Chiến lược "nằm xuống và kiếm tiền" theo tiêu chuẩn U: Quản lý tài chính của stablecoin CEX so với phân tích đầy đủ về giao thức sinh lãi trên chuỗi
1. Centralized Exchange (CEX): Một giải pháp "quản lý tài chính không cần động não" thân thiện với người mới bắt đầu
Lấy Binance, OKX, Gate.io và Bitget (ngày 28 tháng 2) làm ví dụ:
Binance: Lãi suất hàng năm theo thời gian thực của quản lý tài chính đơn tiền tệ USDT tạm thời báo cáo ở mức 2,4%, lãi suất hàng năm của Bậc 1 (0-500 USDT) tạm thời báo cáo ở mức 7% và lãi suất hàng năm của Bậc 2 (500-5000 USDT) có thêm tiền thưởng 2% và lãi suất hàng năm ước tính là từ 1,9% đến 9,4%;
Lãi suất hàng năm theo thời gian thực của quản lý tài chính đơn tệ USDC tạm thời được báo cáo ở mức 1,63%, lãi suất hàng năm của Bậc 1 (0-500 USDC) tạm thời được báo cáo ở mức 10% và lãi suất hàng năm của Bậc 2 (500-10.000 USDC) có tiền thưởng 3% và lãi suất hàng năm ước tính là 11,62%;
Lãi suất hàng năm theo thời gian thực của quản lý tài chính đơn tiền tệ FDUSD tạm thời được báo cáo là 1,43% và lãi suất hàng năm của Bậc 1 (0-400 FDUSD) tạm thời được báo cáo là 8%, với mức đầu tư tối thiểu là 0,1.
OKX: Lãi suất hàng năm theo thời gian thực cho quản lý tài chính đơn tiền tệ USDT tạm thời được báo cáo là 5% và lãi suất hàng năm theo thời gian thực cho quản lý tài chính đơn tiền tệ USDC tạm thời được báo cáo là 5%, với mức đầu tư tối thiểu là 0,01.
Gate.io: Lãi suất hàng năm theo thời gian thực cho quản lý tài chính đơn tiền tệ USDT tạm thời được báo cáo ở mức 3,96%, với phần thưởng bổ sung 10% có giá trị tương đương bằng $GT. Lãi suất hàng năm theo bậc thay đổi theo số ngày gửi, 3 ngày tạm thời được báo cáo ở mức 2,89%, 7 ngày tạm thời được báo cáo ở mức 3,42%, 14 ngày tạm thời được báo cáo ở mức 3,68% và khoản đầu tư tối thiểu là 1; quản lý tài chính đơn tiền tệ USDC tạm thời được báo cáo ở mức 5%, với khoản đầu tư tối thiểu là 1,5.
Bitget: Đầu tư bằng một loại tiền tệ duy nhất là USDT tạm thời được báo cáo ở mức 5,96%, với khoản tiền thưởng bổ sung là 8% trong phạm vi 0-500 USDT.
Các sản phẩm CEX dễ vận hành, linh hoạt trong việc gửi và rút tiền, thân thiện với người mới bắt đầu. Lãi suất của các sản phẩm hiện tại của Binance/OKX tương tự nhau. Gate.io USDT có mức lợi nhuận hàng năm là 3,9% + phần thưởng GT tiền tệ nền tảng bổ sung là 10%.
2. Cho vay cơ bản trên chuỗi: "tiền gửi cố định" trong thế giới DeFi
Cho vay chính thống trên chuỗi (lấy lãi suất cơ bản vào ngày 28 tháng 2 làm ví dụ):
Ethereum
Aave V3: USDT 3,48%; USDC 3,93%; DAI 4,75%;
Hợp chất V3: USDT 4,53%; USDC 4,48%;
Yearn Finance: USDT 4,56%; USDC 4,36%; DAI 10,38%;
Uniswap V3: USDC-USDT LP 19,01%; DAI-USDT LP 19,13%;
Morpho Aave: USDT 7,21%; USDC 5,02%;
Tài chính Flux: USDT 4,79% 4,89% ;
Cho vay linh hoạt USDT 4,34%; USDC 4,30%;
Spark: USDT 5,53%; USDC 4,77%; DAI 5,91%;
Solana
Kamino cho vay: USDT 2,88%; USDC 5,28%;
NX Finance: USDT 10,85%; USDC 7,45%;
Sao Diêm Vương: USDC 6,19%;
Vaultka: USDT 20,83%; USDC 16,34%
Francium: USDT 16,49%.
