châu Phi và Ấn Độ.

Nếu người Nigeria và người Ấn Độ khái quát hóa như những người khác, họ có thể dễ dàng chỉ trích Châu Âu, Hoa Kỳ, Nam Mỹ, Trung Đông và Bắc Phi.

Nhưng họ không làm vậy vì những người có trách nhiệm hiểu rằng kẻ lừa đảo có mặt ở khắp mọi nơi—trong mọi chủng tộc, mọi khu vực và mọi quốc gia; và rằng nạn nhân của các vụ lừa đảo có mặt trên khắp thế giới; và không nhóm nào nên bị gắn mác vì hành động của một số ít tội phạm.

Những bài đăng gần đây của @TheQuartering và những người khác chỉ trích "những kẻ lừa đảo người Ấn Độ" (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375) đã minh họa rõ ràng cách thức bài ngoại lợi dụng nỗi đau khổ thực sự của người dân. Việc miêu tả cả một quốc gia hay một cộng đồng là tội phạm chỉ làm trầm trọng thêm tác hại.

Cuộc điều tra của ZachXBT cũng phát hiện ra các vụ lừa đảo do các blogger YouTube người Mỹ, các nhà phát triển DeFi châu Âu và các nhóm tiếp thị châu Á thực hiện. Các vụ lừa đảo tiền điện tử không được xác định bởi quốc tịch, mà là sự kết hợp giữa tính ẩn danh không được kiểm soát, lòng tham và sự thờ ơ của cơ quan quản lý.

Chúng ta có thể làm tốt hơn bằng cách nào?

Để tiền điện tử phát triển, chúng không chỉ cần sự quản lý mà còn cần một sự thay đổi về đạo đức tập thể. Điều này có thể được giải quyết thông qua các phương pháp sau:

• Thay thế sự thiên vị về quốc tịch bằng tính minh bạch: yêu cầu người sáng lập dự án phải trải qua kiểm toán công khai, hoàn tất KYC và tiết lộ thông tin trên chuỗi, thay vì đưa ra phán đoán tùy ý dựa trên quốc tịch.
• Ủng hộ báo chí điều tra: Các nhà điều tra như ZachXBT và các cộng đồng thám tử nhỏ đã giúp ngăn chặn nguy cơ mất mát hàng triệu đô la. Chúng ta nên phổ biến công trình của họ, chứ không phải những lời lẽ mang tính dân tộc chủ nghĩa.
• Luôn thận trọng: Hãy coi mọi dự án là trò lừa đảo tiềm ẩn cho đến khi chứng minh được tính đáng tin cậy của nó.
• Báo cáo, đừng chế giễu: Khi bạn phát hiện một tài khoản đáng ngờ, hãy sử dụng các kênh xác minh hoặc báo cáo nguồn lực thay vì gieo rắc sự thù hận.

bản tóm tắt

Tiền điện tử ra đời từ lý tưởng phi tập trung và tự do, nhưng do thiếu trách nhiệm giải trình, những lý tưởng này đã bị bóp méo thành công cụ bóc lột toàn cầu. Khu vực nào cũng có kẻ lừa đảo, và khu vực nào cũng có nạn nhân. Hãy chấm dứt "chủ nghĩa bài ngoại trên chuỗi".