Nguồn gốc: Bitrace
Năm 2024 là năm đánh dấu cột mốc quan trọng đối với ngành Web3. Giá trị thị trường của tiền điện tử và việc áp dụng cơ sở hạ tầng của ngành đã đạt đến mức cao chưa từng thấy. Đồng thời, ngành công nghiệp tội phạm đã bắt đầu tận dụng cơ sở hạ tầng tiền điện tử nhiều hơn để tối ưu hóa hoạt động kinh doanh hoặc tạo ra các mô hình tội phạm mới. Báo cáo này thống kê và công bố quy mô của các loại tội phạm tiền điện tử chính và giải thích tác động của các cơ sở tuân thủ đối với quy mô của ngành tội phạm, kêu gọi ngành này và chính phủ chú ý đến tác hại do tội phạm tiền điện tử gây ra.
Do hạn chế về mặt không gian, bài viết này chỉ trình bày một số kết luận và dữ liệu của báo cáo. Vui lòng truy cập trang web chính thức của Bitrace để tải xuống phiên bản đầy đủ.
Tội phạm tiền điện tử vẫn là một vấn đề nghiêm trọng
Số lượng stablecoin nhận được từ các địa chỉ có rủi ro cao
Xét đến việc các hoạt động rủi ro chủ yếu diễn ra trên mạng Ethereum và TRON, Bitrace định nghĩa các địa chỉ blockchain được các tổ chức bất hợp pháp sử dụng để nhận, truyền và lưu trữ stablecoin (erc 20 _usdt, erc 20 _usdc, trc 20 _usdt, trc 20 _usdc) trong hai mạng này là các địa chỉ có rủi ro cao. Trong năm 2024, tổng số tiền thanh toán mà các địa chỉ có rủi ro cao này nhận được đã lên tới 649 tỷ đô la Mỹ, cao hơn một chút so với năm trước.
Các hoạt động có rủi ro cao tính theo tỷ lệ phần trăm tổng khối lượng giao dịch stablecoin
Tính theo khối lượng giao dịch, phần hoạt động rủi ro cao này chiếm 5,14% tổng hoạt động giao dịch stablecoin trong năm đó, giảm 0,80% so với năm 2023, nhưng vẫn cao hơn đáng kể so với năm 2021 và 2022.
Phân loại các địa chỉ có rủi ro cao nhận được stablecoin
Tính theo loại stablecoin, USDT trong mạng lưới Tron chiếm thị phần lớn nhất trong giai đoạn 2021-2024. Nhưng vào năm 2024, tỷ lệ USDT và USDC trong mạng lưới Ethereum đã tăng lên.
Cờ bạc trực tuyến tiếp tục phát triển
Số lượng stablecoin được thu thập bởi các nền tảng cờ bạc trực tuyến
Năm 2024, quy mô vốn của các nền tảng cờ bạc trực tuyến và các nền tảng thanh toán cung cấp dịch vụ gửi và rút tiền cho các nền tảng này đạt 217,8 tỷ đô la Mỹ, tăng hơn 17,50% so với năm 2023.
Phân loại stablecoin được thu thập bởi các nền tảng cờ bạc trực tuyến
Theo số liệu thống kê về các loại stablecoin được các nền tảng cờ bạc trực tuyến sử dụng, thị phần của USDC vào năm 2024 đã tăng đáng kể lên 13,36%, cao hơn nhiều so với mức 5,22% vào năm 2023. Điều này cho thấy khi thị phần của USDC tăng lên, mức độ áp dụng của đồng tiền này trong lĩnh vực cờ bạc trực tuyến cũng tăng lên đáng kể, mặc dù được phát hành và quản lý bởi các tổ chức tuân thủ.
Quy mô giao dịch của ngành công nghiệp đen và xám vẫn không thay đổi
Số lượng stablecoin nhận được từ các địa chỉ giao dịch của ngành công nghiệp đen và xám
Năm 2024, các địa chỉ doanh nghiệp liên quan đến giao dịch thị trường chợ đen và xám trên mạng lưới Ethereum và Tron đã nhận được tổng cộng hơn 278,1 tỷ đô la Mỹ, cao hơn một chút so với năm 2023 và khối lượng giao dịch trong hai năm này vượt xa so với năm 2021 và 2022.
Không thể tách rời khỏi sự phát triển của các ngành công nghiệp đen và xám là nền tảng giao dịch đảm bảo tiền điện tử. Các tổ chức như vậy có thể cung cấp dịch vụ bảo lãnh cho hầu hết các mắt xích thượng nguồn và hạ nguồn của các ngành công nghiệp đen và xám và xây dựng lòng tin giữa những tên tội phạm.