BSC
Nhóm Venus Core: USDT 4,83%; USDC 5,85%;
Tài chính Wing: USDC 5,92%
Căn cứ
Sân bay Slipstream: USDT 8,12%;
Morpho Blue: USDC 5,47%;
AAVE V3: USDC 4,23%
Cho vay lưu động: USDC 2,35%;
Lưu ý: Dữ liệu trên được lấy từ DefiLlama, ngày 28 tháng 2.
3. Phiên họp đặc biệt dành cho người chơi nâng cao: tháo dỡ "Lego tài chính" của thu nhập
Pendle: Tương lai hóa lợi suất
Pendle là một giao thức phi tập trung cho phép người dùng chia tài sản của mình thành token gốc và token lợi nhuận, giúp tăng lợi nhuận.
Thông qua Pendle, người dùng có thể chia tài sản (như stablecoin) thành hai phần: quyền sở hữu (Ownership Token, viết tắt là OT) và quyền lợi (Yield Token, viết tắt là YT) và giao dịch chúng một cách độc lập. Ví dụ: gửi sUSDe vào nhóm lợi nhuận của Pendle (YT) để nhận được token lợi nhuận (PT). Sau khi đáo hạn, PT có thể được mua lại thành sUSDe theo tỷ lệ 1:1, với lợi suất hàng năm khoảng 14%. Tương tự như vậy, sử dụng USDe sẽ mang lại cho bạn lợi suất hàng năm khoảng 16,89%.
Bình thường: RWA Yield Catcher
Usual là đơn vị phát hành stablecoin phi tập trung tích hợp bộ sưu tập ngày càng tăng các tài sản thực tế được mã hóa (RWA) từ các thực thể như BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M0, Hashnote và các đơn vị khác thành một stablecoin không cần xin phép, có thể xác minh trên chuỗi và có thể cấu thành, USD0.
Hỗ trợ người dùng gửi USDC/USDT, người dùng sẽ nhận được 0 USD theo tỷ lệ 1:1. Lãi suất hàng năm hiện tại là từ 13% đến 17%, thay đổi theo điều kiện thị trường và tương đối ổn định.
Solayer: Công cụ xếp chồng tiền thưởng sinh thái
Solayer cung cấp cho người dùng cơ hội hưởng lợi kép bằng cách tích hợp chuỗi USDC và Solana. Người dùng có thể nhận được một số lợi nhuận nhất định bằng cách gửi USDC và cũng có thể tham gia vào các dự án tiềm năng khác trong hệ sinh thái Solana. Một con cá trong nhiều nhóm, APY hiện tại là khoảng 4%.
4. Kế hoạch cấu hình thực tế của tác giả: kim tự tháp tài sản từ phòng thủ sang tấn công
Trong lĩnh vực tiền điện tử, quản lý rủi ro là yếu tố then chốt. Để đảm bảo tính đa dạng trong đầu tư, sau đây là chiến lược đầu tư stablecoin cá nhân, chỉ mang tính tham khảo và không phải là lời khuyên đầu tư.
Lớp phòng thủ (50% quỹ)
Đảm bảo tài khoản hiện tại của CEX: Nhóm gửi và rút tiền Binance/OKX để ứng phó với nhu cầu thanh khoản đột xuất
Bảo mật cuộc sống tối thiểu trên chuỗi: Hệ sinh thái Solana NX Finance (USDT 10,85%), Pluto (USDC 6,19%) và các giao thức tiền điện tử chưa phát hành khác, có tính đến cả kỳ vọng về doanh thu và airdrop.
Lớp tấn công (30% quỹ)
Tổ hợp lợi nhuận: Phân phối nội bộ của giao thức Pendle là YT:OT = 7:3, trong đó nhóm USDe chiếm 60% và nhóm eUSDe chiếm 40%, cân bằng động rủi ro biến động lãi suất.
Lớp thăm dò (20% tài trợ)
Khai thác mù: Các quỹ nhỏ tham gia khai thác thanh khoản của các giao thức mới và khoản đầu tư vào một dự án duy nhất không vượt quá 5% tổng vị thế.