Số lượng stablecoin được Haowang Guarantee thu thập
Sự trỗi dậy của Haowang Guarantee và các đối thủ cạnh tranh ở Đông Nam Á đi kèm với sự phổ biến dần dần của stablecoin trong các hoạt động kinh tế thực tế tại địa phương. Xu hướng này đặc biệt rõ ràng vào năm 2024, khi quy mô kinh doanh của công ty đã mở rộng lên 2,64 tỷ đô la Mỹ vào quý 4 năm đó.
Gian lận tiền điện tử đang gia tăng đáng kể
Số lượng stablecoin nhận được từ các địa chỉ gian lận
Vào năm 2024, quy mô thu thập stablecoin từ các địa chỉ blockchain liên quan đến hoạt động gian lận đã tăng trưởng bùng nổ. So với giai đoạn 2021-2023, quy mô nguồn vốn trong năm đó đã đạt 52,5 tỷ đô la Mỹ, vượt tổng mức của tất cả các năm trước đó.
Nhưng xu hướng tăng trưởng đáng kinh ngạc này có thể không hoàn toàn chính xác, vì các giá trị thống kê bị giới hạn bởi các phương pháp thống kê của các nhà cung cấp bảo mật và mức độ gia tăng gian lận của các thực thể bất hợp pháp. Ví dụ, khi các nhà cung cấp bảo mật hỗ trợ nhiều chuỗi công khai mới, sẽ có nhiều vụ việc phạm tội được quan sát thấy hơn, điều này có nghĩa là các vụ việc xảy ra trong quá khứ có thể không được đưa vào số liệu thống kê; Các vụ việc xảy ra tại các cơ sở tập trung và không được nạn nhân chủ động tiết lộ không được đưa vào thống kê.
Với sự cải thiện của các phương pháp thống kê và sự gia tăng trong việc tiết lộ các vụ án, dữ liệu này sẽ tiếp tục tăng trong báo cáo điều tra của năm tới.
Hoạt động rửa tiền bắt đầu giảm
Số lượng stablecoin nhận được từ các địa chỉ rửa tiền
Các địa chỉ blockchain liên quan đến rửa tiền đã nhận được tổng cộng 86,3 tỷ đô la giá trị stablecoin vào năm 2024, thấp hơn một chút so với năm 2023 và ngang bằng với năm 2022. Con số này có thể chỉ ra rằng các hoạt động thực thi pháp luật lớn và các hoạt động lập pháp quản lý của các cơ quan chính sách lớn đã diễn ra trong hai năm qua đã hiệu quả trong việc kiềm chế tình hình tội phạm rửa tiền trong ngành tiền điện tử.
Tỷ lệ tiền stablecoin rửa tiền được thu thập bởi các nền tảng giao dịch tập trung lớn
Xem xét rằng các sàn giao dịch tập trung có lợi thế độc đáo so với các thực thể khác về mặt thực hiện tiền mặt và có nhiều khả năng được các băng nhóm rửa tiền ưa chuộng, Bitrace đã tiến hành kiểm toán quỹ của các địa chỉ ví nóng của các nền tảng giao dịch tiền điện tử tập trung lớn.
Kết quả tương tự như kết quả điều tra trong chương gian lận. Quy mô tiền rửa tiền mà nền tảng này thu được thường tỷ lệ thuận với quy mô kinh doanh, nhưng tỷ lệ của OKX đã giảm đáng kể trong những quý gần đây, có thể là do hoạt động tuân thủ của nền tảng này.
Hoạt động đóng băng stablecoin trên chuỗi đã tăng đáng kể
Số lượng stablecoin bị đóng băng bởi Tether và Circle
Năm 2024 là năm mà các đơn vị phát hành stablecoin tích cực hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật. Tether và Circle đã đóng băng hơn 1,3 tỷ đô la Mỹ giá trị stablecoin trong mạng lưới Ethereum và Tron, gấp đôi số tiền bị đóng băng trong ba năm trước.
Số lượng stablecoin nhận được từ các địa chỉ bị đóng băng trong năm hiện tại
Số liệu thống kê về hoạt động chuyển tiền của các địa chỉ bị đóng băng trong năm đó cho thấy khối lượng giao dịch vào năm 2024 đạt 12,9 tỷ đô la Mỹ, về cơ bản giống như năm 2023. Điều này cho thấy các hoạt động tội phạm tiền điện tử trên chuỗi đã bắt đầu hoạt động từ nhiều năm trước, nhưng không bị trấn áp hiệu quả cho đến năm 2024.
*Cần nhấn mạnh rằng không phải tất cả tài xế có địa chỉ bị đóng băng đều liên quan đến các vụ án hình sự. Bitrace không loại trừ phần này trong số liệu thống kê này, do đó quy mô thực tế sẽ nhỏ hơn một chút.
Xu hướng trừng phạt của OFAC và NBCTF
Số lượng stablecoin nhận được từ các địa chỉ liên kết với các thực thể bị OFAC và NBCTF trừng phạt
Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Cục Chống Tài trợ Khủng bố Quốc gia (NBCTF) của Israel là hai cơ quan liên quan đến lệnh trừng phạt và chống tài trợ khủng bố. Họ có nhiều sự hợp tác trong việc chống lại hoạt động tài trợ khủng bố và các mạng lưới tài chính liên quan đến các tổ chức khủng bố (như Hamas). Số tiền của các địa chỉ blockchain liên quan đến các thực thể bị trừng phạt được tiết lộ bởi hai tổ chức này đều được tính. Quy mô tổng thể của các quỹ đạt mức cao nhất vào năm 2022 và kể từ đó đã giảm dần qua từng năm.
Mặc dù các biện pháp quản lý của các cơ quan chính phủ có thể có tác động lớn đến hoạt động kinh doanh của các tổ chức bị trừng phạt, nhưng chúng lại ít có tác dụng đối với các nhóm tội phạm sử dụng các cơ sở hạ tầng này để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp, vì đặc điểm ẩn danh và không thể chối cãi của công nghệ mã hóa có nghĩa là các tổ chức như vậy khó bị trừng phạt và có khả năng thay thế cao. Các cơ quan quản lý nên tiến hành điều tra sâu hơn về tội phạm tiền điện tử và thực hiện các hành động thực thi pháp luật thích hợp đối với các băng nhóm tội phạm.
Quy định mang lại tác động tích cực cho Hồng Kông
Năm 2024 là năm ngành công nghiệp tiền điện tử đẩy nhanh việc tuân thủ. Theo góc nhìn toàn cầu, các cơ quan quản lý lớn đã thay đổi thái độ đối với tiền điện tử từ chờ đợi sang tham gia tích cực hơn, thúc đẩy ngành công nghiệp này theo hướng chuẩn hóa và minh bạch hơn. Lấy Hồng Kông làm ví dụ——
Chính sách tuân thủ của Hồng Kông đã xây dựng một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn hơn và dễ kiểm soát hơn thông qua các yêu cầu pháp lý rõ ràng, bảo vệ tiền của khách hàng, chống lại các hoạt động bất hợp pháp, thu hút tiền của tổ chức và tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế. Điều này không chỉ làm giảm tổn thất tài chính trực tiếp do các cuộc tấn công của tin tặc, phá sản nền tảng hoặc hình phạt pháp lý mà còn giảm rủi ro gián tiếp bằng cách tăng cường lòng tin và sự ổn định của thị trường. Đối với các tổ chức tiền điện tử, mặc dù chi phí tuân thủ tăng trong ngắn hạn nhưng về lâu dài, chúng sẽ giảm đáng kể khả năng tiền phải chịu những rủi ro không thể kiểm soát.
Tỷ lệ quỹ rủi ro cao trong doanh thu stablecoin của thực thể Web3 tại Hồng Kông
Phân tích quỹ đã được tiến hành tại các địa chỉ VATP và VAOTC chủ yếu phục vụ khách hàng Hồng Kông. Dữ liệu cho thấy sau quý 3 năm 2023, tỷ lệ stablecoin rủi ro chảy vào khu vực địa phương giảm mạnh, cho thấy sau khi ban hành chính sách tuân thủ và một số vụ việc liên quan đến tiền tệ mang tính bước ngoặt, hoạt động giao dịch stablecoin địa phương liên quan đến hoạt động rủi ro đã bị ngăn chặn hiệu quả.
Tóm tắt
Năm 2024 là năm ngành công nghiệp này phục hồi hoàn toàn và là năm quan trọng để các nền kinh tế lớn bắt đầu coi trọng ngành này. Mặc dù quy mô tội phạm tiền điện tử không giảm, nhưng các chính sách tuân thủ và quản lý từ trên xuống, cũng như tính tự giác của ngành từ dưới lên, đã mang lại những tác động tích cực cho ngành tiền điện tử ở một số quốc gia hoặc khu vực.
Chúng tôi tin rằng ngành công nghiệp này chắc chắn sẽ mở ra một tương lai an ninh và tin cậy hơn.
